商業(yè)銀行合規管理與警示教育

第一章 職務(wù)犯罪基本法律知識
1.1職務(wù)犯罪的概念
1.2常見(jiàn)的職務(wù)犯罪概念及立案標準
貪污罪、挪用公款罪、受賄罪、行賄罪、巨額財產(chǎn)來(lái)源不明罪、私分國有資產(chǎn)罪等（上述罪名均案例解析）
案例：“金融巨貪”賴(lài)小民案
案例：瘋狂的女貪官王麗案
等
第二章 當前職務(wù)犯罪的特點(diǎn)及危害
2.1職務(wù)犯罪的主要表現
權力資本化，包括入干股，少投資多收益等
權力期權化，事先約定，離職后收錢(qián)；
自己用權，家人、親友收錢(qián)；
辦事后收取感謝費；
賭博時(shí)接受行賄人出資墊底錢(qián)。
2.2當前職務(wù)犯罪的特點(diǎn)
貪污受賄多 職務(wù)犯罪種類(lèi)多表現為貪污罪和受賄罪。每年年審結的貪污賄賂案占同期總數過(guò)半；其次是玩忽職守、濫用職權等瀆職犯罪。
涉及領(lǐng)域廣 權力集中的部門(mén)和崗位職務(wù)犯罪多發(fā)，資金密集領(lǐng)域和行業(yè)職務(wù)犯罪現象嚴重，民生領(lǐng)域的職務(wù)犯罪逐年增多。
億元案迭出 犯罪數額巨大的案件時(shí)有發(fā)生，達到數千萬(wàn)元甚至上億元。此類(lèi)案件案中有案、案外有案，“窩案”、“串案”頻發(fā)，案件牽涉面廣。
作案智能化 隱蔽化、智能化、期權化現象突出，通過(guò)收受“交易”差價(jià)、“股份”分紅、“投資”收益等形式收受賄賂較為普遍，增加查辦懲處難度。
案例：開(kāi)爾公司行賄案
等
第三章 職務(wù)犯罪的典型案例和原因分析
3.1職務(wù)犯罪的成因
自身原因
個(gè)人信念動(dòng)搖，價(jià)值觀(guān)念扭曲
貪婪的物質(zhì)欲望
良莠不分的人際關(guān)系
染有消耗性惡習
法制紀律觀(guān)念淡薄，工作隨便、缺乏原則
外部的原因
監督制約不力
法制教育滯后
規章制度不健全，財務(wù)管理松弛
懲處不力
第四章 職務(wù)犯罪的代價(jià)（后果）
一、“政治賬”，叫自毀前程。
二、“經(jīng)濟賬”，叫傾家蕩產(chǎn)。
三、“名譽(yù)賬”，叫身敗名裂。
四、“家庭賬”，叫妻離子散。
五、“親情賬”，叫眾叛親離
六算“自由賬”，叫身陷囹圄。
七、“健康賬”，叫身心交瘁。
第五章 珍愛(ài)自我，遠離職務(wù)犯罪
5.1預防腐敗的三道防線(xiàn)
加強思想教育，使人不想犯罪
建立健全各項規章制度，使人不能犯罪
加大打擊力度，增大犯罪成本，使其不敢犯罪
案例：《西游記》的反腐啟示
5.2牢記五慎，遠離職務(wù)犯罪
慎權 “權”是把雙刃劍：用權為公，可以贏(yíng)得贊譽(yù)；用權為私最終必然導致身敗名裂。
慎欲 人有七情六欲，本無(wú)可厚非。共產(chǎn)黨人也不是禁欲主義者，但對欲望有著(zhù)科學(xué)的解釋。不能謀取規定之外的特殊利益，不能放縱欲望。
慎微 古人云：“勿以惡小而為之，勿以善小而不為。”因此不要認為吃吃喝喝，收受禮品是小事—樁，不過(guò)是生活小節問(wèn)題，只要在大是大非上別出紕漏就行。這種想法是非常危險的。
慎獨 就是說(shuō)一個(gè)人在單獨處事的時(shí)候要更加謹慎，能夠做到自我約束和規范行為，審慎地對待欲望和
慎友 —個(gè)人在一生中，諸類(lèi)朋友或多或少都會(huì )有一些，對我們每個(gè)人而言，交友一定要有原則，要慎重，警惕“賊友”，真正做到“交不為利，仕不謀祿”。 

• 商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)全流程管理

   

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