商業(yè)銀行合規風(fēng)險管理、案防管理與員工行為管理

【培訓對象】


【培訓收益】
1.分析當前金融行業(yè)運行的環(huán)境與挑戰，解讀監管思路與監管主線(xiàn) 2.通過(guò)監管處罰分析，結合監管要求，提高學(xué)員對合規風(fēng)險管理的認識 3.解讀相關(guān)文件并通過(guò)案例介紹與實(shí)踐分享，提高學(xué)員對案件防控的理解和行為風(fēng)險管理的認識，減少日常工作中的行為風(fēng)險事件 4.分享內部控制與公司治理相關(guān)知識與監管要求，提升學(xué)員對內部控制和風(fēng)險文化的理解

商業(yè)銀行合規風(fēng)險管理
1.近期中國經(jīng)濟與金融市場(chǎng)運行要點(diǎn)與合規管理的內外部環(huán)境
2.近期重點(diǎn)監管領(lǐng)域及其動(dòng)態(tài)
央行與銀保監會(huì )重點(diǎn)會(huì )議要點(diǎn)
近期監管機構工作主線(xiàn)，監管主線(xiàn)演進(jìn)及監管政策框架
近期我國全方位金融監管要點(diǎn)與思路解讀與分享
監管機構防范和化解系統性金融風(fēng)險的一系列舉措
商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)的主要挑戰
展望：未來(lái)的商業(yè)銀行
其他分享
3.監管機構罰單分析
主要處罰事由匯總分析
金融機構常見(jiàn)的被處罰事由
對個(gè)人的處罰情況分析與思考
近期監管機構罰單的“新動(dòng)向”及其中反映的監管思路
4.近期商業(yè)銀行主要監管政策的變化與更新情況
5.近期國內銀行各類(lèi)傳統業(yè)務(wù)合規案例簡(jiǎn)要分析
6.近期合規處罰的“新”方向
理解反洗錢(qián)，反恐融資與制裁
近年我國反洗錢(qián)與反恐融資處罰總結
反洗錢(qián)處罰的新動(dòng)態(tài)與反洗錢(qián)工作的難點(diǎn)
關(guān)于金融制裁和長(cháng)臂管轄
國內外金融機構涉及制裁案例及其思考
7.我國金融機構合規管理的現狀與問(wèn)題
8.深入理解合規風(fēng)險
9.合規管理與全面風(fēng)險管理
10.合規管理與公司治理：
公司治理與合規管理及巴塞爾委員會(huì )相關(guān)指引
解讀《銀行保險機構公司治理監管評估辦法》
解讀《健全銀行業(yè)保險業(yè)公司治理三年行動(dòng)方案（2020-2022 年）》
解讀《關(guān)于建立完善銀行保險機構績(jì)效薪酬追索扣回機制的指導意見(jiàn)》
解讀《關(guān)于開(kāi)展銀行業(yè)保險業(yè)“內控合規管理建設年”活動(dòng)的通知》
解讀《關(guān)于深入開(kāi)展“內控合規管理建設年”活動(dòng)的通知》
解讀《銀行保險機構公司治理準則》
其他解讀
11.合規管理的進(jìn)一步理解：合規管理從高管做起與合規創(chuàng )造價(jià)值
12.合規風(fēng)險文化建設及其重要性：如何理解合規文化的作用-來(lái)自海外大型銀行的實(shí)踐
13.合規風(fēng)險的系統管理要素，規章制度建設與內部職責劃分
14.合規與內部控制：1）良好的內部控制有利于合規；2）強化內部控制的一些實(shí)踐分享
15.合規風(fēng)險與操作風(fēng)險
16.合規風(fēng)險與法律風(fēng)險及相關(guān)案例分享
17.合規風(fēng)險考核與問(wèn)責，內部評價(jià)與合規報告
18.總結：如何做好合規管理的一些思考與實(shí)踐分享
19.其他分享

第2章：商業(yè)銀行案防管理與員工行為管理
1.重點(diǎn)文件解讀：
解讀《中國銀保監會(huì )關(guān)于印發(fā)銀行保險機構涉刑案件管理辦法（試行）的通知》
解讀《中國銀保監會(huì )行政處罰辦法》
解讀《銀行保險機構公司治理監管評估辦法（試行）》
解讀《銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員行為管理指引》
解讀《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守和行為準則》
解讀《關(guān)于預防銀行業(yè)保險業(yè)從業(yè)人員犯罪的指導意見(jiàn)》
其他解讀
2.梳理：近年金融領(lǐng)域司法判決案件特點(diǎn)與案由分布及其對員工的啟示
3.分享：近年金融機構案防工作的特點(diǎn)與趨勢
4.案例:
某銀行員工挪用公款案
某銀行員工現金空存案
某銀行貸款中介案
某銀行信貸業(yè)務(wù)案
其他案例分享
5.什么是案防以及案件的分類(lèi)
6.操作風(fēng)險與案件防控：如何減少案件風(fēng)險
7.商業(yè)銀行案件高發(fā)領(lǐng)域和重點(diǎn)關(guān)注方向
8.導致案件發(fā)生的思想因素
9.案防體系建設與長(cháng)效機制
10.員工行為管理
什么是行為風(fēng)險以及對行為風(fēng)險的進(jìn)一步思考
行為風(fēng)險與案件
行為風(fēng)險與其他風(fēng)險的相關(guān)性
員工行為管理與消費者權益保護
為什要重視消費者與客戶(hù)投訴：不僅僅是服務(wù)問(wèn)題
風(fēng)險文化與合規文化的構建與培育
職業(yè)道德與員工行為：日常工作要點(diǎn)
如何提升職業(yè)道德和合規文化
思考：為什么會(huì )發(fā)生員工行為風(fēng)險事件以及如何改進(jìn)
11.員工行為相關(guān)案例：
某銀行員工工作未盡責案
某銀行員工非法集資案
某銀行員工非法賭博案
某銀行員工為完成業(yè)績(jì)指標違法案
某銀行員工騙貸案
某銀行員工私刻公章案
某銀行員工偽造存單案
其他案例分享
12.監管機構規定的“九種人”
13.員工行為管理的實(shí)踐分享：
什么是行為控制
分享：國內銀行普遍采取的員工行為管理方法
分享：外國大型銀行采取的員工行為管理實(shí)踐
進(jìn)一步理解：三不為
管理者：樹(shù)立清廉的金融文化的監管要求與指引
14.理解內部控制：
當前金融機構內部控制的不足
內部控制的要點(diǎn)和抓手
合規管理從高管做起
案例：
某銀行信貸部門(mén)內部控制失效的“窩案”及其反思
某銀行領(lǐng)導主導的內部控制失效案件及其反思
某銀行服從性違規案例
其他案例
商業(yè)銀行內部控制建設的相關(guān)監管要求
15.內部人員犯罪及其預防：常見(jiàn)的金融從業(yè)人員職務(wù)犯罪類(lèi)型
16.重新理解三道防線(xiàn)，什么是五道防線(xiàn)
17.員工行為畫(huà)像與員工行為排查
18.員工非正常資金往來(lái)主要表現形式
19.小結：?jiǎn)T工行為風(fēng)險常見(jiàn)誘因
20.其他要點(diǎn)與實(shí)踐經(jīng)驗與分享
 

賈老師在金融行業(yè)從業(yè)20余年，在中資銀行，外資銀行，汽車(chē)金融，信用評級等行業(yè)擁有從前臺公司客戶(hù)關(guān)系管理到中后臺風(fēng)險分析與控制的全面經(jīng)驗，并曾在評級機構負責中國大型公司的信用評級業(yè)務(wù)。特別是在長(cháng)期的金融工作實(shí)踐中，所負責和審批的全部業(yè)務(wù)（從中小企業(yè)到大型企業(yè)）無(wú)任何不良資產(chǎn)產(chǎn)生。
在工商銀行工作期間，主要負責國有企業(yè)的客戶(hù)開(kāi)發(fā)和維護，以及各類(lèi)對公業(yè)務(wù)授信產(chǎn)品，國際結算產(chǎn)品的銷(xiāo)售和客戶(hù)風(fēng)險管理工作，并曾在資金與結算部門(mén)工作，了解商業(yè)銀行資金運行及相關(guān)內部處理。
在招商銀行工作期間，主要負責國內大中型企業(yè)，外資企業(yè)與民營(yíng)企業(yè)客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)，維護與風(fēng)險管理等相關(guān)工作，并曾參與設計客戶(hù)經(jīng)理考評體系。
作為花旗銀行，澳大利亞西太平洋銀行和美國銀行美銀美林中國風(fēng)險團隊的成員，主要負責不同類(lèi)型和不同規模的對公國內貸款，一帶一路、海外投資并購項目等各類(lèi)產(chǎn)品與服務(wù)的風(fēng)險管理工作，并對國際金融機構的風(fēng)控理念和業(yè)務(wù)實(shí)踐有深入領(lǐng)會(huì )。
賈老師對于電力，金屬，采掘，公用事業(yè)，建筑，貿易，傳統能源和可再生能源等行業(yè)，有著(zhù)深入和透徹的理解，曾參與中國大型企業(yè)在上述行業(yè)的并購交易(規模超過(guò)百億美元)，同時(shí)對金融機構各類(lèi)金融產(chǎn)品有著(zhù)深入的實(shí)踐功底。
賈老師具有深厚的宏觀(guān)經(jīng)濟學(xué)和金融學(xué)理論功底，并諳熟金融相關(guān)國際、國內慣例及政策法規，并對普通金融工具和衍生金融工具的運作機理有深入的理解。此外，賈老師還曾在內部培訓中擔任講師，其深入淺出的講解受到內部學(xué)員好評。 

• 商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)全流程管理

   

  一、貸前風(fēng)險識別技巧貸前準備常用調查網(wǎng)站貸前調查的要點(diǎn)（一）客戶(hù)信用調查還款意愿還款能力科學(xué)合理地確定客戶(hù)的還款方式（二）客戶(hù)經(jīng)營(yíng)情況調查經(jīng)營(yíng)的合規合法性經(jīng)營(yíng)的商譽(yù)經(jīng)營(yíng)的盈利能力和穩定性（三）擔保情況調查抵押文件資料的真實(shí)有效性抵押物的合法性抵押物權屬的完整性抵押物存續狀況的完好性貸款金..

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• 商業(yè)銀行出納業(yè)務(wù)及一日工作流程

   

  第一節 商業(yè)銀行 出納業(yè)務(wù)概念和作用第二節 基礎知識1.名詞解釋2.現金業(yè)務(wù)處理基本要求3.人民幣的整理清點(diǎn)要求4.票幣兌換與票幣折算第三節 出納的主要工作和業(yè)務(wù)流程1.綜合柜員出納業(yè)務(wù)主要工作任務(wù)1)七個(gè)方面的工作要求2.收款業(yè)務(wù)操作應遵循的原則：3.收款業(yè)務(wù)操作流程1)有二種現金歸檔情況應掌握2)清點(diǎn)現..

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• 商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)

   

  1.商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)涵義1)分業(yè)經(jīng)營(yíng)條件下狹義和廣義的中間業(yè)務(wù)涵義介紹2)巴塞爾協(xié)議解析的中間業(yè)務(wù)3)中間業(yè)務(wù)和表外業(yè)務(wù)的聯(lián)系和區別2.目前我國中間業(yè)務(wù)分類(lèi)1)基本劃分為九大類(lèi)3.中間業(yè)務(wù)體現的性質(zhì)1)不是資產(chǎn)或負債業(yè)務(wù)2)自營(yíng)和委托的關(guān)系3)收費4)風(fēng)險5)體現出銀行的信譽(yù)4.中間業(yè)務(wù)得到發(fā)展的原因 ..

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• 金融科技與商業(yè)銀行個(gè)人消費信貸結合 在產(chǎn)品設計、營(yíng)銷(xiāo)方面的應用解決方案

   

  一、金融科技的現狀與發(fā)展趨勢（一）宏觀(guān)背景（二）移動(dòng)互聯(lián)技術(shù)的發(fā)展使互聯(lián)網(wǎng)金融成為可能（三）互聯(lián)網(wǎng)金融對傳統銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)的顛覆和沖擊（四）互聯(lián)網(wǎng)金融成為大勢所趨（五）傳統商業(yè)銀行的應對策略二、互聯(lián)網(wǎng)金融的創(chuàng )新模式介紹（一）總體介紹（二）網(wǎng)絡(luò )銀行（三）第三方支付（四）網(wǎng)絡(luò )資產(chǎn)交易平臺 （五）財富管理（六）個(gè)人..

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• 金融科技背景下商業(yè)銀行個(gè)人消費營(yíng)銷(xiāo)、產(chǎn)品設計和風(fēng)控方面的應用解決方案

   

  一、商業(yè)銀行與互金公司消費信貸商業(yè)模式比較分析與經(jīng)驗借鑒1、銀行：線(xiàn)下——互金平臺：線(xiàn)上、O2O2、銀行：散客模式、白名單模式——互金平臺：數據驅動(dòng)模式、場(chǎng)景驅動(dòng)模式3、銀行：銀行高貢獻客戶(hù)——互金平臺：學(xué)生、農民、工人、白領(lǐng)、中低收入客群、買(mǎi)房人，租房人、買(mǎi)車(chē)人、租車(chē)人..

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• 商業(yè)銀行大數據應用創(chuàng )新

   

  一、大數據核心理念及數字化營(yíng)銷(xiāo)1、大數據的核心理念及思維Ø大數據是探索事物發(fā)展和變化規律的工具Ø一切不以解決業(yè)務(wù)問(wèn)題為導向的大數據都是耍流氓Ø大數據的核心能力發(fā)現業(yè)務(wù)運行規律及問(wèn)題探索業(yè)務(wù)未來(lái)發(fā)展趨勢Ø從案例看大數據的核心本質(zhì)2、數字營(yíng)銷(xiāo)時(shí)代的到來(lái)Ø..

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