保險財富管理之法律視野

【培訓對象】
理財顧問(wèn)

【培訓收益】
● 思維轉型：幫助學(xué)員正確認知財富傳承 ● 知識強化：針對性進(jìn)行知識講授和提煉 ● 技能夯實(shí)：強化并夯實(shí)財富管理的方法 ● 發(fā)掘規律：掌握有效運用保全傳承技能 ● 持續服務(wù)：利用知識回饋客戶(hù)增加業(yè)績(jì)

 課程背景：

當我們和客戶(hù)溝通時(shí)候，談及法律問(wèn)題，專(zhuān)業(yè)知識的缺乏讓我們談?wù)撽┤欢?/span>，當我們艷羨業(yè)績(jì)高手分享價(jià)值客戶(hù)關(guān)注的財富傳承和資產(chǎn)保全的問(wèn)題，能力的渴求寫(xiě)在我的臉上,時(shí)間已經(jīng)到了2019年了，在這個(gè)金融市場(chǎng)快速發(fā)展的時(shí)代，在這個(gè)專(zhuān)業(yè)為王的大時(shí)代，必須要培養理財顧問(wèn)，使其掌握財富保全與傳承的專(zhuān)業(yè)法律知識，具備為價(jià)值客戶(hù)提供專(zhuān)業(yè)服務(wù)能力，增加大額保單銷(xiāo)售業(yè)績(jì)，解決從小格局到大視野的轉變。

 課程特色：

● 學(xué)員導向：把握學(xué)員困境，因難制宜做計劃

● 注重實(shí)踐：剖析實(shí)戰案例，全心投入學(xué)技能

● 強化實(shí)操：回歸落地方案，知識燃燒重運用

 課程方式：課程講授70%，案例分析及小組研討30%

 

課程大綱

第一講：法律基礎

案例分析：大陸法系與海洋法系的差異分析

一、民法

1. 民事法律關(guān)系

案例分析：產(chǎn)權保護與法律中的自由

2. 民事法律行為

案例分析：可撤銷(xiāo)變更與效力待定的法律行為

3. 代理

案例分析：無(wú)權代理與表見(jiàn)代理

4. 合同

案例分析：合同履行的原則與合同的責任問(wèn)題

二、商法

1. 個(gè)人獨資企業(yè)

2. 合伙企業(yè)

3. 有限責任公司

案例分析：不同性質(zhì)企業(yè)的債務(wù)效力問(wèn)題

4. 信托

案例分析：信托的效力與目的差異

 

第二講：婚姻法

案例分析：女神的幸福經(jīng)濟學(xué)

一、婚姻法律視角

1. 有效婚姻成立的條件

小組探討：彩禮能否要回來(lái)

2. 婚姻解除的法律界定

案例分析：離婚的兩種形式及其影響

二、婚姻財產(chǎn)保全

1. 夫妻共同財產(chǎn)

案例分析：股權、房產(chǎn)在夫妻共同財產(chǎn)的界定

2. 夫妻共同債務(wù)

案例分析：《婚姻法》關(guān)于債務(wù)清償的解讀

3. 利用金融工具保全婚姻財產(chǎn)

案例分析：夫妻財產(chǎn)公證與人壽保險功用

 

第三講：繼承法

案例分析：富不過(guò)三代的風(fēng)險分析

一、家族財富思維

1. 家族的理念

案例分析：家族和財富究竟有什么關(guān)聯(lián)

2. 傳統財富傳承思維

案例分析：七千萬(wàn)嫁女的法律風(fēng)險

3. 財富傳承的影響因素

小組研討：婚姻及其財產(chǎn)制度風(fēng)險分析

案例分析：家族財富與企業(yè)風(fēng)險的關(guān)聯(lián)

二、家族財富傳承

1. 法律中對于財富傳承的規定

案例分析：繼承有效財產(chǎn)的認定

小組研討：法定繼承的優(yōu)劣勢分析

2. 家族財富傳承的風(fēng)險

小組研討：60%的遺囑失效的原因

案例分析：股權繼承的風(fēng)險解析

3. 財富傳承的有效策略

小組研討：家族信托在財富傳承中的優(yōu)缺點(diǎn)分析

小組研討：人壽保險在財富傳承中的優(yōu)缺點(diǎn)分析

三、法律知識的運用

1. 富裕人士關(guān)注問(wèn)題

案例分析：2019年熱點(diǎn)問(wèn)題分析

小組討論：“稅商”與“法商”的成交轉化

2. 沙龍的創(chuàng )新模式

案例分析：體驗式的沙龍呈現

3. 資產(chǎn)保全財富傳承

案例分析：“婚姻與財富”的內容靈魂

4. 子女教育養老無(wú)憂(yōu)

案例分析：年金保險的穩穩地幸福

19年金融營(yíng)銷(xiāo)管理和培訓經(jīng)驗

武漢理工大學(xué)國際投資學(xué)碩士

西班牙納瓦拉公立大學(xué)法學(xué)博士（在讀）

國家高級理財規劃師（CHFP）

中國注冊理財規劃師（CFP）

中國金融理財師（AFP）

國家理財規劃師高級考評員

高級財富管理師

曾任：中國平安保險 營(yíng)銷(xiāo)一線(xiàn) 組訓

曾任：深圳寶盈資本集團 高級合伙人

現任：加拿大國際董事研究院 副院長(cháng)

金融理財師、國家理財規劃師、中國注冊理財規劃師、注冊財務(wù)策劃師等課程特聘講師；國家理財規劃師、中國注冊理財規劃師、金融理財師、郵政儲蓄銀行理財師等理財大賽評委。

曾先后為中國銀行、中國農業(yè)銀行、中國工商銀行、中國建設銀行、中國郵政儲蓄銀行、中國民生銀行、中國光大銀行、中國交通銀行、深圳農商銀行等多家銀行進(jìn)行了500多場(chǎng)的宏觀(guān)經(jīng)濟、金融產(chǎn)品管理、稅收籌劃、風(fēng)險管理等方向的培訓和輔導，其《理財經(jīng)理顧問(wèn)式銷(xiāo)售》系列課程為銀行、保險、證券等金融行業(yè)培訓近萬(wàn)名的金融人員。

曾為中國平安保險公司、中國太平保險公司、中國太平洋保險公司、中國陽(yáng)光保險公司、中國泰康人壽保險公司等進(jìn)行了150多場(chǎng)的高端客戶(hù)產(chǎn)品說(shuō)明會(huì )，產(chǎn)說(shuō)會(huì )累計簽單4.5億人民幣，服務(wù)高端客戶(hù)累計6000人。

 

實(shí)戰經(jīng)驗：

張軼老師具有19年金融工作管理和金融理財培訓經(jīng)驗。對金融理財、風(fēng)險管理、企業(yè)投融資管理等方面有較深的理論研究和豐富的實(shí)踐經(jīng)驗以及輔導經(jīng)驗。

曾主導及參與了五家企業(yè)定向融資項目，累計融資4.8億人民幣。為富裕貴賓客戶(hù)進(jìn)行了300多場(chǎng)財富管理方面的講座，為金融行業(yè)的理財經(jīng)理500多場(chǎng)《理財經(jīng)理專(zhuān)業(yè)營(yíng)銷(xiāo)》的授課與輔導，幫助理財經(jīng)理提升金融理財產(chǎn)品的營(yíng)銷(xiāo)能力。

曾參與籌建某大學(xué)MIB中心，并擔任創(chuàng )新創(chuàng )業(yè)獎學(xué)金評委，從綜合影響力方面做到了全國排名前列。每月定期為中山大學(xué)、廣東外語(yǔ)外貿大學(xué)等講授《風(fēng)險管理與財富增值》，學(xué)員評價(jià)一直名列前茅。

經(jīng)典案例：

● 為中國太平保險山東分公司、四川分公司、江蘇分公司等講授大型產(chǎn)說(shuō)會(huì )服務(wù)10000多位高端客戶(hù)，合計課程場(chǎng)次達80多期，簽單累計4億。

● 為中國平安保險深圳分公司、東莞分公司等講授大型產(chǎn)說(shuō)會(huì )服務(wù)10000多位高端客戶(hù)，合計課程場(chǎng)次達50多期，簽單累計5億。

●為中國人壽保險廣東分公司、江西分公司、湖北分公司等講授大型產(chǎn)說(shuō)會(huì )服務(wù)5000多位高端客戶(hù)，合計課程場(chǎng)次達40多期，簽單累計2億。

●為中國平安保險廣東分公司、浙江分公司、寧夏分公司等，講授《組織發(fā)展》系列課程，服務(wù)累計110場(chǎng)，達成團隊快速發(fā)展。

●為中國太平保險山東分公司、江蘇分公司、黑龍江分公司等，講授《組織發(fā)展》系列課程，服務(wù)累計50場(chǎng)，達成團隊快速發(fā)展。

● 為中國銀行廣東省分行培訓400多位理財經(jīng)理，合計課程場(chǎng)次達30多期。

● 為中國農業(yè)銀行廣東省分行、福建省分行等，《金融專(zhuān)業(yè)營(yíng)銷(xiāo)》、《資產(chǎn)配置》、《稅收籌劃》等課程合計課程場(chǎng)次達20多期。

● 為中國工商銀行云南省分行200多位理財經(jīng)理，講授《理財經(jīng)理專(zhuān)業(yè)銷(xiāo)售》系列課程合計課程場(chǎng)次達24期。

● 為湖北建設銀行，《專(zhuān)業(yè)營(yíng)銷(xiāo)與客戶(hù)服務(wù)》課程，累計輔導理財經(jīng)理400多位

● 為中信銀行福州分行、西安分行等，《理財經(jīng)理大賽輔導》課程，累計場(chǎng)次達8期

 

主講課程：

《財富管理之法律視野》

《財富管理之稅收籌劃》

《財富管理之資產(chǎn)配置》

《客戶(hù)沙龍之法商視角》

《專(zhuān)業(yè)銷(xiāo)售之百萬(wàn)精英》

《專(zhuān)業(yè)銷(xiāo)售之財產(chǎn)保險》

《組織發(fā)展之大數據引爆增員季》

• 新經(jīng)濟形勢下的家庭財富管理——保險財稅改制篇（客戶(hù)答謝會(huì )版）

   

  課程背景：2018年，中國經(jīng)濟處于轉型攻堅期，深化改革也開(kāi)始進(jìn)入深水區，為什么今年崔永元要大張旗鼓的“炮轟范冰冰”？為什么兩稅合并落地如此迅速？房產(chǎn)稅是否呼之欲出？遺產(chǎn)稅是否加速推進(jìn)？這些即將來(lái)臨的稅務(wù)改革，對我們的財富管理有何影響？針對習書(shū)記提出的共同富裕，國家層面又在做哪些布置？本課程，即從解讀財稅政策改革為起點(diǎn)，結合..

  ￥25,400   元/ 天

  人氣：1318  

  

• 保險財富管理之資產(chǎn)配置

   

  課程背景：處于高速增長(cháng)的中國經(jīng)濟受歐美國家經(jīng)濟危機的拖累，出現了增長(cháng)放緩的態(tài)勢。企業(yè)深感冬天的陣陣寒意，出口下滑，股市震蕩，房市景氣度一度下降。這些不斷動(dòng)搖著(zhù)企業(yè)家的信心。中國當前政策趨勢如何？2019年經(jīng)濟發(fā)展正確的解讀方式是什么？面對2019年我們對于市場(chǎng)的應對策略是什么？2019年保險行業(yè)又有怎樣的機遇？我們將關(guān)注高端客戶(hù)關(guān)注的問(wèn)題，對當前..

  ￥31,800   元/ 天

  人氣：1288  

  

• 保險財富管理之稅收籌劃

   

  課程背景：目前，中國經(jīng)濟處于轉型攻堅期，深化改革也開(kāi)始進(jìn)入深水區，為什么今年崔永元要大張旗鼓的“炮轟范冰冰”？為什么兩稅合并落地如此迅速？房產(chǎn)稅是否呼之欲出？遺產(chǎn)稅是否加速推進(jìn)？這些即將來(lái)臨的稅務(wù)改革，對我們的財富管理有何影響？針對習書(shū)記提出的共同富裕，國家層面又在做哪些布置？我們將關(guān)注高端客戶(hù)關(guān)注的問(wèn)題，對稅務(wù)問(wèn)題進(jìn)行詳..

  ￥31,800   元/ 天

  人氣：1067  

  

• 法稅雙商——謀定保險財富保護與傳承

   

  課程背景：《2018中國高凈值財富白皮書(shū)》顯示，中國高凈值人群數量增長(cháng)迅猛，民營(yíng)企業(yè)家仍是中國高凈值客戶(hù)群體的絕對中堅力量。調研樣本表明中國已迎來(lái)財富從第一代創(chuàng )業(yè)者向第二代守業(yè)者轉移的高峰期，高凈值人群的主體已經(jīng)進(jìn)入了財富管理生命周期的新階段，其主要的理財需求開(kāi)始聚焦財富的穩健增值和保護傳承。此外，市場(chǎng)監管趨嚴和民營(yíng)經(jīng)濟大變局引發(fā)企業(yè)家群體性焦慮..

  ￥22,300   元/ 天

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• 新形勢下的政商思維與保險財富風(fēng)控（企業(yè)家私享會(huì )）

   

  課程背景：2018-2109年即是經(jīng)濟寒冬之年，也是私營(yíng)企業(yè)集中倒閉之年；經(jīng)濟的不景氣，讓社會(huì )，企業(yè)，家庭都感覺(jué)壓力山大。經(jīng)濟形勢轉折點(diǎn)何在？民營(yíng)經(jīng)濟發(fā)展方向在哪里？貿易戰對中國經(jīng)濟和民營(yíng)企業(yè)有哪些影響？“私營(yíng)經(jīng)濟離場(chǎng)論”為何大行其道？高層對民營(yíng)經(jīng)濟的態(tài)度的要求是什么？財稅新政對中小企業(yè)主和三高人群影響幾何？目前的經(jīng)濟形勢下，..

  ￥22,300   元/ 天

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