商業(yè)銀行大數據分析營(yíng)銷(xiāo)

【培訓對象】
適合了解互聯(lián)網(wǎng)金融思維，本質(zhì)和金融大數據的各級銀行骨干人員

【培訓收益】

引言部分
移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)的大幕已經(jīng)拉開(kāi)，
這是一場(chǎng)變革顛覆的盛宴，
無(wú)論你是否準備好，
任何人都無(wú)處可逃......
第一講 沒(méi)有互聯(lián)網(wǎng)，沒(méi)有大數據
一、互聯(lián)網(wǎng)金融
1.互聯(lián)網(wǎng)金融顛覆傳統銀行業(yè)務(wù)
2.傳統金融三個(gè)核心業(yè)務(wù)的突破
3.互聯(lián)網(wǎng)銀行
4.影子銀行與P2P
5.互聯(lián)網(wǎng)金融監管
6.互聯(lián)網(wǎng)精神推動(dòng)金融行業(yè)發(fā)展
二、商業(yè)銀行戰略的轉移和變化
1.過(guò)往經(jīng)濟模式下的銀行經(jīng)營(yíng)、管理邏輯
2.商業(yè)銀行傳統模式的終結
3.2016年中國銀行業(yè)發(fā)展五大變化
4.客戶(hù)金融需求深刻變化
5.發(fā)展普惠金融創(chuàng )新，豐富金融市場(chǎng)層次和產(chǎn)品
三、大數據思維
1.用戶(hù)思維： 得屌絲者得天下
2.簡(jiǎn)約思維： 專(zhuān)注，少即是多
3.極致思維：服務(wù)即營(yíng)銷(xiāo)
4.迭代思維：精益創(chuàng )業(yè)，快速迭代
5.流量思維： 免費是為了更好的收費
6.社會(huì )化思維：口碑營(yíng)銷(xiāo)
7.大數據思維：DT是為了別人滿(mǎn)意
8.平臺思維：打造多方共贏(yíng)的生態(tài)圈
9.跨界思維： 跨界分金
第二講 金融大數據
一、何謂大數據
1.4V特性
2.數據與大數據區別
3.大數據典型代表
二、大數據分析
1.數據的收集和準備
2.具備哪些大數據技能
3.數據分析的八個(gè)極致模型
4.CRISP
三、大數據帶來(lái)的變革和價(jià)值
1.大數據帶來(lái)的思維變革
2.商業(yè)變革和大數據的價(jià)值體現
3.大數據帶來(lái)的管理變革
四．大數據個(gè)體人畫(huà)像
1.數據畫(huà)像概述
2.全息人技術(shù)
3.痛點(diǎn)精準場(chǎng)景服務(wù)案例
五．大數據金融行業(yè)應用
1.營(yíng)銷(xiāo)大數據
2.征信大數據
3.消費金融
4.社區金融
5.供應鏈金融
六、商業(yè)銀行數據化能力的打造
1.建立與業(yè)務(wù)戰略相結合的數據戰略
2.建立行之有效的數據治理長(cháng)效機制，為數據化能力建設提保障
3.制訂數據治理建設藍圖與路線(xiàn)圖
4.把數據看做銀行最重要的資產(chǎn)，建立數據資產(chǎn)的運營(yíng)管理體系 

 馬兆林 北京

—5G+物聯(lián)網(wǎng)技術(shù)應用高級專(zhuān)家  2014年全國CIO風(fēng)云人物

 

現任：

移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)頂層贏(yíng)利智慧研究院     院長(cháng)

中關(guān)村大數據產(chǎn)業(yè)研究會(huì )           理事

北大縱橫咨詢(xún)集團           事業(yè)合伙人

中國教育戰略發(fā)展學(xué)會(huì )             委員

中國策劃聯(lián)盟                     委員

中國企業(yè)培訓師聯(lián)合會(huì )         執行理事

曾任：

安邦金融集團網(wǎng)絡(luò )信息中心負責人

國家軟實(shí)力課題組、北京大學(xué)工業(yè)4.0研修班、北京大學(xué)全國CIO高級研修班特約講師

社會(huì )影響力：

早年在信息化、互聯(lián)網(wǎng)及咨詢(xún)領(lǐng)域工作十余年，深諳互聯(lián)網(wǎng)流程和經(jīng)營(yíng)模式等，實(shí)戰經(jīng)驗豐富，目前兼任中關(guān)村大數據產(chǎn)業(yè)研究會(huì )理事。馬老師對于傳統商業(yè)、制造業(yè)轉型互聯(lián)網(wǎng)電商等方面有深入的分析研究，在長(cháng)期行業(yè)的工作與大型國企企業(yè)咨詢(xún)項目中，積累了扎實(shí)的工作基礎與豐富的實(shí)踐經(jīng)驗。

 

主講課程：

 

《5G+物聯(lián)網(wǎng)》

 

《互聯(lián)網(wǎng)+時(shí)代思維》

 

《中國制造2025》

 

《工業(yè)大數據》

• 商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)全流程管理

   

  一、貸前風(fēng)險識別技巧貸前準備常用調查網(wǎng)站貸前調查的要點(diǎn)（一）客戶(hù)信用調查還款意愿還款能力科學(xué)合理地確定客戶(hù)的還款方式（二）客戶(hù)經(jīng)營(yíng)情況調查經(jīng)營(yíng)的合規合法性經(jīng)營(yíng)的商譽(yù)經(jīng)營(yíng)的盈利能力和穩定性（三）擔保情況調查抵押文件資料的真實(shí)有效性抵押物的合法性抵押物權屬的完整性抵押物存續狀況的完好性貸款金..

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• 商業(yè)銀行出納業(yè)務(wù)及一日工作流程

   

  第一節 商業(yè)銀行 出納業(yè)務(wù)概念和作用第二節 基礎知識1.名詞解釋2.現金業(yè)務(wù)處理基本要求3.人民幣的整理清點(diǎn)要求4.票幣兌換與票幣折算第三節 出納的主要工作和業(yè)務(wù)流程1.綜合柜員出納業(yè)務(wù)主要工作任務(wù)1)七個(gè)方面的工作要求2.收款業(yè)務(wù)操作應遵循的原則：3.收款業(yè)務(wù)操作流程1)有二種現金歸檔情況應掌握2)清點(diǎn)現..

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• 商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)

   

  1.商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)涵義1)分業(yè)經(jīng)營(yíng)條件下狹義和廣義的中間業(yè)務(wù)涵義介紹2)巴塞爾協(xié)議解析的中間業(yè)務(wù)3)中間業(yè)務(wù)和表外業(yè)務(wù)的聯(lián)系和區別2.目前我國中間業(yè)務(wù)分類(lèi)1)基本劃分為九大類(lèi)3.中間業(yè)務(wù)體現的性質(zhì)1)不是資產(chǎn)或負債業(yè)務(wù)2)自營(yíng)和委托的關(guān)系3)收費4)風(fēng)險5)體現出銀行的信譽(yù)4.中間業(yè)務(wù)得到發(fā)展的原因 ..

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• 金融科技與商業(yè)銀行個(gè)人消費信貸結合 在產(chǎn)品設計、營(yíng)銷(xiāo)方面的應用解決方案

   

  一、金融科技的現狀與發(fā)展趨勢（一）宏觀(guān)背景（二）移動(dòng)互聯(lián)技術(shù)的發(fā)展使互聯(lián)網(wǎng)金融成為可能（三）互聯(lián)網(wǎng)金融對傳統銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)的顛覆和沖擊（四）互聯(lián)網(wǎng)金融成為大勢所趨（五）傳統商業(yè)銀行的應對策略二、互聯(lián)網(wǎng)金融的創(chuàng )新模式介紹（一）總體介紹（二）網(wǎng)絡(luò )銀行（三）第三方支付（四）網(wǎng)絡(luò )資產(chǎn)交易平臺 （五）財富管理（六）個(gè)人..

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• 金融科技背景下商業(yè)銀行個(gè)人消費營(yíng)銷(xiāo)、產(chǎn)品設計和風(fēng)控方面的應用解決方案

   

  一、商業(yè)銀行與互金公司消費信貸商業(yè)模式比較分析與經(jīng)驗借鑒1、銀行：線(xiàn)下——互金平臺：線(xiàn)上、O2O2、銀行：散客模式、白名單模式——互金平臺：數據驅動(dòng)模式、場(chǎng)景驅動(dòng)模式3、銀行：銀行高貢獻客戶(hù)——互金平臺：學(xué)生、農民、工人、白領(lǐng)、中低收入客群、買(mǎi)房人，租房人、買(mǎi)車(chē)人、租車(chē)人..

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• 商業(yè)銀行大數據應用創(chuàng )新

   

  一、大數據核心理念及數字化營(yíng)銷(xiāo)1、大數據的核心理念及思維Ø大數據是探索事物發(fā)展和變化規律的工具Ø一切不以解決業(yè)務(wù)問(wèn)題為導向的大數據都是耍流氓Ø大數據的核心能力發(fā)現業(yè)務(wù)運行規律及問(wèn)題探索業(yè)務(wù)未來(lái)發(fā)展趨勢Ø從案例看大數據的核心本質(zhì)2、數字營(yíng)銷(xiāo)時(shí)代的到來(lái)Ø..

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