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    保險營(yíng)銷(xiāo)職涯規劃

    課程編號:22109

    課程價(jià)格:¥19080/天

    課程時(shí)長(cháng):2 天

    課程人氣:973

    行業(yè)類(lèi)別:保險行業(yè)     

    專(zhuān)業(yè)類(lèi)別:職業(yè)素養 

    授課講師:嚴雅麗

    • 課程說(shuō)明
    • 講師介紹
    • 選擇同類(lèi)課
    【培訓對象】
    保險營(yíng)銷(xiāo)從業(yè)人員

    【培訓收益】
    ● 建立營(yíng)銷(xiāo)員對保險的正確認知 ● 掌握保險職業(yè)生涯的工作模式 ● 堅定營(yíng)銷(xiāo)員保險職業(yè)發(fā)展方向 ● 強化營(yíng)銷(xiāo)員的保險職業(yè)認同感

     課程背景:

    保險做了很多年,還是沒(méi)辦法自信地跟親朋好友說(shuō):我是做保險的,買(mǎi)保險就找我!

    在公眾社交場(chǎng)合,被人問(wèn)到做哪一行的?“羞澀”地回答:做金融的!內心總感覺(jué)醫生、律師、老師等更受人尊敬,而我們總是低人一等!

    雖然公司也組織很多次培訓,也知道保險行業(yè)未來(lái)的發(fā)展前景非常廣闊,但業(yè)務(wù)實(shí)在太難做了,很想堅持但感覺(jué)動(dòng)力不足……

    保險從業(yè)人員的職業(yè)定位到底是什么?為什么中國保險業(yè)發(fā)展了40年,即使國家已經(jīng)如此重視保險行業(yè)的發(fā)展了,這樣的現象仍然層出不窮,我們從業(yè)人員的職業(yè)認同感為什么始終沒(méi)辦法提升?

    引導保險從業(yè)人員做一個(gè)“自信、自尊、自愛(ài)”的保險人,非常重要!

     課程風(fēng)格:

    ● 結合經(jīng)典書(shū)籍解讀,拓寬營(yíng)銷(xiāo)員的視野

    ● 通俗易懂解析保險,強化營(yíng)銷(xiāo)員的認知

    ● 權威科學(xué)解讀報告,堅定營(yíng)銷(xiāo)員的信念

    ● 理論實(shí)踐完美結合,提升營(yíng)銷(xiāo)員的技能

     課程方式課程講授60%,案例分析研討發(fā)表40%

     

    課程大綱

    第一部分:保險行業(yè)的正確認知

    第一講:從《百歲人生》看保險行業(yè)發(fā)展前景(六個(gè)預言)

    互動(dòng)討論:如果能活到100歲,你該如何規劃和看待你的人生?

    1. 活到100歲是大概率事件

    數據1美國加利福尼亞大學(xué)調研

    數據2中國人的平均壽命

    2. 三段式向多段式人生轉變

    互動(dòng)討論:多段式人生到來(lái),你準備好了嗎?

    3. “喜新厭舊”會(huì )成為美德

    案例:高速路口收費工人的事件

    互動(dòng)討論:什么是斜杠青年?

    互動(dòng)討論:你覺(jué)得終身學(xué)習重要嗎?為什么?

    4. 大量職業(yè)被人工智能替代

    關(guān)鍵:重復性的工作無(wú)法生存,教育、服務(wù)等行業(yè)會(huì )保留

    關(guān)鍵:一線(xiàn)城市的發(fā)展機會(huì )更大更多

    互動(dòng)討論:保險屬于哪個(gè)行業(yè)?為什么不容易被替代?

    5. 跨年齡的交往會(huì )成為主流

    互動(dòng)討論:保險行業(yè)能鍛煉我們的哪些能力?

    互動(dòng)討論:這些能力對于我們的人有幫助嗎?

    6. 人生的選擇會(huì )越來(lái)越慎重

    1)生產(chǎn)性資產(chǎn)

    2)生命力資產(chǎn)

    3)轉型性資產(chǎn)

     

    第二講:保險行業(yè)認知

    一、保險是什么?

    1. 保險是科學(xué)的制度安排

    案例1一個(gè)人患了重大疾病,需要50萬(wàn)治療費,有哪些解決的方法

    案例2家人患病需要100萬(wàn),而你有這筆錢(qián),請問(wèn)你借還是不借?

    2. 保險是尊嚴、愛(ài)與責任

    案例1普通的家庭有人患了重大疾病,需要50萬(wàn)的治療費,沒(méi)有買(mǎi)保險怎么辦

    案例2空巢老人缺少養老保障,無(wú)子女照顧

    3. 保險是最講信用的“活菩薩”

    互動(dòng):“菩薩廟”保運

    4. 保險是大慈善

    1)能夠募集足夠的資金,還要使得資金安全、透明

    2)慈善機構能夠把資金真正資助到愿意幫助的人手上

    案例1步步高原總裁段永平關(guān)于慈善的觀(guān)點(diǎn)

    案例2:巴菲特的慈善法

    二、保險行業(yè)發(fā)展趨勢

    1. 波士頓咨詢(xún)集團最新全球財富報告

    2. 2017年招行私人財富報告

    1)中國個(gè)人持有的可投資資產(chǎn)

    互動(dòng)討論:你注意到其中的變化特點(diǎn)是什么?

    2)中國高凈值人群財富目標

    互動(dòng)討論:2009年與2017年相比,為什么“保證財富安全”放在了首位?

    3)中國高凈值人群風(fēng)險偏好

    互動(dòng)討論:為什么會(huì )有這個(gè)變化?(結合案件講解)

    4)中國高凈值人群主要投資渠道

    互動(dòng)討論:為什么“私人銀行”仍是客戶(hù)的首選?

    5)中國高凈值人群可投資資產(chǎn)境內外配置比例

    6)中國高凈值人群資產(chǎn)配置主要目的

    提示:客戶(hù)需求非常明確,保險產(chǎn)品的功能對于客戶(hù)非常重要。

    7)中國高凈值人群境內可投資資產(chǎn)配置

    互動(dòng):這張表如何使用?

    8)中國高凈值人群境外投資地區偏好

    9)中國高凈值人群對服務(wù)方式的偏好

    10)未來(lái)10年世界主要國家私人財富增長(cháng)預測

    關(guān)鍵:中國是未來(lái)世界上的超級大國,高科技、金融服務(wù)、娛樂(lè )和醫療行業(yè)、制造業(yè)將實(shí)現強勁增長(cháng)。

    三、保險功能&高凈值客戶(hù)需求

    1. 風(fēng)險隔離:企業(yè)和家庭資產(chǎn)的區隔

    2. 稅務(wù)籌劃:科學(xué)規劃實(shí)現合理節稅

    3. 品質(zhì)養老:穩定、可持續的現金流

    4. 資產(chǎn)保全:長(cháng)期、穩健的安全配置

    5. 資產(chǎn)傳承:不存在爭議的財產(chǎn)分配

    互動(dòng)討論:針對不同的需求,應該如何配置方案?

    四、保險在財富管理中的優(yōu)勢與獨有優(yōu)勢

    1. 四種金融工具:保險、銀行、信托、證券

    2. 人生五種生存方式:生、老、病、死、殘

    互動(dòng)討論:交叉領(lǐng)域是什么?

    互動(dòng)討論:保險的絕對優(yōu)勢領(lǐng)域是什么?

    互動(dòng)討論:保險的獨有業(yè)務(wù)領(lǐng)域是什么?

    五、保險營(yíng)銷(xiāo)人員的定位

    案例:興業(yè)銀行2017私人財富報告

    案例:2018年建行私人銀行報告

    1. 專(zhuān)業(yè)信息提供者

    2. 專(zhuān)業(yè)資料解讀者

    3. 財務(wù)風(fēng)險規劃者

    互動(dòng)討論:自我對照處于哪個(gè)定位?未來(lái)努力的方向?

     

    第三講:國家政策解讀

    一、實(shí)名認證

    互動(dòng)討論:你能羅列出哪些跟“實(shí)名認證”有關(guān)的經(jīng)歷?

    小結:我們生活的方方面面已經(jīng)都被“實(shí)名”包圍了。

    二、CRS——共同申報準則

    1. 全球、中國的發(fā)展歷程

    2. 基礎知識點(diǎn)

    3. 最新資訊

    4. CRS實(shí)施對客戶(hù)的三大好處

    案例1臺灣預計2020年加入

    案例2瑞士宣布與33個(gè)國家交換信息

    三、遺產(chǎn)稅

    1. 遺產(chǎn)稅草案及計算方法

    2. 遺產(chǎn)稅的4項關(guān)鍵信息

    互動(dòng)討論:中國會(huì )不會(huì )開(kāi)征遺產(chǎn)稅?為什么?

    四、134號文件

    關(guān)鍵:核心信息解析

    互動(dòng)討論:為什么這個(gè)時(shí)間點(diǎn)發(fā)布這個(gè)文件?

    五、銀保監合并

    關(guān)鍵:合并的背景與意義

    六、國稅地稅合并

    關(guān)鍵:合并的背景與意義

     

    第二部分:保險職涯規劃40

    第一講:職業(yè)生涯的規劃概論

    一、職業(yè)的基本概念

    1. 個(gè)人職業(yè)選擇的5種關(guān)系

    1)個(gè)人與他人的關(guān)系

    2)職業(yè)與知識技能的關(guān)系

    3)知識技能與財富的關(guān)系

    4)創(chuàng )造財富與報酬的關(guān)系

    5)獲得報酬與滿(mǎn)足自身需求的關(guān)系

    2. 職業(yè)生涯及其階段

    1)職業(yè)生涯是一個(gè)人從事職業(yè)的經(jīng)歷

    2)現代人職業(yè)生涯周期大約30-35年,每5年為一個(gè)重要階段

    互動(dòng):現代職業(yè)有哪些分工?

    二、外職業(yè)生涯

    1. 概念:外職業(yè)生涯指從事一種職業(yè)時(shí)的工作時(shí)間、工作地點(diǎn)、工作單位、工作內容、工作職務(wù)、工資待遇、榮譽(yù)稱(chēng)號等因素的組合及其變化過(guò)程

    2. 示例

    3. 特點(diǎn):由他人給予和認可,也容易為他人所剝奪

    三、內職業(yè)生涯

    1. 概念:內職業(yè)生涯是指從事一種職業(yè)時(shí)的知識、觀(guān)念、習慣、經(jīng)驗、能力、心理素質(zhì)、內心感受等因素的組合及其變化過(guò)程

    2. 示例

    3. 特點(diǎn):主要靠自己的不斷探索和學(xué)習而獲得,不隨外職業(yè)生涯的獲得而具備,也不會(huì )由于外職業(yè)生涯的失去而自動(dòng)喪失。

    互動(dòng)討論:優(yōu)秀的營(yíng)銷(xiāo)主管應該具備什么樣的內職業(yè)生涯?

    四、外職與內職業(yè)生涯的關(guān)系

    互動(dòng)討論:外職業(yè)生涯五內職業(yè)生涯有什么關(guān)系?

    小結:

    1. 內職業(yè)生涯的發(fā)展,是外職業(yè)生涯發(fā)展的前提

    2. 只有內、外職業(yè)生涯同時(shí)發(fā)展,職業(yè)生涯才能一帆風(fēng)順

     

    第二講:保險職業(yè)生涯的理論分析

    1. 超級業(yè)務(wù)員的共性特點(diǎn)(通過(guò)數據分析得出)

    案例1梅第

    案例2原一平

    案例3.費德文

    案例4柴田和子

    案例5陳玉婷

    案例6同業(yè)公司優(yōu)秀外勤人員數據

    互動(dòng)討論:以上人員有什么共同特點(diǎn)?

    小結:每年穩定的件數(48件以上)

    小結:5年件均標保翻1倍以上

    2. 績(jì)效公式

    互動(dòng)討論:如何輕松快樂(lè )保持40年業(yè)績(jì)的持續成長(cháng)?

    互動(dòng)討論:中國保險從業(yè)人員的成長(cháng)空間有多大?

    3. 職業(yè)生涯保持績(jì)效持續成長(cháng)的2個(gè)結論

    1)持續成長(cháng)的兩個(gè)條件

    a穩定的件數

    b件均上升

    2)維持40年職業(yè)生涯的持續成長(cháng)需要照顧好213個(gè)家庭

    互動(dòng)討論:持續高效的專(zhuān)業(yè)人員輕松快樂(lè )的理由是什么?

     

    第三講:保險職業(yè)生涯的工作模式

    1. 銷(xiāo)售系統的八大要素

    互動(dòng)討論:為什么理論分析很容易的事情,在現實(shí)中卻只有少數人做到?

    小結:“自我管理”是建立銷(xiāo)售系統的決定性要素和切入點(diǎn)。

    2. 保險營(yíng)銷(xiāo)人員固定高效的工作模式三要素

    互動(dòng)討論:營(yíng)銷(xiāo)人員一天的工作內容是什么?

    互動(dòng)討論:怎樣才能讓工作固定高效?

    3. 固定高效的工作模式三要素

    1)每日出勤

    2)每日填寫(xiě)工作日志

    3)每日補充和完善客戶(hù)檔案

     

    第三部分:影響績(jì)效的9個(gè)認知

    一、影響績(jì)效的主要原因

    互動(dòng)討論:從事保險營(yíng)銷(xiāo)工作,你認為影響績(jì)效的主要原因有哪些?

    二、影響績(jì)效的9個(gè)認知

    影響保險營(yíng)銷(xiāo)績(jì)效的原因有很多,歸根結底是以下九個(gè)方面:

    1.營(yíng)銷(xiāo)員對保險營(yíng)銷(xiāo)工作的定位

    互動(dòng)討論:我們保險營(yíng)銷(xiāo)人員是體力勞動(dòng)者還是專(zhuān)業(yè)工作者?

    2. 營(yíng)銷(xiāo)主管的工作定位

    互動(dòng)討論:營(yíng)銷(xiāo)主管是“工頭”還是卓越經(jīng)理人?

    3. 保險營(yíng)銷(xiāo)為誰(shuí)而做?

    4. 保險營(yíng)銷(xiāo)值不值得做一輩子?

    1)兩種不同的職業(yè)心態(tài)

    互動(dòng)討論:哪一種心態(tài)的營(yíng)銷(xiāo)員可以做一輩子?

    5. 什么人可以做好保險營(yíng)銷(xiāo)?

    互動(dòng)討論:做保險有門(mén)檻嗎?

    6. 做好保險營(yíng)銷(xiāo)可以獲得怎樣的回報?

    7. 把保險營(yíng)銷(xiāo)當作終身事業(yè)需要建立什么樣的理念?

    8. 年收入百萬(wàn)需要付出什么樣的基本代價(jià)?

    9. 成長(cháng)是保險行業(yè)永恒的主題

    1)與時(shí)代同步成長(cháng)

    2)與行業(yè)同步成長(cháng)

    3)與公司同步成長(cháng)

    三、研討與發(fā)表

    以小組為單位,研討以下三個(gè)問(wèn)題,并依次上臺發(fā)表

    1. 9個(gè)認知感受最深的是哪個(gè)?

    2. 具體有什么感受?

    3. 后續如果改進(jìn)?

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