全面提高商業(yè)銀行風(fēng)險內控執行力

【培訓對象】
商業(yè)銀行一級、二級行長(cháng)及風(fēng)險管理人員

【培訓收益】
掌握風(fēng)險內控和風(fēng)險管理的基本特征，了解適應企業(yè)風(fēng)險內控和風(fēng)險管理的基本理念，營(yíng)造全員風(fēng)險管理文化為核心的氛圍，掌握風(fēng)險計量與評估的常用策略、工具和方法，正確定位企業(yè)高管層在企業(yè)風(fēng)險內控和風(fēng)險管理中的角色，建立健全風(fēng)險管理制度，汲取國際先進(jìn)風(fēng)險管理理念和經(jīng)驗，把企業(yè)風(fēng)險控制在容忍度范圍內，實(shí)現企業(yè)目標的最大化。

 第一部分、“內控指引”與“全面風(fēng)險管理指引”兩部指引解讀
一、《商業(yè)銀行內部控制指引》解讀及實(shí)施要點(diǎn)
1、指引基本內容結構
七章五十一條
2、內部控制職責
1) 規范了治理和組織架構
2) 內部控制的職責分工
3、內部控制措施
1) 提出控制要求
2) 重要的控制手段
4、內部控制保障
1) 信息、人員、考評
2) 內控文化
5、內控評價(jià)的工作要求
1) 評價(jià)組織和實(shí)施
2) 范圍和頻率
3) 評價(jià)結果的運用
6、內部控制監督
1) 內部監督責任
2) 外部監管措施及處罰規定
7、“內控指引”為什么不涉及主要業(yè)務(wù)
1) 金融產(chǎn)品和服務(wù)不斷豐富
2) 監管規定重復
3) 體現導向性、原則性

二、《銀行業(yè)金融機構全面風(fēng)險管理指引》文件解讀及實(shí)施要點(diǎn)
1、遵行《指引》提出的全面風(fēng)險管理四項基本原則
1） 匹配性原則的核心要義
2） 全覆蓋原則的核心要義
3） 獨立性原則的核心要義
4） 有效性原則的核心要義
2、從《指引》的可操作性入手抓好落地執行
1） 形成系統化的全面風(fēng)險管理規制
2） 提出風(fēng)險管理的統領(lǐng)性框架，強化全面性和關(guān)聯(lián)性視角
3） 三是提高可操作性，提供全面風(fēng)險管理和監管指南
4） 引入《核心原則》最低標準
5） 充分考慮各類(lèi)機構的差異化
6） 注重與已有規制的銜接
3、認真落實(shí)《指引》確定的主體責任
1） 秉承了風(fēng)險管理“三道防線(xiàn)”的理念
2） 董事會(huì )承擔全面風(fēng)險管理的最終責任
3） 監事會(huì )承擔全面風(fēng)險管理的監督責任
4） 設立或指定部門(mén)負責全面風(fēng)險管理
5） 各業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)條線(xiàn)承擔風(fēng)險管理的直接責任

三、“兩部指引”的關(guān)系
1. 繼承關(guān)系
1) 框架繼承
2) 方法論繼承
2. 發(fā)展關(guān)系
1) 內控的補充和完善
2) 綱領(lǐng)性更強
3) 時(shí)效性更強
3. 回答幾個(gè)重要問(wèn)題
1) 風(fēng)險內控落地執行的四大困惑問(wèn)題
2) 落實(shí)風(fēng)險內控的三道防線(xiàn)問(wèn)題
3) 風(fēng)險內控落地執行的幾個(gè)關(guān)系
4) 風(fēng)險內控的局限性問(wèn)題

第二部分 商業(yè)銀行風(fēng)險內控方法措施
一、商業(yè)銀行的內控之惑
1. 量化之惑－缺少量化工具
2. 流程之惑－標準化流程缺失（標準流程圖）
3. 違規之惑－有章不循
4. 舞弊之惑－集體違規
5. 報告之惑－理念誤導制度錯誤
6. 動(dòng)態(tài)之惑－風(fēng)險處于動(dòng)態(tài)變化之中

二、管理者必備的三種風(fēng)險控制利器
利器１：讀懂財務(wù)報表－管理者每天五分鐘閱讀財務(wù)報表，讓舞弊行為無(wú)處藏身
利器２：科學(xué)指揮－管理者管理過(guò)程中要求風(fēng)險管理（財務(wù)）部提供必要的數據支持
利器３：鎖定重大風(fēng)險－鎖定公司最重要的十大風(fēng)險并確保對其控制的有效性

三、銀行管理者風(fēng)險內控的五招絕技
第一招：風(fēng)險轉移
第二招：風(fēng)險規避
第三招：風(fēng)險分散
第四招：風(fēng)險對沖
第五招：風(fēng)險承擔

四、銀行風(fēng)險內控的基本思路和流程
1. 風(fēng)險內控方案的制定
2. 風(fēng)險內控方案的執行
3. 風(fēng)險內控方案的評價(jià)
4. 風(fēng)險內控方案的改進(jìn)

五、銀行風(fēng)險內控的10種方法
1. 組織規劃法
2. 授權批準法
3. 全面預算法
4. 會(huì )計控制法
5. 財產(chǎn)保全法
6. 人力資源法
7. 風(fēng)險防范法
8. 內部報告法
9. 管理信息系統控制法
10. 內部審計控制法

第三部分 銀行風(fēng)險管理內部控制的場(chǎng)景應用
一、風(fēng)險環(huán)境缺失的案例分析
1. 網(wǎng)點(diǎn)主任明知借名貸款而發(fā)放承擔刑事責任的案例
2. YT銀行集體舞弊被追刑責的案例分析
3. 風(fēng)險環(huán)境建設落地執行的操作要點(diǎn)

二、風(fēng)險評估技術(shù)與銀行實(shí)踐應用
1. 風(fēng)險識別的技術(shù)與方法
2. 定性、定量風(fēng)險分析技術(shù)
3. 三權抵押的風(fēng)險識別案例
4. 未能識別擔保主體的風(fēng)險案例解析
5. 無(wú)法識別保證期間的風(fēng)險案例
6. 行業(yè)信貸投放的風(fēng)險識別案例

三、商業(yè)銀行控制活動(dòng)的主要內容
1. 控制手段不當引發(fā)風(fēng)險敞口增加的風(fēng)險案例
2. 控制活動(dòng)的三種制衡方式

四、監督與預警技術(shù)及其實(shí)踐應用
1. 某銀行的數十億的假理財、假票據案暴露風(fēng)險監督嚴重缺陷
2. 如何建立常態(tài)化監督機制
3. 大數據風(fēng)險預警的技術(shù)和方法
4. 風(fēng)險管理效果評價(jià)與風(fēng)險審計
5. 定向監督與反向查詢(xún)技術(shù)
6. 銀監會(huì )“334”監管政策解讀

五、信息與溝通
1. 信息溝通不暢致銀行重大損失的案例
2. 信息與溝通的重要性
3. 溝通和方法與技巧
4. 從業(yè)人員的素質(zhì)要求

課程小結

 

卜范濤，國家注冊信用管理師培訓師，亞洲風(fēng)險與危機管理協(xié)會(huì )高級講師，中稅網(wǎng)特聘講師，中國企業(yè)教育十佳培訓師，中國管理科學(xué)研究院風(fēng)險管理研究所所長(cháng)，中國創(chuàng )新管理研究院高級研究員，山東省知識經(jīng)濟促進(jìn)會(huì )首席風(fēng)險專(zhuān)家，清華大學(xué).北京大學(xué).上海財經(jīng)大學(xué).中山大學(xué)等多所高校MBA/EMBA客座教授，幾十家電視臺聯(lián)播節目特聘專(zhuān)家，中國智慧工程研究會(huì )理事，北京培訓師聯(lián)合會(huì )常務(wù)理事，RMCTTC企業(yè)風(fēng)險內控落地執行系統國家知識產(chǎn)權擁有者。

2013年，被搜狐一言堂.《企業(yè)大學(xué)》雜志社.北京培訓聯(lián)誼會(huì )聯(lián)合授予“全國最具影響力的風(fēng)險內控實(shí)戰專(zhuān)家”榮譽(yù)稱(chēng)號。

從業(yè)經(jīng)歷：

在全球500強企業(yè)任職15年，熟悉大型企業(yè)運營(yíng)的流程和規則。在企業(yè)全面風(fēng)險管理和內部控制方面積累了十多年的培訓和咨詢(xún)實(shí)戰經(jīng)驗，擅長(cháng)企業(yè)財務(wù)分析與管理，精通企業(yè)風(fēng)險內控落地執行。是目前國內最早一批從事企業(yè)內控和風(fēng)險管理研究和實(shí)踐的專(zhuān)家型咨詢(xún)師和培訓師，成功為數百家大中小型企業(yè)提供內訓及咨詢(xún)服務(wù)，一致獲得客戶(hù)好評。

精品課程有：

企業(yè)風(fēng)險內控落地執行系統.企業(yè)財務(wù)風(fēng)險管理.企業(yè)全面預算管理與內控.集團管控與財務(wù)風(fēng)險管理.企業(yè)成本管理.企業(yè)危機管理.企業(yè)應收賬款管理體系建設.企業(yè)人力資源風(fēng)險管理.企業(yè)合同風(fēng)險管理.企業(yè)市場(chǎng)風(fēng)險管控.企業(yè)信用風(fēng)險管理.數據庫營(yíng)銷(xiāo)管理等。商業(yè)銀行信貸法律風(fēng)險管理.商業(yè)銀行柜面業(yè)務(wù)法律風(fēng)險與防范等。服務(wù)過(guò)的行業(yè)領(lǐng)域有商業(yè)銀行.電信.建筑.房地產(chǎn).餐飲.電網(wǎng).電力.化工.鋼鐵等。

著(zhù)作及作品：

《企業(yè)全面風(fēng)險管理落地執行系統》.《銀行信貸風(fēng)險管理》.《管理學(xué)基礎與誠信管理》.《內控條件下的全面預算管理》.《企業(yè)成本分析與管理》.《民營(yíng)企業(yè)的風(fēng)險管理》等多部專(zhuān)著(zhù)。

常駐地：北 京 移動(dòng)電話(huà)：13522486158 電子郵箱：tkgsbft@163.com

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