銀行合規管理的法律風(fēng)險策略

【培訓對象】
商業(yè)銀行、小額貸款公司、擔保公司等金融機構從業(yè)人員。

【培訓收益】
李令秀老師作為多年來(lái)從事金融領(lǐng)域法律實(shí)務(wù)的專(zhuān)業(yè)律師， 通過(guò)辦案實(shí)踐 及與金融、司法部門(mén)有關(guān)部門(mén)和人員調研交流， 開(kāi)發(fā)出本課程， 對金融機構不良 貸款清收中主要的法律風(fēng)險點(diǎn)和策略技巧，以案例的形式展現出來(lái)，并舉一反三、 融匯貫通， 讓業(yè)務(wù)人員增強風(fēng)險意識， 并掌握法律實(shí)務(wù)知識和技能， 提高業(yè)務(wù)能 力和水平，避免金融機構的業(yè)務(wù)風(fēng)險和從業(yè)人員的職業(yè)風(fēng)險。 立足客戶(hù)思維 ，致力引導金融行業(yè)領(lǐng)域的合規建設 ，轉型升級做到“精細化合 規”概念深度調研，精心打磨出合規管理的課程。 通過(guò)本課程的學(xué)習通過(guò) ，了 解銀行等金融機構的合規管理的一些風(fēng)險和策略 ，避免損失的發(fā)生。

第一講、 銀行合規管理的現狀分析
一、 商業(yè)銀行合規管理的監管機構
二、 銀行合規風(fēng)險管理的高壓態(tài)勢
三、 銀行合規風(fēng)險管理的處罰措施
四、 銀行如何應對
1、合規風(fēng)險大案不斷
2、合規管理：金融監管當局的首要工作
3、合規管理：銀行下大力氣狠抓
4、合規管理的現實(shí)狀況
5、為何銀行合規管理陷入如此尷尬境地？
6、銀行合規管理的表現：形式化
7、銀行合規管理如何得到真正優(yōu)化提升？
8、銀行大案頻發(fā)的根源解析
9、 專(zhuān)業(yè)化合規提升服務(wù)的著(zhù)眼點(diǎn)
10、 專(zhuān)業(yè)化合規提升服務(wù)的操作點(diǎn)
第二講、 銀行合規管理與風(fēng)險防范

1、合規管理與內控關(guān)系
2、 內部控制的落實(shí)路徑
3、合規管理與內部控制的關(guān)鍵操作點(diǎn)
二、 合規管理風(fēng)險識別
1、如何識別合規風(fēng)險？
2、合規風(fēng)險識別：專(zhuān)業(yè)性
3、合規風(fēng)險識別的誤區
4、銀行合規管理的現狀
5、合規風(fēng)險識別的重要性
6、銀行合規風(fēng)險管理的惡性循環(huán)
7、合規風(fēng)險管理的兩個(gè)維度
8、合規風(fēng)險管理的實(shí)質(zhì)與真相
9、合規管理潛在風(fēng)險的鑒別
10、合規風(fēng)險與法律風(fēng)險的管理差異與關(guān)聯(lián)
11、合規風(fēng)險管理的操作落地
12、合規風(fēng)險監管政策的管理要求
13、合規風(fēng)險識別的要訣：反向思維
三、 合規管理風(fēng)險防范
1、合規風(fēng)險的防范模式：內控
2、合規制度流程系統的具體實(shí)施
3、合規重要制度的健全與完善
4、合規審查

5、合規監測與監管檢查
6、合規檢查
7、合規報告
8、合規內控合規管理建設常態(tài)化
9、合規教育
第三講、 信貸管理領(lǐng)域合規風(fēng)險管理
一、 信貸管理領(lǐng)域合規管理的界限
1、貸款逾期是否就是違規？
2、 合規風(fēng)險：違反信貸管理的操作流程與規定
3、合規：盡職盡責
二、 信貸管理
1、信貸管理不同階段
2、信貸管理的合規要點(diǎn)
1) 職責清晰
2) 貸款投向管理
3) 特殊關(guān)系人管理
4) 加強統一授信管理
5) 影子銀行：繞開(kāi)監管
6) 債券承銷(xiāo)盡職調查不到位，可能涉及相關(guān)責任
第三講、 不良資產(chǎn)管理領(lǐng)域合規風(fēng)險管理
一、 不良資產(chǎn)管理的界定
1、資產(chǎn)質(zhì)量準確界定

2、違規表現：界定標準模糊化
3、風(fēng)險防范措施：不良資產(chǎn)界定標準明晰化
二、 不良資產(chǎn)清收合規管理
1、清收過(guò)程的依法依規
2、及時(shí)清收：而非推卸責任。
三、不良資產(chǎn)轉讓的合規管理
1、轉讓過(guò)程依法依規
2、嚴格按照國家有關(guān)轉讓規定執行
四、不良資產(chǎn)處置的合規管理
第四講、 票據業(yè)務(wù)的合規風(fēng)險管理
一、 銀行承兌匯票承兌業(yè)務(wù)的合規要點(diǎn)
二、 銀行承兌匯票承兌業(yè)務(wù)的違規問(wèn)題
三、 商業(yè)承兌匯票貼現業(yè)務(wù)的合規要點(diǎn)
第五講 、其他領(lǐng)域的合規風(fēng)險管理
一、 消費者權益保護的合規要點(diǎn)
1、為增加信用卡分期業(yè)務(wù)收入，默認勾選自動(dòng)分期起始金額，侵害消費者自 主選擇權；
2、適當性管理落實(shí)不到位，侵害消費者財產(chǎn)安全權。
3、代銷(xiāo)保險業(yè)務(wù)中欺騙投保人、隱瞞與保險合同有關(guān)的重要情況，侵害消費 者知情權。
4、以存款作為審批和發(fā)放貸款的前提條件，侵害消費者公平交易權。
5、 向個(gè)人住房按揭貸款客戶(hù)搭售人身意外險，侵害消費者自主選擇權；

6、 是通過(guò)預收保費、超基準費率收取保費等，為保險公司和本行牟取不正 當利益。
二、 信息安全及客戶(hù)信息保護
1、客戶(hù)信息安全
2、泄露客戶(hù)信息
3、 數據治理與信息保護
三、 其他方面
第六講、 反洗錢(qián)操作實(shí)務(wù)
一、 反洗錢(qián)的現實(shí)背景
二、 對反洗錢(qián)的充分認識
三、 反洗錢(qián)核心管理制度
四、 反洗錢(qián)監督管理
五、 銀行機構的反洗錢(qián)工作難點(diǎn)
六、 銀行機構的反洗錢(qián)落地
第七講、 監管檢查的優(yōu)化應對策略
一、 重要崗位關(guān)鍵人員管理
二、 異常行為常態(tài)化排查機制完善
三、 內部問(wèn)責標準與流程體系
四、 屢查屢犯頑疾根源性治理
五、 如何做好業(yè)務(wù)潛在風(fēng)險評估
六 ．對不同層級合規風(fēng)險的針對性處理
七、 合規風(fēng)險的控制方法

八、 監督檢查的科學(xué)應對
第八講、 合規風(fēng)險管理與聲譽(yù)風(fēng)險管理與防范
一、 聲譽(yù)風(fēng)險
二、 聲譽(yù)風(fēng)險與合規風(fēng)險
1、聲譽(yù)風(fēng)險的源頭管理
2、合規風(fēng)險管控的持續迭代
三、 外部專(zhuān)業(yè)化合規服務(wù)操作要點(diǎn)總結 

律師、全國首屆婚姻家庭咨詢(xún)師、心理咨詢(xún)師、企業(yè)培訓師、IFA財富管理師
中國政法大學(xué)研究生
中國《民法典》參與修訂者
中國合同法家庭委員會(huì )委員
山東省國資委入庫專(zhuān)家律師
IFA財富管理師/全球投資與移民律師理事
山東招投標協(xié)會(huì )會(huì )員/山東破產(chǎn)管理人委員會(huì )委員
山東省律師協(xié)會(huì )家事專(zhuān)門(mén)委員會(huì )主任
山東省婦聯(lián)齊魯巾幗志愿團講師
《中國婦女》雜志和《祝您幸?！冯s志的特約撰稿人
濟南市勞動(dòng)法專(zhuān)業(yè)委員會(huì )委員、仲裁員
濟南市婦聯(lián)婦女維權服務(wù)團和反家庭暴力副團長(cháng)
濟南市勞動(dòng)法專(zhuān)業(yè)委員會(huì )委員、仲裁員
山東省公安廳和山東省高院值班律師、山東省人民檢察院監督員、
濟南市高新區法院人民調解員
曾任：某法制類(lèi)報社 記者/編輯（社會(huì )與法）
現任：某知名律師事務(wù)所
至今為止累計授課200場(chǎng)，參訓學(xué)員高達20000人，課程好評率從90%，所代理訴訟案近千起，勝訴率達85%以上，很多案件調解結案后，深受當事人的信任和滿(mǎn)意。
擅長(cháng)領(lǐng)域：民法、金融保險、融資擔保、合同和公司綜合業(yè)務(wù)、財富傳承與財富管理、破產(chǎn)重組、房地產(chǎn)與物業(yè)管理、婚姻與繼承。

實(shí)戰經(jīng)驗：
李老師有著(zhù)14年山東法制報記者和13年律師執業(yè)的實(shí)戰經(jīng)驗，身為法制編輯記者，對當時(shí)社會(huì )新聞時(shí)事法制熱點(diǎn)的撰寫(xiě)直入人心，深受廣大讀者的喜愛(ài)，也為此扎下了深厚的法律功底，后成功轉型成為一名職業(yè)律師。
李老師轉型后，為中國銀行山東省分行、山東電力發(fā)展公司、濟南市人民財產(chǎn)保險股份公司、山東電力等二十幾家企事業(yè)單位做常年法律顧問(wèn)，從而積累了豐富的訴訟與非訴經(jīng)驗，老師在圈內也十分知名，被多家普法欄目組邀約成為專(zhuān)家律師，曾作為山東新聞廣播電臺《周末說(shuō)法》、齊魯電視臺《律政俏佳人》、濟南教育電視臺《周末家長(cháng)會(huì )》及濟南新聞廣播電臺《愛(ài)情1+1》的專(zhuān)家律師，能針對當代的法制法規給予獨特的見(jiàn)解，并且所代理的多個(gè)案例均被拍成普法欄目劇，廣受大眾喜愛(ài)。李律師被選任在山東省公安廳和山東省高院值班律師，也被選任為山東省檢察院人民監督員。
同時(shí)老師還有扎實(shí)厚重的法律理論功底，所發(fā)表的企業(yè)法律論文多次獲得山東省和濟南市的律師論文獎，并且在部級和省級刊物發(fā)表文章超50多篇，積累了豐富的企業(yè)法律訴訟經(jīng)驗，針對企業(yè)的法律風(fēng)險提出規避意見(jiàn)和合理合法的建議，提升企業(yè)法律風(fēng)險防范意識。
▲山東省律協(xié)律師論文一等獎： 《股權轉讓合同糾紛案法律問(wèn)題探析》、《股權代持的利弊分析》、《論企業(yè)合同合規性審查的法律風(fēng)險控制》、《淺析招標文件中否決投標情形的設計與法律風(fēng)險》等。
▲山東省律協(xié)律師論文二等獎：《勞動(dòng)合同解除的法律風(fēng)險防范》、《論家族企業(yè)的頂層設計》、《銀行融資擔保的法律風(fēng)險分析與控制》等
▲在《正義網(wǎng)》和《山東律師》所刊登的《定分止訴，律師的責任和擔當》，閱讀量達到了100萬(wàn)，點(diǎn)擊量達到500萬(wàn)，得到了廣大讀者的喜愛(ài)與共鳴。

成功代表案例：
01-曾為國有電廠(chǎng)講授《企業(yè)合同審查與法律風(fēng)險防范》課程，課程結束后，幫助且輔導了該企業(yè)一名參訓學(xué)員，對于合同簽約的風(fēng)險和陷阱防范，成功幫助該學(xué)員挽回了一份上千萬(wàn)元的合同訂單。
02-曾為某投資公司講授《合同的合規性審查與策略》課程，課程結束后，該投資公司老師輔導之下，進(jìn)行了某大型投融資項目合同的重新審核，發(fā)現問(wèn)題及時(shí)用合同履行的不安抗辯權，避免6000萬(wàn)項目被詐騙損失。
03-曾為中國路橋建設公司講授《防范用工風(fēng)險，構建和諧勞動(dòng)關(guān)系》課程，課程結束后，幫助并輔導該企業(yè)的人力資源部與近200人建筑工人簽訂勞動(dòng)合同，提升了該企業(yè)的勞動(dòng)用工風(fēng)險防范意識，避免該企業(yè)出現工傷造成的巨大損失。
04-曾在上海為全國的保險公司及銀行大客戶(hù)經(jīng)理講授《家族財富的股權及大額保單操作實(shí)務(wù)》課程，通過(guò)對財富傳承的股權、大額保單的實(shí)務(wù)操作的授課，后續有三位學(xué)員已成功簽下了超過(guò)300萬(wàn)的大額保單。
05-曾為某國科技公司講授《公司治理法律策略》課程，通過(guò)講股東瑕疵出資的法律風(fēng)險時(shí)，公司負責人意識到該公司正與某公司洽談投資入股事宜，根據我講到的風(fēng)險馬上派人去調查核實(shí)對方出資情況，發(fā)現對方出資實(shí)物出資被抵押擔保，解除合同，避免1800萬(wàn)元的損失。
06-曾為某大型國有企業(yè)講授《公司治理法律策略》課程，講到公司資產(chǎn)的并購法律風(fēng)險時(shí)，公司一位負責人根據我講到的內容，又重新派人到準備并購的企業(yè)盡職調查，發(fā)現公司賬目造假，及時(shí)解除合同，避免2億元的損失。
07-曾為某房地產(chǎn)公司講授《招投標管理與策略》課程，公司負責招投標的人員都參加聽(tīng)課，通過(guò)講授如何避免廢標的技巧時(shí)，學(xué)員們紛紛表示十分受用，課程結束后，學(xué)員根據我講授的要點(diǎn)，由原來(lái)的50%中標率提高到到80%，獲得企業(yè)單位領(lǐng)導的高度認可！
……

主講課程：
《民法典》與《九民紀要》對信貸業(yè)務(wù)影響及應對策略
《民法典》對銀行業(yè)影響及應對策略
《九民紀要》對銀行信貸的影響及應對策略
解讀《民法典》的“道”與“術(shù)”
《民法典》對家族財富傳承與資產(chǎn)管理的應對策略
《民法典》視野下企業(yè)合規管理的風(fēng)險策略
《民法典》對金融業(yè)“變”與“不變”
解讀《民法典》的“變”與“不變”
《財富傳承與資產(chǎn)管理的法商智慧》
《家族財富中股權法律風(fēng)險與應對策略》
《防范用工風(fēng)險、構建和諧勞動(dòng)關(guān)系》
《招投標管理與法律風(fēng)險防范策略》
《企業(yè)經(jīng)營(yíng)法律風(fēng)險與防控策略》
《企業(yè)依法治企與合規管理的策略》
《勞動(dòng)合同與規章制度設計策略》
《企業(yè)合同審查與法律風(fēng)險防范》
《公司章程與治理法律策略》
《物權與融資擔保法律實(shí)務(wù)》
通過(guò)自己代理過(guò)的大量的實(shí)際案例，生動(dòng)有趣的呈現出來(lái)，分為“以案釋法、解決策略、法律法規、深度思考、案例感悟”幾個(gè)板塊，以點(diǎn)帶面，深入淺出解讀案例，最后，用打油詩(shī)啟發(fā)人們思考，指導生活，避免損失；讓學(xué)員在寓教于樂(lè )中學(xué)習法律知識。 

• 商業(yè)銀行合規管理與案件實(shí)戰提升

   

  第一講：政策梳理及解讀一、2019年人民銀行、銀監會(huì )強監管罰單分析1. 罰單數量與區域分析2. 罰單金額與機構分析3. 行政處罰要點(diǎn)分析4. 行政處罰歸因分析5. 《關(guān)于預防銀行業(yè)保險業(yè)從業(yè)人員金融違法犯罪的指導意見(jiàn)》（銀保監辦發(fā)【2020】18號）文件解析第二講：商業(yè)銀行合規管理概述1. 由一銀行為了業(yè)績(jì)，內部嚴重違..

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