基金投資營(yíng)銷(xiāo)與資產(chǎn)配置策略

【培訓對象】
理財經(jīng)理、投資顧問(wèn)

【培訓收益】
● 提升理財顧問(wèn)基金投資技能 ● 提高客戶(hù)綜合理財收益率 ● 提升理財顧問(wèn)及公司績(jì)效 ● 增強客戶(hù)粘性提升轉化率

課前熱身：吐槽大會(huì )—你被基金坑過(guò)嗎？
案例1：半年不敢聯(lián)系客戶(hù)的理財經(jīng)理

第一講：基金投資與財富管理
一、 金融市場(chǎng)與基金投資
1. 基金投資是金融市場(chǎng)未來(lái)主力之一
二、 財富管理與基金投資
1. 基金投資可滿(mǎn)足客戶(hù)的多樣化需求
2. 基金投資正在成為高中低收入者金融投資的重要組成部分
三、 理財經(jīng)理與基金投資
討論：存款為何越來(lái)越難攬？
1. 理財經(jīng)理將以基金投資作為客戶(hù)資產(chǎn)配置的重點(diǎn)之一
2. 基金是提升理財經(jīng)理專(zhuān)業(yè)性和增強客戶(hù)粘性的重要工具
思考：為什么客戶(hù)說(shuō)“我不需要理財經(jīng)理”？理財經(jīng)理為什么不喜歡跟客戶(hù)打電話(huà)？
3. 理財經(jīng)理專(zhuān)業(yè)性之痛
四、 銀行業(yè)績(jì)與基金投資服務(wù)
數據分析：大資管時(shí)代的幾何式發(fā)展？
——基金投資服務(wù)將成為銀行業(yè)績(jì)的重要來(lái)源之一
案例2：黃老師22年基金投資經(jīng)驗分享

第二講：宏觀(guān)經(jīng)濟分析與基金投資
故事導入：帆船理論
一、理財經(jīng)理如何開(kāi)展宏觀(guān)經(jīng)濟分析
1. 宏觀(guān)經(jīng)濟健康體檢
2. 宏觀(guān)經(jīng)濟治理藥方
3. 宏觀(guān)經(jīng)濟運行規律
4. 基金投資與宏觀(guān)經(jīng)濟
二、當前宏觀(guān)經(jīng)濟形勢分析
1. 數據說(shuō)話(huà)：今年上半年經(jīng)濟金融形勢分析
2. 經(jīng)濟趨勢：2023年下半年經(jīng)濟形勢預測與投資方向
3. 把握規律：經(jīng)濟周期何時(shí)復蘇？
4. 尋找機會(huì )：中央政治局工作會(huì )議
思考與討論：未來(lái)1年內，3年左右，5年以上我國宏觀(guān)經(jīng)濟趨勢如何把握？

第三講：基金投資理念與策略
一、基金投資穩賺的秘訣
二、基金投資選擇策略--七步選擇出“雄基”
工具分享：收益高風(fēng)險小的基金選擇工具
三、基金投資買(mǎi)入策略
1. 定期定額買(mǎi)入策略
2. 分批投資買(mǎi)入策略
3. 一次性投資買(mǎi)入策略
4. 主題基金買(mǎi)入策略
四、基金投資賣(mài)出策略
1. 根據趨勢確定賣(mài)出時(shí)機
2. 根據市場(chǎng)熱度確定賣(mài)出時(shí)機
3. 智慧投資策略
4. 目標收益率策略
五、基金投資的八大誤區

第四講：什么基金適合定投？---基金定投的選擇與組合
一、為什么我們不敢賣(mài)基金？
二、定投基金的選擇標準
三、基金定投組合三模型
1. 保守型定投組合
2. 穩健型定投組合
3. 進(jìn)取型定投組合

第五講：基于客群分類(lèi)的基金投資
討論：誰(shuí)最容易接受基金投資
一、基金投資客戶(hù)畫(huà)像
二、目標客戶(hù)的獲取與篩選
1. 代發(fā)工資群體
2. 工薪族
3. 青中年客戶(hù)
4. 基金投資老客戶(hù)
5. 三方存管客戶(hù)
6. 長(cháng)期理財客戶(hù)
7. 子女教育、養老需求客戶(hù)
互動(dòng)討論：如何獲得客戶(hù)的信任？（行動(dòng)式學(xué)習或頭腦風(fēng)暴法）

第六講：基金客戶(hù)的維護與管理
一、基金投資售后的重要性
1. 基金投資不是一錘子買(mǎi)賣(mài)
2. 痛苦需要逐漸釋?xiě)?br /> 3. 不斷影響客戶(hù)的投資耐心
二、基金售后服務(wù)內容
1. 定期發(fā)送資產(chǎn)報告
2. 定期進(jìn)行基金診斷
3. 接觸的頻率永遠比內容重要
三、基金健診分析
1. 客戶(hù)分析
2. 基金健診五步曲
案例分析：易方達消費行業(yè)股票基金的健康診斷（或以學(xué)員任選基金為對象）
四、基金贖回時(shí)機選擇策略
1. 客戶(hù)層面
2. 政策層面
3. 市場(chǎng)層面
五、基金客戶(hù)異議處理
1. 以前買(mǎi)了你們推薦的基金，虧了，再不信你們了！
2. 基金定投我以前做過(guò)，還是虧了，再不玩了！
3. 股票被套住了，沒(méi)心情玩這個(gè)！
4. 我先看看吧，看情況再說(shuō)
5. 基金定投？萬(wàn)一虧了怎么辦？
6. 沒(méi)錢(qián)，還要還房貸呢！
7. 等股市下跌了再投

第七講：資產(chǎn)配置策略
一、資產(chǎn)配置流程
1. 篩選客戶(hù)，邀約來(lái)行
2. 溝通理念，了解需求
3. 制作方案，配置資產(chǎn)
4. 客戶(hù)確認，風(fēng)險聲明
5. 實(shí)施建議，達成目標
6. 跟蹤效果，調整方案
二、資產(chǎn)配置方法
1. 風(fēng)險屬性法
2. 需求組合法
3. 目標時(shí)間法
4. 雙重配置法
5. 生涯仿真法
三、資產(chǎn)配置模型
1. 標準普爾模型
2. 金字塔模型
3. 奔馳圖模型
4. 核心星式模型
5. 美林時(shí)鐘模型
四、配置調整策略
1. 買(mǎi)入持有
2. 固定比例
3. 組合保險
4. 定期定投
5. 戰術(shù)性
案例分析：房哥林先生的資產(chǎn)配置
資產(chǎn)配置演練：不同客戶(hù)的資產(chǎn)配置策略

模擬與演練：根據以上所講內容，指導學(xué)員對其自己或某一客戶(hù)的基金賬戶(hù)進(jìn)行診斷分析，寫(xiě)出簡(jiǎn)要的分析報告并給出調整計劃，注明理由。 

金融碩士研究生導師
中國注冊理財規劃師

國家理財規劃師高級考評員

國家理財規劃師首席講師

理財規劃管理實(shí)戰專(zhuān)家

《經(jīng)濟評論》匿名審稿專(zhuān)家組成員

暨南大學(xué)金融學(xué)課程博士兼高級訪(fǎng)問(wèn)學(xué)者

中國注冊理財規劃師協(xié)會(huì )特約講師、專(zhuān)家組成員

某市政府采購中心評標委員會(huì )專(zhuān)家組成員

華南理工大學(xué)/華南師范大學(xué)/中山大學(xué)特邀講師

曾任：香港康宏理財服務(wù)公司丨銷(xiāo)售經(jīng)理/金牌講師

曾任：浩霸集團丨理財顧問(wèn)

現任：廣東財經(jīng)大學(xué)丨金融碩士研究生導師

 

● 科研成果：主持或參與國家社科基金課題《基于利率期限結構的中國貨幣政策研究》等7項省部級課題，在國家核心期刊《經(jīng)濟評論》（武漢大學(xué)主辦）《中央財經(jīng)大學(xué)學(xué)報》等公開(kāi)發(fā)表學(xué)術(shù)論文等20余篇。

● 20年高校教學(xué)經(jīng)驗：20年專(zhuān)注《金融理財原理》、《綜合理財規劃》、《金融理財實(shí)務(wù)》、《個(gè)人理財理論與實(shí)務(wù)》等課程的研究和任教，7年專(zhuān)注為300名金融碩士研究生講授《財富管理》，且指導多屆金融碩士研究生，同時(shí)擔任大學(xué)生投資理財規劃大賽的指導老師，共獲獎數超過(guò)30項，其中首屆及第二屆高等院校大學(xué)生投資理財規劃大賽共獲八項個(gè)人獎、兩項團體獎、兩項優(yōu)秀指導教師獎；多年來(lái)指導學(xué)生參加銀行從業(yè)資格考試、基金從業(yè)資格考試，通過(guò)率超90%。

● 15年企業(yè)培訓經(jīng)驗：曾給中山大學(xué)、華南師范大學(xué)、華南理工大學(xué)和多家企業(yè)集團講授《理財專(zhuān)業(yè)技能》、《綜合理財規劃案例分析》、《金牌理財規劃師的煉成術(shù)》等培訓課程，其中所授的《金牌理財規劃師的煉成術(shù)》廣受學(xué)員歡迎，累計授課次數高達285場(chǎng)，受訓總人數超過(guò)15000人，多次獲得企業(yè)返聘。曾為香港康宏理財服務(wù)公司近10名客戶(hù)提供理財規劃方案，為公司帶來(lái)業(yè)績(jì)增幅10%，在浩霸國際集團任職期間，組織了中國注冊理財規劃師培訓及集團員工業(yè)務(wù)培訓累計300人次以上，為企業(yè)培養了一批批優(yōu)秀的理財規劃師，增長(cháng)了公司30%的業(yè)績(jì)量。

部分授課案例：

▲為廣州農商銀行、中國建設銀行廣東分行、中國建設銀行江門(mén)分行等多家銀行講授《金牌理財規劃師的煉成術(shù)》，合計課程場(chǎng)次達200多場(chǎng)，受訓總人數超10000人。

▲ 為中國農業(yè)銀行陽(yáng)江、揭陽(yáng)、肇慶、中山、佛山、北海、玉林等分行講授《基金從業(yè)資格考證輔導》（7場(chǎng)）

▲ 為貴州某村鎮銀行、惠州某郵政銀行、廣州農商銀行進(jìn)行銀行從業(yè)資格考試輔導（3場(chǎng)）

▲ 為新疆大學(xué)的MBA班講授《綜合理財規劃與案例分析》課程（3天）

▲ 為中國建設銀行廣東省分行講授《理財顧問(wèn)（經(jīng)理）培訓》課程（5天）

▲ 為國稅局廣州市開(kāi)發(fā)區分局講授《個(gè)人（家庭）理財策略》課程講座（3場(chǎng)）

▲ 為中國建設銀行廣東省分行講授《理財技能培訓》課程（6天）

▲ 為安盛保險（香港）公司的內地交流生講授《綜合理財》課程（1場(chǎng)）

▲ 為中國郵政儲蓄銀行惠州分行講授《財產(chǎn)分配傳承規劃》課程（1場(chǎng)）

▲ 為山西霍州煤礦集團講授《個(gè)人投資理財策略》（1場(chǎng)）

▲ 為廣東省戒毒所三水第二戒毒所（警官）講授《防范風(fēng)險 科學(xué)理財》課程講座（ 1場(chǎng)）

……

 

主講課程：

01-理財規劃師系列：

《金融理財規劃在保險營(yíng)銷(xiāo)中的運用》

《理財經(jīng)理理財規劃大賽》輔導

02-銀行培訓系列：

《基金投資與營(yíng)銷(xiāo)策略》

《財富管理市場(chǎng)解讀與客戶(hù)財富管理配置》

《銀行高端客戶(hù)經(jīng)營(yíng)與資產(chǎn)配置實(shí)戰技巧》

《綜合理財規劃與案例分析》