銀行保險客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)策略與關(guān)系維護技巧

【培訓對象】
客戶(hù)經(jīng)理、理財經(jīng)理、支行長(cháng)

【培訓收益】
● 收獲從專(zhuān)業(yè)和情感兩個(gè)方向的售后服務(wù)與客戶(hù)維護的技巧與方法，懂得如何構建值得客戶(hù)托付一生的服務(wù)關(guān)系 ● 學(xué)會(huì )有效識別客戶(hù)忠誠度，明確現階段與客戶(hù)處理那種關(guān)系層級，了解客戶(hù)關(guān)系從一個(gè)階段往下一階段發(fā)展的原則與要點(diǎn) ● 掌握迅速了解客戶(hù)心理滿(mǎn)意度的評估策略，尤其是對比于競爭對手，能快速找到客戶(hù)的不滿(mǎn)意并有效處理 ● 掌握客戶(hù)維護方式以及具體操作步驟，從資產(chǎn)配置角度用專(zhuān)業(yè)維護客戶(hù) ● 掌握客戶(hù)分層、分類(lèi)、分級、分客群及分性格類(lèi)型多維度的細分客戶(hù)的精準維護 ● 掌握最終成交的套路和心法，讓客戶(hù)最終拍板做決定的技巧

 課程背景：

近年來(lái)，隨著(zhù)居民整體收入水平的提高和金融消費習慣的改變，客戶(hù)對金融服務(wù)渠道.金融產(chǎn)品和服務(wù)提出更高.更全面的需求。與此同時(shí)，利率市場(chǎng)化時(shí)代到來(lái)及同業(yè)競爭加劇使銀行營(yíng)銷(xiāo)團隊面臨不同的困境和挑戰。在這種新形勢下，銀行再單純依靠網(wǎng)點(diǎn)數量增加.資產(chǎn)規模擴張等粗放的管理模式，已很難適應激烈的市場(chǎng)競爭。嚴峻而復雜的外部環(huán)境，對網(wǎng)點(diǎn)負責人提出了更高的要求，網(wǎng)點(diǎn)負責人需要以職業(yè)經(jīng)理人的身份來(lái)經(jīng)營(yíng)及管理網(wǎng)點(diǎn)，以實(shí)現預期利益。

中國式營(yíng)銷(xiāo)要符合中國文化與中國人的人性，以往的培訓出現問(wèn)題，各種公式各種套路讓學(xué)員反饋聽(tīng)起來(lái)特別有道理，做起來(lái)卻很難落地，中國式營(yíng)銷(xiāo)的核心在于客戶(hù)關(guān)系維護，當銀行人與客戶(hù)關(guān)系到位了，營(yíng)銷(xiāo)變得異常簡(jiǎn)單，銀行人要求買(mǎi)什么客戶(hù)就買(mǎi)什么，反之硬性用技巧去攻擊客戶(hù)則達不到預期效果，那如何那客戶(hù)把關(guān)系搞好則成為銀行人必須考慮的前提，這是在營(yíng)銷(xiāo)技巧以上的層次也是基礎

以服務(wù)為基礎，以營(yíng)銷(xiāo)為目標，以管理為核心，以風(fēng)險為命脈的網(wǎng)點(diǎn)運營(yíng)管理，是每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)管理者和網(wǎng)點(diǎn)工作參與者必須掌握的合理運營(yíng)理念。其中，以客戶(hù)為導向的營(yíng)銷(xiāo)是最直接也最有效的詮釋網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)結果的評估工具。

互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代的客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)策略發(fā)生哪些轉變？針對不同客戶(hù)的營(yíng)銷(xiāo)策略及營(yíng)銷(xiāo)方法有哪些？如何把陌生客戶(hù)變聲熟悉客戶(hù)，如何運用心理學(xué)中承諾一致原理遞進(jìn)關(guān)系？如何把普通客戶(hù)變成核心客戶(hù)，并出大單？如何根據客戶(hù)的年齡/資產(chǎn)/性別/職業(yè)/性格分類(lèi)別精準維護客戶(hù)？

 課程特色：

● 落地性——課程內容落地性強，無(wú)須二次轉化，拿來(lái)即用

● 針對性——為客戶(hù)經(jīng)理、支行長(cháng)量身定制，課程內容100%貼合客戶(hù)經(jīng)理的工作實(shí)際。

● 生動(dòng)性——采用講授、討論、案例分析等多種互動(dòng)交流的培訓形式，突出課堂生動(dòng)性。

● 實(shí)用性——培訓突出實(shí)用效果，結合典型工作情景，聚焦存量客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)中遭遇的各種疑難和困惑，給出解決要點(diǎn)和話(huà)術(shù)

  

課程大綱

開(kāi)篇：分析與轉化篇

一、行員的營(yíng)銷(xiāo)定位與角色認知

反思：角色認知測評，我工作的角色是什么?

1. 行員的營(yíng)銷(xiāo)定位與角色認知

營(yíng)銷(xiāo)心理學(xué)剖析角色認知，同樣的工作的不同認知得到的結果不同—土匪還是將軍？

2. 建立在角色認知之上的銀行客戶(hù)標準化營(yíng)銷(xiāo)

全員開(kāi)口-盤(pán)活屌絲-標準化經(jīng)營(yíng)

視頻播放：《全民情敵》

標準話(huà)術(shù)：2句話(huà)版、3句話(huà)版、5句話(huà)版

 

第一講：銀行客戶(hù)關(guān)系提升

一、服務(wù)篇——客戶(hù)滿(mǎn)意度

1. 客戶(hù)忠誠來(lái)自客戶(hù)的滿(mǎn)意體驗

故事分享：海底撈服務(wù)

2. MOT關(guān)鍵時(shí)刻、關(guān)鍵動(dòng)作

討論分享：銀行服務(wù)的MOT

3. 客戶(hù)滿(mǎn)意度——峰終定律

打動(dòng)顧客的“第一印象”55387定律

二、套路篇—維護方式與標準、節奏

1. 客戶(hù)關(guān)系維護的方式

1）日常情感維護

解析：客戶(hù)關(guān)系維護學(xué)習“送”公明

2）產(chǎn)品售后跟蹤

3）舉辦客戶(hù)活動(dòng)

案例：五大類(lèi)客戶(hù)活動(dòng)主題分析

4）定期財富診斷

2. 客戶(hù)關(guān)系維護標準：讓客戶(hù)感覺(jué)你離不開(kāi)他

案例：貴賓客戶(hù)的存在感

3. 客戶(hù)關(guān)系維護節奏：欲速則不達

1）初步接觸：建立良好關(guān)系和印象

2）獲取信息：關(guān)鍵動(dòng)作—獲取客戶(hù)信息，開(kāi)卡或購買(mǎi)理財產(chǎn)品 

3）挖掘需求：關(guān)鍵動(dòng)作—持續聯(lián)系，挖掘產(chǎn)品需求

4）情感聯(lián)絡(luò )：關(guān)鍵動(dòng)作—滿(mǎn)足客戶(hù)個(gè)性需求，利用活動(dòng)再次鏈接情感

5）深度經(jīng)營(yíng)：關(guān)鍵動(dòng)作—建立持續聯(lián)系，挖掘深度需求

 

第二講：互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代三類(lèi)客戶(hù)的營(yíng)銷(xiāo)策略及方法

一、增量客戶(hù)的營(yíng)銷(xiāo)策略及方法

1. 網(wǎng)點(diǎn)外部動(dòng)線(xiàn)管理及環(huán)境解析

2. 增量客戶(hù)的六大營(yíng)銷(xiāo)策略

1）路演營(yíng)銷(xiāo)

2）職團營(yíng)銷(xiāo)

3）公益營(yíng)銷(xiāo)

4）異業(yè)聯(lián)盟

5）事件營(yíng)銷(xiāo)

6）微營(yíng)銷(xiāo)拓展

案例分析：六大營(yíng)銷(xiāo)策略經(jīng)典案例分析

小組討論：根據增量客戶(hù)的營(yíng)銷(xiāo)策略及方法，設計網(wǎng)點(diǎn)增量客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)組合

二、流量客戶(hù)的營(yíng)銷(xiāo)策略及方法

1. 網(wǎng)點(diǎn)內部動(dòng)線(xiàn)管理及營(yíng)銷(xiāo)環(huán)境解析

2. 流量客戶(hù)的五大營(yíng)銷(xiāo)策略

1）廳堂營(yíng)銷(xiāo)

2）聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷(xiāo)

3 ）目標營(yíng)銷(xiāo)

4）等候營(yíng)銷(xiāo)

5）微營(yíng)銷(xiāo)鏈接

案例分析：五大營(yíng)銷(xiāo)策略經(jīng)典案例解析

小組討論：以所在網(wǎng)點(diǎn)為核心，思考流量營(yíng)銷(xiāo)的具體營(yíng)銷(xiāo)策略

三、存量客戶(hù)的營(yíng)銷(xiāo)策略及方法

1. 存量客戶(hù)的有效識別及客戶(hù)細分

2. 存量客戶(hù)的五大營(yíng)銷(xiāo)策略

1）沙龍營(yíng)銷(xiāo)

2）興趣營(yíng)銷(xiāo)

3）節日營(yíng)銷(xiāo)

4）事件營(yíng)銷(xiāo)

5）微營(yíng)銷(xiāo)滲透

案例分析：五大營(yíng)銷(xiāo)策略經(jīng)典案例解析

4. 粉絲經(jīng)濟的有效運用

小組討論：根據網(wǎng)點(diǎn)實(shí)際情況，討論存量客戶(hù)的營(yíng)銷(xiāo)策略

 

第三講：多維度細分客戶(hù)有效經(jīng)營(yíng)維護（分層-分類(lèi)-分級-分群-分性格）

一、跟你的高端客戶(hù)“談戀愛(ài)”

1. 屌絲VS土豪，不同客戶(hù)的需求差別

2. 戀愛(ài)心理學(xué)—分層升級理論

3. 迷男寶典—如何追求你的女神

4. 魅力磁場(chǎng)-讓你的男神主動(dòng)來(lái)追求你

二、客戶(hù)分層、分級、分類(lèi)維護技巧

1. 按AUM分層-按購買(mǎi)意愿分類(lèi)-按購買(mǎi)習慣分群

2. 屌絲客戶(hù)VS土豪客戶(hù)的維護技巧

3. 客戶(hù)按購買(mǎi)意愿和資產(chǎn)進(jìn)行有效分層

4. 客戶(hù)分社群精準維護營(yíng)銷(xiāo)

5. 客戶(hù)分階段經(jīng)營(yíng)

1）陌生客戶(hù)-初識客戶(hù)-簡(jiǎn)單交流客戶(hù)-產(chǎn)生營(yíng)銷(xiāo)行為客戶(hù)-交叉買(mǎi)過(guò)產(chǎn)品客戶(hù)

6. 交叉營(yíng)銷(xiāo)

1）交叉營(yíng)銷(xiāo)的流程

2）交叉營(yíng)銷(xiāo)的關(guān)鍵點(diǎn)

3）購買(mǎi)不同理財產(chǎn)品的客戶(hù)如何交叉營(yíng)銷(xiāo)？交叉哪些產(chǎn)品？

4）客戶(hù)分類(lèi)群交叉營(yíng)銷(xiāo)的技巧

7. 基于客戶(hù)購買(mǎi)事件的精準營(yíng)銷(xiāo)

三、客戶(hù)分群營(yíng)銷(xiāo)之精準社群維護

討論：企業(yè)主客群、家庭主婦客群、退休客群交叉營(yíng)銷(xiāo)

1. 營(yíng)銷(xiāo)模式創(chuàng )新

1）神州租車(chē)VS摩拜單車(chē)

2）麥當勞

3）紅領(lǐng)西服VS普拉達爆款

4）微信營(yíng)銷(xiāo)

2. 客戶(hù)精細化維護——社群服務(wù)營(yíng)銷(xiāo)

案例：如何娶到比爾蓋茨的女兒

營(yíng)銷(xiāo)模式分享：夢(mèng)露睡衣

3. 建立以銀行為平臺的需求對接營(yíng)銷(xiāo)模式

4. 社群思維特點(diǎn)

1）社群思維目的：注重長(cháng)期，引爆傳播

2）社群思維形式：活動(dòng)結束，服務(wù)開(kāi)始

3）社群思維成本構成：資源整合，羊毛出在豬身上

5. 常見(jiàn)社群維護與存量開(kāi)發(fā)案例常見(jiàn)社群營(yíng)銷(xiāo)案例

1）親子群體中的精準社群

2）女士群體中的精準社群

3）教育社群

4）車(chē)友群體中的精準社群

5）老年群體中的精準社群

6）商友群體中的精準社群

四、分性格類(lèi)型客戶(hù)精準維護

1. 追本溯源，回歸自我—了解性格分類(lèi)

1）溝通的白金法則

工具：性格自評表

2. 知己知彼，揚長(cháng)避短—性格的特點(diǎn)

1）I（表達型，活潑型）的特點(diǎn)

2）C（思考型，完美型）的特點(diǎn)

3）D（力量型，行動(dòng)型）的特點(diǎn)

4）S（和平型，配合型）的特點(diǎn)

視頻播放：四種性格的視頻分別展示

3. 活學(xué)活用，學(xué)以致用——關(guān)鍵行為判斷法

常見(jiàn)的誤判及原因分析

練習：看圖識人

小組討論：如何從言行舉止中快速準確判斷客戶(hù)的性格色彩？

小組討論：如何從面談中判斷客戶(hù)的性格色彩？

練習：情景模擬

4. 選對 “鑰匙”——對四種性格客戶(hù)的營(yíng)銷(xiāo)之道

小組討論：對四種客戶(hù)，應分別采用怎么樣的溝通方式？

小組討論：四種基本客戶(hù)類(lèi)型的營(yíng)銷(xiāo)技巧及促成方法？

練習：情景模擬

10年金融行業(yè)培訓經(jīng)驗

曾任：中國建設銀行

曾任：太平人壽總公司銀行保險部培訓經(jīng)理

主導中國農業(yè)銀行、中國建設銀行、中國工商銀行等多家銀行的《網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)戰斗力提升》、《網(wǎng)點(diǎn)產(chǎn)能提升》《競爭力提升》、《網(wǎng)點(diǎn)軟轉型》、《網(wǎng)點(diǎn)智能化轉型》、《外拓與沙龍活動(dòng)策劃》等培訓輔導項目，通過(guò)駐點(diǎn)輔導、互動(dòng)交流、現場(chǎng)觀(guān)摩、集中授課等培訓方式，在培訓營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)形成一套具有可持續發(fā)展的先進(jìn)服務(wù)營(yíng)銷(xiāo)流程與營(yíng)銷(xiāo)管理模式的實(shí)戰樣板，并逐步復制推廣到全省各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，最終達到提升重點(diǎn)產(chǎn)品銷(xiāo)售業(yè)績(jì)的目標。具體實(shí)施分三個(gè)階段進(jìn)行集中培訓、網(wǎng)點(diǎn)輔導、培訓固化。累計輔導、培訓銀行網(wǎng)點(diǎn)1000多家。

 

項目案例：

◆ 中國農業(yè)銀行珠海分行、茂名分行、順德分行(網(wǎng)點(diǎn)高績(jì)效團隊打造)返聘率達到100%

◆ 中國農業(yè)銀行廣東北秀支行(客戶(hù)經(jīng)理營(yíng)銷(xiāo)副行長(cháng)卓越團隊打造培訓)

◆ 中國農業(yè)銀行廣東省分行、順德分行(高效溝通技巧培訓)

◆ 中國建設銀行廣東省分行體育中心支行(團隊協(xié)作與高效溝通培訓)

◆ 山東農商銀行、西安農商銀行(高效團隊建設與執行力培訓)

◆ 中國農業(yè)銀行?？诜中?軟轉型項目)

◆ 中國建設銀行武漢分行、中國建設銀行湖南省湘潭分行(營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)競爭力提升項目)

◆ 福建省長(cháng)樂(lè )市農村信用社(網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)戰斗力提升項目)

◆ 福建省南安合作銀行(網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)戰斗力提升項目)

◆ 蘭州銀行(網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)戰斗力提升項目)

◆ 龍江銀行(網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)戰斗力提升項目)

◆ 工商銀行四平分行(網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)戰斗力提升項目)

◆ 山東省壽光農村商業(yè)銀行(網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)戰斗力提升項目)

 

主講課程：

銀行營(yíng)銷(xiāo)類(lèi)：

《顧問(wèn)式營(yíng)銷(xiāo)實(shí)戰技巧》

《個(gè)金產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)實(shí)戰技巧》

《銀行客戶(hù)關(guān)系維護與最終成交》

《營(yíng)銷(xiāo)心理學(xué)-影響銀行客戶(hù)的套路》

《銀行保險轉型下的期繳營(yíng)銷(xiāo)模式創(chuàng )新》

《互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代銀行網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)策略與實(shí)戰技巧》

銀行管理類(lèi)：

《網(wǎng)點(diǎn)負責人綜合技能提升》

《銀行行長(cháng)領(lǐng)導力提升修煉》

《執行力打造與營(yíng)銷(xiāo)技能提升》

《高績(jì)效效團隊建設與執行力提升》

課程特點(diǎn)：

講授內容，精彩紛呈；圖文并茂，通俗易懂；氛圍輕松，自然互動(dòng)；感悟精義，醍醐灌頂。

 

• 我國銀行保險市場(chǎng)發(fā)展的前景及管理與推動(dòng)

   

  課程背景：壽險行業(yè)在黨中央，國務(wù)院的關(guān)懷下，近幾年來(lái)持續，穩健的發(fā)展，特別是習近平總書(shū)記提出“保險姓保’的要求以后，保險行業(yè)進(jìn)入了治理整頓，健康轉型的新發(fā)展階段。隨著(zhù)壽險行業(yè)的快速發(fā)展，銷(xiāo)售渠道的多元化是各家保險公司追逐的目標。而銀行保險代理銷(xiāo)售可以讓保險公司充分利用銀行網(wǎng)點(diǎn)，人員和客戶(hù)快速提升業(yè)績(jì)和市場(chǎng)占有率，擴大影響。..

  ￥   元/ 天

  人氣：1653  

  

• 銀行保險轉型下的期繳營(yíng)銷(xiāo)模式創(chuàng )新

   

  課程背景：銀行保險在中國的發(fā)展最早是從駐點(diǎn)開(kāi)始，很多保險公司在銀保運作方面都是個(gè)險的套路，那就是訓練技巧和客戶(hù)一對一營(yíng)銷(xiāo)的技能，隨著(zhù)銀行保險在銀保監會(huì )監管越來(lái)越嚴格的環(huán)境下，非駐點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)已成事實(shí)，導致無(wú)處下手？銀行保險植根于銀行合作進(jìn)行保險業(yè)務(wù)銷(xiāo)售，非駐點(diǎn)導致大量銀行保險業(yè)務(wù)人員接觸不到客戶(hù)，導致業(yè)績(jì)嚴重下滑，出現“巧婦難為無(wú)米之炊&r..

  ￥25,400   元/ 天

  人氣：1714  

  

• 銀行保險——網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)與關(guān)系維護

   

  課程背景：銀行保險在中國的發(fā)展最早是從駐點(diǎn)開(kāi)始，很多保險公司在銀保運作方面都是個(gè)險的套路，那就是訓練技巧和客戶(hù)一對一營(yíng)銷(xiāo)的技能，隨著(zhù)銀行保險在銀保監會(huì )監管越來(lái)越嚴格的環(huán)境下，非駐點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)已成事實(shí)，導致無(wú)處下手？銀行保險植根于銀行合作進(jìn)行保險業(yè)務(wù)銷(xiāo)售，非駐點(diǎn)導致大量銀行保險業(yè)務(wù)人員接觸不到客戶(hù)，導致業(yè)績(jì)嚴重下滑，出現“巧婦難為無(wú)米之炊&r..

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  人氣：1392  

  

• 玩轉期繳——銀行保險銷(xiāo)售技能與攻略

   

  課程背景：19年8月26日銀保新政發(fā)布，8月30日準備金評估利率下調文件正式發(fā)布，銀保業(yè)務(wù)正面臨一系列考驗。一名合格的理財顧問(wèn)如何理解金融監管“保障做足，理財做長(cháng)”的內涵，如何讀懂監管推動(dòng)“保險姓保”的深意，如何了解政策文件要求以消費者為中心背后的轉型信號？中國的人身險市場(chǎng)起于團險渠道，興于個(gè)險渠道..

  ￥22,300   元/ 天

  人氣：1102  

  

• 打造銀行保險狼性營(yíng)銷(xiāo)團隊

   

  課程背景：銀行理財經(jīng)理是接觸客戶(hù)最前沿的人員，他們每天都在接觸著(zhù)各式各樣的客戶(hù)，各種層級和各種情況，現在銀保監會(huì )合并后，很多政策相應出臺，保險公司不允許在銀行網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行駐點(diǎn)經(jīng)營(yíng)，甚至很多的地區已經(jīng)不允許保險公司銷(xiāo)售人員直接接觸客戶(hù)，那么為了完成既定的任務(wù)目標和計劃，復制一個(gè)可以獨立完成營(yíng)銷(xiāo)動(dòng)作的理財經(jīng)理就只管重要了，這樣一門(mén)叫做“網(wǎng)點(diǎn)內化提..

  ￥19,100   元/ 天

  人氣：1472  

  

• 銀行保險長(cháng)期期繳營(yíng)銷(xiāo)訓練營(yíng)

   

  課程背景：2019年8月27日，銀保監會(huì )下發(fā)了《商業(yè)銀行代理保險業(yè)務(wù)管理辦法》中規定，不短于10年的長(cháng)期期繳產(chǎn)品的保費收入不得低于總保費收入的20%。監管促成行業(yè)回歸保險本源，通過(guò)保障性產(chǎn)品的比例限制控制行業(yè)品質(zhì)。然而長(cháng)期期繳保險產(chǎn)品的專(zhuān)業(yè)性較強，客戶(hù)對保險的功能性認知不足，讓銀保營(yíng)銷(xiāo)加大了難度。銀行客戶(hù)的保險營(yíng)銷(xiāo)通常面臨著(zhù)從哪里切入、客戶(hù)接受程度差..

  ￥19,100   元/ 天

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