招標投標法實(shí)施條例講解及國有企業(yè)采購實(shí)務(wù)講解與風(fēng)險防范

【培訓對象】
招標人代表（采購副總、采購經(jīng)理、部門(mén)經(jīng)理、法律、財務(wù)等）

【培訓收益】
● 熟練掌握招標投標法實(shí)施條例各個(gè)條款的法律意義及其在實(shí)務(wù)中的實(shí)際應用 ● 掌握招標采購各個(gè)環(huán)節的操作要求、法律規范、常見(jiàn)風(fēng)險及防范措施 ● 掌握國有企業(yè)非招標采購的五種方式及相關(guān)操作流程

第一講：招標采購制度介紹
一、招標采購制度介紹
1. 招標采購制度的起源
2. 招標制度在我國的發(fā)展歷程
前世-今生-來(lái)世
案例：視頻資料
3. 新形勢下的招標采購制度
二、我國目前招標采購的法律體系
1. 三個(gè)不同的適用體系
1）住建部
2）財政部
3）商務(wù)部
2. 三級法律法規體系
1）人民代表大會(huì )
2）國務(wù)院及各部位
3）地方政府
3. 最新出臺的法律介紹
1）《招標投標法》修訂意見(jiàn)稿
2）國辦函41號文
3）《施工總承包管理辦法》
三、國企采購所處環(huán)境
1. 反腐倡廉依舊高壓
2. 采購領(lǐng)域依舊是腐敗高發(fā)地帶
3. 審計和紀委重點(diǎn)關(guān)注的領(lǐng)域
案例：某央企采購領(lǐng)域發(fā)生的腐敗案件
四、國企采購的基礎性工作
1. 供應商管理庫和評價(jià)機制
1）基礎工作
2）評價(jià)機制
2. 外部咨詢(xún)專(zhuān)家庫
1）自建
2）借助外部平臺
3. 電子化平臺
1）集團統一
2）借助外部平臺
案例：先行央企成功經(jīng)驗介紹

第二講：招標投標法實(shí)施條例講解與國有企業(yè)實(shí)務(wù)操作規范
一、總則
1. 重點(diǎn)概述
1）立法依據
2）適用范圍
2. 逐條講解
拓展知識點(diǎn)：政府采購項目適用《招標投標法實(shí)施條例》嗎？
拓展知識點(diǎn)：依法必招的工程建設項目的規模和范圍
1）《招標投標法》第三條是怎么規定的
2）《招標投標法實(shí)施條例》第二和第三條是怎么規定的
3）《必須招標的工程項目規定》和《必須招標的基礎設施和公共事業(yè)范圍》是如果界定的
3. 國有企業(yè)實(shí)務(wù)操作規范流程介紹
二、招標部分
1. 《招標投標法實(shí)施條例》重點(diǎn)概述
1）招標公告的形式內容要求
2）資格要求設定規則
3）評分辦法設定規則
4）招標時(shí)間規定
2. 《招標投標法實(shí)施條例》逐條講解
案例：招標代理機構提供標書(shū)編制及其它咨詢(xún)服務(wù)
拓展知識點(diǎn)：招標服務(wù)費的取費依據及其計算方法
案例：投標保證金的各種“變形”
案例：投標保證金提前交違法嗎？
3. 國有企業(yè)實(shí)務(wù)操作規范
1）依法必招項目可以采用邀請招標的范圍
a技術(shù)復雜、有特殊要求或者受自然環(huán)境限制，只有少量潛在投標人可供選擇
b采用公開(kāi)招標方式的費用占項目合同金額的比例過(guò)大
2）依法必招可以不招標的范圍
a需要采用不可替代的專(zhuān)利或者專(zhuān)有技術(shù)
b采購人依法能夠自行建設、生產(chǎn)或者提供
c已通過(guò)招標方式選定的特許經(jīng)營(yíng)項目投資人依法能夠自行建設、生產(chǎn)或者提供
d需要向原中標人采購工程、貨物或者服務(wù)，否則將影響施工或者功能配套要求
e國家規定的其他特殊情形。
案例：不可替代的專(zhuān)利或者專(zhuān)有技術(shù)介紹
案例：采購人依法能夠自行建設、生產(chǎn)或者提供的范圍
案例：已選定的特許經(jīng)營(yíng)項目依法能夠自行建設、生產(chǎn)或者提供介紹
案例：向原中標人采購的情況介紹
3）采購方式確定
a國際還是國內
b邀請還是公開(kāi)
實(shí)務(wù)案例：某國家重點(diǎn)項目重點(diǎn)設備招標采購過(guò)程中的尷尬
4）資格預審還是資格后審
a資格預審和資格后審的區別
b資格預審和資格后審的優(yōu)劣勢
c資格條件的設置法律風(fēng)險防范
5）招標文件的編制流程和法律規范
a招標文件的編制流程
實(shí)務(wù)案例：某大型央企招標文件編制流程介紹
b招標文件編制關(guān)鍵要素分析
實(shí)務(wù)案例：重點(diǎn)資格條件分析
實(shí)務(wù)案例：重點(diǎn)商務(wù)條款分析
實(shí)務(wù)案例：重點(diǎn)技術(shù)條款分析
實(shí)務(wù)案例：各種評分辦法分析
6）招標文件編制過(guò)程常見(jiàn)錯誤分析
a歧視性和排他性條款
b內容不完整，文字不嚴謹、不規范，條款存在歧義或重大漏洞等現象
c關(guān)鍵條款設置不合理，不利于競爭
d未將否決條款設置在招標文件中
實(shí)務(wù)操作法律解釋?zhuān)?、為什么不能要求本行業(yè)或本區域內的業(yè)績(jì)？2、為什么不能限定品牌？
實(shí)操模擬：針對本單位的實(shí)際情況，擬定本單位一個(gè)招標項目的資格條件、商務(wù)和技術(shù)條款、評分辦法。
7）兩階段招標的適用范圍
a適用條件
b操作流程
8）招標過(guò)程中其它主要問(wèn)題的法律風(fēng)險防范
a行政監督部門(mén)或上級主管部門(mén)非法干預招投標、索賄受賄、內外勾結、擾亂招標秩序
b招標人非法內定中標人或是采用非法方式讓內定投標人中標
c澄清答疑流程和法律規范
d后補流程，規避招標
e有關(guān)投標文件的遞交、撤銷(xiāo)、撤回的相關(guān)規范
三、投標部分
1. 《招標投標法實(shí)施條例》重點(diǎn)概述
1）同品牌規定
2）密封規定
3）串通投標約定
2. 逐條講解
拓展知識點(diǎn)：具有股份關(guān)系的投標人可以參加同一項目投標嗎？
案例：被護送的標書(shū)
案例：常見(jiàn)被認為串通投標的行為總結
案例：投標過(guò)程中的時(shí)間陷阱
3. 國有企業(yè)實(shí)務(wù)操作規范
1）如何認定投標人以低于成本價(jià)投標
案例：廈門(mén)市政府云項目0.01元中標
2）如何認定圍標和串標
案例：常見(jiàn)圍標、串標證據
案例：mac碼、Cpu碼
四、開(kāi)標部分
1. 《招標投標法實(shí)施條例》重點(diǎn)概述
1）同品牌規定
2）密封規定
3）串通投標約定
2. 逐條講解
3. 國有企業(yè)實(shí)務(wù)操作規范
1） 開(kāi)標儀式流程介紹
a開(kāi)標流程介紹
b開(kāi)標儀式所有投標人必須到場(chǎng)嗎
c開(kāi)標儀式招標人代表必須到場(chǎng)嗎
2）開(kāi)標儀式常見(jiàn)問(wèn)題和法律規范
a有投標人遲到了，不滿(mǎn)足開(kāi)標條件如何處理
b投標人的投標文件沒(méi)有按照要求密封可以接受嗎
c開(kāi)標現場(chǎng)，投標人的投標文件被拒收后，該如何處理
d開(kāi)標現場(chǎng)，投標人明顯不符合招標文件要求，是否可以直接否決其投標
e投標人的密封性由誰(shuí)來(lái)檢查
f開(kāi)標現場(chǎng)，評標委員會(huì )成員是否應該在場(chǎng)
實(shí)務(wù)案例：如此繁瑣的密封要求有沒(méi)有必要
五、評標部分
1. 《招標投標法實(shí)施條例》重點(diǎn)概述
1）評標委員會(huì )的構成
2）評標辦法
3）澄清
4）修改評分及重新評標
2. 逐條講解
案例：評標通用流程介紹
案例：常見(jiàn)投標被否決案例情況匯總
拓展知識點(diǎn)：進(jìn)入評分階段的投標人不足3家，可以否決所有投標嗎？
3. 國有企業(yè)實(shí)務(wù)操作規范
1）評標業(yè)主代表確認原則
a業(yè)主代表需要高級職稱(chēng)嗎
b參與前期調研的成員需要避嫌嗎
c業(yè)主方可以有傾向性意見(jiàn)嗎
d可以不派業(yè)主代表嗎
2）評標委員會(huì )組成原則
a人數和構成要求
b評標委員會(huì )成員的能力要求
c評標委員會(huì )成員的回避原則
d評標委員會(huì )成員的抽取原則
3）評標流程介紹
a符合性檢查
b初步評審
c詳細評審
d獨立打分
e匯總結論
思考：開(kāi)標后是否必須馬上就要評標？
實(shí)務(wù)案例：開(kāi)標后可以?xún)炔孔x標嗎
實(shí)務(wù)案例：招標代理機構可以做回標分析嗎
實(shí)務(wù)案例：評標過(guò)程常見(jiàn)問(wèn)題分析
實(shí)務(wù)案例：寧夏國有企業(yè)招標項目需要強制進(jìn)場(chǎng)交易
4）評標過(guò)程中常見(jiàn)問(wèn)題解析
a評標階段如何來(lái)做澄清
b評標辦法不合法，評標委員會(huì )還需要繼續執行嗎
c評標辦法不合理，評標委員會(huì )還需要繼續執行嗎
d評標委員會(huì )與投標人或者與招標結果有利害關(guān)系的人進(jìn)行私下接觸；
e評標委員會(huì )收受投標人或其他利害關(guān)系人的財物或者其他好處；
f評標委員會(huì )向招標人征詢(xún)其確定中標人的意向，接受有關(guān)單位或者個(gè)人明示或者暗示提出的傾向或者排斥特定投標人的要求。
g評標過(guò)程中如何界定弄虛作假行為
5）評標報告確認流程
a確認原則
拓展知識點(diǎn)：評定原則
案例：評定分離在各省市的應用介紹
b確認的時(shí)間要求
案例分析：“三重一大”對確認時(shí)間的影響
6）評標結果公示階段
a公示期要求
案例：招標投標中的時(shí)間要求
b異議投訴處理方法
思考：如果是匿名投訴，需要受理嗎？
實(shí)務(wù)案例：常見(jiàn)投訴處理流程
六、中標及合同簽署部分
1. 《招標投標法實(shí)施條例》重點(diǎn)概述
2. 逐條講解
3. 國有企業(yè)實(shí)務(wù)操作規范
1）中標通知書(shū)發(fā)放流程
a中標通知書(shū)的法律效力
b中標通知書(shū)發(fā)布后不能隨意改變中標結果
2）合同簽署階段
a時(shí)間要求
案例：被審計和巡視一再提到的“30天”
b實(shí)質(zhì)性條款要求
案例分析：哪些屬于實(shí)質(zhì)性條款
3）合同執行中的實(shí)務(wù)操作和風(fēng)險防范
a合同訂立
b合同執行
c合同變更和終止
d合同執行過(guò)程中的違規行為及風(fēng)險防范措施
e合同延期、合同變更、索賠、調價(jià)、違約、合同爭端、合同價(jià)款支付、竣工結算等未按合同的規定執行。
七、投訴與處理、法律責任
1. 《招標投標法實(shí)施條例》重點(diǎn)概述
2. 逐條講解
第三講：非招標采購方式的應用及實(shí)務(wù)操作
一、非招標采購方式的分類(lèi)
1. 政府采購非招標方式介紹
1）競爭性談判
2）競爭性磋商
3) 詢(xún)價(jià)
4) 單一來(lái)源
2. 《國有企業(yè)采購操作規范》介紹
1）操作規范解決的問(wèn)題
2）操作規范采購方式介紹
3. 目前市場(chǎng)國有企業(yè)非招標常見(jiàn)采購方式
1）議標
2）競爭性談判
3）詢(xún)價(jià)/比價(jià)
4）單一來(lái)源/直接采購
4. 推薦的四種非招標采購方式
1）談判采購
2）詢(xún)比采購
3）競價(jià)采購
4）直接采購
二、各非招標采購方式的適用范圍及操作流程
1. 談判采購
2. 詢(xún)比采購
3. 競價(jià)采購
4. 電子采購
實(shí)務(wù)討論：針對企業(yè)的實(shí)際情況，選擇一種采購方式，制定采購流程圖和各個(gè)階段的表單。

學(xué)習成果鞏固：
1. 課堂小測試，由老師出一份100分的考試試卷，體型包括簡(jiǎn)答題、判斷題、選擇題和簡(jiǎn)答題。答題時(shí)間20分鐘，答題完畢后，由老師統一分析答案，各位學(xué)員自己打分
2. 531學(xué)習行動(dòng)方案
3. Q&A 

10年企業(yè)一線(xiàn)招投標管理實(shí)踐經(jīng)驗
國家注冊招標師
美國ACI注冊培訓師
華東理工大學(xué)理學(xué)碩士
政府采購信息報/中國投資協(xié)會(huì )/民航學(xué)院特聘講師
歷任：中化國際招標上海分公司 | 高級項目經(jīng)理/總經(jīng)理助理
擅長(cháng)領(lǐng)域：招投標法律法規講解、國有企業(yè)采購招標及非招標采購方式的實(shí)務(wù)應用、政府采購類(lèi)法律法規講解等
10年招投標管理實(shí)踐經(jīng)驗，年均負責招標包件數超過(guò)120個(gè)，接觸投標人高達5000人次，經(jīng)手招標項目超過(guò)1000個(gè)，累計中標金額100億元以上，年均授課天數100天以上。

趙中翔老師擁有10年企業(yè)一線(xiàn)招投標實(shí)踐管理經(jīng)驗，多年來(lái)一直以專(zhuān)業(yè)招標從業(yè)人身份專(zhuān)注于招投標領(lǐng)域研究，具備了豐富的實(shí)戰經(jīng)驗及系統思維能力，致力于最大化幫助企業(yè)實(shí)現項目采購效能的提升。曾受培訓行業(yè)知名媒體品牌《前沿講座》創(chuàng )始人李洪亮先生邀請，做專(zhuān)題分享、錄制視頻片段《招標投標中的時(shí)間陷阱》，獲得了各專(zhuān)業(yè)人士的高度贊譽(yù)。
任職全國排名前五專(zhuān)業(yè)招標代理機構中化招標期間，每年應邀為服務(wù)的業(yè)主做招投標專(zhuān)題培訓，曾多次為中國商飛集團下屬企業(yè)（上海飛機制造有限公司、中國商飛民機試飛中心、上海飛機設計研究院）進(jìn)行“招投標專(zhuān)題”培訓，并負責集團民用飛機試飛中心后勤保障招標項目，結合實(shí)際特點(diǎn)充分考慮，促使招標成功率達到100%。
趙老師專(zhuān)職走上培訓師講臺后，第一年僅用9個(gè)月的時(shí)間就突破了授課天數100天，被中國移動(dòng)、中國聯(lián)通、國家電網(wǎng)、中國煙草等眾多知名企業(yè)持續返聘，被學(xué)員們親切的稱(chēng)為“能解決實(shí)際問(wèn)題的招投標專(zhuān)家”，課程滿(mǎn)意度達到100%。

部分成功案例：
▶ C919大飛機全機裝配生產(chǎn)線(xiàn)國際競爭性采購項目
本項目為國際招標項目，也是國內首臺套采購項目，采購難度高、任務(wù)重、時(shí)間緊，趙老師不負重任擔任本的項目經(jīng)理，負責整個(gè)采購流程，包括標書(shū)編制、招標環(huán)節、評標環(huán)節、商務(wù)談判、合同簽署等，最終美國AIT公司項目以3500萬(wàn)美元中標。本項目的順利實(shí)施為C919大飛機項目順利實(shí)施攻克了一道難關(guān)，并受邀出席C919大飛機首飛儀式。
▶上海飛機制造有限公司浦東動(dòng)力站房設備采購項目
擔任本項目的項目經(jīng)理，負責整個(gè)采購流程并推進(jìn)實(shí)施，通過(guò)事前預案、事中控制、事后總結使得本項目的11個(gè)包件最終以超過(guò)2個(gè)億的金額中標。
▶上海飛機設計研究院信息化二期采購項目
擔任本項目總負責人，負責本項目50余個(gè)包件的編制、采購、談判等一系列環(huán)節，最后帶領(lǐng)整個(gè)團隊將整體招標任務(wù)順利實(shí)施，最終中標金額超過(guò)11億元。
▶中化國際股份有限公司信息化項目
擔任此次項目小組負責人，從項目申報（編寫(xiě)項目申請書(shū)）到項目立項（簽訂項目合同）、再到項目的執行組織、最后到項目的審計與驗收，最終項目順利驗收，累計項目中標金額超過(guò)3000萬(wàn)元。
▶上海出入境檢驗檢疫局辦公大樓修繕政府采購項目
本項目包含了設備標、工程標兩個(gè)項目，實(shí)施過(guò)程中克服一切不利因素，合理安排時(shí)間，使得設備標和工程標之間完滿(mǎn)銜接，總中標金額2000萬(wàn)元。
▶交通銀行上海市分行政府采購項目
擔任本項目總牽頭人，帶領(lǐng)3人團隊為交通銀行上海市分行實(shí)施了30余個(gè)包件的招標采購任務(wù)，涉及的采購標的物包括社?？ㄖ瓶ㄔO備、電子化實(shí)施技術(shù)服務(wù)、文具用品等，累計中標金額超過(guò)2000萬(wàn)元。
▶中國進(jìn)出口銀行上海市分行政府采購項目
擔任此項目小組負責人，帶領(lǐng)團隊為中國進(jìn)出口銀行上海市分行實(shí)施了10余個(gè)包件的招標采購任務(wù)，涉及的采購標的物包括律師服務(wù)、形象宣傳廣告、行政保安服務(wù)等，累計中標金額超過(guò)1000萬(wàn)元。
▶世博園區中鋁大廈配套采購項目
本項目是為了在世博園區新建的中鋁大廈進(jìn)行了配套設施和服務(wù)招標采購項目，涵蓋了貨物招標和服務(wù)招標，招標標的有辦公家具、安保服務(wù)、停車(chē)庫設備、餐廳服務(wù)等10余項。作為項目主要負責人，負責標書(shū)編制、招標環(huán)節、評標環(huán)節、中標等各項工作，累計中標金額1200萬(wàn)元。

主講課程：
《投標核心技能提升》
《評審專(zhuān)家實(shí)務(wù)技能提升》
《游刃有余——核心控標技能提升》
《茅塞頓開(kāi)——政府采購質(zhì)疑投訴的道法術(shù)》
《政府采購基礎知識與投標策略與技巧》
《國有企業(yè)招標采購法律法規及風(fēng)險防范》
《放管服背景下國有企業(yè)采購最新動(dòng)態(tài)、內控制度的構建與風(fēng)險防范》
《招標投標法實(shí)施條例講解及國有企業(yè)采購實(shí)務(wù)講解與風(fēng)險防范》
《以案說(shuō)法——政府采購質(zhì)疑投訴中的法律要點(diǎn)（投標人課程）》

部分學(xué)員評價(jià)：
改變了我對投標的認知，我總覺(jué)得客戶(hù)關(guān)系很重要。但聽(tīng)了課以后，我知道了客戶(hù)關(guān)系是很重要，但要把關(guān)系落地、落腳點(diǎn)要在評標分數上。
——上海星級酒店設備工程有限公司 俞總
趙總的課程內容太實(shí)戰了，以往也聽(tīng)過(guò)類(lèi)似的培訓，但往往是講大道理，只講一些臺面上的理論和方法，趙總還把桌子底下的勾心斗角都給體現出來(lái)了，過(guò)癮！
——上海飛機制造有限公司發(fā)規部 小劉
聽(tīng)了許多投標技巧類(lèi)的培訓課程，這次應該是收獲最大的一次。以往的課程技巧和方法也都很豐富，但都或多或少有點(diǎn)嘩眾取寵。這次課程感覺(jué)上比以往提升了一個(gè)檔次，有提煉和升華，有很多讓人回味的地方。
——歐普圖斯光學(xué)納米科技有限公司 劉總
沒(méi)上課以前，我覺(jué)得我們控標做的挺好的，但上了課之后，經(jīng)過(guò)趙老師系統的梳理和講解，又有了新的認識。特別是那些案例，太生動(dòng)了！
——江蘇拓米洛公司銷(xiāo)售部 王經(jīng)理
趙老師的法律培訓課程最落地、最實(shí)戰，比我聽(tīng)過(guò)的其它所有老師的都要好。
——中化招標新員工 小張
這次培訓我感觸很深，最厲害的是那個(gè)低價(jià)控分模式，還有這么玩的，我又學(xué)了一招
——上海屹領(lǐng)國際貿易有限公司 學(xué)員
老師的課非常生動(dòng)，案例也很貼切實(shí)際，就像是我們實(shí)際投標過(guò)程中發(fā)生的事情，不愧是從事招投標行業(yè)十年的老江湖了。
——江西昌興航空裝備有限公司 學(xué)員
第一眼看了課程大綱后只覺(jué)得邏輯比較清晰，聽(tīng)完趙老師的簡(jiǎn)單介紹后，使我茅塞頓開(kāi)。我也在招標代理機構工作快十年了，自己平時(shí)從事的工作還是第一次有人梳理的這么清晰。
——招標代理機構項目經(jīng)理 

• 銀行柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險防范與內部控制

   

  第一講： 為什么操作風(fēng)險是營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)面臨的主要風(fēng)險一、從一起銀行案件了解操作風(fēng)險的成因二、操作風(fēng)險涵義二、操作風(fēng)險的分類(lèi)1.人員風(fēng)險2.流程風(fēng)險3.IT系統及技術(shù)風(fēng)險4.外部事件風(fēng)險四、操作風(fēng)險特點(diǎn)五、操作風(fēng)險防范對策第二講：會(huì )計結算業(yè)務(wù)的風(fēng)險管控措施一、個(gè)人結算業(yè)務(wù)1. 對身份異常的個(gè)人結算賬戶(hù)的身份識..

  ￥   元/ 天

  人氣：2264  

  

• 疫情之下小微企業(yè)信貸業(yè)務(wù)與法律風(fēng)險防范案例分析

   

  第一講：2019年銀保監會(huì )處罰情況說(shuō)明及新形勢下的監管趨勢1. 2019年處罰情況分析2. 相較2016至2018有那些明顯的特點(diǎn)3. 受疫情影響全球局勢巨變，2020年監管可能的趨勢4. 代表性文件：銀保監發(fā)【2020】10文《關(guān)于加強銀行業(yè)保險業(yè)金融服務(wù)配合做好新型冠狀病毒感染的肺炎疫情防控工作的通知》解讀及具體應用案例說(shuō)明1）文..

  ￥   元/ 天

  人氣：1502  

  

• 票據風(fēng)險防范與案例分析

   

  第一講：票據交易管理與電子商業(yè)匯票概述“票據”是社會(huì )經(jīng)濟活動(dòng)中重要的有價(jià)憑證，其安全性關(guān)系著(zhù)國家的經(jīng)濟安全，這是票據認知的重要一步。一、票據交易管理的意義所在1.票據是時(shí)代的必然產(chǎn)物2.票據創(chuàng )造了新的金融游戲規則3.傳統票據業(yè)務(wù)中暴露出來(lái)的問(wèn)題4.票據交易管理帶來(lái)的更安全的解決方案案例分析：A銀行與B銀..

  ￥   元/ 天

  人氣：1101  

  

• 銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險防范與控制全案例解析

   

  第一講：網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)案例風(fēng)險識別一、特殊人群支取業(yè)務(wù)處理案例一：客戶(hù)成為精神病人如何支取其賬戶(hù)內的存款？1）實(shí)務(wù)難題：對于精神病人的監護人不盡職，村委會(huì )或者街道有權指定監護人嗎？2）實(shí)務(wù)難題：對于五保戶(hù)精神病人的業(yè)務(wù)如何做？3）實(shí)務(wù)難題：對于精神病人的監護人不盡職，村委會(huì )或者街道有權指定監護人嗎？案例二：客戶(hù)成為植物人和重度昏迷人業(yè)務(wù)..

  ￥   元/ 天

  人氣：1063  

  

• 商業(yè)銀行柜面操作與法律風(fēng)險防范

   

  第一講：監管風(fēng)暴下的金融時(shí)期1. 新形勢下的金融走向和監管風(fēng)暴2. “強監管、嚴問(wèn)責”形勢下的合規管理要求3. 銀監會(huì )提出了內控體系建設、“三道防線(xiàn)”建設（思想防線(xiàn)、制度防線(xiàn)、監督防線(xiàn)）、柜面業(yè)務(wù)流程控制、開(kāi)戶(hù)管理、對賬管理、賬戶(hù)監控、印章憑證管理、代銷(xiāo)業(yè)務(wù)管理、風(fēng)險提示、客戶(hù)信息安全管理、..

  ￥   元/ 天

  人氣：1119  

  

• 商業(yè)銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)法律風(fēng)險防范

   

  第一講：銀行柜面業(yè)務(wù)及中后臺法律風(fēng)險防范一、存款業(yè)務(wù)的法律風(fēng)險點(diǎn)及司法審判規則案例分析：銀行私自劃扣儲戶(hù)資金抹賬，我的地盤(pán)我說(shuō)了算？!案例分析：私自攬存誰(shuí)擔責？——合同主體與表見(jiàn)代理二、取款業(yè)務(wù)風(fēng)險點(diǎn)和管理1.代理取款法律風(fēng)險及管理案例分析：代理取款案的思考2.繼承取款法律風(fēng)險及管理案例分析：繼承取..

  ￥   元/ 天

  人氣：1200