銀行法律風(fēng)險防范課程大綱

【培訓對象】


【培訓收益】
銀行從業(yè)人員的職業(yè)道德直接關(guān)系到銀行業(yè)的健康發(fā)展。社會(huì )主義市場(chǎng)經(jīng)濟表現為倫理經(jīng)濟，這是發(fā)展社會(huì )主義市場(chǎng)經(jīng)濟的內在要求，作為社會(huì )主義市場(chǎng)條件下的銀行從業(yè)人員也必須恪守其相對獨特和具體的職業(yè)道德原則和規范，重塑銀行的道德約束，不僅是銀行業(yè)防范道德風(fēng)險的要求，也是商業(yè)銀行提升經(jīng)營(yíng)管理水平、提高員工職業(yè)素質(zhì)、防范經(jīng)營(yíng)管理風(fēng)險的要求。 如何建立道德約束?道德不是自然生成的，法律的完善也不必然產(chǎn)生道德，必須通過(guò)強化商業(yè)銀行的內部管理即制度性約束，從而搭起法律與道德的橋梁。但管理的制度性約束并不必然升華為道德約束，只有有道德目標的管理、有道德教化的管理、有道德取向的管理才形成和固化為道德。 所以，我國的銀行業(yè)必須明確道德建設的目標和內涵，在管理的制度化約束加強和細化的過(guò)程中，把道德目標和元素作為重要內容和取向，形成具有我國特色的、具有民族文化內涵的獨具特色的管理體系，要強化銀行從業(yè)人員基本的職業(yè)道德，明確職業(yè)操守，并在制度管理中子以規定、制約和強化。通過(guò)有道德要求的制度性約束，不斷提升和固化道德約束，最終形成道德約束。只有有道德目標、道德教化的制度性約束，才是法律基礎上提升和形成道德的基礎。從而在概念上完成了法律、管理、道德的理論和實(shí)踐框架。

一、銀行工作人員法律合規風(fēng)險概述
（一）什么是銀行法律工作人員合規風(fēng)險
1.金融法律風(fēng)險與非金融法律風(fēng)險的區別
2.金融法律風(fēng)險與信用風(fēng)險、操作風(fēng)險和市場(chǎng)風(fēng)險的關(guān)系
3.金融機構法律風(fēng)險的種類(lèi)
（三）銀行工作人員法律風(fēng)險的發(fā)展趨勢
1.傳統交易與金融法律風(fēng)險
2.電子交易與金融法律風(fēng)險
二、金融消費者權益保護
(一)金融消費者權益保護的國際經(jīng)驗
1、通過(guò)立法明確金融消費者權益保護的金融監管目標，并且成為金融機構監管的基本職責
2、規范投訴機制，加強金融機構的金融消費者保護制度建設
3、通過(guò)金融行業(yè)組織維護金融消費者的正當權益
4、積極尋求金融消費者權益保護的國際合作
(二)目前在保護金融消費者權益方面存在的主要問(wèn)題
1、非法采集信息、越權查詢(xún)或違規使用信用報告
2、違法收集、保存、使用和對外提供個(gè)人金融信息
3、因金融機構管理不善，導致個(gè)人金融信息泄露和濫用
4、收集與業(yè)務(wù)無(wú)關(guān)或采取不正當方式收集信息
5、構篡改、違法使用個(gè)人金融信息
6、違規辦理銀行卡業(yè)務(wù)、信息披露不全面或不充分、收費標準不透明或不合理、資金安全缺乏保障、收單業(yè)務(wù)不規范等問(wèn)題
7、違規簽發(fā)票據、違規壓票退票、截留挪用客戶(hù)資金、無(wú)故拒絕付款、不按規定辦理掛失止付
8、泄露個(gè)人、企業(yè)銀行結算賬戶(hù)信息，不按規定為存款人開(kāi)立、變更、撤銷(xiāo)賬戶(hù)等問(wèn)題
9、違規收付人民幣，或在假幣收繳與鑒定、殘損幣兌換等方面違反相關(guān)法律、法規和規章規定
10、違規結售匯、未按外匯管理規定辦理外匯業(yè)務(wù)、無(wú)故拒絕匯兌等問(wèn)題
11、違規泄漏客戶(hù)身份資料和交易信息等問(wèn)題（三）金融創(chuàng )新的主要法律風(fēng)險及管理
三、商業(yè)銀行內部管理中的法律風(fēng)險及管理
（一）員工勞動(dòng)關(guān)系中的法律風(fēng)險及管理
1.商業(yè)銀行勞動(dòng)關(guān)系與非金融企業(yè)的區別
2.商業(yè)銀行內部自然關(guān)聯(lián)人的判定和規避
3.員工責任的判定與承擔
（二）商業(yè)銀行的知識產(chǎn)權法律問(wèn)題
（三）商業(yè)銀行的侵權風(fēng)險防范與管理
四、商業(yè)銀行法律風(fēng)險的管理機制
（一）什么商業(yè)銀行法律風(fēng)險的管理機制
（二）現狀及問(wèn)題
（三）展望及趨勢
五、貸款擔保業(yè)務(wù)創(chuàng )新的案例分析及其法律風(fēng)險防范
（一）金融擔保創(chuàng )新調研的案例分析
1、地方政府項目融資中的擔保創(chuàng )新案例；
2、小微型企業(yè)融資中的擔保創(chuàng )新；
3、長(cháng)三角地區人民法院相關(guān)案件審判實(shí)務(wù)分析
（二）實(shí)踐中新出現的主要擔保類(lèi)型及其操作模式
1、商鋪租賃權質(zhì)押；
2、出租車(chē)經(jīng)營(yíng)權質(zhì)押；
3、銀行理財產(chǎn)品質(zhì)押；
4、人身保險的保單質(zhì)押；
5、排污權質(zhì)押；
6、保理；
7、存貨動(dòng)態(tài)質(zhì)押；
8、保證金質(zhì)押；
9、房地產(chǎn)、車(chē)輛、債權回購擔保；
10、獨立保證；
11、附讓與擔保內容的資產(chǎn)轉讓返租協(xié)議；
12、保兌倉業(yè)務(wù)與廠(chǎng)商銀業(yè)務(wù)；
13、所有權轉讓式的信用支持安排；
14、其他收費權質(zhì)押
六、互聯(lián)網(wǎng)金融環(huán)境下的商業(yè)銀行風(fēng)險管理
（一）互聯(lián)網(wǎng)金融的變革與商業(yè)銀行的機遇
（二）P2P網(wǎng)貸業(yè)務(wù)的法律風(fēng)險防范
（三）股權眾籌業(yè)務(wù)的法律風(fēng)險防范
（四）電子支付業(yè)務(wù)法律風(fēng)險防范
（五）案例分析
七、互動(dòng)環(huán)節(1小時(shí)提問(wèn)及互動(dòng)環(huán)節) 

北京大學(xué)法學(xué)院民商法博士
瑞典斯德哥爾摩大學(xué)法學(xué)院歐洲知識產(chǎn)權法碩士
美國天普大學(xué)比斯利法學(xué)院法學(xué)碩士
中國人民大學(xué)中法學(xué)院經(jīng)濟學(xué)系主任
人大國際學(xué)院金融風(fēng)險管理學(xué)科副教授、金融專(zhuān)業(yè)（風(fēng)險管理方向）碩士研究生導師
教育部直屬—中國人民大學(xué)民商事法律科學(xué)研究中心專(zhuān)職副研究員
中國人民大學(xué)全球化研究中心研究員
蘇州園區社會(huì )科學(xué)研究中心評審委員會(huì )專(zhuān)家組成員

【個(gè)人簡(jiǎn)介】
北京大學(xué)法學(xué)院民商法博士，瑞典斯德哥爾摩大學(xué)法學(xué)院歐洲知識產(chǎn)權法碩士，美國天普大學(xué)比斯利法學(xué)院法學(xué)碩士(美國金融法方向)，中國政法大學(xué)經(jīng)濟法系經(jīng)濟法學(xué)士，2008-2010于中國人民大學(xué)國際關(guān)系學(xué)院擔任博士后研究員，講師。
在參與國家會(huì )議方面：
2018年9月30日，受邀人民大會(huì )堂參加“慶祝改革開(kāi)放四十周年”晚會(huì )
同年12月18日，受邀人民大會(huì )堂參加“慶祝改革開(kāi)放四十周年”大會(huì )，習大大出席大會(huì )并發(fā)表重要講話(huà)。
2019年10月1日受邀參加中華人民共和國成立70周年大會(huì )
在參與重要會(huì )議方面：
2016年4月17日獲得TEDx邀請于蘇州會(huì )場(chǎng)發(fā)表專(zhuān)場(chǎng)演講。
2015年10月16日代表中國人民大學(xué)參與農業(yè)部政策法規司關(guān)于農村金融的農業(yè)政策座談會(huì )并發(fā)表專(zhuān)業(yè)意見(jiàn)。
參與中國銀行研究所舉辦的金融機構首席風(fēng)險官(CRO)峰會(huì )，并發(fā)表專(zhuān)業(yè)報告。
曾參與最高人民法院金融創(chuàng )新?lián)Ｕn題調研，并代表中國人民大學(xué)國際學(xué)院作為協(xié)辦方協(xié)辦中國破產(chǎn)法論壇2016。
2015、2016、2017、2018年連續獲法國波爾多商學(xué)院金融系邀請前往法國授課，主講中國宏觀(guān)經(jīng)濟及其金融風(fēng)險管理課程。
曾參與中國人民大學(xué)國際學(xué)院金融風(fēng)險管理學(xué)科GAB-GEC(全球顧問(wèn)專(zhuān)家委員會(huì )及風(fēng)險建模委員會(huì ))年度風(fēng)險管理研討會(huì )，并負責接待世界銀行首席科技官、美國道富銀行副行長(cháng)、渣打銀行亞洲區首席風(fēng)險官等會(huì )議高管，并參與學(xué)術(shù)研討。

【主講課程】
銀行金融風(fēng)險類(lèi)
《商業(yè)銀行面臨的主要合規風(fēng)險挑戰與管控對策》《商業(yè)銀行法律合規風(fēng)險防范》
《內控案防與建設新時(shí)代全球一流銀行》《銀行合規管理與反洗錢(qián)趨勢分析》
《零售銀行發(fā)展政策與業(yè)務(wù)發(fā)展趨勢》《商業(yè)銀行個(gè)人信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險管理》
《民法典對未來(lái)銀行和保險行業(yè)的影響》《銀行信貸從業(yè)人員職業(yè)操守及監管走向》
《金融創(chuàng )新模式下的銀行不良資產(chǎn)清收與處置》《不良貸款清收與處置和債委會(huì )運作實(shí)務(wù)》
《小額貸款業(yè)務(wù)流程及風(fēng)險控制培訓》《行業(yè)風(fēng)險與授信策略分析及信貸風(fēng)險管理》
《銀行信貸業(yè)務(wù)中的法律風(fēng)險防范與控制》
《國有企業(yè)投融資風(fēng)險管理》《金融前沿科技運用》
《互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險與防控》《企業(yè)投融資法律風(fēng)險》
《金融創(chuàng )新下的行業(yè)風(fēng)險控制》《金融前沿科技運用》《普惠金融支持實(shí)體經(jīng)濟發(fā)展》
《民法典解讀及對金融業(yè)的影響》《公司治理與股權設置》
法律合規風(fēng)險類(lèi)
《國有企業(yè)法律風(fēng)險與內控合規管理》《民法典視野下的國有企業(yè)法律風(fēng)險合規管理》
《法律風(fēng)險防范與反腐倡廉教育》
《上市公司管理人員風(fēng)險管理》《上市公司信息披露風(fēng)險管控》《上市企業(yè)風(fēng)險識別與防范》
《企業(yè)法律風(fēng)險管理》《企業(yè)合同管理》
公司治理資本類(lèi)
《上市公司規范治理與運作》
《國有企業(yè)董事會(huì )建設》《國有企業(yè)董監事履職》
《國有企業(yè)資產(chǎn)管理》
《國企改革與混合所有制實(shí)施》

【研究方向】
金融風(fēng)險專(zhuān)業(yè)：銀行操作風(fēng)險、內部控制、信貸風(fēng)險、合規、投融資風(fēng)險
法律專(zhuān)業(yè)：公司治理及企業(yè)公司法、合同風(fēng)險防范、投融資擔保、企業(yè)上市法律法規
著(zhù)作：
《商法概論》，中國人民大學(xué)出版社
《工傷法律操作小全書(shū)》，法律出版社
《有限責任公司股東退出機制研究》，中國政法大學(xué)出版社
參編國家十一五規劃教材《經(jīng)濟法概論》中國人民大學(xué)出版社
參編《公司治理與轉型》中國商業(yè)出版社 

• 洛陽(yáng)“三合一” 課程大綱

   

  第一部分：十九屆五中全會(huì )與十四五規劃2020年10月26日，中國共產(chǎn)黨第十九屆中央委員會(huì )第五次全體會(huì )議在京召開(kāi)。中央委員會(huì )總書(shū)記習近平代表中央政治局向全會(huì )作工作報告，并就《中共中央關(guān)于制定國民經(jīng)濟和社會(huì )發(fā)展第十四個(gè)五年規劃和二〇三五年遠景目標的建議（討論稿）》向全會(huì )作了說(shuō)明。10月29日，中國共產(chǎn)黨第十九屆中央委員會(huì )第五次全體會(huì )議通過(guò)《中國共產(chǎn)黨..

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• 向全業(yè)務(wù)運營(yíng)的城域光網(wǎng)絡(luò )規劃與建設培訓課程大綱

   

  一、通信產(chǎn)業(yè)發(fā)展背景和趨勢1.全球互聯(lián)網(wǎng)流量現狀和趨勢2.全球無(wú)線(xiàn)接入流量變化趨勢3.全球消費者網(wǎng)絡(luò )視頻變化趨勢4.中國網(wǎng)民規模和結構二、中國移動(dòng)全業(yè)務(wù)布局和實(shí)現1.電信運營(yíng)商全業(yè)務(wù)格局2.全業(yè)務(wù)運營(yíng)的概念和特點(diǎn)3.中國移動(dòng)全業(yè)務(wù)運營(yíng)現狀4.全業(yè)務(wù)競爭下客戶(hù)的典型需求5.中國移動(dòng)全業(yè)務(wù)布局6.全業(yè)務(wù)基礎通信..

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• 大數據PTN網(wǎng)絡(luò )規劃與建設培訓課程大綱

   

  1.中國移動(dòng)網(wǎng)絡(luò )概述1.1全運營(yíng)時(shí)代中國移動(dòng)的網(wǎng)絡(luò )1.2傳輸網(wǎng)的功能1.3中國移動(dòng)網(wǎng)絡(luò )架構1.4中國移動(dòng)技術(shù)選擇和技術(shù)定位2.PTN網(wǎng)絡(luò )技術(shù)2.1PTN的網(wǎng)絡(luò )定位2.2PTN的基本概念2.3PTN的體系架構2.4 PTN設備整體框架2.5PTN的關(guān)鍵技術(shù)2.6 PTN的多業(yè)務(wù)承載2.7PTN的OAM技術(shù)..

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• 銀行數據應用實(shí)踐課程大綱

   

  1.銀行數據應用的問(wèn)題• 互聯(lián)網(wǎng)金融尤其依賴(lài)數據
• 金融業(yè)本身就是基于數據與信息的產(chǎn)業(yè) • 數據分析推動(dòng)了銀行的轉型與創(chuàng )新
• 未來(lái)互聯(lián)網(wǎng)銀行模式
• 傳統銀行與互聯(lián)網(wǎng)金融的結合
• 目前的問(wèn)題: ü數據特點(diǎn)..

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• 中臺系統建設課程大綱

   

  第一部分：中臺概念和發(fā)展歷史（1小時(shí)）1.什么是中臺？2.中臺出現的歷史背景？3.中臺戰略與數字化轉型的關(guān)系？4.國內外中臺戰略發(fā)展情況分析。第二部分：中臺能力建設戰略分析（3小時(shí)）1.中臺戰略的價(jià)值體現2.正確定義“大中臺、小前臺”3.大中臺戰略的實(shí)例討論(1).組織架構模式(2).業(yè)..

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• 大數據課程大綱

   

  課程目錄 主要內容概要 1.數據分析概述 ..

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