企業(yè)如何通過(guò)融資租賃獲得資金支持

序言：企業(yè)融資的途徑與選擇
1、企業(yè)融資的渠道；
2、融資租賃在金融市場(chǎng)中的地位；
3、企業(yè)融資的原因、目的和方式；
4、企業(yè)融資的兩種主要方式——債權融資和債權融資。
（一）融資租賃行業(yè)發(fā)展概況
1、世界融資租賃行業(yè)的基本情況；
1）世界融資租賃行業(yè)的發(fā)展情況；
2）發(fā)展的五個(gè)階段：
（1）產(chǎn)生→（2）變通→（3）經(jīng)營(yíng)性→（4）創(chuàng )新→（5）成熟
3）融資租賃行業(yè)在全球各地的發(fā)展進(jìn)程；
4）全球融資租賃歷年成交額及增長(cháng)趨勢；
5）2017年全屋融資租賃市場(chǎng)份額比例；4
6）近五年全球融資租賃市場(chǎng)逐年擴張。
2、中國融資租賃行業(yè)發(fā)展歷程和現狀
1）發(fā)展概況
2）2017年中國融資租賃行業(yè)情況
（1）全國融資租賃企業(yè)數量和注冊資金；
（2）全國融資租賃合同余額。
3）2007—2017年中國融資租賃業(yè)務(wù)總量
4）中國融資租賃行業(yè)發(fā)展進(jìn)程

（二）我國融資租賃行業(yè)的四大支柱
1）法律環(huán)境 2）監管方式 3）會(huì )計制度 4)稅收制度
（三）我國融資租賃公司的類(lèi)型和特點(diǎn)
1、按照控股股東不同劃分的三種
1）金融租賃公司；2）融資租賃公司；3）廠(chǎng)商租賃公司。
2、按照監管部門(mén)不同劃分的三種
1）金融租賃公司； 2）中外合資融資租賃公司；
3）內資試點(diǎn)融資租賃公司。
3、金融租賃公司與一般融資租賃公司的區別
4、一般金融租賃公司的資金來(lái)源
（四）融資租賃的優(yōu)勢和特點(diǎn)：
1、融資租賃的基礎知識：
1）融資租賃的定義；
2）融資租賃的特征；
3）融資租賃的三大功能；
（1）融資；（2）調整財務(wù)機構；（3）促銷(xiāo)。
4）融資租賃給出租人和承租人帶來(lái)的好處；
（1）對于融資租賃公司的好處；
（2）對于承租人的好處。
2、融資租賃與其它融資方式的比較
1）與傳統租賃的區別；
2）與分期付款的區別；
3）與銀行按揭的區別；
4）與一般租賃會(huì )計處理比較。
（五）融資租賃的基本業(yè)務(wù)模式：
1、概述；
2、業(yè)務(wù)模式詳述：
1）直接租賃； 2）售后回租； 3）轉租賃；
4）委托租賃； 5）廠(chǎng)商租賃； 6）杠桿租賃。
——定義、交易結構、特點(diǎn)、流程、作用和適用領(lǐng)域。
3、政府融資平臺融資租賃模式
（六）融資租賃的風(fēng)險防控
1、整體環(huán)境風(fēng)險分析：
1)外部環(huán)境風(fēng)險
（1）行業(yè)增長(cháng)性分析；（2）行業(yè)競爭性分析。
2）政策風(fēng)險分析：
（1）國家政策；（2）地方政策；（3）法律；（4）環(huán)境政策；
（5）技術(shù)先進(jìn)性；（6）生產(chǎn)環(huán)境；（7）市場(chǎng)環(huán)境。
2、信用風(fēng)險分析：
1）承租人信用分析
（1）經(jīng)營(yíng)合法性； （2）治理結構； （3）內控制度；
（4）環(huán)境政策； （5）銀行信用； （6）商業(yè)信用。
2）承租企業(yè)主要領(lǐng)導人信用分析；
3）擔保方信用風(fēng)險分析；
4）擔保物的審查；
5）設備供應商分線(xiàn)分析：
（1）存在性；（2）所有權屬；（3）技術(shù)先進(jìn)性；
（4）可移動(dòng)性；（5）通用性；（6）滅失性。
3、標的物風(fēng)險
4、財務(wù)風(fēng)險
（1）資產(chǎn)風(fēng)險；（2）負債風(fēng)險；（3）經(jīng)營(yíng)利潤；（4）現金流量。
5、市場(chǎng)風(fēng)險分析
6、操作風(fēng)險分析
7、項目審查的關(guān)鍵點(diǎn)
（七）融資租賃的費用構成：
1、費用構成：
1）本金； 2）利息率； 3）保證金
4）手續費； 5）名義貨價(jià)； 6）首付租金；
7）余（殘）值處理。
2、融資租賃租金的計算方法
（八）融資租賃的流程
引子：預立項
1）原則要求； 2）立項條件； 3）要點(diǎn)分析；
4）符合銀行要求； 5）擔保措施； 6）第一還款來(lái)源；
7）企業(yè)和領(lǐng)導人有無(wú)重大民事、經(jīng)濟糾紛；
8）融資需求是否合理； 9）材料要求； 10）特殊事項。
1、業(yè)務(wù)流程概述：
預立項→立項申請→盡職調查→審查審批→合同簽訂→資金投放→日常管理→合同結束
2、業(yè)務(wù)流程：
1）立項申請：
（1）行業(yè)選擇；（2）客戶(hù)選擇。
2）盡職調查
（1）原則；（2）方式；（3）與銀行要求一致。
（4）主要內容；
（5）租賃款項用途；
（6）盡調報告的撰寫(xiě)。
（7）還款來(lái)源、能力和意愿：
〈1〉盈利模式； 〈2〉財務(wù)狀況； 〈3〉信用水平；
〈4〉外部風(fēng)險判斷；〈5〉內部風(fēng)險判斷； 〈6〉風(fēng)險釋緩。
（8）盡職調查的八項經(jīng)驗；
（9）盡職調查的環(huán)境控制；
（10）盡職調查的信息交叉印證。
3）審查審批：
（1）方案磋商；（2）審查審批。
4）合同簽訂：
（1）合同概念；
（2）合同特征；
（3）基本條款；
（4）出租人的權利和義務(wù)；
（5）承租人的權利和義務(wù)；
（6）合同特點(diǎn)分析；
（7）主要條款和風(fēng)險防范：
〈1〉主體； 〈2〉租賃物；〈3〉租賃期限；〈4〉租賃條款；〈5〉租賃物交付、安裝； 〈6〉租賃物瑕疵處理、保養；
〈7〉保險條款； 〈8〉屆滿(mǎn)處理；〈9〉承租人保證和承諾；
〈10〉違約責任條款。
（8）租賃物權屬的確認；
（9）擔保措施落實(shí)：
〈1〉保證； 〈2〉抵押、質(zhì)押； 〈3〉保證金、回購；
5）資金投放；
6）日常管理：
（1）日常監管→（2）定期尋訪(fǎng)→（3）管理臺賬→（4）檔案管理→（5）客戶(hù)管理
7）合同終止：
（1）承租人提前還款；（2）經(jīng)銷(xiāo)商/廠(chǎng)商遠期權益購買(mǎi)承諾；
（3）租賃期屆滿(mǎn)。
8）承租人的工作流程：
（1）選擇融資租賃公司→（2）確認融資租賃方案→
（3）選擇設備→（4）簽訂購貨協(xié)議→（5）簽訂租賃合同→
（6）支付租金
9）全部流程所需時(shí)間（放款前）。
（九）融資租賃案例分析 

•講師背景：
–北京大學(xué)法律碩士；
–高級工程師（副教授）；
–投融資領(lǐng)域實(shí)戰型專(zhuān)家，20多年風(fēng)險投資、融資擔保和融資租賃經(jīng)驗，大量成功案例；
–中國融資租賃有限公司所屬匯京融資租賃有限公司CEO；
–北京開(kāi)元融資租賃有限公司常務(wù)副總經(jīng)理；
–北京晨光昌盛融資擔保有限公司黨委委員、副總經(jīng)理；
–北京控股集團公司直屬高科技投資公司投資管理部、投資發(fā)展部總經(jīng)理；
–中國北方工業(yè)北京公司總經(jīng)理辦公室主任；
–先后在兵器工業(yè)部第844廠(chǎng)、兵器工業(yè)部特種裝備司、國家機械工業(yè)委員會(huì )特種機電產(chǎn)品司、機械電子工業(yè)部特種機械局、中國兵器工業(yè)總公司技術(shù)管理局任高級工程師。
•部分實(shí)戰案例
一、融資租賃成功案例：
1.北京某公務(wù)航空有限責任公司，公務(wù)客機，直接租賃 融資5.56億元 ；
2.安徽省某科技股份有限公司（制造業(yè)） 售后回租，融資1億元；
3.深圳某汽車(chē)租賃有限公司 售后回租，融資 8000萬(wàn)元；
4.天津市某電纜有限公司 售后回租，融資4億元；
5.山東省某三甲醫院（地級市） 直接租賃，融資 1.5億元；
二、融資擔保項目成功案例
1.北京市某建筑材料公司，擔保貸款5000萬(wàn)元。
2.北京市某人工關(guān)節公司，擔保貸款7000萬(wàn)元。
3.北京某科技股份有限公司，擔保貸款8000萬(wàn)元。
4.北京某科技有限公司，擔保貸款1億元。
5.北京市某運動(dòng)服裝公司，擔保貸款6000萬(wàn)元。
三、風(fēng)險投資項目成功案例：
1.股權投資4080萬(wàn)元，與北京某凱特集團公司合資組建某電子商務(wù)股份有限公司；14個(gè)月后成功退出，收回本金4080萬(wàn)元，投資收益2083萬(wàn)元，全部為現金，年投資回報率43.7%，總投資回報率51%。
2.股權投資2450萬(wàn)元，與中國科學(xué)院某研究所、上海某科技集團等單位合資組建某生物科技股份有限公司。公司投資2450萬(wàn)元，投資回報超過(guò)投資額的3 倍。合資公司已在香港上市。
3.投資3000萬(wàn)元，與北京某投資公司合資組建某科技孵化器有限公司；2年后成功退出。投資收益1450萬(wàn)元；收益率48.33%。
4.投資3000萬(wàn)元，與河北某建材集團公司、北京某建材有限公司合資組建某建材有限公司；3年成功退出。投資收益1790萬(wàn)元；收益率59.67%。
5.投資500萬(wàn)元， 對北京某化學(xué)有限公司進(jìn)行增資擴股。年投資收益率一直保持在15%以上并于7年后成功退出。 。
主講課程：
企業(yè)風(fēng)險投資
融資擔保
融資租賃
公司法
合同法
合伙企業(yè)法
勞動(dòng)法與勞動(dòng)合同法
環(huán)保法
企業(yè)運營(yíng)中法律風(fēng)險防范 

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