家庭生命周期和投資理財規劃

【培訓對象】
所有已工作的職場(chǎng)人士

【培訓收益】
通過(guò)本次課程，讓授課對象從知識層面理解“現金流”、“財務(wù)狀況”、“財務(wù)目標”等概念，掌握“家庭生命周期”的理論知識。讓受眾從態(tài)度層面產(chǎn)生“我要理財”、“我要讓家庭資產(chǎn)保值升值”的意識。從技能層面能對自己的家庭生命周期進(jìn)行判斷，分析自己的家庭階段及財務(wù)需求，并掌握常用的資產(chǎn)配置方法。為后期家庭理財奠定良好的基礎

 一、開(kāi)題小游戲
家庭自我診斷：我在社會(huì )哪一層？
1、通過(guò)小游戲，引出我國的社會(huì )階層劃分
2、區分“中產(chǎn)家庭”和“中等收入人群”
2.1 什么是中產(chǎn)的標準
2.2. 什么是中等收入的標準
2.3 兩者有何區別？分析自己的投資特質(zhì)及可能的理財喜好
二、最常見(jiàn)的理財誤區
1、混淆“收入”概念與“資產(chǎn)”概念
1.1 講解“現金流”和“資產(chǎn)”的區別
1.2 “家庭財務(wù)的八大類(lèi)型”
2、 認為收入低資產(chǎn)少就不需要理財
2.1 “我的錢(qián)還不夠多，所以不需要理財”
2.2 “你不理財，財不理你”
3、只顧眼前，不管未來(lái)的短視心理
3.1潛在家庭需求的分析
3.2家庭理財潛在風(fēng)險的分析

三、家庭生命周期
1、家庭生命周期的含義
2、家庭生命周期的特征呈現
用圖表呈現一個(gè)正常的家庭會(huì )經(jīng)歷的生命周期
用對比圖分析不同周期中的家庭，財務(wù)方面的特征
3、家庭生命周期的診斷方法
實(shí)操訓練：家庭生命周期的自我診斷
四、家庭資產(chǎn)風(fēng)險規避
1、分析家庭資產(chǎn)縮水的主要成因
2、如何隔離風(fēng)險，做好資產(chǎn)的保值增值規劃
2.1 意識清晰，行動(dòng)保障
2.2 債務(wù)劃分及風(fēng)險規避
2.3 合理的資產(chǎn)配置
五、投資理財四步走
1、通過(guò)家庭生命周期分析，明確不同階段的財務(wù)需求
2、梳理家庭現有的財務(wù)狀況，做出家庭財務(wù)狀況的診斷
3、根據需求，進(jìn)行家庭財務(wù)目標的梳理和建立
3、根據財務(wù)目標和現有狀況，確定理財方案

企業(yè)財務(wù)、稅務(wù)審計、融投資、非財專(zhuān)題 訓練專(zhuān)家西南大學(xué) 人事與管理心理學(xué) 研究生
人事廳&教育廳注冊 會(huì )計專(zhuān)業(yè)副教授高級會(huì )計師 & 高級心理咨詢(xún)師
20 年企業(yè)財稅咨詢(xún)經(jīng)驗
西南石油大學(xué) 榮譽(yù)教授

四川財經(jīng)職業(yè)學(xué)院等多所高職院校 特聘校外專(zhuān)家四川職業(yè)培訓師訓練與認證中心 金牌講師
2019 年全國好講師大賽“最佳創(chuàng )新獎”得主

2019 年全國好講師大賽“全國 50 強”得主ACIA 國際注冊高級職業(yè)培訓師
ACIC 國際注冊高級企業(yè)教練

會(huì )計學(xué)及管理人事心理學(xué)雙料專(zhuān)才，會(huì )計專(zhuān)業(yè)副教授、高級會(huì )計師、高級心理咨詢(xún)師，曾在多家大學(xué)任教，從事企業(yè)財稅咨詢(xún)二十年，有著(zhù)豐富的企業(yè)財務(wù)管理及培訓經(jīng)驗，近年來(lái)專(zhuān)注管理者綜合素質(zhì)和財務(wù)管理能力的提升?；诙嗄甑慕虒W(xué)和實(shí)戰經(jīng)驗，在知名企業(yè)五糧液集
團、國家電網(wǎng)、民生銀行、建設銀行、四川郵政、新華文軒、宜賓市國資委、雅安國資委、香

港德匯嘉聯(lián)財富管理集團、臺灣雋天經(jīng)紀公司、安吉物流等做近百場(chǎng)全面預算、項目審計、會(huì )

計準則、財富規劃、稅務(wù)籌劃、非財能力提升、管理團隊建設等方面的培訓，客戶(hù)評價(jià)均在

95%以上，返聘率高，是能真正解決企業(yè)實(shí)際問(wèn)題的實(shí)戰派講師。

企業(yè)定制課程：
《財務(wù)分析與企業(yè)決策》 《非財高管技能提升課》 《企業(yè)投融資及資產(chǎn)重組》
《企業(yè)股權結構及財稅解析》 《企業(yè)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險及方案》 《創(chuàng )造高效益的阿米巴》

公開(kāi)課程&沙龍類(lèi)：
《高凈值人群的財務(wù)規劃》 《后疫情時(shí)代的投資策略》 《家庭生命周期及理財規劃》

《所得稅籌劃及政策解析》 《如何建立家庭財商思維》 《從財小白到財務(wù)自由》

1.有多行業(yè)企業(yè)財稅咨詢(xún)的實(shí)戰經(jīng)驗，對具體實(shí)操有很多實(shí)用實(shí)效的方法。

2.授課極具啟發(fā)性，是國內少有的既懂顧問(wèn)技術(shù)，又懂教練技術(shù)的老師，既能解決課堂上涉及的問(wèn)題，又能引發(fā)學(xué)員反思個(gè)人的心智模式，產(chǎn)生頓悟。
3.課堂上安排一定的自由問(wèn)答時(shí)間，面對學(xué)員在工作中常遇到的各種棘手問(wèn)題，從容給出成熟、系統的解決方案。
4.敏銳度極高，對所培訓團隊的整體狀況，有清晰敏銳的洞察，課后會(huì )給企業(yè)領(lǐng)導者一些有價(jià)值的建議。
5.臺風(fēng)穩健，作風(fēng)嚴謹，敬業(yè)負責，與學(xué)員有良好的互動(dòng)，幽默互動(dòng)中既活躍了課堂氣氛，又透著(zhù)智慧，有些見(jiàn)解讓人受益終生。

調研方面
僅采用問(wèn)卷調研，或僅聽(tīng) HR 的表述，或不調研 采取兩個(gè)步驟（先問(wèn)卷調研，后電話(huà)訪(fǎng)談），三個(gè)層次的調研（企業(yè)領(lǐng)導， 企業(yè)HR，參訓學(xué)員代表），全方位摸
準客戶(hù)需求
內容方面 只給零散的方法，或者只談理論 既有實(shí)用技能方法，也有背后的原
理，讓學(xué)員知其然也知其所以然

講授方面 直接講道理給學(xué)員，填鴨式，學(xué)員被動(dòng)接受 更多地是啟發(fā)式，教練式，來(lái)引導學(xué)員自己思考、反思，最后老師提煉概
括，學(xué)員主動(dòng)學(xué)習，印象深刻

案例方面 用多年周知的案例，或古代故事，有些脫離現實(shí) 全部用目前企業(yè)中常見(jiàn)的問(wèn)題做案例，讓學(xué)員如身臨其境，有利于課后
在企業(yè)中解決類(lèi)似問(wèn)題
培訓焦點(diǎn) 只講行為方式，忽視思維方式的引
導 不僅講實(shí)用方法，重點(diǎn)培養學(xué)員的正
確的思維方式，這樣讓學(xué)員學(xué)到“根”

點(diǎn)評方面
只點(diǎn)評學(xué)員行為方面的問(wèn)題，讓學(xué)員只看到自己的缺點(diǎn)，而沒(méi)看到盲點(diǎn)。 老師運用教練技術(shù)的精髓對學(xué)員的發(fā)言和表現做點(diǎn)評，句句到位，直指人心，讓學(xué)員看到自己的盲點(diǎn)，讓學(xué) 員看到自己一貫以來(lái)的模式是否有問(wèn)題，這樣讓學(xué)員受益終生

• 銀行客戶(hù)資產(chǎn)配置方案與綜合理財規劃

   

  課程背景：我們通常會(huì )定立人生規劃，就是一個(gè)人根據社會(huì )發(fā)展的需要和個(gè)人發(fā)展的志向，對自己的未來(lái)的發(fā)展道路做出一種預先的策劃和設計。沒(méi)有規劃的人生，就象是沒(méi)有目標和計劃的航行，燃料完了，陷在太平洋喊救命?；ㄖx了還會(huì )開(kāi)，人誰(shuí)有來(lái)生?活不出個(gè)人樣來(lái)，最對不起的是自己。生就是一場(chǎng)競賽。要學(xué)運動(dòng)員，我有教練我怕誰(shuí)!從需要、條件到“思想..

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• 做好理財，規劃一生幸?！鄨?chǎng)景實(shí)務(wù)理財規劃訓練營(yíng)

   

  課程背景：理財，是為自己人生中各種生活目標提供財務(wù)上的支持，而作為理財顧問(wèn)，需要深度了解客戶(hù)的生活目標，挖掘理財需求，并把這些需求量化，最后才是用合適的產(chǎn)品去匹配客戶(hù)的需求。隨著(zhù)財富管理時(shí)代的到來(lái)，客戶(hù)對金融市場(chǎng)的理解程度不斷提升，原有以產(chǎn)品為導向、以客戶(hù)需求為導向的營(yíng)銷(xiāo)方式漸漸不被客戶(hù)所接受。本課程將理財規劃與顧問(wèn)式營(yíng)銷(xiāo)有效結合，大幅提升金融營(yíng)..

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