商業(yè)銀行合規管理及風(fēng)險控制專(zhuān)題講座提綱

【培訓對象】
商業(yè)銀行業(yè)中高層管理人員、商業(yè)銀行法律內控部門(mén)人員、客戶(hù)經(jīng)理、商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)負責人、有關(guān)行政及財務(wù)等人員。

【培訓收益】
幫助商業(yè)銀行業(yè)中高層管理人員、商業(yè)銀行法律內控部門(mén)人員、客戶(hù)經(jīng)理、商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)負責人、有關(guān)行政及財務(wù)等人員了解《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國銀行業(yè)監督管理法》、《中華人民共和國反洗錢(qián)法》等相關(guān)法律法規等內容。 掌握商業(yè)銀行風(fēng)險點(diǎn)，學(xué)習商業(yè)銀行風(fēng)險控制系統的建立與完善。規范商業(yè)銀行運營(yíng)，加強內部風(fēng)險防控。正確應對商譽(yù)危機，預防商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)風(fēng)險，維護商業(yè)銀行合法利益。

第一講：合規與合規管理
一、合規概述
1、合規相關(guān)概念及法律、法規
2、合規的源起與現狀
3、合規風(fēng)險與法律風(fēng)險、操作風(fēng)險的聯(lián)系與區別；
二、合規管理概述
1、合規管理概念與特征
2、合規管理在國內現狀
4、合規管理與內部控制
5、合規管理與內部審計
案例：中行存款消失、杭州聯(lián)合銀行儲戶(hù)索賠、柜員挪用資金、內外勾結轉移客戶(hù)存款案件；
三、商業(yè)銀行合規制度存在的問(wèn)題
1、制度執行力不足
2、制度體系有待合理化
3、制度建設脫離具體運營(yíng)環(huán)境
四、銀行業(yè)相關(guān)法律法規及管理規范
1、銀行業(yè)相關(guān)法律
2、銀行業(yè)監管規范
3、銀行業(yè)監管機構
八、合規管理的有效執行
1、員工對合規管理的貢獻
2、合規風(fēng)險防范的“三防線(xiàn)”
3、合規文化與管理制度建立與優(yōu)化
女子“被貸款”1200萬(wàn)，涉事銀行的責任
商業(yè)賄賂案件---受賄行賄罪
挪用資金案件----挪用資金罪、挪用公款罪
職務(wù)侵占案件----職務(wù)侵占罪、貪污罪
非法泄露客戶(hù)信息案件----非法泄露客戶(hù)信息罪
第二講：反洗錢(qián)
一、洗錢(qián)概述
1、洗錢(qián)的起源
2、洗錢(qián)的歷史
3、洗錢(qián)的三個(gè)階段
案例：反洗錢(qián)工作的重要性
二、銀行洗錢(qián)
1、中國反洗錢(qián)法規
2、銀行與洗錢(qián)的關(guān)聯(lián)
3、反洗錢(qián)的主要原則
4、銀行與洗錢(qián)的關(guān)系
案例：
三、什么是大額和可疑交易
1、大額和可疑交易的標準
2、觀(guān)察可疑交易的特征
3、大額和可疑交易報告義務(wù)
四、如何建設反洗錢(qián)和反恐籌資合規體系
第三講：反欺詐
一、欺詐概述
1、欺詐的定義
2、銀行業(yè)欺詐的形式
案例：銀行業(yè)欺詐的影響
二、身份證識別技巧
1、實(shí)物
3、活動(dòng)
三、存折識別基礎
1、實(shí)物
2、活動(dòng)
第四講：客戶(hù)資料保密
一、什么是客戶(hù)資料
1、客戶(hù)資料保密原則
2、客戶(hù)資料保密的重要性
二、客戶(hù)資料保密實(shí)操
案例：客戶(hù)資料保密中的常見(jiàn)問(wèn)題
第五講：合規管理與文化提升
一、合規管理流程
1、合規風(fēng)險識別
2、合規風(fēng)險評估
3、合規風(fēng)險識別、評估的步驟
4、合規風(fēng)險識別、評估的方法
5、合規管理風(fēng)險的測試
6、合規管理風(fēng)險的測試流程
二、合規管理的組織體系
1、合規管理體系
2、董事會(huì )和管理層的監督管理
3、合規管理計劃
4、合規管理審計
5、合規部門(mén)
6、合規管理部門(mén)組織形式
7、合規管理部門(mén)的基本職責
8、合規部門(mén)的職能
三、銀行合規風(fēng)險管理的發(fā)展與監管
1、商業(yè)銀行法律與政策環(huán)境
2、合規風(fēng)險與法律風(fēng)險的區別和聯(lián)系
3、銀行合規的國際化背景和發(fā)展趨勢
4、我國商業(yè)銀行合規風(fēng)險管理的監管
第六講：風(fēng)險危機管理
一、商業(yè)銀行主要風(fēng)險危機
1.信用危機
2.聲譽(yù)危機
3.媒體危機
二、危機事件呈現的特點(diǎn)
1.突發(fā)性
2.公共性
3.不確定性
4.緊迫性
三、處理危機事件的七原則
1.公眾利益至上
2.主動(dòng)面對
3.快速反應
4.統一口徑
5.留存證據
6.真誠坦率
7.消除危機后果
四、靈活應對,轉危為機
五、案例分析
包商銀行破產(chǎn)
 

鄭志東律師于1989年福州大學(xué)畢業(yè)。在深圳市環(huán)境保護局做公務(wù)員，從事環(huán)境保護管理工作十年，曾連續三年被深圳市環(huán)境保護局評為先進(jìn)個(gè)人。后在深圳大型國企從事管理工作多年。

從事律師工作后，主要執業(yè)領(lǐng)域包括：公司治理、家族財富傳承、經(jīng)濟犯罪。為平安保險公司、中宏人壽保險公司、中信銀行私人銀行等金融機構高端客戶(hù)提供家族財富管理、傳承法律服務(wù)，為永和大王餐飲公司、深圳能源集團公司、香港金源集團公司、深圳金朝珠寶首飾公司、深圳秋玉投資公司、深圳魔豆創(chuàng )投公司等大型企業(yè)提供企業(yè)法律服務(wù)，維護了高端客戶(hù)及企業(yè)的合法權益，獲得高端客戶(hù)及企業(yè)一致好評。曾連續二年被律師事務(wù)所評為先進(jìn)律師。

本律師熟悉家族財富管理及傳承、公司治理及行政部門(mén)的辦事方式。從事法律工作多年，同時(shí)具有專(zhuān)利代理人執業(yè)資格，精通家族財富管理及傳承、公司治理、經(jīng)濟犯罪等法律實(shí)務(wù)。秉承誠信務(wù)實(shí)，高效專(zhuān)業(yè)的執業(yè)精神為客戶(hù)提供優(yōu)質(zhì)的法律服務(wù)。

本律師積極參與社會(huì )及公益活動(dòng)，現為深圳市福田區政府采購監督員，深圳遺囑庫、維德法律中心公益律師。

【培訓課程相關(guān)】

股權激勵、公司治理、反商業(yè)賄賂、商業(yè)舞弊、家庭財富傳承、子女成長(cháng)規劃

 

 

• 商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)全流程管理

   

  一、貸前風(fēng)險識別技巧貸前準備常用調查網(wǎng)站貸前調查的要點(diǎn)（一）客戶(hù)信用調查還款意愿還款能力科學(xué)合理地確定客戶(hù)的還款方式（二）客戶(hù)經(jīng)營(yíng)情況調查經(jīng)營(yíng)的合規合法性經(jīng)營(yíng)的商譽(yù)經(jīng)營(yíng)的盈利能力和穩定性（三）擔保情況調查抵押文件資料的真實(shí)有效性抵押物的合法性抵押物權屬的完整性抵押物存續狀況的完好性貸款金..

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• 商業(yè)銀行出納業(yè)務(wù)及一日工作流程

   

  第一節 商業(yè)銀行 出納業(yè)務(wù)概念和作用第二節 基礎知識1.名詞解釋2.現金業(yè)務(wù)處理基本要求3.人民幣的整理清點(diǎn)要求4.票幣兌換與票幣折算第三節 出納的主要工作和業(yè)務(wù)流程1.綜合柜員出納業(yè)務(wù)主要工作任務(wù)1)七個(gè)方面的工作要求2.收款業(yè)務(wù)操作應遵循的原則：3.收款業(yè)務(wù)操作流程1)有二種現金歸檔情況應掌握2)清點(diǎn)現..

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• 商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)

   

  1.商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)涵義1)分業(yè)經(jīng)營(yíng)條件下狹義和廣義的中間業(yè)務(wù)涵義介紹2)巴塞爾協(xié)議解析的中間業(yè)務(wù)3)中間業(yè)務(wù)和表外業(yè)務(wù)的聯(lián)系和區別2.目前我國中間業(yè)務(wù)分類(lèi)1)基本劃分為九大類(lèi)3.中間業(yè)務(wù)體現的性質(zhì)1)不是資產(chǎn)或負債業(yè)務(wù)2)自營(yíng)和委托的關(guān)系3)收費4)風(fēng)險5)體現出銀行的信譽(yù)4.中間業(yè)務(wù)得到發(fā)展的原因 ..

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• 金融科技與商業(yè)銀行個(gè)人消費信貸結合 在產(chǎn)品設計、營(yíng)銷(xiāo)方面的應用解決方案

   

  一、金融科技的現狀與發(fā)展趨勢（一）宏觀(guān)背景（二）移動(dòng)互聯(lián)技術(shù)的發(fā)展使互聯(lián)網(wǎng)金融成為可能（三）互聯(lián)網(wǎng)金融對傳統銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)的顛覆和沖擊（四）互聯(lián)網(wǎng)金融成為大勢所趨（五）傳統商業(yè)銀行的應對策略二、互聯(lián)網(wǎng)金融的創(chuàng )新模式介紹（一）總體介紹（二）網(wǎng)絡(luò )銀行（三）第三方支付（四）網(wǎng)絡(luò )資產(chǎn)交易平臺 （五）財富管理（六）個(gè)人..

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• 金融科技背景下商業(yè)銀行個(gè)人消費營(yíng)銷(xiāo)、產(chǎn)品設計和風(fēng)控方面的應用解決方案

   

  一、商業(yè)銀行與互金公司消費信貸商業(yè)模式比較分析與經(jīng)驗借鑒1、銀行：線(xiàn)下——互金平臺：線(xiàn)上、O2O2、銀行：散客模式、白名單模式——互金平臺：數據驅動(dòng)模式、場(chǎng)景驅動(dòng)模式3、銀行：銀行高貢獻客戶(hù)——互金平臺：學(xué)生、農民、工人、白領(lǐng)、中低收入客群、買(mǎi)房人，租房人、買(mǎi)車(chē)人、租車(chē)人..

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• 商業(yè)銀行大數據應用創(chuàng )新

   

  一、大數據核心理念及數字化營(yíng)銷(xiāo)1、大數據的核心理念及思維Ø大數據是探索事物發(fā)展和變化規律的工具Ø一切不以解決業(yè)務(wù)問(wèn)題為導向的大數據都是耍流氓Ø大數據的核心能力發(fā)現業(yè)務(wù)運行規律及問(wèn)題探索業(yè)務(wù)未來(lái)發(fā)展趨勢Ø從案例看大數據的核心本質(zhì)2、數字營(yíng)銷(xiāo)時(shí)代的到來(lái)Ø..

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