銀行員工合規管理及道德素質(zhì)提升

【培訓對象】
銀行管理人員、基層一線(xiàn)人員

【培訓收益】
● 提升員工的職業(yè)操守和職業(yè)道德標準 ● 通過(guò)大量案例的分享，加強思想意識和法制觀(guān)念,筑牢風(fēng)險防控防線(xiàn) ● 強化金融從業(yè)人員的廉政自律

課程導入：視頻案例《人民的名義-副行長(cháng)歐陽(yáng)菁受賄罪被抓》
思考：歐陽(yáng)菁因受賄罪被抓的三點(diǎn)疑問(wèn)
第一講：違法犯罪與金融職務(wù)違法犯罪概述
1. 犯罪和職務(wù)犯罪的概念界定
2. 國家工作人員的定義
思考：銀行的勞務(wù)派遣工算國家工作人員嗎？
3. 從事公務(wù)的定義
思考：從金融業(yè)職務(wù)犯罪的案例來(lái)看，哪些職位/崗位的犯罪比例比較高？

第二講：銀行工作中職務(wù)犯罪的類(lèi)型及法律適用
一、《銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員職業(yè)行為指引》要點(diǎn)解讀
1. 從業(yè)人員職業(yè)行為
2. 關(guān)鍵崗位從業(yè)人員職業(yè)行為
二、銀監會(huì )嚴打銀行違規的相應措施
1. 罰款+問(wèn)責
2. 銀行從業(yè)人員黑名單和灰名單
案例分析：《上海銀行業(yè)從業(yè)人員處罰信息系統》
三、職務(wù)犯罪的類(lèi)型
思考：銀行系統中，哪三三類(lèi)犯罪類(lèi)型的案件比例相對比較高？
視頻案例：一個(gè)金融專(zhuān)家的墮落
1. 貪污罪
案例：國開(kāi)行的副行長(cháng)王益
2. 私分國有資產(chǎn)罪
3. 挪用公款罪
案例：中國人民銀行馮強
4. 受賄罪
案例：貴州信用社信貸員
5. 濫用職權罪
6. 玩忽職守罪

第三講：銀行業(yè)違法犯罪案例警示
案例：銀行業(yè)近幾年犯罪的特性總結
案例：金融高官中國銀監會(huì )“首虎”楊家才受賄案宣判！16年+罰金200萬(wàn)
案例思考與討論
案例：被聘半年被查，民生銀行CIO林曉軒涉嫌嚴重受賄
案例思考與討論
案例：恒豐銀行原董事長(cháng)姜喜運等受審：被控轉移銀行股份合7.5億
案例思考

第四講：培養員工良好的職業(yè)道德
1. 培養員工的職業(yè)道德是合規文化的內在要求
2. 人人合規是培養合規團隊的前提
3. 職業(yè)道德素養提升是人人合規的核心
4. 職業(yè)道德的內含
分組討論：廉政文化建設的實(shí)施措施

第五講：銀行業(yè)廉政思考
思考：金融業(yè)：人品VS智力
1. 內外勾結
2. 員工流失率
視頻案例：人民的名義：李達康了解歐陽(yáng)菁受賄，王大路說(shuō)地方銀行貸款有黑幕
 

王可妮老師 銀行風(fēng)控防控實(shí)戰專(zhuān)家
15年某大型股份制商業(yè)銀行實(shí)戰經(jīng)驗
8年銀行合規風(fēng)控工作經(jīng)驗
國家二級培訓師資格認證
華東師范大學(xué)MBA特邀金融類(lèi)講師
AFP金融理財師/CFA特許金融分析師/FRM金融風(fēng)險管理師
現任：某500強股份制銀行內訓師/合規管理官
擅長(cháng)：合規管理、信貸風(fēng)險、票據風(fēng)險、反洗錢(qián)、小微信貸
☆累計超過(guò)3000個(gè)風(fēng)險防控措施服務(wù)方案和各類(lèi)風(fēng)險防范案例
☆累計服務(wù)176家銀行，授課近500多場(chǎng)，學(xué)員超350000人次，滿(mǎn)意度95%以上

王可妮老師擅長(cháng)銀行合規管理和案件防控、反洗錢(qián)實(shí)務(wù)操作和信貸業(yè)務(wù)的貸前、貸中、貸后的風(fēng)險介入點(diǎn)控制。曾為多家銀行主導多個(gè)項目+課程賦能：
01-線(xiàn)上：
■ 2020年至2021年-四川省銀行業(yè)協(xié)會(huì )《銀行業(yè)反洗錢(qián)履職要求與操作實(shí)務(wù)》
■ 2021年9月-四川省銀行業(yè)協(xié)會(huì )《2021年銀行業(yè)反洗錢(qián)履職要求與操作實(shí)務(wù)》

02-線(xiàn)下：
■ 2019年5月-2019年11月-山東建設銀行《銀行反洗錢(qián)履職要求及操作實(shí)務(wù)》
■ 2019年截止到目前-河北農商行《銀行反洗錢(qián)履職要求及操作實(shí)務(wù)》
■ 2020年6月至2021年7月18日-漢口銀行《銀行反洗錢(qián)履職要求及操作實(shí)務(wù)》
■ 2020年8月到10月-江蘇光大銀行《消費者權益保護》
■ 2020年9月-2020年10月-江蘇郵政儲蓄銀行《強監管時(shí)代銀行風(fēng)險管控與合規管理》
■ 2020年11月-廣東農業(yè)銀行《銀行反洗錢(qián)》
■ 2021年6月至2021年7月-四川郵政儲蓄銀行《商業(yè)銀行金融監管政策解讀和風(fēng)險管控》

部分經(jīng)典授課案例：
《柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險防范與賬戶(hù)管理風(fēng)險防范》累計78+期：各地農商行-58期、漢口銀行-5期、興業(yè)銀行-3期、農業(yè)銀行-3期、城商行共-10期
《反洗錢(qián)履職要求和操作實(shí)務(wù)》累計40+期：建設銀行-10期、中國銀行-6期、郵儲銀行-15期、農業(yè)銀行-16期、華夏銀行-4期、四川農信-12期……
《銀行合規管理與案件防控》累計42+期：公開(kāi)課-16期、郵儲銀行-16期、中國銀行-8期……
《（授信）信貸業(yè)務(wù)全流程操作風(fēng)險防范與控制》累計35+期：工商銀行-8期、廣東農商行-6期、郵儲銀行-10期、廣發(fā)-5期……
《小微信貸風(fēng)險防范和控制》累計23期：農商行-15期、郵儲銀行12期、平安銀行3期……

主講課程：
《銀行反洗錢(qián)》
《操作性風(fēng)險管理》
《金融風(fēng)險管理（實(shí)操篇）》
《銀行合規風(fēng)險管理警示與防范》
《小微信貸全流程管理及風(fēng)險控制》
《銀行員工合規管理及道德素質(zhì)提升》
《2022年商業(yè)銀行合規風(fēng)險管理與案件防控》
《2022年銀行業(yè)反洗錢(qián)履職要求與操作實(shí)務(wù)》
《基于行業(yè)分析下的信貸全流程風(fēng)險控制》（從貸前貸中到貸后）
《監管趨嚴背景下如何做好信貸業(yè)務(wù)防假反假—風(fēng)險客戶(hù)識別和控制》

授課風(fēng)格：
實(shí)戰型強——以實(shí)操演練為主，激發(fā)學(xué)習興趣為主，通過(guò)大量的演練來(lái)提升解決問(wèn)題的能力，并能有效運用在實(shí)操中，以最終解決問(wèn)題為導向。
邏輯清晰——以切入點(diǎn)為基石，沿著(zhù)各個(gè)方向進(jìn)行深入挖掘，最后匯聚于學(xué)員
互動(dòng)性強——運用大量的案例進(jìn)行啟發(fā)式互動(dòng)教學(xué)，教學(xué)通俗易懂，以大量的案例為基礎，變被動(dòng)式學(xué)習為分享式學(xué)習
親和幽默——以分享的方式帶動(dòng)參與度和投入度，課堂氣氛活躍，內容邏輯性強，從淺入深再到體系化便于整體性的融會(huì )貫通。

部分學(xué)員評價(jià)：
王老師的課，很多同事都反映確實(shí)很實(shí)用很受用，后期一定多請王老師給我們好好培訓指導，如果出書(shū)的話(huà)一定告訴我們。
——穎淮農商行個(gè)人銀行部冷雷
課程很實(shí)用，案例也很接地氣，大家一致好評，希望有機會(huì )能再請王老師來(lái)我們大草原培訓。
——農業(yè)銀行內蒙古分行劉總
沒(méi)想到能聽(tīng)到這么通俗易懂的反洗錢(qián)合規課程，大家全程聽(tīng)的津津有味，尤其是實(shí)踐演練環(huán)節印象非常深刻，歡迎我們的老鄉王老師再來(lái)。
——甘肅信用社張書(shū)印
王老師的課很受用，讓我對風(fēng)控有了重新的認識，每個(gè)知識點(diǎn)都很落地，實(shí)戰性強，讓我們這批學(xué)員在課堂上學(xué)的津津有味，老師的授課很親和，沒(méi)有什么架子擺設，是我上過(guò)所有培訓課程里做好的講師。
——農業(yè)銀行天津分行陳學(xué)員
理論與實(shí)踐相結合，又有落地的管理工具穿插，再加上老師的演練，明白自己呈現技巧存在的諸多缺陷，和需要提升的地方，在課堂呈現方面的技能有所提高，喜歡王老師的課，歡迎老師再來(lái)！
——建設銀行淄博分行江學(xué)員
王老師運用大量的案例進(jìn)行啟發(fā)式互動(dòng)教學(xué)， 且課堂氛圍活躍、自由，讓每個(gè)學(xué)員都能積極參與到課堂上，且授課中邏輯嚴謹、思維流暢，干貨不斷，讓學(xué)員收獲滿(mǎn)滿(mǎn)。
——中國銀行成都市分行鐘學(xué)員
王老師的課程聽(tīng)起很輕松，完全不是灌輸式學(xué)習而是不斷的通過(guò)提問(wèn)引發(fā)大家的思考。王老師特別好的地方就是親和，與學(xué)員們融為一體，一同學(xué)習幫助學(xué)員解決問(wèn)題，大家課下也都很愿意和王老師交流探討。
——郵儲銀行石家莊分行王學(xué)員

部分授課照片分享：

威海建設銀行
《銀行反洗錢(qián)》 深圳廣發(fā)銀行
《信貸業(yè)務(wù)中的財務(wù)報表基礎解讀》

廣州工商銀行
《客戶(hù)經(jīng)理信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險識別與控制》 中國銀行
《銀行反洗錢(qián)》

威海建設銀行
《山東建設銀行渠道與運營(yíng)風(fēng)險管理》 石家莊平安銀行
《銀行反洗錢(qián)和最新監管要求》

北京銀行
《銀行反洗錢(qián)實(shí)操》 鄭州郵儲
《柜面操作風(fēng)險》

鄭州紫陽(yáng)農商銀行
《柜面操作風(fēng)險》 蘇州吳江農村商業(yè)銀行
《零售客戶(hù)經(jīng)理信貸風(fēng)險》

西安秦農銀行高陵支行
《運營(yíng)經(jīng)理綜合管理能力提升》 藍田農商行
《運營(yíng)經(jīng)理綜合管理能力提升》

西安秦農銀行高陵支行
《運營(yíng)經(jīng)理綜合管理能力提升》 周至農商銀行
《運營(yíng)經(jīng)理綜合管理能力提升》

靖江農商行
《銀行員工職業(yè)合規培訓》 武漢漢口銀行
《柜面操作風(fēng)險》

 

• 管理者素質(zhì)提升和三次轉身

   

  內容 能協(xié)助學(xué)員提升的價(jià)值點(diǎn) 內容分解 ..

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• 商業(yè)銀行員工行為管理與合規文化建設

   

  第一講：劍指金融，銀行人路在何方？1. 中國銀監會(huì )發(fā)布的20條新規，操作風(fēng)險強打補丁2. 郭樹(shù)清監管風(fēng)暴及穿透監管思路3. 2020人民銀行監管上主抓的重點(diǎn)業(yè)務(wù)4. 回顧與前行——游走在銀行業(yè)“寒心”的合規（2017年-2020年初監管處罰具體業(yè)務(wù)回顧與啟示）5. 2020年強監管趨勢延..

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• 集團客戶(hù)經(jīng)理綜合營(yíng)銷(xiāo)素質(zhì)提升訓練營(yíng)

   

  第一部分：全業(yè)務(wù)下思維觀(guān)念的提升——市場(chǎng)環(huán)境在變、產(chǎn)品在變、團隊在改變、企業(yè)的策略在變。一切行為層面的改變都源于思維觀(guān)念的轉變。所以思維觀(guān)念的轉變基礎。一、大客戶(hù)經(jīng)理應對全業(yè)務(wù)挑戰的能力塑造1. 大客戶(hù)、集團客戶(hù)經(jīng)理積極心態(tài)訓練2. 大客戶(hù)、集團客戶(hù)經(jīng)理的能力素質(zhì)要求3. 大客戶(hù)、集團客戶(hù)經(jīng)理的技能要求A. 大..

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• 項目經(jīng)理人十項素質(zhì)提升

   

  素質(zhì)之一:項目發(fā)起能力1.項目管理管什么？不管什么？2.來(lái)自產(chǎn)品周期縮短的壓力3.當技術(shù)不再萬(wàn)能4.項目目標的權衡和確立5.利用項目章程啟動(dòng)項目6.不會(huì )選擇項目，不是好的項目經(jīng)理案例與互動(dòng)：海歸工程與上層路線(xiàn)素質(zhì)之二:項目計劃能力1.一個(gè)完整項目計劃應考慮的方面2.善于界定項目工作范圍3.工作結構的分解技巧..

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• 員工的職業(yè)化素質(zhì)提升

   

  從基本問(wèn)題講起：1.企業(yè)追求的是什么？2.績(jì)效管理為什么重要？3.最終決定績(jì)效的是什么？引子案例：購買(mǎi)土豆的故事討論：小周為什么被升遷，小王卻不能？啟示：?jiǎn)T工的職業(yè)化水平導致成功員工職業(yè)化素質(zhì)模型第一章 職業(yè)化理念職業(yè)化素質(zhì)的冰山模型從幾則故事談起：西點(diǎn)軍校的故事案例故事：致加西亞的信GE成功的故事..

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• 商業(yè)銀行員工執行力提升

   

  培訓方式：視頻分享+案例分析+內容講解課程大綱： 第一節 以職業(yè)化打造執行力基礎 一、 探尋執行力缺失的根源  執行力缺失典型案例分享 1. 缺少執行的文化 2. 錯位缺位的責任 3. 高高在上的制度 4. 沒(méi)有共識的目標 5. 無(wú)力低效的獎懲 6. 茫然渙散的團隊 二、 執行力的內涵 ..

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  人氣：3220