商業(yè)銀行大數據應用創(chuàng )新

【培訓對象】
銀行行領(lǐng)導、部門(mén)經(jīng)理、市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)部、產(chǎn)品部門(mén)、運營(yíng)分析部門(mén)等領(lǐng)導主管。

【培訓收益】
通過(guò)本課程的學(xué)習，達到如下目的： 了解大數據的核心理念，深刻認識大數據對于銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的重要性。 了解大數據營(yíng)銷(xiāo)內容，掌握大數據在銀行營(yíng)銷(xiāo)中的應用。 了解大數據對商業(yè)模式的影響，了解大數據在銀行業(yè)務(wù)創(chuàng )新中的應用。 了解大數據對各行業(yè)的影響，深刻認知數字經(jīng)濟及傳統商業(yè)銀行的數字化轉型。

 一、大數據核心理念及數字化營(yíng)銷(xiāo)

1、大數據的核心理念及思維

Ø 大數據是探索事物發(fā)展和變化規律的工具

Ø 一切不以解決業(yè)務(wù)問(wèn)題為導向的大數據都是耍流氓

Ø 大數據的核心能力

發(fā)現業(yè)務(wù)運行規律及問(wèn)題

探索業(yè)務(wù)未來(lái)發(fā)展趨勢

Ø 從案例看大數據的核心本質(zhì)

2、數字營(yíng)銷(xiāo)時(shí)代的到來(lái)

Ø 數字營(yíng)銷(xiāo)精確定義

Ø 數字營(yíng)銷(xiāo)時(shí)代到來(lái)

Ø 數字營(yíng)銷(xiāo)主要方式及整合服務(wù)

Ø 數字營(yíng)銷(xiāo)全新法則

Ø 傳統商業(yè)銀行的營(yíng)銷(xiāo)如何數字化

二、大數據的本質(zhì)及對銀行的重要意義

大數據特征：4V1O

“更多”——不是隨機樣本，而是全體數據

“更雜”——不是精確性，而是混雜性

“更好”——不是因果關(guān)系，而是相關(guān)關(guān)系

Ø 1 、以“客戶(hù)為中心”，制定前期“大數據戰略規劃”；

Ø 2、制定全面完整的企業(yè)“大數據藍圖”；

Ø 3、設定并完成短期和階段性的“大數據戰略目標”；

Ø 4、逐步建立分析體系，循序漸進(jìn)提升“大數據分析能力”；

Ø 定制可衡量的指標分析“大數據ROI（投資回報率）”。

三、如何實(shí)現大數據精準營(yíng)銷(xiāo)及大數據在銀行中的應用

1、大數據精準營(yíng)銷(xiāo)

Ø 大數據實(shí)證研究：影響關(guān)系

Ø 大數據挖掘：發(fā)現偏好

Ø 用戶(hù)畫(huà)像及標簽體系描述

Ø 用戶(hù)密度分析及熱力圖展現

Ø 用戶(hù)購買(mǎi)意向預測

案例：深圳銀行從900萬(wàn)客戶(hù)數據中進(jìn)行小微貸服務(wù)的精準營(yíng)銷(xiāo)

Ø 交叉分析

Ø 通過(guò)圖像搜索服務(wù)進(jìn)行場(chǎng)景化營(yíng)銷(xiāo)

2、大數據分析及應用系統

Ø 數據分析需要具備的能力

懂業(yè)務(wù)、懂管理、懂分析、懂工具、懂呈現

Ø 大數據應用系統的四層結構

數據基礎層、數據模型層、業(yè)務(wù)模型層、業(yè)務(wù)應用層

3、大數據在銀行的應用

Ø 客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)

基于大數據對客戶(hù)360度畫(huà)像，對客戶(hù)個(gè)性化服務(wù)和營(yíng)銷(xiāo)，同時(shí)預測客戶(hù)流失可能

Ø 風(fēng)險管理

多維度數據信用評價(jià)模型，實(shí)時(shí)反欺詐監控

Ø 產(chǎn)品創(chuàng )新

優(yōu)化業(yè)務(wù)管理流程，改善運行效率，提高產(chǎn)品創(chuàng )新速度并提供增值服務(wù)

四、建立大數據平臺對銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的重要性

Ø 信息不對稱(chēng)

Ø 實(shí)效性不能滿(mǎn)足小微客戶(hù)需求

Ø 信用風(fēng)控體系缺失

Ø 建立大數據平臺，完整客戶(hù)畫(huà)像

Ø 建立大數據平臺，實(shí)時(shí)在線(xiàn)

Ø 建立大數據風(fēng)控體系

Ø 大數據精準營(yíng)銷(xiāo)，場(chǎng)景化應用，社會(huì )化營(yíng)銷(xiāo)

 

五、大數據商業(yè)模式特點(diǎn)及創(chuàng )新給銀行的啟發(fā)

Ø 傳統企業(yè)的轉型升級：

讓所有的企業(yè)都將互聯(lián)網(wǎng)化。

物聯(lián)網(wǎng)的革命：互聯(lián)網(wǎng)必然會(huì )走向物聯(lián)網(wǎng)。

SoLoMo將主導互聯(lián)網(wǎng)，O2O模式及C2B模式的快速成長(cháng)

大數據成為企業(yè)的核心競爭力

Ø 大數據商業(yè)模式創(chuàng )新

長(cháng)尾商業(yè)模式

C2B商業(yè)模式

免費商業(yè)模式

平臺商業(yè)模式

新零售商業(yè)模式

物聯(lián)網(wǎng)商業(yè)模式

區塊鏈商業(yè)模式

六、大數據金融特點(diǎn)及創(chuàng )新

Ø 與第三方電商平臺合作，基于電商交易數據創(chuàng )新

Ø 社交媒體平臺合作，動(dòng)態(tài)跟蹤客戶(hù)生活和潛在需求

Ø 與某行業(yè)供應鏈上的核心企業(yè)合作

Ø 基于銀行結算數據創(chuàng )新小微金融的產(chǎn)品與服務(wù)

Ø 基于場(chǎng)景化大數據金融創(chuàng )新

Ø 清華本科、中科院碩士

Ø 清華大學(xué)深圳研究生院特聘教授

Ø 廣東省區塊鏈產(chǎn)業(yè)聯(lián)盟秘書(shū)長(cháng)

Ø 中關(guān)村區塊鏈產(chǎn)業(yè)聯(lián)盟專(zhuān)家委員

Ø 廣東省機器人協(xié)會(huì )區塊區塊鏈專(zhuān)家委員會(huì )主任

Ø 亞太區塊鏈聯(lián)盟專(zhuān)家委員

Ø 清華大學(xué)，北京大學(xué)，上海交大，深圳大學(xué)等總裁班區塊鏈行業(yè)應用實(shí)戰導師

Ø 各金融機構的金融創(chuàng )新顧問(wèn)

Ø 黑馬會(huì )，亞杰商會(huì )等商學(xué)院創(chuàng )業(yè)導師

【實(shí)戰經(jīng)驗】

Ø 中國最大IT在線(xiàn)教育平臺極客學(xué)院董事總經(jīng)理

Ø 中國國家音樂(lè )基地董事

Ø 水木年華科技文化公司創(chuàng )始人

Ø 曾任恒基偉業(yè)公司副總裁，品牌創(chuàng )始人

Ø 曾任多普達/HTC公司營(yíng)銷(xiāo)總經(jīng)理，品牌創(chuàng )始人

Ø 曾任法國阿爾卡特（Alcatel）品牌中國區營(yíng)銷(xiāo)總負責

Ø 曾任TCL通訊控股公司副總裁

【主講課程】

《互聯(lián)網(wǎng)消費金融》

《數字經(jīng)濟：大數據＋物聯(lián)網(wǎng)＋人工智能》

《互聯(lián)網(wǎng)之科技金融創(chuàng )新》

《區塊鏈：下一場(chǎng)的金融革命》

《區塊鏈：重構未來(lái)商業(yè)新模式》

《5G產(chǎn)業(yè)發(fā)展及商業(yè)模式創(chuàng )新》

《新基建與數字經(jīng)濟轉型》

《前沿科技助力傳統經(jīng)濟的數字化轉型》

《人工智能發(fā)展及在金融行業(yè)中的應用》

《互聯(lián)網(wǎng)與大數據應用的歷史與發(fā)展 和對金融業(yè)的影響》

【經(jīng)典案例】

Ø 中國“電視購物”模式創(chuàng )始人

Ø 創(chuàng )造“商務(wù)通”商業(yè)模式風(fēng)靡商界，曾為國內外知名高校商學(xué)院必修案例

Ø 多普達/HTC手機智能品牌創(chuàng )始人，2年時(shí)間打造出中國高端智能手機第一品牌

Ø 創(chuàng )立3個(gè)年利潤5億產(chǎn)品，十幾個(gè)年利潤過(guò)億產(chǎn)品.

Ø 僅憑單款年利潤過(guò)5億產(chǎn)品，戰略助力橡果國際美國上市

Ø 運用互聯(lián)網(wǎng)品類(lèi)定位模式，助力百分百通訊公司獲百度公司投資4億人民幣

Ø 運用互聯(lián)網(wǎng)社群經(jīng)濟及粉絲經(jīng)濟，運營(yíng)極客學(xué)院成為中國最大IT在線(xiàn)教育平臺，

也是去年受李克強總理親自接見(jiàn)的唯一在線(xiàn)IT教育平臺

• 商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)全流程管理

   

  一、貸前風(fēng)險識別技巧貸前準備常用調查網(wǎng)站貸前調查的要點(diǎn)（一）客戶(hù)信用調查還款意愿還款能力科學(xué)合理地確定客戶(hù)的還款方式（二）客戶(hù)經(jīng)營(yíng)情況調查經(jīng)營(yíng)的合規合法性經(jīng)營(yíng)的商譽(yù)經(jīng)營(yíng)的盈利能力和穩定性（三）擔保情況調查抵押文件資料的真實(shí)有效性抵押物的合法性抵押物權屬的完整性抵押物存續狀況的完好性貸款金..

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• 商業(yè)銀行出納業(yè)務(wù)及一日工作流程

   

  第一節 商業(yè)銀行 出納業(yè)務(wù)概念和作用第二節 基礎知識1.名詞解釋2.現金業(yè)務(wù)處理基本要求3.人民幣的整理清點(diǎn)要求4.票幣兌換與票幣折算第三節 出納的主要工作和業(yè)務(wù)流程1.綜合柜員出納業(yè)務(wù)主要工作任務(wù)1)七個(gè)方面的工作要求2.收款業(yè)務(wù)操作應遵循的原則：3.收款業(yè)務(wù)操作流程1)有二種現金歸檔情況應掌握2)清點(diǎn)現..

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• 商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)

   

  1.商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)涵義1)分業(yè)經(jīng)營(yíng)條件下狹義和廣義的中間業(yè)務(wù)涵義介紹2)巴塞爾協(xié)議解析的中間業(yè)務(wù)3)中間業(yè)務(wù)和表外業(yè)務(wù)的聯(lián)系和區別2.目前我國中間業(yè)務(wù)分類(lèi)1)基本劃分為九大類(lèi)3.中間業(yè)務(wù)體現的性質(zhì)1)不是資產(chǎn)或負債業(yè)務(wù)2)自營(yíng)和委托的關(guān)系3)收費4)風(fēng)險5)體現出銀行的信譽(yù)4.中間業(yè)務(wù)得到發(fā)展的原因 ..

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• 金融科技與商業(yè)銀行個(gè)人消費信貸結合 在產(chǎn)品設計、營(yíng)銷(xiāo)方面的應用解決方案

   

  一、金融科技的現狀與發(fā)展趨勢（一）宏觀(guān)背景（二）移動(dòng)互聯(lián)技術(shù)的發(fā)展使互聯(lián)網(wǎng)金融成為可能（三）互聯(lián)網(wǎng)金融對傳統銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)的顛覆和沖擊（四）互聯(lián)網(wǎng)金融成為大勢所趨（五）傳統商業(yè)銀行的應對策略二、互聯(lián)網(wǎng)金融的創(chuàng )新模式介紹（一）總體介紹（二）網(wǎng)絡(luò )銀行（三）第三方支付（四）網(wǎng)絡(luò )資產(chǎn)交易平臺 （五）財富管理（六）個(gè)人..

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• 金融科技背景下商業(yè)銀行個(gè)人消費營(yíng)銷(xiāo)、產(chǎn)品設計和風(fēng)控方面的應用解決方案

   

  一、商業(yè)銀行與互金公司消費信貸商業(yè)模式比較分析與經(jīng)驗借鑒1、銀行：線(xiàn)下——互金平臺：線(xiàn)上、O2O2、銀行：散客模式、白名單模式——互金平臺：數據驅動(dòng)模式、場(chǎng)景驅動(dòng)模式3、銀行：銀行高貢獻客戶(hù)——互金平臺：學(xué)生、農民、工人、白領(lǐng)、中低收入客群、買(mǎi)房人，租房人、買(mǎi)車(chē)人、租車(chē)人..

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• 商業(yè)銀行大數據應用創(chuàng )新

   

  一、大數據核心理念及數字化營(yíng)銷(xiāo)1、大數據的核心理念及思維Ø大數據是探索事物發(fā)展和變化規律的工具Ø一切不以解決業(yè)務(wù)問(wèn)題為導向的大數據都是耍流氓Ø大數據的核心能力發(fā)現業(yè)務(wù)運行規律及問(wèn)題探索業(yè)務(wù)未來(lái)發(fā)展趨勢Ø從案例看大數據的核心本質(zhì)2、數字營(yíng)銷(xiāo)時(shí)代的到來(lái)Ø..

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