銀行業(yè)反洗錢(qián)與數字貨幣實(shí)務(wù)研修班

【培訓對象】
反洗錢(qián)崗位人員. 會(huì )計主管及銀行從業(yè)相關(guān)人員等

【培訓收益】
● 幫助學(xué)員對反洗錢(qián)有一個(gè)更深的理解和監管趨勢的了解； ● 讓學(xué)員掌握落實(shí)反洗錢(qián)“實(shí)名制”和“了解你的客戶(hù)”等具體基本要領(lǐng)； ● 全方面解讀近期央行關(guān)于反洗錢(qián)相關(guān)的文件要求及文件應用； ● 提高反洗錢(qián)工作中重點(diǎn)和難點(diǎn)的應對能力。

 第一講：近二年反洗錢(qián)罰單及趨勢簡(jiǎn)說(shuō)

1. 2018-2019人民銀行處罰情況簡(jiǎn)介

2. 那些業(yè)務(wù)成為被處罰的“重災區”

3. 70%的罰單來(lái)源于反洗錢(qián)，反洗錢(qián)2018-2019處罰的主要原因有那些

4. 反洗錢(qián)工作發(fā)展趨勢與關(guān)注點(diǎn)偏移

5. 相關(guān)反洗錢(qián)罰單是柜面上實(shí)際產(chǎn)生的，相關(guān)典型案例分析

 

6. 銀保監會(huì )近期關(guān)于反洗錢(qián)文件的意義

 

第二講：銀行業(yè)反洗錢(qián)的具體要求

1. 銀行業(yè)反洗錢(qián)的義務(wù)

2. 金融機構開(kāi)展反洗錢(qián)工作的重要作用

3. 代理關(guān)系客戶(hù)身份證識別

4. 了解你的客戶(hù)

1）客戶(hù)身份背景了解

2）客戶(hù)職業(yè)或經(jīng)營(yíng)背景了解

3）交易目的與性質(zhì)了解

4）資金來(lái)源

5. 大額交易和可疑交易報告制度

1）十八類(lèi)報告標準及相關(guān)規定解析

2）可疑報告撰寫(xiě)基本要求

3）企業(yè)（單位）客戶(hù)的監測與識別

 

第三講：重要反洗錢(qián)文件柜面應用與案例分析

1. 《中國人民銀行關(guān)于加強支付結算管理防范電信網(wǎng)絡(luò )新型違法犯罪有關(guān)事項的通知》（銀發(fā)〔2016〕261號）

案例分析：一銀行因虛假開(kāi)戶(hù)被判賠及以被人民銀行處罰案，反觀(guān)賬戶(hù)管理制度的重要性。

2. 《關(guān)于加強開(kāi)戶(hù)管理及可疑交易控制措施的通知》（117號文）

案例分析：一銀行成功堵截非法買(mǎi)賣(mài)銀行帳戶(hù)的犯罪團伙案

3. 235號164號文件非自然人銀行身份識別

案例分析：一銀行成功識別一非自然人客戶(hù)異常交易案

4. 《中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強支付結算管理防范電信網(wǎng)絡(luò )新型違法犯罪有關(guān)事項的通知》銀發(fā)〔2019〕85號

1）加強單位賬戶(hù)實(shí)名制管理

2）強化特約商戶(hù)與受理終端管理

 

第四講：數字貨幣（DCEP）對于反洗錢(qián)的意義

1. 什么是數字貨幣，它與紙幣. 比特幣有什么區別

2. 數字貨幣會(huì )給我們和世界帶來(lái)什么樣的改變

3. 數字貨幣對反洗錢(qián)工作的影響

4. 數字貨幣與人民幣國際化的意義

 

第五講：常見(jiàn)的洗錢(qián)犯罪可疑交易特征與案例研討

1. 地下錢(qián)莊的可疑交易特征與案例研討

2. 走私洗錢(qián)的可疑交易特征與案例研討

3. 腐敗洗錢(qián)的可疑交易特征與案例研討

4. 詐騙洗錢(qián)的可疑交易特征與案例研討

5. 毒品洗錢(qián)的可疑交易特征與案例研討

6. 非法集資的可疑交易特征與案例研討

7. 稅務(wù)洗錢(qián)的可疑交易特征與案例研討

8. 傳銷(xiāo)洗錢(qián)的可疑交易特征與案例研討

 

第六講：撰寫(xiě)重點(diǎn)可疑交易報告

1. 重點(diǎn)可疑交易報告的基本結構

2. 重點(diǎn)可疑交易報告的技巧

3. 重點(diǎn)可疑交易報告模板

 銀行信貸、柜面、法律風(fēng)險管理專(zhuān)家

七年專(zhuān)注銀行風(fēng)控培訓

資深銀行金融講師

中山大學(xué)特邀培訓師

柜面人像識別培訓先驅者

彭志升老師，有著(zhù)深厚的金融知識和專(zhuān)業(yè)功底，擁有7年的銀行培訓經(jīng)驗，專(zhuān)注為銀行的柜面和信貸業(yè)務(wù)條線(xiàn)提供專(zhuān)業(yè)風(fēng)險類(lèi)培訓與咨詢(xún)服務(wù)，培訓項目含蓋的柜面風(fēng)險、信貸風(fēng)險、票據風(fēng)險、法律風(fēng)險及證件防偽、人像識別、貨幣收兌等，彭老師以其深厚的專(zhuān)業(yè)知識，長(cháng)期為擔任銀行咨詢(xún)工作，為全國銀行界提供一對一的“案件”咨詢(xún)，年咨詢(xún)量達400余件，并為各大銀行提供了專(zhuān)業(yè)的解決方案建議，不完全統計： 

● 2014年幫助各大商業(yè)銀行防范各類(lèi)風(fēng)險案件210多件：柜面風(fēng)險咨詢(xún)70余件，信貸風(fēng)險風(fēng)險咨詢(xún)40余件；

● 2015年幫助各大商業(yè)銀行防范各類(lèi)風(fēng)險案件240多件：柜面風(fēng)險咨詢(xún)90余件，信貸風(fēng)險風(fēng)險咨詢(xún)50余件；

● 2016年幫助各大商業(yè)銀行防范各類(lèi)風(fēng)險案件近300件：柜面風(fēng)險咨詢(xún)120余件，信貸風(fēng)險風(fēng)險咨詢(xún)70余件；

● 2017年幫助各大商業(yè)銀行防范各類(lèi)風(fēng)險案件近300件：柜面風(fēng)險咨詢(xún)120余件，信貸風(fēng)險風(fēng)險咨詢(xún)80余件。

● 1000余件來(lái)自全國的真實(shí)案例積累，多年的實(shí)戰經(jīng)驗使的彭老師的課更加具有真實(shí)性和操作性。

● 年培訓150余場(chǎng)，截止至2016年底，彭老師已經(jīng)為全國350多家省級、地市級商業(yè)銀行和人民銀行提供過(guò)培訓服務(wù)，授訓學(xué)員累計近7萬(wàn)人次，足跡也遍布祖國大江南北，銀行方面對培訓的滿(mǎn)意高達97.3%以上，且重復采購率高。

 

主講課程：

《票據風(fēng)險防范與案例分析》

《銀行業(yè)反洗錢(qián)與數字貨幣》

《信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險與法律風(fēng)險防范》

《商業(yè)銀行合規管理與案件實(shí)戰提升》

《柜面操作風(fēng)險與重點(diǎn)難點(diǎn)業(yè)務(wù)突破案例精析》

《金融從業(yè)人員職業(yè)道德素養與法律意識專(zhuān)項培訓》

《銀行反假金三角（貨幣、證件、票據）鑒定指南》

《疫情之下小微企業(yè)信貸業(yè)務(wù)與法律風(fēng)險防范案例分析》

• 大數據100G/400G 傳輸技術(shù)高級研修班

   

  一、100G/400G的發(fā)展背景1.中國移動(dòng)的網(wǎng)絡(luò )架構和技術(shù)選擇2.傳輸技術(shù)定位3.中國的帶寬需求及帶寬預測4.400G技術(shù)成熟度與標準進(jìn)展5.400G的產(chǎn)業(yè)鏈6.400G發(fā)展的技術(shù)背景7.光傳輸技術(shù)的發(fā)展歷程和趨勢8.電信運營(yíng)商的400G發(fā)展策略與實(shí)施方案二、400G光傳輸的技術(shù)挑戰與對策1.影響高速光傳輸系..

  ￥   元/ 天

  人氣：906  

  

• 新一代信息技術(shù)分析及銀行業(yè)應對策略

   

  課程重點(diǎn)：新一代信息技術(shù)與數字經(jīng)濟 大數據時(shí)代的演變與新一代信息技術(shù) Ø互聯(lián)網(wǎng)的前世今生 ..

  ￥   元/ 天

  人氣：1329  

  

• 新一代信息技術(shù)分析及銀行業(yè)應對策略

   

  課程重點(diǎn)：新一代信息技術(shù)與數字經(jīng)濟 大數據時(shí)代的演變與新一代信息技術(shù) Ø互聯(lián)網(wǎng)的前世今生 ..

  ￥   元/ 天

  人氣：1396  

  

• 銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險防范與控制全案例解析

   

  第一講：網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)案例風(fēng)險識別一、特殊人群支取業(yè)務(wù)處理案例一：客戶(hù)成為精神病人如何支取其賬戶(hù)內的存款？1）實(shí)務(wù)難題：對于精神病人的監護人不盡職，村委會(huì )或者街道有權指定監護人嗎？2）實(shí)務(wù)難題：對于五保戶(hù)精神病人的業(yè)務(wù)如何做？3）實(shí)務(wù)難題：對于精神病人的監護人不盡職，村委會(huì )或者街道有權指定監護人嗎？案例二：客戶(hù)成為植物人和重度昏迷人業(yè)務(wù)..

  ￥   元/ 天

  人氣：1062  

  

• 商業(yè)銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)法律風(fēng)險防范

   

  第一講：銀行柜面業(yè)務(wù)及中后臺法律風(fēng)險防范一、存款業(yè)務(wù)的法律風(fēng)險點(diǎn)及司法審判規則案例分析：銀行私自劃扣儲戶(hù)資金抹賬，我的地盤(pán)我說(shuō)了算？!案例分析：私自攬存誰(shuí)擔責？——合同主體與表見(jiàn)代理二、取款業(yè)務(wù)風(fēng)險點(diǎn)和管理1.代理取款法律風(fēng)險及管理案例分析：代理取款案的思考2.繼承取款法律風(fēng)險及管理案例分析：繼承取..

  ￥   元/ 天

  人氣：1199  

  

• 微營(yíng)銷(xiāo)落地實(shí)操班(銀行業(yè))

   

  一、移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)改變我們的生活:跨界與打劫移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)給我們都帶來(lái)哪些改變？移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)的四大贏(yíng)利模式、2大核心特征營(yíng)銷(xiāo)要緊跟環(huán)境走,跟著(zhù)人群走移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)對銀行業(yè)的影響：互聯(lián)網(wǎng)金融，銀行界的打劫互聯(lián)網(wǎng)金融的發(fā)展路徑，國內影子銀行的規模及發(fā)展方向銀行業(yè)的三大全會(huì )解讀：金融業(yè)的移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)面對跨界與打劫，領(lǐng)導要“整、借、學(xué)、變..

  ￥   元/ 天

  人氣：2839