銀行大數據應用實(shí)踐

【培訓對象】
企業(yè)中高層管理人員

【培訓收益】
任正非說(shuō)：如果我們不想死，就要向最優(yōu)秀的人和組織學(xué)習，否則怎么能先進(jìn)呢？該項目可以零距離接觸，感悟其優(yōu)秀文化，學(xué)習其先進(jìn)的管理之道——他人之石可以攻玉。

 １．金融大數據應用的問(wèn)題

• 互聯(lián)網(wǎng)金融尤其依賴(lài)數據

• 金融業(yè)本身就是基于數據與信息的產(chǎn)業(yè)

• 目前的問(wèn)題：

ü 數據特點(diǎn)與組成

n 數量不夠大；維度不夠多

n 核心數據、外圍數據、常規渠道的數據、社會(huì )化的數據等

ü 技術(shù)不足

n 互聯(lián)網(wǎng)的流行使得非結構化數據的數量和維度都遠遠超過(guò)傳統結構化數據；傳統IT公司的產(chǎn)品和服務(wù)已經(jīng)不能勝任

2. 金融大數據組成

• 系統日志數據

• GIS地理信息數據

• 在線(xiàn)交易數據

• 客戶(hù)提供的信息（申請、表格等）

• 社交網(wǎng)絡(luò )、公共網(wǎng)頁(yè)得到客戶(hù)的信用記錄以及信用歷史

• 和目標客戶(hù)有類(lèi)似行為模式的客戶(hù)數據

• 金融以及經(jīng)濟數據

• 社交網(wǎng)絡(luò )的數據（個(gè)人、家庭計劃等）

3. 金融客戶(hù)全生命周期管理

• 客戶(hù)身份識別方法——個(gè)體精準定向

n 姓名、身份證號、地址、手機號、E-Mail、SNS賬號、銀行卡號

n 用戶(hù)標簽

• 客戶(hù)分類(lèi)：人口統計學(xué)標簽、通用標簽、價(jià)值標簽、長(cháng)短期購物喜好、金融服務(wù)等

• 客戶(hù)響應率分析

• 客戶(hù)“健康度”分析

• 客戶(hù)挽留率分析

• 客戶(hù)價(jià)值提升和維系

4. 金融大數據分析應用案例

• 風(fēng)控：信用卡風(fēng)險評估

ü 追債委外

ü 欺詐交易辨別

n 建一個(gè)反欺詐統計模型

n 釣魚(yú)網(wǎng)站攻擊、信用卡套現、盜刷信用卡、反洗錢(qián)

ü 信用卡套現識別

ü 高風(fēng)險客戶(hù)提前催收預警

ü 利用海量數據挖掘和算法做貸款業(yè)務(wù)

• 營(yíng)銷(xiāo)：銀行存量客戶(hù)增值營(yíng)銷(xiāo)

ü 細分客戶(hù)，按照客戶(hù)行為進(jìn)行分類(lèi)

ü 優(yōu)惠推薦、商品推薦

ü 微博營(yíng)銷(xiāo)：把微博上用戶(hù)與銀行用戶(hù)相匹配

ü 事件式營(yíng)銷(xiāo)。生活事件（換工作、改變婚姻狀況、置房等）帶來(lái)的營(yíng)銷(xiāo)機會(huì )

• 產(chǎn)品設計：銀行金融產(chǎn)品設計

ü 信貸需求預測

ü 需求金額預測

• 營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)分析：

ü 目標客戶(hù)分析

ü 客戶(hù)行為分析：電話(huà)語(yǔ)音、網(wǎng)絡(luò )的監控錄像：客戶(hù)走動(dòng)線(xiàn)路的重疊分析

• 交易故障數據分析

ü 用現在大數據的能力把分布在各個(gè)地方的原始數據和原始的日志定時(shí)每隔一分鐘進(jìn)行收集和抽取

ü 放到分布式文件系統里，并建立一些索引

ü 提供一個(gè)很方便的前端實(shí)時(shí)的查詢(xún)

• 呼叫中心記錄的分析

ü 客戶(hù)情感分析

5. 借助大數據分析的銀行轉型

• 大數據分析推動(dòng)了銀行的轉型與創(chuàng )新

• 未來(lái)互聯(lián)網(wǎng)銀行模式

• 傳統銀行與互聯(lián)網(wǎng)金融的結合

【背景介紹】

Ø 復旦大學(xué)軟件學(xué)院副教授

Ø 對外貿易大學(xué)大學(xué)MBA班講師

Ø 江南大學(xué)MBA講師

Ø SAP大學(xué)聯(lián)盟培訓講師

 

【實(shí)戰經(jīng)驗】

在復旦大學(xué)軟件學(xué)院,主要研究商務(wù)智能和大數據技術(shù)與應用。主要負責電子商務(wù)、大數據核心技術(shù)與應用、客戶(hù)智能和商務(wù)智能的教學(xué)，2011年紐約大學(xué)Stern商學(xué)院訪(fǎng)問(wèn)學(xué)者。商務(wù)智能被評為上海市精品課程，獲得2013年高等教育上海市級教學(xué)成果獎二等獎。目前主要研究方向包括電子推薦、智能決策和大數據分析等。主持國家自然科學(xué)基金2項、中國博士后科研基金、上海市浦江人才、IBM Shared University Research以及多項企業(yè)合作課題等項目。獲得上海市2015年上海市科技進(jìn)步二等獎。

與SAP、IBM等公司有長(cháng)期廣泛的合作，主持和參與了了江蘇中天集團、上海自貿區、上海交巡警總隊等10幾家單位數據分析、流程優(yōu)化的合作項目。

 

【出版著(zhù)作】

《流程管理》

《智能化的流程管理》

教材《電子商務(wù)模式（第二版）》、《流程智能》、《客戶(hù)智能》、《商務(wù)智能（第四版）》和《商務(wù)智能 數據分析的管理視角》等多部。

 

【合作項目及培訓經(jīng)驗】§

面向角色的MAS工作流模型理論及其應用研究 2002.3—2003.5 中國博士后科研基金 負責人

多角色協(xié)調過(guò)程模型及其變化管理（70301004） 2004.1—2006.12國家自然科學(xué)基金 負責人

移動(dòng)環(huán)境下的企業(yè)集成新技術(shù)（2008AA04Z127） 2009.10-2010.9 863資助主要參與人

基于組織視圖的簡(jiǎn)約業(yè)務(wù)流程挖掘及其應用研究(71071038) 2011.1—2013.12國家自然科學(xué)基金 負責人 結題評估優(yōu)秀

非常規突發(fā)事件中信息分類(lèi)、信息傳播與認知模型研究（91324010） 國家自然科學(xué)基金重大研究計劃培育課題 2014.1—2014.12 主要參與人

業(yè)務(wù)流與知識流的集成模型和優(yōu)化研究（14PJC017） 2014年上海市浦江人才計劃項目 2014.9—2016.9 負責人

Research on Real-time HA enablement and workload assignment optimization based on Spark in MFT, IBM SUR, IBM Shared University Research（IBM大學(xué)合作部共享大學(xué)研究）,2015負責人

上海自貿區大數據應用研究 2015.10-2015.12 上海自貿區管委會(huì )合作項目 負責人

耐熱導線(xiàn)工廠(chǎng)質(zhì)量管理數據分析 2015.10-2016.8 江蘇中天軟件科技有限公司 負責人

亞太運營(yíng)商出口退稅服務(wù)平臺設計 2016.3-2016.7 上海自貿區管委會(huì )合作項目，負責人

面向情景感知的智能物體語(yǔ)義建模與自適應控制研究（61671157），國家自然科學(xué)基金面上項目，2017-2020，主要參與人（排名第二）

天呈醫流商城服務(wù)機器人設計 2016.11—2017.8 天呈醫流有限公司，負責人

基于大數據技術(shù)的中天能耗和設備監測云平臺設計 2016.12—2018.3 江蘇中天軟件科技有限公司，負責人。

【主講課程】

《區塊鏈》

《深度學(xué)習》

《智慧營(yíng)銷(xiāo)》

《大數據挖掘與分析》

《人工智能發(fā)展趨勢》

《人工智能—智能機器人》

應用課題：

《保險精準營(yíng)銷(xiāo)》

《移動(dòng)運營(yíng)商精準營(yíng)銷(xiāo)》

《數據運營(yíng)（旅游互聯(lián)網(wǎng)公司）》

《金融大數據應用實(shí)踐》

《大數據在人力資源的應用》

《智能時(shí)代 運營(yíng)商大數據之路》

《產(chǎn)品經(jīng)理如何看待數據分析與人工智能》

• 銀行大客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)新方案、新策略、新技能

   

  第一部分 銀行大客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)基本認知 一、商業(yè)銀行公司業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)環(huán)境解析1、客戶(hù)需求發(fā)生變化：投資&融資2、金融脫媒對商業(yè)銀行公司業(yè)務(wù)的影響3、互聯(lián)網(wǎng)金融六種模式4、利率市場(chǎng)化加劇同業(yè)競爭5、公司業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)新理念：商行+投行二、商業(yè)銀行對公業(yè)務(wù)高新型產(chǎn)品1、投行類(lèi)產(chǎn)品2、保理類(lèi)產(chǎn)品3、資產(chǎn)托管類(lèi)產(chǎn)品4、現金管理..

  ￥   元/ 天

  人氣：1770  

  

• 銀行大客戶(hù)電話(huà)邀約能力提升

   

  第一章 銀行客戶(hù)經(jīng)理角色認知1、你僅僅是一個(gè)銀行理財產(chǎn)品的推銷(xiāo)員嗎？案例：藥店與醫生的區別2、優(yōu)秀客戶(hù)經(jīng)理的特征顧問(wèn)式以客戶(hù)利益為中心為客戶(hù)負責3、客戶(hù)經(jīng)理如何傳達專(zhuān)業(yè)度4、你今后該如何定位自己的工作角色？第二章 大客戶(hù)消費心理分析1、客戶(hù)的終身價(jià)值與成交價(jià)值2、銷(xiāo)售為什么被終止？3、大客戶(hù)究竟期待什么..

  ￥   元/ 天

  人氣：1693  

  

• 職場(chǎng)白領(lǐng)office三合一超強綜合應用實(shí)踐

   

  【課程大綱】第一部分：office三軟件常見(jiàn)協(xié)同操作的案例分析知識點(diǎn)如下：1、通過(guò)Word解決Excel里的水印功能Excel水印加入方法及優(yōu)缺點(diǎn)分析Word水印加入方法及優(yōu)缺點(diǎn)分析Word跟Excel的結合彌補各自的優(yōu)缺點(diǎn)2、Word跟ppt結合實(shí)現彼此的轉換Word如何轉換為ppt文件？PPt如何轉換為word..

  ￥   元/ 天

  人氣：766  

  

• 商業(yè)銀行大數據應用創(chuàng )新

   

  一、大數據核心理念及數字化營(yíng)銷(xiāo)1、大數據的核心理念及思維Ø大數據是探索事物發(fā)展和變化規律的工具Ø一切不以解決業(yè)務(wù)問(wèn)題為導向的大數據都是耍流氓Ø大數據的核心能力發(fā)現業(yè)務(wù)運行規律及問(wèn)題探索業(yè)務(wù)未來(lái)發(fā)展趨勢Ø從案例看大數據的核心本質(zhì)2、數字營(yíng)銷(xiāo)時(shí)代的到來(lái)Ø..

  ￥   元/ 天

  人氣：1074  

  

• 商業(yè)銀行大數據應用創(chuàng )新

   

  一、大數據核心理念及數字化營(yíng)銷(xiāo)1、大數據的核心理念及思維Ø大數據是探索事物發(fā)展和變化規律的工具Ø一切不以解決業(yè)務(wù)問(wèn)題為導向的大數據都是耍流氓Ø大數據的核心能力發(fā)現業(yè)務(wù)運行規律及問(wèn)題探索業(yè)務(wù)未來(lái)發(fā)展趨勢Ø從案例看大數據的核心本質(zhì)2、數字營(yíng)銷(xiāo)時(shí)代的到來(lái)Ø..

  ￥   元/ 天

  人氣：1388  

  

• 銀行數據應用實(shí)踐課程大綱

   

  1.銀行數據應用的問(wèn)題• 互聯(lián)網(wǎng)金融尤其依賴(lài)數據
• 金融業(yè)本身就是基于數據與信息的產(chǎn)業(yè) • 數據分析推動(dòng)了銀行的轉型與創(chuàng )新
• 未來(lái)互聯(lián)網(wǎng)銀行模式
• 傳統銀行與互聯(lián)網(wǎng)金融的結合
• 目前的問(wèn)題: ü數據特點(diǎn)..

  ￥   元/ 天

  人氣：1308