商業(yè)銀行數字化科技與場(chǎng)景化轉型

【培訓對象】
銀行從業(yè)者，金融創(chuàng )新，銀行數字創(chuàng )新人員

【培訓收益】
思維創(chuàng )新路徑，數字化環(huán)境下，銀行面臨的挑戰，銀行數字化轉型誤區 理解數字化，銀行數字化科技關(guān)鍵技術(shù)與典型應用 銀行數字化科技創(chuàng )新方向，銀行數字化轉型方向 學(xué)會(huì )銀行數字化應用場(chǎng)景，實(shí)戰案例及數字化金融分布式應用

一、思維創(chuàng )新與銀行數字化科技
1、思維創(chuàng )新
2、數字化環(huán)境下，銀行面臨的挑戰
3、用數據認識用戶(hù)
4、銀行數字化科技關(guān)鍵技術(shù)與典型應用
5、什么是數字金融？
6、如何理解數字化？
7、銀行數字化轉型誤區
技術(shù)堆積
技術(shù)引導業(yè)務(wù)
以“誰(shuí)”為中心
炫酷的前臺
案例：螞蟻金服，零售案例
二、銀行數字化科技的變革之路與應用場(chǎng)景
1、銀行數字化科技創(chuàng )新方向
打造區域特色
場(chǎng)景滲透
提升金融科技應用能力
3、銀行數字化轉型方向
需求場(chǎng)景驅動(dòng)
科技驅動(dòng)
行業(yè)生態(tài)
數據資源化
基礎建設
風(fēng)險
4、數字化科技在銀行運營(yíng)的三個(gè)層面
管控
交付
前端
5、數字化應用場(chǎng)景及場(chǎng)景邏輯
6、銀行數字化的應用場(chǎng)景
消費金融
金融供應鏈
數字化支付后半場(chǎng)
智能客服
7、數字化金融分布式應用
8、數字化金融的數據閉環(huán)
9、金融科技助力下，未來(lái)銀行
案例： 

 

曾任樂(lè )村淘（中國最大農村電商平臺） 執行總裁
曾任A股上市公司啟迪桑德（000826） 創(chuàng )新中心負責人負責啟迪桑德整體的數據化轉型與數據模型建立
百安居（中國）有限公司 電子商務(wù)顧問(wèn)
互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)協(xié)會(huì )新零售分會(huì ) 特約專(zhuān)家
黑馬創(chuàng )業(yè)學(xué)院 實(shí)驗室級專(zhuān)家導師
北清智庫商學(xué)院 首席專(zhuān)家導師
中國生產(chǎn)力促進(jìn)中心協(xié)會(huì )數字經(jīng)濟委員會(huì )特約專(zhuān)家

 

【個(gè)人簡(jiǎn)介】
韓老師是互聯(lián)網(wǎng)創(chuàng )業(yè)導師團成員之一、阿里家家創(chuàng )始人之一，成功輔導中泰龍辦公家具、百安居、365谷網(wǎng)、小馬教練等10多家企業(yè)的數字化轉型升級、互聯(lián)網(wǎng)項目，其中兩家成功獲得融資。工作時(shí)間20年以上，15年以上IT高級管理經(jīng)驗。思維活躍，具有很強的創(chuàng )新性，開(kāi)放性。具備多個(gè)大型平臺從商業(yè)構思、商業(yè)模式、產(chǎn)品、技術(shù)開(kāi)發(fā)、運營(yíng)及市場(chǎng)推廣，最終形成經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jì)的成功案例。
韓老師曾帶領(lǐng)多家互聯(lián)網(wǎng)、傳統型企業(yè)成功轉型升級，創(chuàng )建了A股上市公司啟迪桑德（000826）的創(chuàng )新中心，創(chuàng )建了全國首例互聯(lián)網(wǎng)＋生活垃圾分類(lèi)的典型模式，并創(chuàng )建了社區服務(wù)平臺，共享電池項目，再生溯源業(yè)務(wù)模式等，形成基于環(huán)保的智慧城市綜合服務(wù)平臺，成為啟迪桑德（000826）重大戰略。
帶領(lǐng)知名農村電商平臺樂(lè )村淘從模式1.0成功轉型升級2.0，調整樂(lè )村淘商業(yè)模型，實(shí)現了一年內從10億平臺交易額升至近百億，創(chuàng )辦了“6月6農民節”活動(dòng)，奠定了樂(lè )村淘成為農村電商平臺領(lǐng)先的地位。
創(chuàng )辦了家居電商平臺－阿里家家，首次提出家居O2O模式，被中國家居行業(yè)協(xié)會(huì )，互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)協(xié)會(huì )載入行業(yè)發(fā)展記錄，阿里家家成為互聯(lián)網(wǎng)家居行業(yè)發(fā)展模式里程碑式的奠定者。
2020年，輔導的泰安睿云識電，是給工業(yè)企業(yè)提供智能用電解決方案，基于物聯(lián)網(wǎng)的管理與服務(wù)平臺，12月商業(yè)模式討論，1月初商業(yè)模式確認，3月軟硬件的研發(fā)，5月試運營(yíng)，服務(wù)多家工業(yè)企業(yè)，達到電力智能管理模式，幫助工業(yè)企業(yè)用電管理方面節能30%以上，7月15日發(fā)布會(huì )，8月10日，訂單突破1000萬(wàn)，城市服務(wù)中心7個(gè)，8月20日，項目融資路演排名第一，獲多家投資機構青睞，為2021年5億經(jīng)營(yíng)目標打下堅實(shí)的基礎。這是一個(gè)典型的傳統企業(yè)，通過(guò)數字化轉型，突破原有發(fā)展模式，成為數字型創(chuàng )新企業(yè)。

【主講課程】
《企業(yè)數字化轉型升級實(shí)戰》
《數字化領(lǐng)導力》
《敏捷管理》
《數字戰略與商業(yè)模式創(chuàng )新》
《數字思維》
《產(chǎn)品與用戶(hù)驅動(dòng)的商業(yè)模型創(chuàng )新》
《人工智能與企業(yè)創(chuàng )新應用》
《數字力量-零售的智能變革》
《破繭成蝶－工業(yè)大數據驅動(dòng)智能制造》
《金融數字營(yíng)銷(xiāo)》
《數字孿生驅動(dòng)智能金融創(chuàng )新》
《物聯(lián)網(wǎng)創(chuàng )新應用與物聯(lián)經(jīng)濟》
《普惠金融數字化轉型》
《大數據分析與銀行運營(yíng)解析》
《新零售營(yíng)銷(xiāo)與渠道管理》
《零售數字變革下的運營(yíng)體系與策略》
《零售變革的數字供應鏈》

【客戶(hù)評價(jià)】
韓老師講課生動(dòng)、貼合實(shí)際，案例豐富，對智能零售分析透徹，大數據對傳統零售業(yè)態(tài)進(jìn)行價(jià)值重構，有獨到的見(jiàn)解，值得一聽(tīng)。
——前華為榮耀手機總裁 劉江峰
韓老師的智能零售與大數據課程理論和實(shí)際案例非常豐富，條理清晰，具備很強的實(shí)戰性，讓我們在智能零售方面有了更好的思路！。
——百安居（中國）有限公司總裁 吳篤卿
韓老師的課程深入淺出，有很強的系統性和前瞻性，既有一定的理論高度，又有豐富的實(shí)戰案例，實(shí)現了理論和實(shí)踐的有機結合，非常實(shí)用，有很強的現實(shí)指導意義，為零售企業(yè)的轉型升級提供了清晰的思路和路徑。
——燕京集團副總 劉翔宇
韓老師的授課能更多地從實(shí)際角度出發(fā)，運用其多年實(shí)戰的積累，理論與實(shí)踐相結合，更生動(dòng)地讓大家理解什么是智能零售。
——招商蛇口董秘 劉寧
本公司一直從事傳統的零售行業(yè)，尤其是這幾年在電商大環(huán)境的沖擊下需要零售創(chuàng )新，聽(tīng)了韓老師的智能零售課程深受啟發(fā)，并且對公司的整個(gè)模式進(jìn)行了梳理，目前已經(jīng)取得了很好的效果，整體的銷(xiāo)售額也有了一定的增長(cháng)。
——河北東安集團董事長(cháng) 李致華
整個(gè)課程并不是單純的理論灌輸，更多的是一些智能零售場(chǎng)景應用、實(shí)戰經(jīng)驗與案例分析講解，非常實(shí)用。
——啟迪桑德副總裁 張新建
授課方式輕松、有趣，課程從實(shí)戰角度出發(fā)，結合了案例與發(fā)展路徑，讓我更加深刻體會(huì )到大數據重要性，以及企業(yè)運營(yíng)過(guò)程中為業(yè)務(wù)服務(wù)，全面挖掘大數據價(jià)值，并做到更精準營(yíng)銷(xiāo)
——中央人民廣播電臺社教節目中心資深編導 楊澤柱

 

• 商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)全流程管理

   

  一、貸前風(fēng)險識別技巧貸前準備常用調查網(wǎng)站貸前調查的要點(diǎn)（一）客戶(hù)信用調查還款意愿還款能力科學(xué)合理地確定客戶(hù)的還款方式（二）客戶(hù)經(jīng)營(yíng)情況調查經(jīng)營(yíng)的合規合法性經(jīng)營(yíng)的商譽(yù)經(jīng)營(yíng)的盈利能力和穩定性（三）擔保情況調查抵押文件資料的真實(shí)有效性抵押物的合法性抵押物權屬的完整性抵押物存續狀況的完好性貸款金..

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• 商業(yè)銀行出納業(yè)務(wù)及一日工作流程

   

  第一節 商業(yè)銀行 出納業(yè)務(wù)概念和作用第二節 基礎知識1.名詞解釋2.現金業(yè)務(wù)處理基本要求3.人民幣的整理清點(diǎn)要求4.票幣兌換與票幣折算第三節 出納的主要工作和業(yè)務(wù)流程1.綜合柜員出納業(yè)務(wù)主要工作任務(wù)1)七個(gè)方面的工作要求2.收款業(yè)務(wù)操作應遵循的原則：3.收款業(yè)務(wù)操作流程1)有二種現金歸檔情況應掌握2)清點(diǎn)現..

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• 商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)

   

  1.商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)涵義1)分業(yè)經(jīng)營(yíng)條件下狹義和廣義的中間業(yè)務(wù)涵義介紹2)巴塞爾協(xié)議解析的中間業(yè)務(wù)3)中間業(yè)務(wù)和表外業(yè)務(wù)的聯(lián)系和區別2.目前我國中間業(yè)務(wù)分類(lèi)1)基本劃分為九大類(lèi)3.中間業(yè)務(wù)體現的性質(zhì)1)不是資產(chǎn)或負債業(yè)務(wù)2)自營(yíng)和委托的關(guān)系3)收費4)風(fēng)險5)體現出銀行的信譽(yù)4.中間業(yè)務(wù)得到發(fā)展的原因 ..

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• 金融科技與商業(yè)銀行個(gè)人消費信貸結合 在產(chǎn)品設計、營(yíng)銷(xiāo)方面的應用解決方案

   

  一、金融科技的現狀與發(fā)展趨勢（一）宏觀(guān)背景（二）移動(dòng)互聯(lián)技術(shù)的發(fā)展使互聯(lián)網(wǎng)金融成為可能（三）互聯(lián)網(wǎng)金融對傳統銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)的顛覆和沖擊（四）互聯(lián)網(wǎng)金融成為大勢所趨（五）傳統商業(yè)銀行的應對策略二、互聯(lián)網(wǎng)金融的創(chuàng )新模式介紹（一）總體介紹（二）網(wǎng)絡(luò )銀行（三）第三方支付（四）網(wǎng)絡(luò )資產(chǎn)交易平臺 （五）財富管理（六）個(gè)人..

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• 企業(yè)數字化轉型教練營(yíng)

   

  四大饋贈：1、精品資料——《江蘇省企業(yè)數字化轉型白皮書(shū)》紀念版、《企業(yè)數字化轉型需求調研報告》以及其他江蘇省數字經(jīng)濟商會(huì )出版資料。2、標桿考察——參加教練營(yíng)的營(yíng)員，可以共同參訪(fǎng)數字化領(lǐng)軍企業(yè)數字化中心模式運營(yíng)3、教練資格——參加教練營(yíng)順利結業(yè)的營(yíng)員，將獲得“江..

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• 金融科技背景下商業(yè)銀行個(gè)人消費營(yíng)銷(xiāo)、產(chǎn)品設計和風(fēng)控方面的應用解決方案

   

  一、商業(yè)銀行與互金公司消費信貸商業(yè)模式比較分析與經(jīng)驗借鑒1、銀行：線(xiàn)下——互金平臺：線(xiàn)上、O2O2、銀行：散客模式、白名單模式——互金平臺：數據驅動(dòng)模式、場(chǎng)景驅動(dòng)模式3、銀行：銀行高貢獻客戶(hù)——互金平臺：學(xué)生、農民、工人、白領(lǐng)、中低收入客群、買(mǎi)房人，租房人、買(mǎi)車(chē)人、租車(chē)人..

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