保險合規管理的風(fēng)險策略

【培訓對象】
保險公司、金融機構從業(yè)人員合規管理人員和從業(yè)人員

【培訓收益】
李律師作為多年來(lái)從事金融保險領(lǐng)域法律實(shí)務(wù)的專(zhuān)業(yè)律師，通過(guò)辦案實(shí)踐 及與金融、司法部門(mén)有關(guān)部門(mén)和人員調研交流，開(kāi)發(fā)出本課程，對金融保險機 構法律風(fēng)險點(diǎn)和策略技巧，以案例的形式展現出來(lái)，并舉一反三、融匯貫通， 讓公司員工增強風(fēng)險意識，并掌握法律實(shí)務(wù)知識和技能，提高業(yè)務(wù)能力和水 平，避免金融保險機構從業(yè)人員的職業(yè)風(fēng)險。

前言： 2018 年，銀保監會(huì )系統對保險業(yè)實(shí)施處罰近 1500 次，涉及近 400 家 保險機構和 1000 余人，全年罰款超過(guò) 2.4 億元，比 2017 年翻了一番。除 罰款之外，還實(shí)施了停止接受新業(yè)務(wù)、限制業(yè)務(wù)范圍和撤銷(xiāo)任職資格等影響更 大的

處罰，前者會(huì )影響機構在所在地區獲得招投標、政府支持的政策性業(yè)務(wù)，后者 則直接中斷高管和從業(yè)人員的職業(yè)生涯。 2017-2018 兩年，累計撤銷(xiāo)任職資 格60 人，行業(yè)禁入 5 人。
案例：一名營(yíng)銷(xiāo)員被銀保監會(huì )逐出保險業(yè) 2 年！只因做錯了這 2 件事

第一部分、保險合規的理念和存在問(wèn)題
第一講：保險合規管理的理念
一、保險公司合規管理
1、什么是保險公司的合規管理

2、保險公司合規管理的重要性

1) 法律風(fēng)險意識淡薄，缺乏重視，未充分體現風(fēng)險管理的作用。

2) 法律風(fēng)險管理部門(mén)定位不準，合規意識薄弱導致違規風(fēng)險。

3) 法律風(fēng)險組織架構存在問(wèn)題，粗放式的管理模式導致經(jīng)營(yíng)風(fēng)險。

4) 法律風(fēng)險識別、分析、評估機制存在問(wèn)題，導致被保險人逆選擇和道德
風(fēng)險。

5) 法律風(fēng)險管理人才不足，從業(yè)人員素質(zhì)不高，影響經(jīng)營(yíng)質(zhì)量。

6) 公司內部考核機制的問(wèn)題(如內外勾結騙保案件)

7) 信息技術(shù)的建立問(wèn)題。

二、保險公司合規管理的職責要求
第二講：保險公司在合規管理存在的問(wèn)題

一、 2019 保險業(yè)投訴驟增， 互聯(lián)網(wǎng)險企全淪陷
1、財產(chǎn)險主要問(wèn)題是理賠糾紛

2、人身險主要問(wèn)題為銷(xiāo)售糾紛

二、保險公司常見(jiàn)的違約現象。
1、虛構支出項目報銷(xiāo)費用
1) 手段
2) 案例
2、虛掛中介業(yè)務(wù)和套取傭金支出
1) 手段
2) 案例
3、銀保賬外激勵
1) 手段
2) 案例
4、違規批退保費、
1) 手段
2) 案例
5、制作陰陽(yáng)保單發(fā)票
1) 手段
2) 案例
6、系統外套打保單

2) 案例
7、虛構理賠案
1) 手段
2) 案例
8、擅自變更高管人員
案例：
9、擅自變更經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所
10、委托無(wú)證人員或機構代理業(yè)務(wù)
11、承諾合同約定以外的利益
12、汽車(chē)銷(xiāo)售公司保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)、汽修單位騙取保險金
案例：
13、無(wú)代理資格的人員代理保險業(yè)務(wù)
三、 防范利用自媒體平臺誤導宣傳的風(fēng)險

1) 朋友圈里銷(xiāo)售誤導“套路”

2) 防范策略
銀保監會(huì )提示互聯(lián)網(wǎng)保險三大風(fēng)險四、保險行業(yè)年底“開(kāi)門(mén)紅”合規風(fēng)險
一、 是謹防借助“炒停”營(yíng)銷(xiāo)
二、 謹防不實(shí)宣傳
三、 謹防混淆片面比較
四、故意夸大保險產(chǎn)品收益
五、 保單貸款 警惕“高收益”騙局！
六、誤導性宣傳和銷(xiāo)售 1)表現形式：
“欺騙投保人、被保險人或者受益人”、“隱瞞與保險合同有關(guān)的重要情況”、 “誘導投保人不履行如實(shí)告知義務(wù)”、“片面比較”導致任何比價(jià)和收益對照都可 能被視作違規等
2) 經(jīng)典案例
3) 銀保監會(huì )：保險銷(xiāo)售不得夸大產(chǎn)品功能，不得誘導誤導消費者
七、保險從業(yè)人員違規銷(xiāo)售 非保險金融產(chǎn)品的風(fēng)險

八、防范 “代理退保”騙局的風(fēng)險
九、保險欺詐

第三講、保險合規管理的法律責任
一、銀保會(huì )整治保險市場(chǎng)亂象，補齊監管制度短板!
1、通知的內容
2、《通知》的適用范圍包括哪些機構？
3、通知》對于公司治理和合規管理提出哪些要求？
二、 保險從業(yè)人員違規銷(xiāo)售 非保險金融產(chǎn)品的風(fēng)險承擔的法律責任
三、 人保壽險被罰，涉及 4 項違法行為！
四、青島多家保險公司出現違法行為遭保監局處罰
五、 虛列銀保外勤人員工資套取費用，天安人壽這家支公司被罰！
六、如何避開(kāi)保險銷(xiāo)售的“坑”？
七、銀保監會(huì )人身險部發(fā)文：險企不得利用疫情事件營(yíng)銷(xiāo)！

第二部分、保險合規操作實(shí)務(wù)
第一講、保險代理人展業(yè)合規
• 一、 保險代理人前世今生
• 二、委托代理非勞動(dòng)雇傭
• 三、保險代理與保險經(jīng)紀
四、 保險代理人監管規定
1 、保險代理人合規展業(yè)要求
2 、保險代理人代填投保告知事項之法律后果
3 、保險代理人代替投保人簽名有何法律后果
4、保險代理人欺詐投保人是否應適用消保法
5、保險人對違規展業(yè)保險代理人享有追償權
第二講、保單核保合規
一、 核保對保險人之重要性
二、核保內容
三、核保方法
四、 核保結果
五、保險利益原則合規實(shí)務(wù)

1、人身險保險利益
• ⑴投保人對被保險人具有保險利益情形
• ⑵代孕子女如何確定監護人與保險利益
• ⑶訂立合同時(shí)無(wú)保險利益之法律后果
• ⑷合同成立后喪失保險利益是否影響合同效力
• ⑸繼承人與受讓人是否須對被保險人有保險利益
• ⑹單位為職工投保團體意外險能否替代工傷保險
• 2、財產(chǎn)險保險利益
• ⑴財產(chǎn)保險利益如何認定
⑵ 違法建筑是否具有保險利益
⑶ 被保險人對保險標的不具有保險利益之后果
六、 如何理解適用如實(shí)告知義務(wù)
1、投保人為什么負有告知義務(wù)
2、告知義務(wù)履行時(shí)間如何認定
3、體檢能否免除告知義務(wù)
4、告知事項范圍如何認定
• 5、不實(shí)告知有何法律后果
• 6、如何認定故意不實(shí)告知
• 7、如何認定重大過(guò)失不實(shí)告知及重大影響
• 8、不可抗辯條款如何理解
• 9、合同成立二年后保險人能否以欺詐為由撤銷(xiāo)合同
• 七、如何理解適用提示說(shuō)明義務(wù)
• 八、如何認定保險合同成立、生效與效力
1、保險合同成立、生效、無(wú)效、可撤銷(xiāo)之辨析
2、保險合同記載內容不一致時(shí)認定規則是什么
3、如何理解適用保費交納與保險合同成立關(guān)系
4、死亡保險合同效力如何認定
5、壽險保單能否轉讓或質(zhì)押
九、 如何指定受益人

1、為什么要指定受益人
• 2、指定“法定”、“法定繼承人”是否有效
• 3、指定“妻子”、“丈夫”為受益人如何確定受益人
• 4、指定受益人姓名+身份關(guān)系如何確定受益人
• 5、誰(shuí)有權指定受益人
• 6、保險金受益權能否繼承
• 7、保險金受益權能否轉讓
• 8、保險金作為被保險人遺產(chǎn)之情形
• 9、復數受益人受益順序與受益份額
10、共同死亡推定規則如何適用

第三講、保單保全合規
一、受益人變更
• 1、變更受益人之法定程序
• 2、以公證遺囑變更受益人效力認定
• 3、變更受益人是否需經(jīng)保險人同意
• 4、保險事故發(fā)生后能否變更受益人
• 二、寬限期、效力中止與復效
• 1、保險人是否有通知投保人交費義務(wù)
• 2、約定寬限期和法定寬限期如何認定
3、寬限期與中止期出險之區別
• 4、不喪失價(jià)值選擇條款
5 、 為何要申請復效
6、復效規則是什么
7、復效對告知義務(wù)、不可抗辯及自殺條款有何影響
8、被保險人于復效申請期間死亡應如何處理
三、保險人能否起訴投保人交納保費
第四講、保單理賠合規
• 一、保險理賠程序實(shí)務(wù)
• 1、理賠對保險人之重要性

• 2、出險通知義務(wù)對理賠有什么影響
• 3、受益人申請理賠需提供哪些資料
• 4、理賠核定期間及其計算
• 5、保險理賠爭議訴訟時(shí)效
• 6、未指定身故受益人如何給付保險金
• 二、重大疾病險理賠合規實(shí)務(wù)
三、醫療費用險理賠合規實(shí)務(wù)
• 四、意外傷害險理賠合規實(shí)務(wù)
• 五、 責任免除條款適用實(shí)務(wù)
第五講、保單解除合規
• 一、投保人一方單方合同解除權
• 1、投保人是否享有任意解除權
• 2、投保人解除合同是否應經(jīng)被保險人或受益人同意
• 3、被保險人或受益人是否有權解除合同
• 4、保險事故發(fā)生后投保人是否還有權解除保險合同
• 二、保險人單方合同解除權之適用
• 三、法院能否強制執行保單現金價(jià)值
• 1、保費、現金價(jià)值與保險金
• 2、人身險保單能否避稅避債
第六講、互聯(lián)網(wǎng)保險合規
• 一、互聯(lián)網(wǎng)保險產(chǎn)品銷(xiāo)售展示
• 二、互聯(lián)網(wǎng)保險營(yíng)銷(xiāo)宣傳合規
• 三、提示和明確說(shuō)明義務(wù)履行
• 四、互聯(lián)網(wǎng)保險公司業(yè)務(wù)規則
第七講、保險條款費率合規
• 一、保險條款費率審批
• 二、保險條款費率備案
• 三、保險條款費率違規責任

• 四、保險費率壟斷協(xié)議風(fēng)險
第八講、保險償付能力合規
• 一、保證金與責任準備金
• 二、壽險合同與責任準備金轉讓制度
• 三、保險保障基金

第三部分、金融消費者權益保護

一、金融消費者權益保護法律概述
1、什么是法律法規？對法律法規及監管規則要充滿(mǎn)敬畏！
2、法律風(fēng)險的概念及特點(diǎn)
3、消費者及金融消費者的概念和范圍
4、金融消費者具有消費者的根本屬性
1) 弱勢地位是消費者的根本屬性
2) 金融消費者具有特殊的弱勢性
5、金融行業(yè)消費者權益保護的背景
1) 金融消費者權益保護的法律法規及管理規范 2)金融行業(yè)消費者權益保護理念的形成
6、金融消費者權益保護糾紛呈現新特點(diǎn)
7、金融消費者權益保護的意義
二、金融消費者享有的權利(案例分析)
1、知情權：
2、公平交易權：
3、自主選擇權：
4、安全權：
5、求償權：
6、受教育權：
7、金融信息安全權：
8、受尊重權：
三、 消費者金融信息保護
1、消費者金融信息定義
2、消費者金融信息保護基本要求
3、侵害消費者金融信息的類(lèi)型
4、侵害消費者金融信息的罰則
5、幾種消費者金融信息保護案例分析

四、金融機構對金融消費者的主要義務(wù)
1、遵守相關(guān)法律法規：
2、交易信息公開(kāi)：
3、妥善處理客戶(hù)交易請求
4、交易有憑有據：
5、保護消費者信息：
6、妥善處理投訴：
1) 投訴處理的重要性
2) 投訴的直接后果
3) 投訴爭議處理流程
4) 處理投訴過(guò)程中的大忌
五、《民法典》及《九民紀要》關(guān)于金融消費者權益保護的新規
1、如何理解金融機構銷(xiāo)售金融產(chǎn)品應注意的適當性義務(wù)？
1)適當性義務(wù)的法律性質(zhì)
2)違反適當性義務(wù)的法律責任
3)適當性義務(wù)適用的范圍
4)民事案由的確認
2、如何理解金融消費機構的如實(shí)告知義務(wù)？ 1)告知義務(wù)在適當性義務(wù)體系中的定位。
2) 告知義務(wù)的衡量標準。 3)金融機構未履行告知義務(wù)承擔的法律責任。
3、如何正確理解金融機構銷(xiāo)售金融產(chǎn)品的法律適用？
4、誰(shuí)來(lái)承擔違反適當性義務(wù)的民事責任？ 1)承擔民事責任的金融服務(wù)提供者的范圍。 2)如何確定金融產(chǎn)品發(fā)行人與銷(xiāo)售者各自責任份額？
5、金融機構銷(xiāo)售金融產(chǎn)品舉證責任的分配 1)賣(mài)方機構應承擔哪些舉證責任？ 2)賣(mài)方機構對金融消費者的適格審查標準
6、金融機構承擔損失賠償數額的計算方法
六、 金融消費者權益保護工作重點(diǎn)
1、完善組織保障
2、金融從業(yè)人員行為規范
3、考核金融消費者權益保護工作內容
4、金融機構部門(mén)職責分工
5、監督和問(wèn)責

第四部分、金融營(yíng)銷(xiāo)宣傳的法律法規
第一講、 新《廣告法》對新媒體宣傳業(yè)務(wù)的影響
一、 廣告宣傳中法律風(fēng)險案例解讀
二、廣告宣傳違反知識產(chǎn)權法案例及重點(diǎn)條款解讀
三、 廣告宣傳中的風(fēng)險防控策略
1、廣告形式及內容應健康
2、廣告用語(yǔ)中應規避極限用語(yǔ)
3、發(fā)布理財產(chǎn)品等有投資回報預期類(lèi)的廣告，內容需符合法律要求
4、發(fā)布廣告時(shí)，應選擇具備合法經(jīng)營(yíng)資格的廣告商
5、短信推送等主動(dòng)營(yíng)銷(xiāo)廣告的發(fā)布應遵循應邀發(fā)送制度
6、互聯(lián)網(wǎng)廣告需具備一鍵關(guān)停功能
7、廣告中附帶贈送的，應明示附贈送商品或者服務(wù)詳情
8、引證內容應注明適用范圍和有效期限
9、廣告不得貶低其他生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)者的商品或者服務(wù)
10、廣告應當具有可識別性(主要針對軟文)
三、 防范廣告宣傳法律風(fēng)險的總體策略
1、加強產(chǎn)品廣告宣傳管理工作,妥善宣傳金融產(chǎn)品
2、把好廣告商準入關(guān),妥善簽訂廣告合同
3、督促廣告商依約履行,確保廣告商行為合法
第二講、 國家對金融宣傳的合規法律法規
1、《中國人民銀行金融消費者權益保護實(shí)施辦法》 對金融營(yíng)銷(xiāo)宣傳的規定
1) 未經(jīng)消費者允許發(fā)送金融營(yíng)銷(xiāo)短信，違規！
2) 理財產(chǎn)品宣傳上說(shuō)“保本無(wú)風(fēng)險”，違規！
3) 強制搭售產(chǎn)品、擅自改變金融服務(wù)內容，違規！
4) 以拒絕提供金融產(chǎn)品和服務(wù)，要挾獲取消費者金融信息的，違規！
5) 格式條款免除金融機構責任，加重消費者責任的，違規！
6) 消費者金融信息沒(méi)有落實(shí)分類(lèi)分級授權，違規！
7) 辦理信用卡業(yè)務(wù)收集的個(gè)人信息未經(jīng)許可用于推銷(xiāo)保險，違規！
8) 未經(jīng)消費者允許擅自挪用客戶(hù)資金，違規！
9) 沒(méi)有全流程的消費者權益保護機制，違規！
第三講、 反不正當競爭法風(fēng)險與防控策略
1、《新反不正當競爭法》亮點(diǎn)及影響
2、新的反不正當競爭法對商業(yè)秘密保護條款作了完善
3、經(jīng)典案例

第五部分、公民個(gè)人信息保護法
一、個(gè)人信息保護法出臺的背景
1、我國侵犯公民個(gè)人信息存在的問(wèn)題
2、法律淵源和法律法規
二、我國個(gè)人信息保護規范的歷史沿革
1、《網(wǎng)絡(luò )信息安全法》
2、《民法典》
3、《個(gè)人信息保護法》
三、解讀《個(gè)人信息保護法》亮點(diǎn)
1、人信息保護的原則
2、全方位規范個(gè)人信息處理活動(dòng)
3、禁止大數據“殺熟”
4、嚴格保護個(gè)人敏感個(gè)人信息
5、規范國家機關(guān)處理活動(dòng)
6、賦予個(gè)人充分權利
7、強化個(gè)人信息處理者的義務(wù)
8、賦予特別大的網(wǎng)絡(luò )平臺特別義務(wù)
9、規范個(gè)人信息跨境流動(dòng)
10、健全個(gè)人信息工作保護機制
四、個(gè)人信息保護法視角下的企業(yè)合規設計
1、常見(jiàn)企業(yè)侵犯個(gè)人信息的案例
2、侵犯個(gè)人信息處罰規則
3、企業(yè)如何規范適用個(gè)人信息？

第六部分、保險行業(yè)反洗錢(qián)
一、 反洗錢(qián)，中國在行動(dòng)
二、 反洗錢(qián)的背景
三、什么是反洗錢(qián)
四、反洗錢(qián)的原則
五、反洗錢(qián)核心管理制度
六、反洗錢(qián)的實(shí)際工作問(wèn)題
七、反洗錢(qián)的經(jīng)典案例

第七部分、 《民法典》新規對保險合規影響

一、 合同的效力
二、合同的蓋章
三、格式合同
四、合同主體資格

第八部分、保險行業(yè)違規操作承擔的刑事責任

 

 

律師、全國首屆婚姻家庭咨詢(xún)師、心理咨詢(xún)師、企業(yè)培訓師、IFA財富管理師
中國政法大學(xué)研究生
中國《民法典》參與修訂者
中國合同法家庭委員會(huì )委員
山東省國資委入庫專(zhuān)家律師
IFA財富管理師/全球投資與移民律師理事
山東招投標協(xié)會(huì )會(huì )員/山東破產(chǎn)管理人委員會(huì )委員
山東省律師協(xié)會(huì )家事專(zhuān)門(mén)委員會(huì )主任
山東省婦聯(lián)齊魯巾幗志愿團講師
《中國婦女》雜志和《祝您幸?！冯s志的特約撰稿人
濟南市勞動(dòng)法專(zhuān)業(yè)委員會(huì )委員、仲裁員
濟南市婦聯(lián)婦女維權服務(wù)團和反家庭暴力副團長(cháng)
濟南市勞動(dòng)法專(zhuān)業(yè)委員會(huì )委員、仲裁員
山東省公安廳和山東省高院值班律師、山東省人民檢察院監督員、
濟南市高新區法院人民調解員
曾任：某法制類(lèi)報社 記者/編輯（社會(huì )與法）
現任：某知名律師事務(wù)所
至今為止累計授課200場(chǎng)，參訓學(xué)員高達20000人，課程好評率從90%，所代理訴訟案近千起，勝訴率達85%以上，很多案件調解結案后，深受當事人的信任和滿(mǎn)意。
擅長(cháng)領(lǐng)域：民法、金融保險、融資擔保、合同和公司綜合業(yè)務(wù)、財富傳承與財富管理、破產(chǎn)重組、房地產(chǎn)與物業(yè)管理、婚姻與繼承。

實(shí)戰經(jīng)驗：
李老師有著(zhù)14年山東法制報記者和13年律師執業(yè)的實(shí)戰經(jīng)驗，身為法制編輯記者，對當時(shí)社會(huì )新聞時(shí)事法制熱點(diǎn)的撰寫(xiě)直入人心，深受廣大讀者的喜愛(ài)，也為此扎下了深厚的法律功底，后成功轉型成為一名職業(yè)律師。
李老師轉型后，為中國銀行山東省分行、山東電力發(fā)展公司、濟南市人民財產(chǎn)保險股份公司、山東電力等二十幾家企事業(yè)單位做常年法律顧問(wèn)，從而積累了豐富的訴訟與非訴經(jīng)驗，老師在圈內也十分知名，被多家普法欄目組邀約成為專(zhuān)家律師，曾作為山東新聞廣播電臺《周末說(shuō)法》、齊魯電視臺《律政俏佳人》、濟南教育電視臺《周末家長(cháng)會(huì )》及濟南新聞廣播電臺《愛(ài)情1+1》的專(zhuān)家律師，能針對當代的法制法規給予獨特的見(jiàn)解，并且所代理的多個(gè)案例均被拍成普法欄目劇，廣受大眾喜愛(ài)。李律師被選任在山東省公安廳和山東省高院值班律師，也被選任為山東省檢察院人民監督員。
同時(shí)老師還有扎實(shí)厚重的法律理論功底，所發(fā)表的企業(yè)法律論文多次獲得山東省和濟南市的律師論文獎，并且在部級和省級刊物發(fā)表文章超50多篇，積累了豐富的企業(yè)法律訴訟經(jīng)驗，針對企業(yè)的法律風(fēng)險提出規避意見(jiàn)和合理合法的建議，提升企業(yè)法律風(fēng)險防范意識。
▲山東省律協(xié)律師論文一等獎： 《股權轉讓合同糾紛案法律問(wèn)題探析》、《股權代持的利弊分析》、《論企業(yè)合同合規性審查的法律風(fēng)險控制》、《淺析招標文件中否決投標情形的設計與法律風(fēng)險》等。
▲山東省律協(xié)律師論文二等獎：《勞動(dòng)合同解除的法律風(fēng)險防范》、《論家族企業(yè)的頂層設計》、《銀行融資擔保的法律風(fēng)險分析與控制》等
▲在《正義網(wǎng)》和《山東律師》所刊登的《定分止訴，律師的責任和擔當》，閱讀量達到了100萬(wàn)，點(diǎn)擊量達到500萬(wàn)，得到了廣大讀者的喜愛(ài)與共鳴。

成功代表案例：
01-曾為國有電廠(chǎng)講授《企業(yè)合同審查與法律風(fēng)險防范》課程，課程結束后，幫助且輔導了該企業(yè)一名參訓學(xué)員，對于合同簽約的風(fēng)險和陷阱防范，成功幫助該學(xué)員挽回了一份上千萬(wàn)元的合同訂單。
02-曾為某投資公司講授《合同的合規性審查與策略》課程，課程結束后，該投資公司老師輔導之下，進(jìn)行了某大型投融資項目合同的重新審核，發(fā)現問(wèn)題及時(shí)用合同履行的不安抗辯權，避免6000萬(wàn)項目被詐騙損失。
03-曾為中國路橋建設公司講授《防范用工風(fēng)險，構建和諧勞動(dòng)關(guān)系》課程，課程結束后，幫助并輔導該企業(yè)的人力資源部與近200人建筑工人簽訂勞動(dòng)合同，提升了該企業(yè)的勞動(dòng)用工風(fēng)險防范意識，避免該企業(yè)出現工傷造成的巨大損失。
04-曾在上海為全國的保險公司及銀行大客戶(hù)經(jīng)理講授《家族財富的股權及大額保單操作實(shí)務(wù)》課程，通過(guò)對財富傳承的股權、大額保單的實(shí)務(wù)操作的授課，后續有三位學(xué)員已成功簽下了超過(guò)300萬(wàn)的大額保單。
05-曾為某國科技公司講授《公司治理法律策略》課程，通過(guò)講股東瑕疵出資的法律風(fēng)險時(shí)，公司負責人意識到該公司正與某公司洽談投資入股事宜，根據我講到的風(fēng)險馬上派人去調查核實(shí)對方出資情況，發(fā)現對方出資實(shí)物出資被抵押擔保，解除合同，避免1800萬(wàn)元的損失。
06-曾為某大型國有企業(yè)講授《公司治理法律策略》課程，講到公司資產(chǎn)的并購法律風(fēng)險時(shí)，公司一位負責人根據我講到的內容，又重新派人到準備并購的企業(yè)盡職調查，發(fā)現公司賬目造假，及時(shí)解除合同，避免2億元的損失。
07-曾為某房地產(chǎn)公司講授《招投標管理與策略》課程，公司負責招投標的人員都參加聽(tīng)課，通過(guò)講授如何避免廢標的技巧時(shí)，學(xué)員們紛紛表示十分受用，課程結束后，學(xué)員根據我講授的要點(diǎn)，由原來(lái)的50%中標率提高到到80%，獲得企業(yè)單位領(lǐng)導的高度認可！
……

主講課程：
《民法典》與《九民紀要》對信貸業(yè)務(wù)影響及應對策略
《民法典》對銀行業(yè)影響及應對策略
《九民紀要》對銀行信貸的影響及應對策略
解讀《民法典》的“道”與“術(shù)”
《民法典》對家族財富傳承與資產(chǎn)管理的應對策略
《民法典》視野下企業(yè)合規管理的風(fēng)險策略
《民法典》對金融業(yè)“變”與“不變”
解讀《民法典》的“變”與“不變”
《財富傳承與資產(chǎn)管理的法商智慧》
《家族財富中股權法律風(fēng)險與應對策略》
《防范用工風(fēng)險、構建和諧勞動(dòng)關(guān)系》
《招投標管理與法律風(fēng)險防范策略》
《企業(yè)經(jīng)營(yíng)法律風(fēng)險與防控策略》
《企業(yè)依法治企與合規管理的策略》
《勞動(dòng)合同與規章制度設計策略》
《企業(yè)合同審查與法律風(fēng)險防范》
《公司章程與治理法律策略》
《物權與融資擔保法律實(shí)務(wù)》
通過(guò)自己代理過(guò)的大量的實(shí)際案例，生動(dòng)有趣的呈現出來(lái)，分為“以案釋法、解決策略、法律法規、深度思考、案例感悟”幾個(gè)板塊，以點(diǎn)帶面，深入淺出解讀案例，最后，用打油詩(shī)啟發(fā)人們思考，指導生活，避免損失；讓學(xué)員在寓教于樂(lè )中學(xué)習法律知識。