職業(yè)道德素養與法律意識專(zhuān)項培訓

【培訓對象】
銀行業(yè)人士

【培訓收益】
●全面提高學(xué)員對“職務(wù)犯罪”所產(chǎn)生的危害行為有更深層次的認知； ●樹(shù)立學(xué)員合規操作與防范的意識和反犯罪的決心； ●通過(guò)大量他行血淋淋的真實(shí)案例分析，總結經(jīng)驗教訓，避免類(lèi)似風(fēng)險再次發(fā)生。

 第一講：《關(guān)于預防銀行業(yè)保險業(yè)從業(yè)人員金融違法犯罪的指導意見(jiàn)》（銀保監辦發(fā)【2020】18號）文件解析

1. 中國銀監會(huì )關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員行為管理指引》銀監發(fā)〔2018〕9號又再一次重提金融從業(yè)人員職業(yè)道德，可見(jiàn)其意味深長(cháng)

2. 特殊時(shí)期請特別注意，準確把握《指導意見(jiàn)》的主要內容

3. 金融從業(yè)人員行為評價(jià)正式列入招聘、任職、薪酬發(fā)放和職位晉升的重要依據

4. 首次正式提出金融機構不得以紀律處分代替法律制裁的意義

小結：“銀行人”的使命與責任——緊跟監管動(dòng)態(tài)，檢視自身業(yè)務(wù)運行，力求風(fēng)險管控貼合監管要求。

 

第二講：職務(wù)犯罪的概念與法律措施

1. 職務(wù)犯罪的法律定義

2. 銀行工作人員有可能會(huì )觸及的罪別（不完全統計至少有15種相關(guān)罪名）

3. 道德風(fēng)險是銀行面臨最為嚴重的風(fēng)險之

4. 銀行職務(wù)犯罪是嚴重的刑事案例，黨和國家從不姑息

 

第三講：銀行工作人員觸及相關(guān)犯罪的具體案例與刑法分析

一、銀行工作人員可能觸及的《刑法》相關(guān)罪名

二、銀行職務(wù)犯罪是嚴重的刑事案例，黨和國家決不姑息

1. 某銀行員工非法出售客戶(hù)信息案

1）基本案情

2）作案手段

3）案例啟示

4）侵犯公民個(gè)人信息罪名解讀

2. 一筆看似不錯的信貸業(yè)務(wù)最終產(chǎn)生不良案

1）基本案情

2）作案手段

3）案例啟示

4）違法發(fā)放貸款罪及違法向關(guān)系人發(fā)放貸款罪名解讀

3. 某銀行支行長(cháng)為朋友違規提供結算賬戶(hù)案

1）基本案情

2）作案手段

3）案例啟示

4）洗錢(qián)罪名解讀

4. 某銀行工作人員違紀為朋友通風(fēng)報信案

1）基本案情

2）作案手段

3）案例啟示

4）包庇罪名解讀

5. 某銀行工作人員違規為企業(yè)辦理承兌開(kāi)票案

1）基本案情

2）作案手段

3）案例啟示

4）對違法票據承兌、付款、保證罪名解讀

6. 僑興債，分行非法為私募擔保案等

1）基本案情

2）作案手段

3）案例啟示

4）非法出具金融票證罪名解讀

7. 某銀行支行長(cháng)挪用柜員尾箱現金案

1）基本案情

2）作案手段

3）案例啟示

4）挪用公款罪名解讀

8. 某銀行員工非法吸收客戶(hù)存款發(fā)放貸款案等

1）基本案情

2）作案手段

3）案例啟示

4）非法拆借、發(fā)放貸款罪名解讀

9. 某銀行3000萬(wàn)理財產(chǎn)品飛單案等

1）基本案情

2）作案手段

3）案例啟示

4）集資詐騙罪名解讀

10某客戶(hù)經(jīng)理卷入民間借貸團伙案

1）基本案情

2）作案手段

3）案例啟示

4）非國家工作人員受賄罪名解讀

三、監獄是你想像不到的地獄

 

第四講：“三道防線(xiàn)”建設（思想防線(xiàn)、制度防線(xiàn)、監督防線(xiàn)）

提出了內控體系建設、“三道防線(xiàn)”建設（思想防線(xiàn)、制度防線(xiàn)、監督防線(xiàn)）、

柜面業(yè)務(wù)流程控制、開(kāi)戶(hù)管理、對賬管理、賬戶(hù)監控、印章憑證管理、代銷(xiāo)業(yè)務(wù)管理、風(fēng)險提示、客戶(hù)信息安全管理、錄音錄像監控、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所管理、員工行為管理、風(fēng)險事件聯(lián)動(dòng)查處和雙線(xiàn)整改、內部舉報核查、宣傳引導、聲譽(yù)風(fēng)險管理等要求。

一、培養員工責任感、企業(yè)歸屬感和工作自豪感，從源頭上杜絕風(fēng)險的發(fā)生

1. 優(yōu)秀客戶(hù)經(jīng)理的基本標準

2. 優(yōu)秀客戶(hù)經(jīng)理的基本要求

3. 成為優(yōu)秀客戶(hù)經(jīng)理的“四應該、四做到”

二、建立以人為本的風(fēng)險管控文化

1. 建立違紀違規舉報制度

2. 推行管理問(wèn)責制

三、完善重要崗位人員監督與制約機制

1. 崗位輪換

2. 強制休假

3. 離任審計

三、銀監會(huì )規范從業(yè)人員行為管理——《銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員行為管理指引（征求意見(jiàn)稿）》全文解讀

四、《銀監會(huì )十個(gè)嚴禁》解讀與深析

 

結束語(yǔ)：致所有員工

算好人生七筆帳，走好人生每一步。——我很重要！

感恩、敬業(yè)、責任、危機！

注：案例將針對課程進(jìn)度控制和授課學(xué)員有針對性地進(jìn)行調整。

 銀行信貸、柜面、法律風(fēng)險管理專(zhuān)家

七年專(zhuān)注銀行風(fēng)控培訓

資深銀行金融講師

中山大學(xué)特邀培訓師

柜面人像識別培訓先驅者

彭志升老師，有著(zhù)深厚的金融知識和專(zhuān)業(yè)功底，擁有7年的銀行培訓經(jīng)驗，專(zhuān)注為銀行的柜面和信貸業(yè)務(wù)條線(xiàn)提供專(zhuān)業(yè)風(fēng)險類(lèi)培訓與咨詢(xún)服務(wù)，培訓項目含蓋的柜面風(fēng)險、信貸風(fēng)險、票據風(fēng)險、法律風(fēng)險及證件防偽、人像識別、貨幣收兌等，彭老師以其深厚的專(zhuān)業(yè)知識，長(cháng)期為擔任銀行咨詢(xún)工作，為全國銀行界提供一對一的“案件”咨詢(xún)，年咨詢(xún)量達400余件，并為各大銀行提供了專(zhuān)業(yè)的解決方案建議，不完全統計： 

● 2014年幫助各大商業(yè)銀行防范各類(lèi)風(fēng)險案件210多件：柜面風(fēng)險咨詢(xún)70余件，信貸風(fēng)險風(fēng)險咨詢(xún)40余件；

● 2015年幫助各大商業(yè)銀行防范各類(lèi)風(fēng)險案件240多件：柜面風(fēng)險咨詢(xún)90余件，信貸風(fēng)險風(fēng)險咨詢(xún)50余件；

● 2016年幫助各大商業(yè)銀行防范各類(lèi)風(fēng)險案件近300件：柜面風(fēng)險咨詢(xún)120余件，信貸風(fēng)險風(fēng)險咨詢(xún)70余件；

● 2017年幫助各大商業(yè)銀行防范各類(lèi)風(fēng)險案件近300件：柜面風(fēng)險咨詢(xún)120余件，信貸風(fēng)險風(fēng)險咨詢(xún)80余件。

● 1000余件來(lái)自全國的真實(shí)案例積累，多年的實(shí)戰經(jīng)驗使的彭老師的課更加具有真實(shí)性和操作性。

● 年培訓150余場(chǎng)，截止至2016年底，彭老師已經(jīng)為全國350多家省級、地市級商業(yè)銀行和人民銀行提供過(guò)培訓服務(wù)，授訓學(xué)員累計近7萬(wàn)人次，足跡也遍布祖國大江南北，銀行方面對培訓的滿(mǎn)意高達97.3%以上，且重復采購率高。

 

主講課程：

《票據風(fēng)險防范與案例分析》

《銀行業(yè)反洗錢(qián)與數字貨幣》

《信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險與法律風(fēng)險防范》

《商業(yè)銀行合規管理與案件實(shí)戰提升》

《柜面操作風(fēng)險與重點(diǎn)難點(diǎn)業(yè)務(wù)突破案例精析》

《金融從業(yè)人員職業(yè)道德素養與法律意識專(zhuān)項培訓》

《銀行反假金三角（貨幣、證件、票據）鑒定指南》

《疫情之下小微企業(yè)信貸業(yè)務(wù)與法律風(fēng)險防范案例分析》

• 集客支撐人員專(zhuān)項培訓

   

  一、通信產(chǎn)業(yè)發(fā)展背景和趨勢1.全球互聯(lián)網(wǎng)流量現狀和趨勢2.全球無(wú)線(xiàn)接入流量變化趨勢3.全球消費者網(wǎng)絡(luò )視頻變化趨勢4.中國網(wǎng)民規模和結構二、電信運營(yíng)商全業(yè)務(wù)布局和實(shí)現1.電信運營(yíng)商全業(yè)務(wù)格局2.全業(yè)務(wù)運營(yíng)的概念和特點(diǎn)3.電信運營(yíng)商全業(yè)務(wù)運營(yíng)現狀4.全業(yè)務(wù)競爭下客戶(hù)的典型需求5.電信運營(yíng)商全業(yè)務(wù)布局6.全業(yè)務(wù)集..

  ￥   元/ 天

  人氣：1030  

  

• 傳輸專(zhuān)項培訓

   

  一、移動(dòng)大比武知識點(diǎn)梳理二、通信產(chǎn)業(yè)發(fā)展背景和趨勢1.全球互聯(lián)網(wǎng)流量現狀和趨勢2.全球無(wú)線(xiàn)接入流量變化趨勢3.全球消費者網(wǎng)絡(luò )視頻變化趨勢4.中國網(wǎng)民規模和結構三、中國移動(dòng)全業(yè)務(wù)運營(yíng)的網(wǎng)絡(luò )建設和技術(shù)選擇1.中國移動(dòng)網(wǎng)絡(luò )架構2.中國移動(dòng)骨干網(wǎng)建設3.中國移動(dòng)城域網(wǎng)建設4.中國移動(dòng)網(wǎng)絡(luò )技術(shù)選擇4.1接入網(wǎng)技術(shù)..

  ￥   元/ 天

  人氣：738  

  

• 弟子規與職業(yè)道德素養

   

  一、為什么要學(xué)習弟子規？1、圣人教誨傳承千年，學(xué)圣人智慧提升職業(yè)素養，化解企業(yè)管理難題。2、文化是民族之根，企業(yè)以人為本，人以文化為魂，而文化更是企業(yè)之魂。3、傳統文化精神回歸現實(shí)生活，為社會(huì )大勢所趨，更是國人內在心靈的召喚。4、企業(yè)管理的最高境界是文化管理，企業(yè)要基業(yè)長(cháng)青，塑造并傳承文化是必須。5、當今社會(huì )道德危機，員工道德素養亟待..

  ￥   元/ 天

  人氣：2105  

  

• 物業(yè)管理職業(yè)道德

   

  一、道德概述1.什么是道德2.禮儀和道德：互為表里 一是形式 一是內容3.道德的三個(gè)層面家庭道德社會(huì )道德職業(yè)道德二、職業(yè)道德1.職業(yè)道德的涵義2.職業(yè)道德的形成與發(fā)展3.職業(yè)道德的四個(gè)層面思想品質(zhì)規范服務(wù)態(tài)度規范&#..

  ￥   元/ 天

  人氣：2948  

  

• 成本壓縮、工廠(chǎng)淘金專(zhuān)項培訓

   

  一、如何進(jìn)行企業(yè)運營(yíng)系統診斷 1、統計數據分析：過(guò)去兩年的財務(wù)報表、運營(yíng)記錄分析；最新的庫存報告（記錄）及應收賬款報告；過(guò)去兩年的過(guò)程質(zhì)量檢查報告，客戶(hù)滿(mǎn)意度報告。 2、組織行為診斷：高層管理人員的觀(guān)點(diǎn)和視野；經(jīng)理和一線(xiàn)主管的態(tài)度調查；對全部管理人員的個(gè)人訪(fǎng)談。 3、企業(yè)現場(chǎng)觀(guān)察：勞動(dòng)力資源的使用效率；機器設備的利用效率；一線(xiàn)主管的時(shí)間管理；品質(zhì)..

  ￥   元/ 天

  人氣：2257