商業(yè)銀行個(gè)人理財業(yè)務(wù)培訓

【培訓對象】


【培訓收益】


第一部分 國內銀行個(gè)人理財業(yè)務(wù)發(fā)展概況
一、理財業(yè)務(wù)發(fā)展的三個(gè)階段
1、導入階段（時(shí)間、特征、產(chǎn)生原因）
2、探索階段（時(shí)間、特征、產(chǎn)生原因）
3、發(fā)展階段（時(shí)間、特征、產(chǎn)生原因）
二、理財業(yè)務(wù)發(fā)展趨勢及格局變化預測
第二部分 理財基本概念
一、理財的定義
二、理財規劃
1、理財規劃的定義
2、理財規劃的核心
3、理財規劃的五個(gè)步驟（含案例分析）
4、理財規劃書(shū)（即理財報告）的制作
附：理財個(gè)性自我測評（也稱(chēng)“風(fēng)險偏好自評”）（含隨堂測試）
5、客戶(hù)終生的理財需求表
第三部分 銀行開(kāi)展個(gè)人理財業(yè)務(wù)的動(dòng)因
一、銀行界營(yíng)銷(xiāo)理念的兩次重大轉變
二、銀行開(kāi)展個(gè)人理財業(yè)務(wù)的背景（含案例分析）
1、“二八定律”在銀行零售業(yè)務(wù)中的體現和變形
2、客戶(hù)的差異化需求及其表現
3、傳統銀行業(yè)務(wù)和服務(wù)的不足
4、面對外資金融機構的挑戰
三、個(gè)人理財業(yè)務(wù)的定義
四、銀行開(kāi)辦理財業(yè)務(wù)的目的
五、現階段銀行體系發(fā)展個(gè)人理財業(yè)務(wù)的意義
六、阻礙個(gè)人理財業(yè)務(wù)健康發(fā)展的“瓶頸”問(wèn)題
第四部分 理財業(yè)務(wù)目標客戶(hù)
一、銀行客戶(hù)的分類(lèi)基本標準
二、客戶(hù)貢獻度分析
1、產(chǎn)品貢獻度、客戶(hù)貢獻度、理財師業(yè)績(jì)的關(guān)系
2、客戶(hù)貢獻度指標包含的要素
3、產(chǎn)品貢獻度分析（含隨堂提問(wèn)及討論）
三、目標客戶(hù)的特征（含案例分析）
第五部分 理財產(chǎn)品及其運用
一、理財產(chǎn)品五大序列
二、重點(diǎn)理財產(chǎn)品梳理與分析（含案例分析）
三、對理財產(chǎn)品的認識
第六部分 理財從業(yè)人員
一、理財從業(yè)人員的基本職責
二、理財從業(yè)人員行為準則
三、理財師基本條件及主要工作內容
四、理財人員業(yè)績(jì)考核的探討

第七部分 理財營(yíng)銷(xiāo)技巧
一、“客戶(hù)關(guān)系營(yíng)銷(xiāo)”的內涵
二、如何判斷目標客戶(hù)
三、客戶(hù)溝通的三個(gè)階段
四、客戶(hù)溝通的手段
五、三大網(wǎng)絡(luò )支撐體系
六、“搜索”高端客戶(hù)的三個(gè)渠道
七、“客戶(hù)關(guān)系營(yíng)銷(xiāo)”的兩種模式
1、會(huì )員制（定義、服務(wù)內容、形式）
2、合作伙伴（戰略聯(lián)盟）
八、理財師營(yíng)銷(xiāo)實(shí)戰心得

第八部分 理財業(yè)務(wù)風(fēng)險管理
一、理財業(yè)務(wù)風(fēng)險種類(lèi)
二、重點(diǎn)風(fēng)險類(lèi)型分析
三、制度建設
第九部分 個(gè)人理財系統
一、理財系統在理財業(yè)務(wù)中的作用
二、理財系統主要功能模塊

△中國培訓研究院金融專(zhuān)家、銀行零售業(yè)務(wù)、理財業(yè)務(wù)專(zhuān)家，中國銀行業(yè)協(xié)會(huì )《銀行從業(yè)人員考試教材》專(zhuān)家組成員及編委，上海市金融工作委員會(huì )《上海市金融理財師專(zhuān)業(yè)技術(shù)水平認證標準教材》編委，著(zhù)有專(zhuān)著(zhù)《銀行個(gè)人理財業(yè)務(wù)全攻略》（2009年上海財經(jīng)大學(xué)出版社出版），上?！缎侣劤繄蟆穼?zhuān)欄作家

△ 18年金融從業(yè)背景，工商管理碩士，在銀行零售業(yè)務(wù)、財富管理、證券基金投資、市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)等領(lǐng)域擁有豐富經(jīng)驗

△ 曾擔任某國有商業(yè)銀行上海分行個(gè)人理財中心第一任總經(jīng)理，系該銀行財富管理業(yè)務(wù)重要開(kāi)創(chuàng )者，于國內銀行業(yè)率先倡導“財務(wù)規劃”理念，在實(shí)際業(yè)務(wù)中引入“客戶(hù)關(guān)系管理系統”（CRM）

△ 8年金融培訓師資歷，受邀擔任包括上海國際集團金融研究院、起航培訓公司、上海明鴻中小商業(yè)銀行研究中心、上海理財專(zhuān)修學(xué)院、美國啟明金融研究院在內的多家專(zhuān)業(yè)培訓機構的高級講師



授課方向

1、 商業(yè)銀行個(gè)人金融業(yè)務(wù)（也稱(chēng)零售業(yè)務(wù)，包括消費信貸業(yè)務(wù)、信用卡、中間業(yè)務(wù)、產(chǎn)品創(chuàng )新、銷(xiāo)售技巧等）

2、 商業(yè)銀行個(gè)人理財業(yè)務(wù)、財富管理業(yè)務(wù)（含基本概念、業(yè)務(wù)開(kāi)展、產(chǎn)品設計、銷(xiāo)售技巧、業(yè)務(wù)管理、風(fēng)險控制等方面）

3、 銀行個(gè)人金融產(chǎn)品及其銷(xiāo)售技巧、風(fēng)險管理

4、 銀行市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)策略

5、 銀行服務(wù)創(chuàng )新

6、 銀行客戶(hù)經(jīng)理（主要指個(gè)人業(yè)務(wù)從業(yè)人員，包括理財師）上崗培訓

7、 證券基礎知識、基金知識

8、 市場(chǎng)細分與差異化營(yíng)銷(xiāo)





授課的部分金融機構

中國工商銀行、中國農業(yè)銀行、中國銀行、交通銀行、招商銀行、華夏銀行、興業(yè)銀行、上海浦東發(fā)展銀行、中國郵政儲蓄銀行總行及各地分行

南京、寧波、溫州、深圳、南寧、桂林、呼和浩特等40多家地方性城市商業(yè)銀行

江蘇、山東、貴州等10多個(gè)農村信用聯(lián)社、農商行、農村合作銀行

國泰君安證券公司、申銀萬(wàn)國證券公司、湘財證券公司

中國平安保險公司、金盛人壽保險公司、新華人壽保險公司

諾亞財富管理公司、極元財富管理公司

• 商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)全流程管理

   

  一、貸前風(fēng)險識別技巧貸前準備常用調查網(wǎng)站貸前調查的要點(diǎn)（一）客戶(hù)信用調查還款意愿還款能力科學(xué)合理地確定客戶(hù)的還款方式（二）客戶(hù)經(jīng)營(yíng)情況調查經(jīng)營(yíng)的合規合法性經(jīng)營(yíng)的商譽(yù)經(jīng)營(yíng)的盈利能力和穩定性（三）擔保情況調查抵押文件資料的真實(shí)有效性抵押物的合法性抵押物權屬的完整性抵押物存續狀況的完好性貸款金..

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• 商業(yè)銀行出納業(yè)務(wù)及一日工作流程

   

  第一節 商業(yè)銀行 出納業(yè)務(wù)概念和作用第二節 基礎知識1.名詞解釋2.現金業(yè)務(wù)處理基本要求3.人民幣的整理清點(diǎn)要求4.票幣兌換與票幣折算第三節 出納的主要工作和業(yè)務(wù)流程1.綜合柜員出納業(yè)務(wù)主要工作任務(wù)1)七個(gè)方面的工作要求2.收款業(yè)務(wù)操作應遵循的原則：3.收款業(yè)務(wù)操作流程1)有二種現金歸檔情況應掌握2)清點(diǎn)現..

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• 商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)

   

  1.商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)涵義1)分業(yè)經(jīng)營(yíng)條件下狹義和廣義的中間業(yè)務(wù)涵義介紹2)巴塞爾協(xié)議解析的中間業(yè)務(wù)3)中間業(yè)務(wù)和表外業(yè)務(wù)的聯(lián)系和區別2.目前我國中間業(yè)務(wù)分類(lèi)1)基本劃分為九大類(lèi)3.中間業(yè)務(wù)體現的性質(zhì)1)不是資產(chǎn)或負債業(yè)務(wù)2)自營(yíng)和委托的關(guān)系3)收費4)風(fēng)險5)體現出銀行的信譽(yù)4.中間業(yè)務(wù)得到發(fā)展的原因 ..

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• 金融科技與商業(yè)銀行個(gè)人消費信貸結合 在產(chǎn)品設計、營(yíng)銷(xiāo)方面的應用解決方案

   

  一、金融科技的現狀與發(fā)展趨勢（一）宏觀(guān)背景（二）移動(dòng)互聯(lián)技術(shù)的發(fā)展使互聯(lián)網(wǎng)金融成為可能（三）互聯(lián)網(wǎng)金融對傳統銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)的顛覆和沖擊（四）互聯(lián)網(wǎng)金融成為大勢所趨（五）傳統商業(yè)銀行的應對策略二、互聯(lián)網(wǎng)金融的創(chuàng )新模式介紹（一）總體介紹（二）網(wǎng)絡(luò )銀行（三）第三方支付（四）網(wǎng)絡(luò )資產(chǎn)交易平臺 （五）財富管理（六）個(gè)人..

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• 金融科技背景下商業(yè)銀行個(gè)人消費營(yíng)銷(xiāo)、產(chǎn)品設計和風(fēng)控方面的應用解決方案

   

  一、商業(yè)銀行與互金公司消費信貸商業(yè)模式比較分析與經(jīng)驗借鑒1、銀行：線(xiàn)下——互金平臺：線(xiàn)上、O2O2、銀行：散客模式、白名單模式——互金平臺：數據驅動(dòng)模式、場(chǎng)景驅動(dòng)模式3、銀行：銀行高貢獻客戶(hù)——互金平臺：學(xué)生、農民、工人、白領(lǐng)、中低收入客群、買(mǎi)房人，租房人、買(mǎi)車(chē)人、租車(chē)人..

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• 大數據傳輸設備及業(yè)務(wù)培訓課程

   

  1.中國移動(dòng)傳輸網(wǎng)絡(luò )技術(shù)選擇1.1中國移動(dòng)傳輸網(wǎng)路架構1.2 中國移動(dòng)傳輸網(wǎng)絡(luò )層次1.3 中國移動(dòng)傳輸網(wǎng)絡(luò )技術(shù)選擇和定位1.4 中國移動(dòng)傳輸技術(shù)發(fā)展歷程和發(fā)展趨勢2.光纖通信系統2.1光纖通信系統的組成2.2 光纖通信系統各組成部分的功能2.3光纖通信的特點(diǎn)2.4常見(jiàn)無(wú)源器件3.光纖光纜技術(shù)3.1光纖組..

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