商業(yè)銀行財務(wù)管理與內控機制

【培訓對象】
銀行財務(wù)工作分管領(lǐng)導，計劃財務(wù)部、會(huì )計結算部等相關(guān)部門(mén)領(lǐng)導及財務(wù)會(huì )計業(yè)務(wù)骨干。


【培訓收益】
通過(guò)商業(yè)銀行的管理現狀做好商業(yè)銀行的財務(wù)管理和并購管理以及流動(dòng)風(fēng)險管理

第一部分 商業(yè)銀行財務(wù)管理—某行的財務(wù)管理報告
一、商業(yè)銀行財務(wù)管理現狀
1．金融環(huán)境與我國商業(yè)銀行財務(wù)管理現狀
2．商業(yè)銀行財務(wù)管理體系組織架構與運作模式
3．財務(wù)管理與商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理策略
4．商業(yè)銀行財務(wù)會(huì )計體系的改進(jìn)與完善
二、資本風(fēng)險管理與規章政策
1．國際銀行業(yè)資本要求與我國銀行資本狀況分析
2．資本管理強化與資本風(fēng)險化解
3．銀監會(huì )《商業(yè)銀行資本充足率信息披露指引》背景與影響
4．《指引》并表范圍與資本及資本充足率要求
5．信用風(fēng)險、市場(chǎng)風(fēng)險、操作風(fēng)險、資產(chǎn)證券化風(fēng)險的暴露與評估
三、商業(yè)銀行資產(chǎn)管理與規章政策
1．資產(chǎn)負債比例與風(fēng)險管理的完善
2．信貸資產(chǎn)風(fēng)險成因與措施
3．銀監會(huì )《商業(yè)銀行資產(chǎn)證券化風(fēng)險暴露監管資本計量指引》背景與解讀
四、商業(yè)銀行利率與匯率風(fēng)險管理
1．利率風(fēng)險防范存在的問(wèn)題與對策
2．各類(lèi)匯率風(fēng)險管理的一般策略
3．銀監會(huì )《商業(yè)銀行銀行賬戶(hù)利率風(fēng)險管理指引》背景與解讀
五、表外業(yè)務(wù)財務(wù)管理與并購管理
1．商業(yè)銀行表外業(yè)務(wù)種類(lèi)與風(fēng)險防范
2．銀行并購的效益分析與并購策略
六、商業(yè)銀行流動(dòng)性風(fēng)險管理
1．銀監會(huì )《商業(yè)銀行流動(dòng)性風(fēng)險管理指引》解讀
2．流動(dòng)性風(fēng)險管理體系構架與內部控制
3. 流動(dòng)性風(fēng)險管理方法與技術(shù)
第二部分 商業(yè)銀行內控機制
一、前言
1.內控產(chǎn)生和發(fā)展
2.內控目標與經(jīng)濟價(jià)值
案例：某行基于價(jià)值導向的全面預算管理
二、內控要素
1.內控系統與要素
2.內控環(huán)境
3.風(fēng)險評估
4.內控措施
5.信息反饋
6.監督評價(jià)
案例：山西票號內控系統
三．內控指標體系設計
1.設計依據
2.管理工具
3.EVA—業(yè)績(jì)考核
4.BSC與內控指標體系
案例：小出納與金庫的故事
四、商業(yè)銀行財務(wù)管理與內控風(fēng)險防范實(shí)踐經(jīng)驗交流

IPTS國際職業(yè)培訓師行業(yè)協(xié)會(huì )高級職業(yè)培訓師

國際注冊心理咨詢(xún)師

n 主要職業(yè)經(jīng)歷：

清華同方安全事業(yè)部大區經(jīng)理、部門(mén)經(jīng)理

法國布爾有限公司銷(xiāo)售總監

三家咨詢(xún)公司的銷(xiāo)售部經(jīng)理、培訓總監

10年以上銷(xiāo)售實(shí)踐經(jīng)歷，6年以上團隊管理經(jīng)驗

針對IT、通信、金融等行業(yè)多年職業(yè)培訓經(jīng)歷

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肖先生主講課程包括：

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u 《售后服務(wù)技巧》

u 《抱怨投訴處理》

u 《如何做一名優(yōu)秀的主管》

u 《8090后員工管理》

u 《工作就是責任》

• 商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)全流程管理

   

  一、貸前風(fēng)險識別技巧貸前準備常用調查網(wǎng)站貸前調查的要點(diǎn)（一）客戶(hù)信用調查還款意愿還款能力科學(xué)合理地確定客戶(hù)的還款方式（二）客戶(hù)經(jīng)營(yíng)情況調查經(jīng)營(yíng)的合規合法性經(jīng)營(yíng)的商譽(yù)經(jīng)營(yíng)的盈利能力和穩定性（三）擔保情況調查抵押文件資料的真實(shí)有效性抵押物的合法性抵押物權屬的完整性抵押物存續狀況的完好性貸款金..

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• 商業(yè)銀行出納業(yè)務(wù)及一日工作流程

   

  第一節 商業(yè)銀行 出納業(yè)務(wù)概念和作用第二節 基礎知識1.名詞解釋2.現金業(yè)務(wù)處理基本要求3.人民幣的整理清點(diǎn)要求4.票幣兌換與票幣折算第三節 出納的主要工作和業(yè)務(wù)流程1.綜合柜員出納業(yè)務(wù)主要工作任務(wù)1)七個(gè)方面的工作要求2.收款業(yè)務(wù)操作應遵循的原則：3.收款業(yè)務(wù)操作流程1)有二種現金歸檔情況應掌握2)清點(diǎn)現..

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• 商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)

   

  1.商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)涵義1)分業(yè)經(jīng)營(yíng)條件下狹義和廣義的中間業(yè)務(wù)涵義介紹2)巴塞爾協(xié)議解析的中間業(yè)務(wù)3)中間業(yè)務(wù)和表外業(yè)務(wù)的聯(lián)系和區別2.目前我國中間業(yè)務(wù)分類(lèi)1)基本劃分為九大類(lèi)3.中間業(yè)務(wù)體現的性質(zhì)1)不是資產(chǎn)或負債業(yè)務(wù)2)自營(yíng)和委托的關(guān)系3)收費4)風(fēng)險5)體現出銀行的信譽(yù)4.中間業(yè)務(wù)得到發(fā)展的原因 ..

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• 金融科技與商業(yè)銀行個(gè)人消費信貸結合 在產(chǎn)品設計、營(yíng)銷(xiāo)方面的應用解決方案

   

  一、金融科技的現狀與發(fā)展趨勢（一）宏觀(guān)背景（二）移動(dòng)互聯(lián)技術(shù)的發(fā)展使互聯(lián)網(wǎng)金融成為可能（三）互聯(lián)網(wǎng)金融對傳統銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)的顛覆和沖擊（四）互聯(lián)網(wǎng)金融成為大勢所趨（五）傳統商業(yè)銀行的應對策略二、互聯(lián)網(wǎng)金融的創(chuàng )新模式介紹（一）總體介紹（二）網(wǎng)絡(luò )銀行（三）第三方支付（四）網(wǎng)絡(luò )資產(chǎn)交易平臺 （五）財富管理（六）個(gè)人..

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• 金融科技背景下商業(yè)銀行個(gè)人消費營(yíng)銷(xiāo)、產(chǎn)品設計和風(fēng)控方面的應用解決方案

   

  一、商業(yè)銀行與互金公司消費信貸商業(yè)模式比較分析與經(jīng)驗借鑒1、銀行：線(xiàn)下——互金平臺：線(xiàn)上、O2O2、銀行：散客模式、白名單模式——互金平臺：數據驅動(dòng)模式、場(chǎng)景驅動(dòng)模式3、銀行：銀行高貢獻客戶(hù)——互金平臺：學(xué)生、農民、工人、白領(lǐng)、中低收入客群、買(mǎi)房人，租房人、買(mǎi)車(chē)人、租車(chē)人..

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• 商業(yè)銀行大數據應用創(chuàng )新

   

  一、大數據核心理念及數字化營(yíng)銷(xiāo)1、大數據的核心理念及思維Ø大數據是探索事物發(fā)展和變化規律的工具Ø一切不以解決業(yè)務(wù)問(wèn)題為導向的大數據都是耍流氓Ø大數據的核心能力發(fā)現業(yè)務(wù)運行規律及問(wèn)題探索業(yè)務(wù)未來(lái)發(fā)展趨勢Ø從案例看大數據的核心本質(zhì)2、數字營(yíng)銷(xiāo)時(shí)代的到來(lái)Ø..

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