保險財富管理之資產(chǎn)配置

【培訓對象】
金融機構各級管理者

【培訓收益】
● 思維轉型：幫助學(xué)員正確認知財富傳承 ● 知識強化：針對性進(jìn)行知識講授和提煉 ● 技能夯實(shí)：強化并夯實(shí)財富管理的方法 ● 發(fā)掘規律：掌握有效運用保全傳承技能 ● 持續服務(wù)：利用知識回饋客戶(hù)增加業(yè)績(jì)

 課程背景：

處于高速增長(cháng)的中國經(jīng)濟受歐美國家經(jīng)濟危機的拖累，出現了增長(cháng)放緩的態(tài)勢。企業(yè)深感冬天的陣陣寒意，出口下滑，股市震蕩，房市景氣度一度下降。這些不斷動(dòng)搖著(zhù)企業(yè)家的信心。

中國當前政策趨勢如何？2019年經(jīng)濟發(fā)展正確的解讀方式是什么？面對2019年我們對于市場(chǎng)的應對策略是什么？2019年保險行業(yè)又有怎樣的機遇？我們將關(guān)注高端客戶(hù)關(guān)注的問(wèn)題，對當前經(jīng)濟政策問(wèn)題進(jìn)行詳細的分析，揭示中國當前的真實(shí)狀況，把握當前大家所焦慮的問(wèn)題和解決對未來(lái)的不確定。

 課程特色：

● 以政策風(fēng)險為切入點(diǎn)，引起共鳴

● 從宏觀(guān)經(jīng)濟現狀闡述，導出迫切

● 導未來(lái)經(jīng)濟政策預期，陷入深思

● 落行業(yè)分析競爭態(tài)勢，有效促進(jìn)

 課程方式：課程講授有效互動(dòng)

 

課綱大綱

第一講：經(jīng)濟環(huán)境解讀

一、2018年的“再見(jiàn)與不見(jiàn)”

1. 動(dòng)蕩之年：中美貿易戰的深度解析

案例分析：中興華為事件與中美未來(lái)抗衡

2. 顛覆之年：長(cháng)春長(cháng)生事件與新時(shí)代主要矛盾

互動(dòng)研討：改革開(kāi)放與美好生活的時(shí)代變遷

3. 離別之年：李詠與金庸等離開(kāi)留下了什么

問(wèn)題分析：生活中的快節奏與慢節奏

二、2019年的“悲觀(guān)與樂(lè )觀(guān)”

1. 個(gè)稅改革與社保稅務(wù)征管的財政政策

問(wèn)題分析：個(gè)稅改革釋放的信號與帶給保險行業(yè)的機會(huì )

政策解讀：個(gè)稅改革中“反避稅條款”與我國的對外政策

互動(dòng)研討：國稅地稅合并與銀保監會(huì )建立的始末因果

2. M2、GDP、CPI與2019年的貨幣政策分析

數據分析：新鮮出爐的2018年經(jīng)濟統計數據

問(wèn)題分析：2019年的M2與貨幣政策預測

3.金融監管政策與房地產(chǎn)、股市預測

資產(chǎn)定價(jià)：股市目前的市凈率與2019年股市政策解讀

資產(chǎn)定價(jià)：樓市政策投機與2019年樓市政策解讀

對外監管：居民和個(gè)人海外投資在2019年的發(fā)展預測

 

第二講：資產(chǎn)配置策略

一、資產(chǎn)配置與財富自由

1. 數據解讀：生命周期與財富管理目標

2. 關(guān)愛(ài)自己：品質(zhì)養老與白頭偕老的要素

3. 未來(lái)孩子：天價(jià)嫁女與財富傳承的期盼

二、玩轉資產(chǎn)配置：分散

1. 股票投資分析

分析決策方法：技術(shù)分析與價(jià)值分析

2. 房地產(chǎn)投資分析

當前政策解讀：房產(chǎn)稅的2011與2019

3. 銀行理財投資分析

金融產(chǎn)品分析：銀行理財產(chǎn)品與資管新規

4. 安全投資分析

金融產(chǎn)品分析：保險產(chǎn)品的優(yōu)劣勢分析

金融產(chǎn)品分析：2019年的現金為王

三、玩轉資產(chǎn)配置：分配

1. 未雨綢繆：市場(chǎng)風(fēng)險與信用風(fēng)險

2. 伺機而動(dòng)：資產(chǎn)的流動(dòng)性管理

3. 審時(shí)度勢：當前美林時(shí)鐘理論

4. 構建2019年的資產(chǎn)配置策略

 

19年金融營(yíng)銷(xiāo)管理和培訓經(jīng)驗

武漢理工大學(xué)國際投資學(xué)碩士

西班牙納瓦拉公立大學(xué)法學(xué)博士（在讀）

國家高級理財規劃師（CHFP）

中國注冊理財規劃師（CFP）

中國金融理財師（AFP）

國家理財規劃師高級考評員

高級財富管理師

曾任：中國平安保險 營(yíng)銷(xiāo)一線(xiàn) 組訓

曾任：深圳寶盈資本集團 高級合伙人

現任：加拿大國際董事研究院 副院長(cháng)

金融理財師、國家理財規劃師、中國注冊理財規劃師、注冊財務(wù)策劃師等課程特聘講師；國家理財規劃師、中國注冊理財規劃師、金融理財師、郵政儲蓄銀行理財師等理財大賽評委。

曾先后為中國銀行、中國農業(yè)銀行、中國工商銀行、中國建設銀行、中國郵政儲蓄銀行、中國民生銀行、中國光大銀行、中國交通銀行、深圳農商銀行等多家銀行進(jìn)行了500多場(chǎng)的宏觀(guān)經(jīng)濟、金融產(chǎn)品管理、稅收籌劃、風(fēng)險管理等方向的培訓和輔導，其《理財經(jīng)理顧問(wèn)式銷(xiāo)售》系列課程為銀行、保險、證券等金融行業(yè)培訓近萬(wàn)名的金融人員。

曾為中國平安保險公司、中國太平保險公司、中國太平洋保險公司、中國陽(yáng)光保險公司、中國泰康人壽保險公司等進(jìn)行了150多場(chǎng)的高端客戶(hù)產(chǎn)品說(shuō)明會(huì )，產(chǎn)說(shuō)會(huì )累計簽單4.5億人民幣，服務(wù)高端客戶(hù)累計6000人。

 

實(shí)戰經(jīng)驗：

張軼老師具有19年金融工作管理和金融理財培訓經(jīng)驗。對金融理財、風(fēng)險管理、企業(yè)投融資管理等方面有較深的理論研究和豐富的實(shí)踐經(jīng)驗以及輔導經(jīng)驗。

曾主導及參與了五家企業(yè)定向融資項目，累計融資4.8億人民幣。為富裕貴賓客戶(hù)進(jìn)行了300多場(chǎng)財富管理方面的講座，為金融行業(yè)的理財經(jīng)理500多場(chǎng)《理財經(jīng)理專(zhuān)業(yè)營(yíng)銷(xiāo)》的授課與輔導，幫助理財經(jīng)理提升金融理財產(chǎn)品的營(yíng)銷(xiāo)能力。

曾參與籌建某大學(xué)MIB中心，并擔任創(chuàng )新創(chuàng )業(yè)獎學(xué)金評委，從綜合影響力方面做到了全國排名前列。每月定期為中山大學(xué)、廣東外語(yǔ)外貿大學(xué)等講授《風(fēng)險管理與財富增值》，學(xué)員評價(jià)一直名列前茅。

經(jīng)典案例：

● 為中國太平保險山東分公司、四川分公司、江蘇分公司等講授大型產(chǎn)說(shuō)會(huì )服務(wù)10000多位高端客戶(hù)，合計課程場(chǎng)次達80多期，簽單累計4億。

● 為中國平安保險深圳分公司、東莞分公司等講授大型產(chǎn)說(shuō)會(huì )服務(wù)10000多位高端客戶(hù)，合計課程場(chǎng)次達50多期，簽單累計5億。

●為中國人壽保險廣東分公司、江西分公司、湖北分公司等講授大型產(chǎn)說(shuō)會(huì )服務(wù)5000多位高端客戶(hù)，合計課程場(chǎng)次達40多期，簽單累計2億。

●為中國平安保險廣東分公司、浙江分公司、寧夏分公司等，講授《組織發(fā)展》系列課程，服務(wù)累計110場(chǎng)，達成團隊快速發(fā)展。

●為中國太平保險山東分公司、江蘇分公司、黑龍江分公司等，講授《組織發(fā)展》系列課程，服務(wù)累計50場(chǎng)，達成團隊快速發(fā)展。

● 為中國銀行廣東省分行培訓400多位理財經(jīng)理，合計課程場(chǎng)次達30多期。

● 為中國農業(yè)銀行廣東省分行、福建省分行等，《金融專(zhuān)業(yè)營(yíng)銷(xiāo)》、《資產(chǎn)配置》、《稅收籌劃》等課程合計課程場(chǎng)次達20多期。

● 為中國工商銀行云南省分行200多位理財經(jīng)理，講授《理財經(jīng)理專(zhuān)業(yè)銷(xiāo)售》系列課程合計課程場(chǎng)次達24期。

● 為湖北建設銀行，《專(zhuān)業(yè)營(yíng)銷(xiāo)與客戶(hù)服務(wù)》課程，累計輔導理財經(jīng)理400多位

● 為中信銀行福州分行、西安分行等，《理財經(jīng)理大賽輔導》課程，累計場(chǎng)次達8期

 

主講課程：

《財富管理之法律視野》

《財富管理之稅收籌劃》

《財富管理之資產(chǎn)配置》

《客戶(hù)沙龍之法商視角》

《專(zhuān)業(yè)銷(xiāo)售之百萬(wàn)精英》

《專(zhuān)業(yè)銷(xiāo)售之財產(chǎn)保險》

《組織發(fā)展之大數據引爆增員季》

• 銀行客戶(hù)資產(chǎn)配置方案與綜合理財規劃

   

  課程背景：我們通常會(huì )定立人生規劃，就是一個(gè)人根據社會(huì )發(fā)展的需要和個(gè)人發(fā)展的志向，對自己的未來(lái)的發(fā)展道路做出一種預先的策劃和設計。沒(méi)有規劃的人生，就象是沒(méi)有目標和計劃的航行，燃料完了，陷在太平洋喊救命?；ㄖx了還會(huì )開(kāi)，人誰(shuí)有來(lái)生?活不出個(gè)人樣來(lái)，最對不起的是自己。生就是一場(chǎng)競賽。要學(xué)運動(dòng)員，我有教練我怕誰(shuí)!從需要、條件到“思想..

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• 新經(jīng)濟形勢下的家庭財富管理——保險財稅改制篇（客戶(hù)答謝會(huì )版）

   

  課程背景：2018年，中國經(jīng)濟處于轉型攻堅期，深化改革也開(kāi)始進(jìn)入深水區，為什么今年崔永元要大張旗鼓的“炮轟范冰冰”？為什么兩稅合并落地如此迅速？房產(chǎn)稅是否呼之欲出？遺產(chǎn)稅是否加速推進(jìn)？這些即將來(lái)臨的稅務(wù)改革，對我們的財富管理有何影響？針對習書(shū)記提出的共同富裕，國家層面又在做哪些布置？本課程，即從解讀財稅政策改革為起點(diǎn)，結合..

  ￥25,400   元/ 天

  人氣：1317  

  

• 保險財富管理之法律視野

   

  課程背景：當我們和客戶(hù)溝通時(shí)候，談及法律問(wèn)題，專(zhuān)業(yè)知識的缺乏讓我們談?wù)撽┤欢?，當我們艷羨業(yè)績(jì)高手分享價(jià)值客戶(hù)關(guān)注的財富傳承和資產(chǎn)保全的問(wèn)題，能力的渴求寫(xiě)在我的臉上,時(shí)間已經(jīng)到了2019年了，在這個(gè)金融市場(chǎng)快速發(fā)展的時(shí)代，在這個(gè)專(zhuān)業(yè)為王的大時(shí)代，必須要培養理財顧問(wèn)，使其掌握財富保全與傳承的專(zhuān)業(yè)法律知識，具備為價(jià)值客戶(hù)提供專(zhuān)業(yè)服務(wù)能力，增加大額保單銷(xiāo)售..

  ￥31,800   元/ 天

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• 保險財富管理之稅收籌劃

   

  課程背景：目前，中國經(jīng)濟處于轉型攻堅期，深化改革也開(kāi)始進(jìn)入深水區，為什么今年崔永元要大張旗鼓的“炮轟范冰冰”？為什么兩稅合并落地如此迅速？房產(chǎn)稅是否呼之欲出？遺產(chǎn)稅是否加速推進(jìn)？這些即將來(lái)臨的稅務(wù)改革，對我們的財富管理有何影響？針對習書(shū)記提出的共同富裕，國家層面又在做哪些布置？我們將關(guān)注高端客戶(hù)關(guān)注的問(wèn)題，對稅務(wù)問(wèn)題進(jìn)行詳..

  ￥31,800   元/ 天

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• 新形勢下的政商思維與保險財富風(fēng)控（企業(yè)家私享會(huì )）

   

  課程背景：2018-2109年即是經(jīng)濟寒冬之年，也是私營(yíng)企業(yè)集中倒閉之年；經(jīng)濟的不景氣，讓社會(huì )，企業(yè)，家庭都感覺(jué)壓力山大。經(jīng)濟形勢轉折點(diǎn)何在？民營(yíng)經(jīng)濟發(fā)展方向在哪里？貿易戰對中國經(jīng)濟和民營(yíng)企業(yè)有哪些影響？“私營(yíng)經(jīng)濟離場(chǎng)論”為何大行其道？高層對民營(yíng)經(jīng)濟的態(tài)度的要求是什么？財稅新政對中小企業(yè)主和三高人群影響幾何？目前的經(jīng)濟形勢下，..

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• 法稅雙商——謀定保險財富保護與傳承

   

  課程背景：《2018中國高凈值財富白皮書(shū)》顯示，中國高凈值人群數量增長(cháng)迅猛，民營(yíng)企業(yè)家仍是中國高凈值客戶(hù)群體的絕對中堅力量。調研樣本表明中國已迎來(lái)財富從第一代創(chuàng )業(yè)者向第二代守業(yè)者轉移的高峰期，高凈值人群的主體已經(jīng)進(jìn)入了財富管理生命周期的新階段，其主要的理財需求開(kāi)始聚焦財富的穩健增值和保護傳承。此外，市場(chǎng)監管趨嚴和民營(yíng)經(jīng)濟大變局引發(fā)企業(yè)家群體性焦慮..

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