銀行企業(yè)稅務(wù)管理與籌劃

【培訓對象】


【培訓收益】
1、學(xué)習最新稅收政策，準確理解稅收政策； 2、正確掌握解決稅企納稅爭議的方法； 3、及時(shí)發(fā)現本單位財務(wù)與稅收方面存在的主要問(wèn)題及補救措施； 4、掌握稅收和合理運用稅收政策處理本單位的稅收策劃； 5、建立中小型企業(yè)“常備防御思想”是企業(yè)穩定發(fā)展的根本前提；

一、國家治稅思想——積極減稅
1.稅制改革——簡(jiǎn)稅制、降稅率、寬稅基、嚴征管
2.減稅降費——降稅率下增值稅改革思想
3.放水養魚(yú)——普惠性?xún)?yōu)惠與結構性減稅
4.稅務(wù)稽查——金稅三期管理系統與應對
5.治稅思想——[以票控稅]到[信用控稅]
二、銀行業(yè)稅務(wù)管理——涉稅風(fēng)險
1.涉稅風(fēng)險的識別與企業(yè)應對技巧
2.社保入稅繳費基數據實(shí)還是最低
3.最強稽查風(fēng)暴【海嘯1號】啟示
4.虛開(kāi)增值稅專(zhuān)用發(fā)票的違法成本
5.增值稅發(fā)票案件處罰都是雙罰制
6.助力企業(yè)遠離風(fēng)險——堅守底線(xiàn)
三、銀行業(yè)稅務(wù)管理——納稅籌劃
1.增值稅的概念、征稅對象與稅率
2.增值稅納稅人選擇及認定納稅籌劃
3.增值稅小規模納稅人免稅納稅籌劃
4.進(jìn)項稅額分年抵扣的賬務(wù)處理
5.增值稅混合銷(xiāo)售與兼營(yíng)納稅籌劃
6.增值稅視同銷(xiāo)售涉稅風(fēng)險
7.小型和小微企業(yè)認定標準及管理
8.所得稅視同銷(xiāo)售業(yè)務(wù)處理與籌劃
9.所得說(shuō)季度預繳稅款思路與籌劃
10.資產(chǎn)資本化&費用化財務(wù)自由裁量
11.固定資產(chǎn)加速折舊方法選擇及籌劃
12.固定資產(chǎn)一次性扣除標準與籌劃
13.所得稅稅前扣除——辦公費籌劃
14.所得稅稅前扣除——交通費籌劃
15.所得稅稅前扣除——會(huì )議費籌劃
16.所得稅稅前扣除——通訊費籌劃
17.所得稅稅前扣除——小車(chē)費籌劃
18.所得稅稅前扣除——招待費籌劃
19.所得稅稅前扣除——廣宣費籌劃
20.企業(yè)股權轉讓所得稅籌劃思路
21.股東資產(chǎn)劃轉所得稅籌劃思路
22.投資未到位利息支出籌劃思路
四、銀行業(yè)稅務(wù)管理——困境突破
1.如何理解甲乙不是兩方而是三方
2.經(jīng)營(yíng)管理合同簽訂對稅收影響
3.經(jīng)營(yíng)管理合同與發(fā)票孰輕孰重
4.企業(yè)對外出租房屋房產(chǎn)稅納稅籌劃
5.銷(xiāo)售不動(dòng)產(chǎn)土地增值稅納稅籌劃 

私人銀行專(zhuān)家 理財師大賽金牌導師
20年金融行業(yè)實(shí)戰經(jīng)驗
CFA（美國特許金融分析師）3級候選人
國際認證財富管理師CWMA
管理博士（Doctor of Management，在讀）
曾任：某國有銀行總行（世界500強）丨金融市場(chǎng)部交易員
曾任：上海普蘭金服丨債券資金部總經(jīng)理
曾任：湯森路透集團（世界500強）丨中國區固定收益業(yè)務(wù)總監
曾任：天津信唐貨幣經(jīng)紀（中國五大貨幣經(jīng)紀之一）丨債券市場(chǎng)部副總經(jīng)理
擅長(cháng)領(lǐng)域：宏觀(guān)經(jīng)濟、資產(chǎn)配置、私行復雜產(chǎn)品、財富管理方案、財富心理解讀等
→ 獨立財富顧問(wèn)，資產(chǎn)管理規模超過(guò)15億人民幣
→ 曾為超過(guò)100家中小金融機構提供債券資金業(yè)務(wù)投資顧問(wèn)服務(wù)，資產(chǎn)管理規模超50億元
→ 2009年湯森路透（中國區）/2010年湯森路透CEO全球大獎獲得者
→ 工行總行投顧項目、招商銀行青葵計劃、中信銀行精匠計劃、平安銀行新騰龍等重大項目主講導師

實(shí)戰經(jīng)驗：
林老師擁有20年國內外知名金融機構實(shí)戰經(jīng)驗，是福建農林大學(xué)經(jīng)濟學(xué)碩士校外導師。具有扎實(shí)的金融理論基礎，且熟悉各類(lèi)金融機構的業(yè)務(wù)特點(diǎn)，曾參與創(chuàng )設多個(gè)交易團隊，各類(lèi)產(chǎn)品日交易總量均達幾十億元。
✦任職總行期間，負責外匯交易，包括即期、遠期、掉期交易和期權交易，并協(xié)助團隊每天完成近百億元的巨額交易量。
✦任職上海普蘭金融期間，主導建立債券、資金兩個(gè)交易團隊，并帶領(lǐng)團隊為多家中小金融機構提供債券資金業(yè)務(wù)投資顧問(wèn)服務(wù)，日交易總量超30億人民幣。
✦任職天津信唐貨幣經(jīng)紀期間，主導建立債券交易團隊，帶領(lǐng)團隊進(jìn)行涵蓋信用債、利率債、非標產(chǎn)品等各類(lèi)產(chǎn)品日交易總量超過(guò)20億人民幣。
✦任職湯森路透期間，制定金融數據產(chǎn)品戰略，構建符合中國市場(chǎng)需求的固定收益數據、投資組合管理平臺和交易平臺等，平臺在外資機構的市場(chǎng)份額中占比超過(guò)60%，位列第一。同時(shí)，搭建金融機構人民幣同業(yè)交流平臺，平臺活躍度在湯森路透系統內一直排名全球榜首。

部分授課案例：
➤曾為工商銀行講授《資產(chǎn)配置_交叉銷(xiāo)售提升產(chǎn)品覆蓋及AUM》課程輔導，累計輪訓30+期
（工行總行杭州研修院、上海、廣東、浙江、湖北、福建、四川、安徽、河南等）
➤曾為建設銀行講授《用資產(chǎn)配置方法促進(jìn)基金銷(xiāo)售》等課程，返聘20+期
（建行廣東、深圳、四川、湖北、福建、云南等）
➤曾為興業(yè)銀行講授《資產(chǎn)配置_交叉銷(xiāo)售提升產(chǎn)品覆蓋及AUM》課程輔導，累計輪訓15+期
（興業(yè)浙江、福建、云南、遼寧、吉林等）
➤曾為郵政儲蓄講授《市場(chǎng)解讀與財經(jīng)播報》、《資產(chǎn)配置沙盤(pán)訓練營(yíng)》等課程，返聘30+期
（郵儲福建、山東、湖北、湖南、河南、遼寧等）
➤曾為平安銀行講授《宏觀(guān)解讀與資產(chǎn)配置》等課程，返聘30+期
（平安東莞、佛山、南寧、蘭州等）
➤曾為陽(yáng)光人壽講授《顧問(wèn)式營(yíng)銷(xiāo)—從資產(chǎn)配置角度挖掘客戶(hù)需求》等課程，返聘12+期
➤曾為中國人壽講授《宏觀(guān)經(jīng)濟與研報解讀》等課程，返聘10+期
➤曾為恒昌財富講授《宏觀(guān)解讀與資產(chǎn)配置》等課程，返聘50+期
➤曾為美信聯(lián)邦講授《零售客戶(hù)分群經(jīng)營(yíng)維護及精準配置策略》等課程，返聘30+期

2023年主講課程：
1、《2023年宏觀(guān)研報與核心經(jīng)濟指標解讀》
2、《資產(chǎn)配置理論與沙盤(pán)訓練營(yíng)》
3、《用資產(chǎn)配置方法促進(jìn)基金銷(xiāo)售》
4、《復雜產(chǎn)品底層邏輯和組合營(yíng)銷(xiāo)技巧》
5、《異議處理與挽留客戶(hù)實(shí)操訓練營(yíng)》
6、《債券類(lèi)產(chǎn)品與顧問(wèn)式營(yíng)銷(xiāo)》
7、《財富心理解讀與運用》
8、《顛覆與創(chuàng )新——人工智能及科技進(jìn)步對于金融行業(yè)的改變》

授課風(fēng)格：
邏輯嚴謹且不失詼諧：扎實(shí)的金融理論功底串起復雜的底層邏輯、資產(chǎn)和投資品，適度的詼諧感讓學(xué)員輕松享受知識盛宴。
實(shí)例分析與場(chǎng)景訓練：大量金融實(shí)務(wù)項目調研與案例萃取，行業(yè)標桿案例剖析，輔之以場(chǎng)景訓練，務(wù)使學(xué)員學(xué)以致用。
核心要領(lǐng)與實(shí)戰工具：框架導圖疊加核心要領(lǐng)，助力學(xué)員形成網(wǎng)狀知識架構，便捷實(shí)戰工具固化學(xué)習效果。
部分服務(wù)過(guò)的客戶(hù)：
銀行：工商銀行、建設銀行、農業(yè)銀行、中國銀行、興業(yè)銀行、中信銀行、郵政儲蓄、中原銀行、廈門(mén)農商行、廣州農商行、蘇州銀行…
保險：泰康人壽、中國平安、中美大都會(huì )、美國友邦、中意人壽、新華人壽、中國人壽、太平人壽、中國人保、光大人壽、陽(yáng)光人壽、華夏人壽、天安人壽、長(cháng)城人壽…
第三方金融：恒昌財富、恒天財富、宜信財富、大唐財富、水木財富、美信聯(lián)邦、大童、明亞…
其他：愛(ài)建信托、福建農林大學(xué)經(jīng)濟學(xué)院、新華都商學(xué)院、牛投邦、老虎證券…