商業(yè)銀行風(fēng)險預警體系與風(fēng)險限額管理課程大綱

一、商業(yè)銀行風(fēng)險預警體系建設
1.風(fēng)險預警的基本概念
風(fēng)險管理三道防線(xiàn)的職責分工
全流程風(fēng)險管理的體系
風(fēng)險識別
風(fēng)險預警
風(fēng)險會(huì )商（風(fēng)險成因追溯）
風(fēng)險應對
從金融機構風(fēng)險預警應用的案例看風(fēng)險預警的意義
風(fēng)險預警的原理和類(lèi)型
單個(gè)指標和多個(gè)指標綜合預警
定性指標和定量指標預警
風(fēng)險偏好與風(fēng)險容忍度
風(fēng)險偏好管理的ALARP體系（風(fēng)險準則體系）
2.風(fēng)險度量
風(fēng)險度量的基本概念
風(fēng)險度量分類(lèi)
預警指標風(fēng)險度量的定性方法
單一預警指標風(fēng)險度量的定量方法（七種方法）
綜合指標（多指標）風(fēng)險度量的定量方法
打分卡
打分卡指標體系權重的確定
打分卡綜合
3.風(fēng)險預警閾值（閥值）的確定
風(fēng)險預警閾值確定的方法概覽
風(fēng)險預警閾值確定的均數法
風(fēng)險預警閾值確定的中數法
風(fēng)險預警閾值確定的多數法
風(fēng)險預警閾值確定的波動(dòng)法
風(fēng)險預警閾值確定的比較法
風(fēng)險預警閾值確定的行業(yè)標準值法（經(jīng)驗法）
風(fēng)險預警閾值確定的參數法
風(fēng)險預警閾值確定的綜合法
4.商業(yè)銀行常用風(fēng)險預警指標體系
資本管理的預警指標體系
流動(dòng)性風(fēng)險管理的預警指標體系
信用風(fēng)險管理的預警指標體系
操作風(fēng)險管理的預警指標體系
市場(chǎng)風(fēng)險管理的預警指標體系
銀監會(huì )合規風(fēng)險管理的預警指標體系

二、商業(yè)銀行風(fēng)險限額管理
1.風(fēng)險限額管理的基本概念
風(fēng)險限額的定義（狹義概念與廣義概念）
風(fēng)險限額與集中度風(fēng)險
風(fēng)險限額與資產(chǎn)配置策略
風(fēng)險限額的管理職責及權屬
風(fēng)險限額管理框架（管理模式）
2.風(fēng)險限額的制定
風(fēng)險限額設置的基本邏輯體系
風(fēng)險限額設置的集中度配置法
風(fēng)險限額設置的經(jīng)濟資本配置法
風(fēng)險限額設置的客戶(hù)限額內評法
風(fēng)險限額設置的專(zhuān)家評估調整法
3.風(fēng)險限額管理體系
風(fēng)險限額管理的基本原則
風(fēng)險限額管理的業(yè)務(wù)流程
風(fēng)險限額分配與限額控制
風(fēng)險限額管理預警體系的設置
超限額管理
4.風(fēng)險限額管理評估
風(fēng)險限額管理評估的基本原則
基于風(fēng)險的限額管理評估
基于收益的限額管理評估
基于流動(dòng)性的限額管理評估
風(fēng)險限額管理評估的綜合方法 

【講師背景】
中國科學(xué)院、斯坦福大學(xué)的博士、博士后
在中國科學(xué)院、國務(wù)院發(fā)展研究中心長(cháng)期從事研究工作
北京市運籌學(xué)會(huì )常務(wù)理事
風(fēng)險管理師資格認證中國專(zhuān)家委員會(huì )委員
CERM專(zhuān)家認證（中國）委員會(huì )委員
世界銀行、亞洲開(kāi)發(fā)銀行、Ernst & Young、中國APEC IEG、中國勞動(dòng)部養老保險項目的信息系統及決策支持系統項目專(zhuān)家
中華人民共和國國務(wù)院發(fā)展研究中心市場(chǎng)流通部任副研究員
北京卡斯特信息系統技術(shù)有限公司CEO、SinoMD International Ltd.，創(chuàng )智科技集團公司副總裁
銀科博星科技有限公司總裁
中國軟件公司首席風(fēng)險咨詢(xún)顧問(wèn)
嘉睿軟件首席設計師
【講師經(jīng)歷】
胡樂(lè )群博士長(cháng)期從事企業(yè)風(fēng)險管理咨詢(xún)工作，對企業(yè)戰略風(fēng)險管理、財務(wù)風(fēng)險管理、投資風(fēng)險管理、操作風(fēng)險管理、市場(chǎng)風(fēng)險、內部控制等有較為豐富的理論基礎和實(shí)踐的經(jīng)驗。
長(cháng)期從事企業(yè)績(jì)效評估、企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理決策支持系統、企業(yè)內部控制的研究及工具軟件的開(kāi)發(fā)工作。在經(jīng)濟控制論、系統工程、大系統化、多目標決策、決策支持系統等方面的國內外學(xué)術(shù)會(huì )議及雜志上發(fā)表過(guò)20余篇論文。
在經(jīng)濟控制論、系統工程、大系統最優(yōu)化、多目標決策、決策支持系統、風(fēng)險預警系統等方面的國內外學(xué)術(shù)會(huì )議及雜志上發(fā)表過(guò)20余篇論文。
同時(shí)，胡博士也在IT行業(yè)有較寬的業(yè)務(wù)經(jīng)驗，在應用軟件系統開(kāi)發(fā)上涉獵過(guò)許多行業(yè)，出任過(guò)多個(gè)軟件產(chǎn)品和計算機信息管理系統、交易系統和業(yè)務(wù)管理系統的總設計師，在技術(shù)管理、技術(shù)組織和技術(shù)開(kāi)發(fā)上做了大量的工作。
目前胡樂(lè )群博士作為中國軟件公司首席風(fēng)險咨詢(xún)顧問(wèn)，負責公司金融行業(yè)以及工商企業(yè)風(fēng)險管理咨詢(xún)方面的規劃、風(fēng)險識別模型、風(fēng)險管理信息系統建設等工作，承擔了銀監會(huì )、商業(yè)銀行和企業(yè)集團公司風(fēng)險管理重大項目的咨詢(xún)顧問(wèn)和業(yè)務(wù)支持工作。
胡樂(lè )群博士一直致力于信息技術(shù)在風(fēng)險決策支持系統中的應用的研究和實(shí)踐，在美國斯坦福大學(xué)從事博士后研究期間，作為主要技術(shù)負責人完成了“中國宏觀(guān)經(jīng)濟決策支持系統”。是我國第一個(gè)用于國家級經(jīng)濟決策的計算機系統。自2006年以來(lái)，胡樂(lè )群博士加入了亞洲風(fēng)險管理學(xué)會(huì )有關(guān)企業(yè)績(jì)效評估、企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理決策支持系統、企業(yè)內部控制、風(fēng)險管理的研究及工具軟件的開(kāi)發(fā)研究工作，并一直擔任亞洲風(fēng)險管理學(xué)會(huì )認證風(fēng)險管理師培訓《風(fēng)險評估》、《風(fēng)險信息》、《內部控制》、《操作風(fēng)險》和《財務(wù)風(fēng)險》、《決策與戰略風(fēng)險》課程的授課老師。
【主講課程】
商業(yè)銀行風(fēng)險管理系列培訓課程安排（按上課時(shí)間順序共12天課程）
基礎課程
1.風(fēng)險管理縱論（銀行八大風(fēng)險導引）
2.風(fēng)險評估基礎
3.企業(yè)內部控制
4.通過(guò)財務(wù)報表識別經(jīng)營(yíng)風(fēng)險（資金鏈風(fēng)險）
5.通過(guò)財務(wù)報表識別經(jīng)營(yíng)風(fēng)險（企業(yè)綜合績(jì)效）
專(zhuān)業(yè)課程
6.商業(yè)銀行全面風(fēng)險管理體系建設（基于指引）
7.商業(yè)銀行資本管理
8.商業(yè)銀行流動(dòng)性風(fēng)險與利率風(fēng)險管理
9.商業(yè)銀行全流程信用風(fēng)險管理
10.客戶(hù)評級與債項評級
11.基于稽核與審計業(yè)務(wù)的合規操作風(fēng)險管理
12.資產(chǎn)負債管理之資金轉移定價(jià)與成本分攤
13.風(fēng)險預警體系構建與風(fēng)險限額管理
工商企業(yè)風(fēng)險管理培訓
基礎培訓
1.風(fēng)險管理縱論（可選）
2.風(fēng)險評估
3.內部控制
4.風(fēng)險管理體系建設
實(shí)操培訓
1.戰略風(fēng)險管理
2.經(jīng)營(yíng)風(fēng)險管理
3.財務(wù)風(fēng)險監測與管理
4.市場(chǎng)風(fēng)險管理
5.操作風(fēng)險管理
6.內部控制審計
7.風(fēng)險預警體系建設
8.風(fēng)險管理信息系統建設
9.風(fēng)險財務(wù)影響分析（高級） 

• 商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)全流程管理

   

  一、貸前風(fēng)險識別技巧貸前準備常用調查網(wǎng)站貸前調查的要點(diǎn)（一）客戶(hù)信用調查還款意愿還款能力科學(xué)合理地確定客戶(hù)的還款方式（二）客戶(hù)經(jīng)營(yíng)情況調查經(jīng)營(yíng)的合規合法性經(jīng)營(yíng)的商譽(yù)經(jīng)營(yíng)的盈利能力和穩定性（三）擔保情況調查抵押文件資料的真實(shí)有效性抵押物的合法性抵押物權屬的完整性抵押物存續狀況的完好性貸款金..

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• 商業(yè)銀行出納業(yè)務(wù)及一日工作流程

   

  第一節 商業(yè)銀行 出納業(yè)務(wù)概念和作用第二節 基礎知識1.名詞解釋2.現金業(yè)務(wù)處理基本要求3.人民幣的整理清點(diǎn)要求4.票幣兌換與票幣折算第三節 出納的主要工作和業(yè)務(wù)流程1.綜合柜員出納業(yè)務(wù)主要工作任務(wù)1)七個(gè)方面的工作要求2.收款業(yè)務(wù)操作應遵循的原則：3.收款業(yè)務(wù)操作流程1)有二種現金歸檔情況應掌握2)清點(diǎn)現..

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• 商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)

   

  1.商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)涵義1)分業(yè)經(jīng)營(yíng)條件下狹義和廣義的中間業(yè)務(wù)涵義介紹2)巴塞爾協(xié)議解析的中間業(yè)務(wù)3)中間業(yè)務(wù)和表外業(yè)務(wù)的聯(lián)系和區別2.目前我國中間業(yè)務(wù)分類(lèi)1)基本劃分為九大類(lèi)3.中間業(yè)務(wù)體現的性質(zhì)1)不是資產(chǎn)或負債業(yè)務(wù)2)自營(yíng)和委托的關(guān)系3)收費4)風(fēng)險5)體現出銀行的信譽(yù)4.中間業(yè)務(wù)得到發(fā)展的原因 ..

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• 金融科技與商業(yè)銀行個(gè)人消費信貸結合 在產(chǎn)品設計、營(yíng)銷(xiāo)方面的應用解決方案

   

  一、金融科技的現狀與發(fā)展趨勢（一）宏觀(guān)背景（二）移動(dòng)互聯(lián)技術(shù)的發(fā)展使互聯(lián)網(wǎng)金融成為可能（三）互聯(lián)網(wǎng)金融對傳統銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)的顛覆和沖擊（四）互聯(lián)網(wǎng)金融成為大勢所趨（五）傳統商業(yè)銀行的應對策略二、互聯(lián)網(wǎng)金融的創(chuàng )新模式介紹（一）總體介紹（二）網(wǎng)絡(luò )銀行（三）第三方支付（四）網(wǎng)絡(luò )資產(chǎn)交易平臺 （五）財富管理（六）個(gè)人..

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• 金融科技背景下商業(yè)銀行個(gè)人消費營(yíng)銷(xiāo)、產(chǎn)品設計和風(fēng)控方面的應用解決方案

   

  一、商業(yè)銀行與互金公司消費信貸商業(yè)模式比較分析與經(jīng)驗借鑒1、銀行：線(xiàn)下——互金平臺：線(xiàn)上、O2O2、銀行：散客模式、白名單模式——互金平臺：數據驅動(dòng)模式、場(chǎng)景驅動(dòng)模式3、銀行：銀行高貢獻客戶(hù)——互金平臺：學(xué)生、農民、工人、白領(lǐng)、中低收入客群、買(mǎi)房人，租房人、買(mǎi)車(chē)人、租車(chē)人..

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• 洛陽(yáng)“三合一” 課程大綱

   

  第一部分：十九屆五中全會(huì )與十四五規劃2020年10月26日，中國共產(chǎn)黨第十九屆中央委員會(huì )第五次全體會(huì )議在京召開(kāi)。中央委員會(huì )總書(shū)記習近平代表中央政治局向全會(huì )作工作報告，并就《中共中央關(guān)于制定國民經(jīng)濟和社會(huì )發(fā)展第十四個(gè)五年規劃和二〇三五年遠景目標的建議（討論稿）》向全會(huì )作了說(shuō)明。10月29日，中國共產(chǎn)黨第十九屆中央委員會(huì )第五次全體會(huì )議通過(guò)《中國共產(chǎn)黨..

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