新稅法下的家庭財富管理策略（保險產(chǎn)說(shuō)會(huì )）

【培訓對象】
保險/銀行的產(chǎn)說(shuō)會(huì )客戶(hù)

【培訓收益】
● 通過(guò)對稅法知識普及，讓客戶(hù)理解家庭資產(chǎn)風(fēng)險，做好風(fēng)險規劃； ● 通過(guò)對保險資產(chǎn)優(yōu)勢分析，引導客戶(hù)配置保險資產(chǎn)； ● 通過(guò)對本公司產(chǎn)品講解，引導客戶(hù)下單，促成銷(xiāo)售；

 課程背景：

2020年是中國新個(gè)稅改革的第一個(gè)匯算年，以前遙遠的稅局和國家金庫，第一次與每個(gè)個(gè)人和家庭進(jìn)行點(diǎn)對點(diǎn)的鏈接，家庭財富管理的稅務(wù)風(fēng)險從理財的概念變成了實(shí)際?！缎露惙ㄏ碌募彝ヘ敻还芾聿呗浴氛n程，通過(guò)對新稅法改革的相關(guān)政策梳理講解，引導高凈值客戶(hù)關(guān)注個(gè)人家庭資產(chǎn)風(fēng)險，提前做好應對準備。課程通過(guò)對保險工具資產(chǎn)保全方面獨特優(yōu)勢分析和客戶(hù)自身產(chǎn)品優(yōu)勢講解，引導高凈值客戶(hù)購買(mǎi)保單，做好財富管理。

 課程方式：講授+案例

 

課程風(fēng)格：

源于實(shí)戰：課程來(lái)源500多客戶(hù)報稅實(shí)戰，緊密結合保險產(chǎn)品，案例貼近客戶(hù)

深入淺出：老師稅法功底強，保險功力深，課程通俗易懂，客戶(hù)容易理解

幽默風(fēng)趣：老師授課幽默風(fēng)趣，客戶(hù)聽(tīng)課狀態(tài)放松，容易接受

邏輯性強：課程的邏輯性能夠緊緊抓住聽(tīng)眾的思維，層層深入，促成水到渠成

 

課程大綱

引言：

1. 今年您參與匯算了嗎？

2. 您公司財務(wù)有給您匯報關(guān)于匯算的問(wèn)題嗎？

第一講：新個(gè)稅對家庭財富的影響

1. 附加扣除項對家庭收入的影響

2. 綜合所得匯算對家庭財富的影響

3. 大額現金管理政策的對家庭財富的影響

4. 稅收違法檢舉辦法對家庭財富的影響

 

第二講：新個(gè)稅下高凈值客戶(hù)六大稅務(wù)風(fēng)險

1. 個(gè)人匯算清繳帶來(lái)的家庭稅務(wù)風(fēng)險

2. 員工個(gè)稅申報帶來(lái)的企業(yè)個(gè)稅風(fēng)險

3. 金稅三期全管控帶來(lái)的企業(yè)所得稅風(fēng)險

案例：電商刷單被補稅

4. 外部舉報帶來(lái)的稅務(wù)風(fēng)險

案例：同業(yè)舉報導致全行業(yè)補稅

5. CRS與反避稅帶來(lái)的涉外家庭稅務(wù)風(fēng)險

案例：一單CRS資料交換導致的4000萬(wàn)補稅

6. 個(gè)稅改革進(jìn)程帶來(lái)的其他資產(chǎn)涉稅風(fēng)險

 

第三講：保險資產(chǎn)應對稅務(wù)風(fēng)險的四大優(yōu)勢

1. 保險產(chǎn)品的現金價(jià)值優(yōu)勢

2. 保險的合同結構優(yōu)勢

3. 保險資產(chǎn)的稅收優(yōu)勢

4. 保險資產(chǎn)的跨境轉移優(yōu)勢

 

第四講：主銷(xiāo)年金產(chǎn)品解析和配置策略

1. 主銷(xiāo)產(chǎn)品核心賣(mài)點(diǎn)解析

2. 以功能為主導的家庭資產(chǎn)配置四大策略

1）策略方案一：保險產(chǎn)品應急金解決方案

案例展示：稅法的“首犯不刑”

2）策略方案二：保險產(chǎn)品資產(chǎn)保全解決方案

案例展示：離婚過(guò)程中的子女教育保單不分割

3）策略方案三：保險產(chǎn)品的現金流養老解決方案

案例展示：刑法的“反介入”保單

4）策略方案四：保險產(chǎn)品跨境轉移資產(chǎn)解決方案

案例展示：涉外家庭跨境贈與保單

課程結束

理財規劃師/證券分析師/稅務(wù)師

13年壽險營(yíng)銷(xiāo)管理經(jīng)驗

8年大型產(chǎn)說(shuō)會(huì )主講經(jīng)驗

中國平安三星導師

平安私人銀行特聘理財顧問(wèn)

多名MDRT銷(xiāo)售精英人才導師

注冊理財規劃師協(xié)會(huì )職業(yè)技能鑒定考評員

曾任：平安綜合金融|高級客戶(hù)經(jīng)理

曾任：中國平安人壽(廣州分公司) | 創(chuàng )展營(yíng)業(yè)區樂(lè )成部/部門(mén)經(jīng)理

曾任：中國平安人壽(廣州分公司) | 創(chuàng )展營(yíng)業(yè)區澤豐部主管/高級主管/資深主管

累計授課2000+場(chǎng)次，其中產(chǎn)說(shuō)會(huì )300+場(chǎng)，年金險課程500+場(chǎng)，理財類(lèi)課程1000+場(chǎng)……

擅長(cháng)領(lǐng)域：產(chǎn)說(shuō)會(huì )、年金險、個(gè)稅籌劃、資產(chǎn)配置、大額保單、私享會(huì )......

 

■稅法精英人才——對稅法研究具有一定的前瞻性，精通各類(lèi)企業(yè)主涉稅的痛點(diǎn)，在新個(gè)稅法頒布前，提出新稅法將從政策上改變家庭財務(wù)規劃結構，把稅法和簽單實(shí)戰融為一體，為保險行業(yè)帶來(lái)新思路，新方案。曾在3個(gè)月內為500多位客戶(hù)辦理個(gè)稅匯算，累計合法退稅近200萬(wàn)元。

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■產(chǎn)說(shuō)會(huì )輸出強者——擁有20年證券市場(chǎng)投資經(jīng)驗，善于結合金融熱門(mén)話(huà)題設計年金險、產(chǎn)說(shuō)會(huì )等課程。8年來(lái)年金險累計授課超500+場(chǎng)次，產(chǎn)說(shuō)會(huì )累計超300+場(chǎng)次，是中國平安人壽(廣州分公司二區)產(chǎn)說(shuō)會(huì )主講核心講師，并曾獲公司內部“孺子牛”獎。

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■理財規劃高手——作為金融一線(xiàn)的銷(xiāo)售者/金融投資者，擁有豐富的金融知識和實(shí)戰銷(xiāo)售經(jīng)驗，個(gè)人推薦客戶(hù)銀行存量資產(chǎn)過(guò)億，單筆年金保險銷(xiāo)售最高金額200萬(wàn)，曾連續5年入圍平安南區綜拓峰會(huì )，榮獲平安銀行私人銀行特聘理財顧問(wèn)。

 

部分授課案例：

→2019年僅3個(gè)月時(shí)間，《后地產(chǎn)時(shí)代的資產(chǎn)配置策略》(產(chǎn)說(shuō)會(huì ))超50+場(chǎng)，場(chǎng)均1000萬(wàn)保費，場(chǎng)均50件。單場(chǎng)財富類(lèi)產(chǎn)品產(chǎn)說(shuō)會(huì )最高簽單銷(xiāo)售182件，創(chuàng )總保費5000多萬(wàn)的記錄。

→連續3年講授《理財時(shí)代下客戶(hù)經(jīng)理的機遇與挑戰》《專(zhuān)業(yè)化綜合金融面談》等課程，助力培養中國平安綜合金融理財經(jīng)理數萬(wàn)人，推動(dòng)綜合金融業(yè)務(wù)快速發(fā)展。

→連續4年主導客戶(hù)理財沙龍會(huì )活動(dòng)，研發(fā)/講授《理財管家-家庭理財必修課》《標準普爾教你做好個(gè)人理財》等課程，培養出4名MDRT銷(xiāo)售精英人才。

→曾為平安廣州二片區(10+個(gè)營(yíng)業(yè)區)10000多名業(yè)務(wù)員進(jìn)行《金瑞人生年金保險營(yíng)銷(xiāo)》《去杠桿環(huán)境下的金融工具配置策略》(產(chǎn)說(shuō)會(huì ))課程，累計4個(gè)月授課60余場(chǎng)。

→曾為廣州珠江新城圖書(shū)館進(jìn)行《理財師開(kāi)啟您的財富智慧》系列理財講座，培養上千名理財愛(ài)好者，并被聘為理財公益講師。

→曾為招商地產(chǎn)/龍湖地產(chǎn)講授《地產(chǎn)時(shí)代的資產(chǎn)配置策略》《新稅法下的稅務(wù)風(fēng)險》等課程，助力地產(chǎn)公司多個(gè)新樓盤(pán)熱銷(xiāo)，后返聘10余場(chǎng)系列課程。

→曾為某企業(yè)主解決涉稅擔憂(yōu)，利用稅法結合保單結構設計，用保單實(shí)現客戶(hù)資金保全需求,承保年交200萬(wàn)年金保險大單。

……

 

主講課程：

《自由自律，圓夢(mèng)壽險》（創(chuàng )說(shuō)會(huì )版）

《新稅法下的家庭財富管理策略》（產(chǎn)說(shuō)會(huì )版）

《新經(jīng)濟形勢下的家庭財富管理策略》（產(chǎn)說(shuō)會(huì )版）

《活用三大稅種，促成企業(yè)主大單》（大單銷(xiāo)售）

《代理人個(gè)稅匯算與保險市場(chǎng)開(kāi)拓》（保險銷(xiāo)售）

《新稅法下的家庭財富風(fēng)險與管理策略》（保險銷(xiāo)售）

《綜合金融面談與產(chǎn)品銷(xiāo)售》（理財經(jīng)理）

《個(gè)人客戶(hù)理財需求與行為分析》（理財經(jīng)理）

《家庭資產(chǎn)配置方法與策略》（理財經(jīng)理）

 

部分客戶(hù)評價(jià)：

王青老師金融功底深厚，金融知識全面，對產(chǎn)品理解獨到，我們的業(yè)務(wù)隊伍需要這樣的老師授課，王經(jīng)理的《金瑞年金產(chǎn)品培訓》課打通了業(yè)務(wù)員對產(chǎn)品的觀(guān)念，增強銷(xiāo)售信心，配套的產(chǎn)說(shuō)會(huì )銷(xiāo)售效果非常好，感謝廣州分公司推薦來(lái)優(yōu)秀講師！

——中國平安海南分公司 王區長(cháng)

王青老師的《新個(gè)稅法下的稅務(wù)風(fēng)險》非常好，有非常豐富的實(shí)戰案例，通過(guò)對新稅法改革的相關(guān)政策梳理講解，讓學(xué)員能夠了解到家庭資產(chǎn)風(fēng)險，做好風(fēng)險規劃，下次有機會(huì )一定請老師過(guò)來(lái)授課。

——招商地產(chǎn) 王經(jīng)理

王老師有近20年的金融投資經(jīng)驗，個(gè)人在綜合金融業(yè)務(wù)上也做的很好，對保險產(chǎn)品理解到位，《后地產(chǎn)時(shí)代的資產(chǎn)配置策略》產(chǎn)說(shuō)會(huì )效果好，對我們存款業(yè)務(wù)和銀保渠道銷(xiāo)售幫助巨大。

——平安銀行國防大廈支行 蔡行長(cháng)

王青老師授課通俗易懂，互動(dòng)性也很強，學(xué)員都很積極主動(dòng)，課程內容能夠針對學(xué)員的能力去設計符合的內容，年金產(chǎn)品銷(xiāo)售課程接地氣，都很貼合金融市場(chǎng)。

——中國平安廣州分公司天倫營(yíng)業(yè)區 朱總監

王青老師的《理財師開(kāi)啟您的財富智慧》系列理財講座講的非常好，內容實(shí)用，貼近市場(chǎng)，講授幽默風(fēng)趣，圖書(shū)館理財愛(ài)好者預約率很高，課程反饋很好，感謝老師的付出。

——廣州圖書(shū)館 黃館長(cháng)

王青老師給我們培訓的年金保險《業(yè)務(wù)主管年金保險培訓》課程，各層級業(yè)務(wù)員反饋效果很好，培訓的經(jīng)典語(yǔ)語(yǔ)句一定要整理出來(lái)給到業(yè)務(wù)員人手一份，尤其是他主講的產(chǎn)說(shuō)會(huì )質(zhì)量高，銷(xiāo)售效果很好，非常不錯，感謝感謝。

——中國平安原揭陽(yáng)區 丁總

• 新經(jīng)濟形勢下的家庭財富管理策略（保險產(chǎn)說(shuō)會(huì )）

   

  課程背景：今年是一個(gè)多災多難的年份，中美貿易戰還沒(méi)有結束，一場(chǎng)席卷全球的疫情讓每個(gè)行業(yè)都感受到陣陣寒意，一首“雪花飄飄，北風(fēng)蕭蕭”傳唱全球。中國的疫情基本可控，海外的感染人數還在不斷創(chuàng )出新高。每個(gè)家庭都在這場(chǎng)突發(fā)的災難前重新思考生活與財富。這是一場(chǎng)影響深遠的疫情，從這場(chǎng)災難中我們學(xué)會(huì )了哪些理財技能，后疫情時(shí)代家庭理財將如何變化..

  ￥22,300   元/ 天

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• 自由自律，圓夢(mèng)壽險（保險創(chuàng )說(shuō)會(huì )）

   

  課程背景：壽險營(yíng)銷(xiāo)是一個(gè)不斷挑戰和突破自己的行業(yè)，入行看似簡(jiǎn)單，要做好卻不容易，客戶(hù)層次跨度大，對從業(yè)人員素質(zhì)要求高，如何招募和留存高素質(zhì)準增員對象，一直是行業(yè)難點(diǎn)。當前壽險業(yè)從人海戰術(shù)向單人高產(chǎn)能時(shí)代轉型，壽險從業(yè)員如何不斷提升自己，擁有更長(cháng)遠的職業(yè)競爭力，并贏(yíng)得社會(huì )尊重，是高素質(zhì)人才加入這行重要衡量因素。本課程通過(guò)一個(gè)資深壽險業(yè)人士對壽險業(yè)的..

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• 新稅法下的家庭財富風(fēng)險與管理策略

   

  課程背景：經(jīng)過(guò)30多年的改革開(kāi)放，中國已經(jīng)成為全球第二大經(jīng)濟體。在國家發(fā)展中，政府，企業(yè)，家庭財富不斷被規范，最近幾年一系列法律法規的改革影響著(zhù)每個(gè)家庭的財富，其中新稅法影響尤其深遠。懂政策，懂法律可以讓家庭財富更健康，讓理財有前瞻性。保險從業(yè)人員作為金融的最前線(xiàn)，了解國家稅法，可以在客戶(hù)心中建立專(zhuān)業(yè)形象，讓自己更有價(jià)值，建立相對的競爭優(yōu)勢，從而容易..

  ￥22,300   元/ 天

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• 解決用錢(qián)的焦慮——中產(chǎn)家庭財務(wù)規劃的智慧（年金險產(chǎn)說(shuō)會(huì )）

   

  課程背景：年金險的客戶(hù)群體，除了高凈值人群外，更廣闊的客戶(hù)應該在數量更龐大的中產(chǎn)家庭客戶(hù)。在百度百科中，對于中產(chǎn)家庭的的定義是：“家庭年收入在5萬(wàn)元—50萬(wàn)的的階層稱(chēng)為中產(chǎn)家庭。中產(chǎn)家庭的特點(diǎn)：有車(chē)有房，有穩定的工作，有保險、有存款，收入水平處在居民收入中層行列。“在《2018中國新興中產(chǎn)階層財富白皮書(shū)》中，福布斯..

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• 職場(chǎng)有毒，事業(yè)有道——淺談職場(chǎng)方法論（增員創(chuàng )說(shuō)會(huì )）

   

  課程背景：創(chuàng )說(shuō)會(huì )已是各代理人團隊常用的促進(jìn)增員的活動(dòng)，壽險公司增員對象可以分為兩類(lèi)：有職場(chǎng)經(jīng)驗的和沒(méi)有職場(chǎng)經(jīng)驗的。對于有職場(chǎng)經(jīng)驗的增員對象而言，他們對過(guò)往的職場(chǎng)經(jīng)歷有切身的感受與思考，通過(guò)系統化分析、推演，總結出職場(chǎng)五大方法論，可以引發(fā)他們的共鳴，無(wú)論他們過(guò)往的職場(chǎng)經(jīng)歷是開(kāi)心還是不開(kāi)心，打工心態(tài)總是悲哀的，通過(guò)打工獲得完美的終身事業(yè)發(fā)展是不切實(shí)際..

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• 疫情后的保險大時(shí)代（創(chuàng )說(shuō)會(huì )）

   

  課程背景：席卷全球的新冠疫情將世界分割成了“前疫情”和“后疫情”兩個(gè)世代，對世界政治、經(jīng)濟、國際關(guān)系、每個(gè)個(gè)人、每個(gè)家庭的影響突如其來(lái)、猝不及防，對各行業(yè)生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)也產(chǎn)生了深遠影響。疫情是對全民風(fēng)險意識的再教育，是一次近乎實(shí)驗室狀態(tài)的風(fēng)險觸發(fā)，對保險業(yè)的影響無(wú)遠弗屆。后疫情世代，保險業(yè)必將迎來(lái)高..

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