如何玩轉信貸反欺詐大數據風(fēng)控

【培訓對象】
金融機構高管、行長(cháng)、風(fēng)險、科技、合規等管理人員，風(fēng)險經(jīng)理、客戶(hù)經(jīng)理，銀行從業(yè)人員等。

【培訓收益】
當前，在互聯(lián)網(wǎng)金融快速發(fā)展的帶動(dòng)下，銀行線(xiàn)下客戶(hù)向線(xiàn)上遷徙的趨勢十分明顯，金融服務(wù)不再依附于某個(gè)金融產(chǎn)品，直接嵌入到人們的日常生活場(chǎng)景中，并通過(guò)多渠道、多樣化的形式觸達客戶(hù)。在嚴峻的競爭環(huán)境、經(jīng)濟形勢下，客戶(hù)欺詐風(fēng)險日益嚴峻，商業(yè)銀行必須要快速發(fā)展金融科技，實(shí)現線(xiàn)上線(xiàn)下融合，實(shí)現主動(dòng)感知，實(shí)時(shí)分析，數據決策，科技風(fēng)控。

一、當前欺詐風(fēng)險特征
1、申請欺詐及特征
2、交易欺詐及特征
3、商戶(hù)欺詐及特征
4、欺詐客群及特征

二、銀行如何玩轉金融科技做好反欺詐風(fēng)控
1.人工智能（A——AI）
1）人工智能的概念
2）人工智能對于銀行的挑戰
3）人工智能在銀行反欺詐中的應用
2.區塊鏈（B——Block chain）
1）區塊鏈的概念
2）區塊鏈對于銀行的定位挑戰
3）區塊鏈在銀行風(fēng)控反欺詐中的應用
3.云計算（C——Cloud computing)
1）云計算的概念
2）云上銀行
3）云計算在銀行風(fēng)控中的應用
4.大數據（D——Big data）
1）大數據的核心
2）大數據在銀行反欺詐中的應用
5.物聯(lián)網(wǎng)（5G與IOT）
1）5G與IOT的核心
2）5G時(shí)期風(fēng)險管理、反欺詐的定位與應用

三、智能風(fēng)控反欺詐流程
1、系統自動(dòng)化審查
1）身份信息校驗
2）手機號校驗
3）地址校驗
4）設備校驗
5）多頭申請
6）風(fēng)險黑名單
7）知識圖譜
2、人工交叉核驗
1）區域性審查
2）申請資料審查
3）邏輯性審查
4）反欺詐電話(huà)調查
5）差異化授信

四、新型欺詐案例分享
1）案例一（支付寶反欺詐智能識別）
2）案例二（黑中介欺詐案例、包裝手段介紹）
3）案例三（類(lèi)電信詐騙案例、詐騙手段介紹）
4）案例四（團體欺詐案例、團體欺詐特征）

 

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Ø 十五年國有大型商業(yè)銀行金融科技、風(fēng)控專(zhuān)家；

 

Ø 985高校全日制碩士研究生；

 

Ø SAS全球認證數據分析師；

 

Ø Python數據分析認證；

 

Ø 高級經(jīng)濟師；

 

Ø 國家法律執業(yè)資格證書(shū)；

 

Ø 十年以上金融機構授課培訓經(jīng)驗；

 

Ø 商業(yè)銀行年度最佳培訓講師；

 

Ø 商業(yè)銀行首屆律政精英冠軍、最佳辯手；

 

Ø 商業(yè)銀行金融財經(jīng)年度最佳課題研究獎。

 

【擅長(cháng)領(lǐng)域】

 

艾靜老師擁有十五年大型商業(yè)銀行從業(yè)經(jīng)驗，985高校全日制碩士研究生，具有SAS、Python數據處理全球認證，在銀行金融科技、數字化轉型、大數據風(fēng)控、評分模型、巴塞爾協(xié)議等方面有非常豐富的理論知識和實(shí)戰經(jīng)驗。研究多年銀行信貸評分模型、銀行數字化轉型、場(chǎng)景化融入、敏捷化組織、AI機器人、云計算在銀行金融領(lǐng)域的應用（例如實(shí)現貸前自動(dòng)化審批、貸中智能監測攔截異常交易、智能語(yǔ)音催收等）。

 

【課程特色】

 

l 艾靜老師系大型商業(yè)銀行十五年資深金融科技專(zhuān)家、985高校全日制碩士，講解深入淺出、通俗易懂，讓學(xué)員聽(tīng)得懂、愿意聽(tīng)；綜合運用視頻、文字、圖片、互動(dòng)、案例討論等方式，充分調動(dòng)學(xué)員的積極參與互動(dòng)、現場(chǎng)理解感悟，課堂氣氛輕松活潑，擺脫純講理論的刻板模式。艾靜老師對課件及案例進(jìn)行精心設計，邏輯嚴密，構思巧妙，把金融知識融入到生活社會(huì )現象；講課風(fēng)格生動(dòng)風(fēng)趣，寓教于樂(lè )。

 

【工作榮譽(yù)】

 

商業(yè)銀行年度最佳培訓講師；

 

商業(yè)銀行金融財經(jīng)年度最佳課題研究獎；

 

商業(yè)銀行首屆律政精英冠軍、最佳辯手；

 

商業(yè)銀行金融讀書(shū)會(huì )總策劃兼主持人；

 

商業(yè)銀行中國夢(mèng)演講賽冠軍。

 

【核心課程】

 

v 金融科技：

 

《未來(lái)銀行發(fā)展全景展望（數字化金融科技驅動(dòng)）》

 

《銀行數字化風(fēng)控與未來(lái)銀行發(fā)展全景展望》

 

《BANK 4.0在信貸申請及客戶(hù)經(jīng)營(yíng)中的實(shí)踐研究》

 

《智能化信貸風(fēng)控創(chuàng )新技術(shù)研究》

 

《“智能化信貸工廠(chǎng)”線(xiàn)上金融風(fēng)控體系研究》

 

《銀行金融科技數字化轉型發(fā)展研究》

 

《銀行線(xiàn)上業(yè)務(wù)數字化轉型研究分析》

 

v 風(fēng)險管理：

 

《銀行全面風(fēng)險管理與數字化風(fēng)控》

 

《新經(jīng)濟與監管形勢下的銀行風(fēng)險管理》

 

《商業(yè)銀行全面風(fēng)險管理體系建設研究》

 

《巴塞爾協(xié)議研究》

 

《大數據時(shí)代下的信貸風(fēng)險管理和實(shí)踐》

 

《信貸區域差異化研究和實(shí)踐》

 

《消費金融反欺詐風(fēng)險研究分析》

 

v 法律風(fēng)險：

 

《民法典對金融機構的影響及對策》

 

《民法典對商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)的影響》

 

《民法典對信貸及不良資產(chǎn)清收的影響及對策解析》

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