商業(yè)銀行合規風(fēng)險管理、案防管理與員工行為管理

第1章：商業(yè)銀行合規風(fēng)險管理

要點(diǎn)：
1.近期重點(diǎn)監管領(lǐng)域及其動(dòng)態(tài)
央行與銀保監會(huì )重點(diǎn)會(huì )議要點(diǎn)
近期國家其他重要會(huì )議要點(diǎn)
近期監管機構工作主線(xiàn)，監管主線(xiàn)演進(jìn)及監管政策框架
近期我國全方位金融監管要點(diǎn)與思路解讀與分享
監管機構防范和化解系統性金融風(fēng)險的一系列舉措
近期中國經(jīng)濟與金融市場(chǎng)運行要點(diǎn)與合規管理的內外部環(huán)境
商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)的主要挑戰
展望：未來(lái)的商業(yè)銀行
其他分享
2.監管機構罰單分析
2017-2020年銀保監會(huì )罰單情況
分地區與分機構罰單情況
主要處罰事由匯總分析
對個(gè)人的處罰情況
金融機構常見(jiàn)的被處罰事由
3.近期商業(yè)銀行主要監管政策的變化與更新情況
4.近期國內銀行各類(lèi)傳統業(yè)務(wù)合規案例簡(jiǎn)要分析
某銀行房地產(chǎn)貸款處罰案例
某銀行違規擔保案例
某銀行空殼授信案例
某銀行不良貸款案例
某銀行質(zhì)押物虛假案例
某銀行供應鏈金融案例
某銀行同業(yè)部門(mén)案例
某銀行票據業(yè)務(wù)案例
其他案例
5.近期合規處罰的“新”方向
理解反洗錢(qián)，反恐融資與制裁
近年我國反洗錢(qián)與反恐融資處罰總結：2017，2018，2019，2020
反洗錢(qián)與反恐融資的難點(diǎn)
反洗錢(qián)與反恐融資的監管趨勢
金融機構被制裁處罰相關(guān)案例
反洗錢(qián)處罰的新動(dòng)態(tài)與反洗錢(qián)工作的難點(diǎn)
反洗錢(qián)相關(guān)案例：
國內商業(yè)銀行被處罰案例
國內大型銀行被國外“處罰”案例
國外商業(yè)銀行被處罰案例
關(guān)于金融制裁
美國金融制裁國外金融機構的一般“依據”
什么是“長(cháng)臂管轄”
什么情況下會(huì )導致我國金融機構被“長(cháng)臂管轄”
國內中小型銀行被制裁案例及其思考
“傳票”事件
6.我國金融機構合規管理的現狀與問(wèn)題
7.合規管理與全面風(fēng)險管理
8.合規管理與公司治理：
公司治理與合規管理
巴塞爾委員會(huì )指引
解讀《銀行保險機構公司治理監管評估辦法》
解讀《健全銀行業(yè)保險業(yè)公司治理三年行動(dòng)方案（2020-2022 年）》
解讀《關(guān)于建立完善銀行保險機構績(jì)效薪酬追索扣回機制的指導意見(jiàn)》
解讀《關(guān)于開(kāi)展銀行業(yè)保險業(yè)“內控合規管理建設年”活動(dòng)的通知》
解讀《銀行保險機構公司治理準則》
解讀銀保監會(huì )：構建中國特色銀行保險業(yè)公司治理機制
9.合規管理的進(jìn)一步理解
合規管理從高管做起：如何理解及其內涵
理解合規創(chuàng )造價(jià)值：國內與國外的方法，思路，實(shí)踐與數據
某問(wèn)題銀行高管案例1
某問(wèn)題銀行高管案例2
近期其他一些被處罰的高官
10.合規風(fēng)險文化建設及其重要性
分享：如何理解合規文化的作用-來(lái)自海外大型銀行的實(shí)踐
11.合規風(fēng)險的系統管理要素，規章制度建設與內部職責劃分
12.合規風(fēng)險管理與內部控制
13.合規風(fēng)險與操作風(fēng)險的異同
14.合規風(fēng)險與法律風(fēng)險
案例：某銀行信貸業(yè)務(wù)團隊相關(guān)法律處罰與爭議案
案例：某銀行理財業(yè)務(wù)相關(guān)法律處罰與爭議案
案例：某銀行行長(cháng)私刻公章案
案例：某銀行行長(cháng)違規擔保案
案例：某銀行過(guò)橋貸款案
案例：某銀行行長(cháng)非法出具金融票證案
其他案例
15.合規風(fēng)險考核與問(wèn)責，內部評價(jià)與合規報告
16.大型銀行的合規管理實(shí)踐分享：日常管理架構與系統設置
17.其他要點(diǎn)與實(shí)踐經(jīng)驗與分享
18.總結：如何做好合規管理

第2章：商業(yè)銀行案防管理與員工行為管理

要點(diǎn)：
1.案防：如何防止以及建議
2.解讀《中國銀保監會(huì )關(guān)于印發(fā)銀行保險機構涉刑案件管理辦法（試行）的通知》
3.解讀《中國銀保監會(huì )行政處罰辦法》
4.解讀《銀行保險機構公司治理監管評估辦法（試行）》
5.解讀《銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員行為管理指引》
6.解讀《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守和行為準則》
7.解讀《關(guān)于預防銀行業(yè)保險業(yè)從業(yè)人員犯罪的指導意見(jiàn)》
8.解讀《商業(yè)銀行防范外部欺詐工作指引》
9.解讀《中國人民銀行金融消費者權益保護實(shí)施辦法）》
10.案例分享:
某銀行IT部門(mén)內部病毒植入案
某銀行理財業(yè)務(wù)飛單及法院判決案
某銀行員工挪用公款案
某銀行離職員工以銀行名義非法集資案
某銀行員工現金空存案
某銀行員工信用卡“提現”案
其他案例
11.什么是案防以及案件的分類(lèi)
12.理解操作風(fēng)險和案件的關(guān)系
13.商業(yè)銀行案件高發(fā)領(lǐng)域和重點(diǎn)關(guān)注方向
14.導致案件發(fā)生的思想因素
15.案防體系建設與長(cháng)效機制
基本做法與要點(diǎn)
案件綜合治理與防范的主要措施
16.員工行為管理
什么是行為風(fēng)險以及對行為風(fēng)險的進(jìn)一步思考
行為風(fēng)險與案件
行為風(fēng)險與其他風(fēng)險的相關(guān)性
員工行為管理與消費者權益保護
為什要重視消費者與客戶(hù)投訴：不僅僅是服務(wù)問(wèn)題
合規文化與職業(yè)道德
風(fēng)險文化與合規文化的構建與培育
職業(yè)道德與員工行為：日常工作要點(diǎn)
如何提升職業(yè)道德和合規文化
思考：為什么會(huì )發(fā)生員工行為風(fēng)險事件以及如何改進(jìn)
17.員工行為相關(guān)案例：
某銀行同業(yè)部門(mén)票據案例
某銀行員工非法集資案例及處罰
某銀行員工非法賭博案例及處罰
某銀行員工為完成業(yè)績(jì)指標違法案
某銀行員工騙貸案
某銀行員工私刻公章案
某銀行員工偽造存單案
國外案例：某大型銀行員工因考核壓力而集體違法案
其他案例
18.監管機構規定的“九種人”
19.員工行為管理的實(shí)踐分享：
分享：國內銀行普遍采取的員工行為管理方法
人才培養
個(gè)人交易賬戶(hù)管理與投資管理
日常行為管理的主要方法
分享：外國大型銀行采取的員工行為管理實(shí)踐
人才培養
個(gè)人交易賬戶(hù)管理與投資管理
日常行為管理的主要方法
進(jìn)一步理解：三不為
管理者：樹(shù)立清廉的金融文化的監管要求與指引
20.理解內部控制和內部審計
內部控制的要點(diǎn)和抓手
內部控制與案件預防
合規管理從高管做起
案例：
某銀行信貸部門(mén)內部控制失效的“窩案”及其反思
某銀行領(lǐng)導主導的內部控制失效案件及其反思
某信用社由于改制而引發(fā)的案例及其反思
其他案例
商業(yè)銀行內部控制建設的相關(guān)監管要求
內部控制與內部審計在合規和案防中的重要作用
分享：當前國內金融機構強化合規管理和內部控制的一些方法
分享：外國大型銀行的內部控制和內部審計實(shí)踐
21.內部人員犯罪及其預防
常見(jiàn)的金融從業(yè)人員職務(wù)犯罪類(lèi)型
預防：流程方面與各級領(lǐng)導方面
思想防線(xiàn)：四個(gè)意識，四個(gè)自信，兩個(gè)維護，八項規定
22.重新理解三道防線(xiàn)
23.什么是五道防線(xiàn)
24.進(jìn)一步的思考和啟示：
如何防范日常業(yè)務(wù)中的風(fēng)險：給員工的建議
員工自己需要思考的問(wèn)題
如何預防員工職務(wù)犯罪
25.員工行為畫(huà)像與員工行為排查
什么是員工行為畫(huà)像
行為畫(huà)像并不一定是可靠的
員工行為排查的一般內容
員工行為管理，員工滿(mǎn)意度與行為風(fēng)險
美國大型銀行對員工日常行為的常規要求與標準：工作經(jīng)驗分享
26.其他要點(diǎn)與實(shí)踐經(jīng)驗與分享
內部控制體系建設歷程
操作風(fēng)險控制與自我評估
對管理者行為約束的一般做法：工作經(jīng)驗分享
如何有效控制員工行為：制度建設與及時(shí)的合規懲戒
如何有效控制員工行為：技術(shù)系統
員工個(gè)人交易賬戶(hù)管理
員工培訓與成長(cháng) 

• 商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)全流程管理

   

  一、貸前風(fēng)險識別技巧貸前準備常用調查網(wǎng)站貸前調查的要點(diǎn)（一）客戶(hù)信用調查還款意愿還款能力科學(xué)合理地確定客戶(hù)的還款方式（二）客戶(hù)經(jīng)營(yíng)情況調查經(jīng)營(yíng)的合規合法性經(jīng)營(yíng)的商譽(yù)經(jīng)營(yíng)的盈利能力和穩定性（三）擔保情況調查抵押文件資料的真實(shí)有效性抵押物的合法性抵押物權屬的完整性抵押物存續狀況的完好性貸款金..

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• 商業(yè)銀行出納業(yè)務(wù)及一日工作流程

   

  第一節 商業(yè)銀行 出納業(yè)務(wù)概念和作用第二節 基礎知識1.名詞解釋2.現金業(yè)務(wù)處理基本要求3.人民幣的整理清點(diǎn)要求4.票幣兌換與票幣折算第三節 出納的主要工作和業(yè)務(wù)流程1.綜合柜員出納業(yè)務(wù)主要工作任務(wù)1)七個(gè)方面的工作要求2.收款業(yè)務(wù)操作應遵循的原則：3.收款業(yè)務(wù)操作流程1)有二種現金歸檔情況應掌握2)清點(diǎn)現..

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• 商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)

   

  1.商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)涵義1)分業(yè)經(jīng)營(yíng)條件下狹義和廣義的中間業(yè)務(wù)涵義介紹2)巴塞爾協(xié)議解析的中間業(yè)務(wù)3)中間業(yè)務(wù)和表外業(yè)務(wù)的聯(lián)系和區別2.目前我國中間業(yè)務(wù)分類(lèi)1)基本劃分為九大類(lèi)3.中間業(yè)務(wù)體現的性質(zhì)1)不是資產(chǎn)或負債業(yè)務(wù)2)自營(yíng)和委托的關(guān)系3)收費4)風(fēng)險5)體現出銀行的信譽(yù)4.中間業(yè)務(wù)得到發(fā)展的原因 ..

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• 金融科技與商業(yè)銀行個(gè)人消費信貸結合 在產(chǎn)品設計、營(yíng)銷(xiāo)方面的應用解決方案

   

  一、金融科技的現狀與發(fā)展趨勢（一）宏觀(guān)背景（二）移動(dòng)互聯(lián)技術(shù)的發(fā)展使互聯(lián)網(wǎng)金融成為可能（三）互聯(lián)網(wǎng)金融對傳統銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)的顛覆和沖擊（四）互聯(lián)網(wǎng)金融成為大勢所趨（五）傳統商業(yè)銀行的應對策略二、互聯(lián)網(wǎng)金融的創(chuàng )新模式介紹（一）總體介紹（二）網(wǎng)絡(luò )銀行（三）第三方支付（四）網(wǎng)絡(luò )資產(chǎn)交易平臺 （五）財富管理（六）個(gè)人..

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• 金融科技背景下商業(yè)銀行個(gè)人消費營(yíng)銷(xiāo)、產(chǎn)品設計和風(fēng)控方面的應用解決方案

   

  一、商業(yè)銀行與互金公司消費信貸商業(yè)模式比較分析與經(jīng)驗借鑒1、銀行：線(xiàn)下——互金平臺：線(xiàn)上、O2O2、銀行：散客模式、白名單模式——互金平臺：數據驅動(dòng)模式、場(chǎng)景驅動(dòng)模式3、銀行：銀行高貢獻客戶(hù)——互金平臺：學(xué)生、農民、工人、白領(lǐng)、中低收入客群、買(mǎi)房人，租房人、買(mǎi)車(chē)人、租車(chē)人..

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• 商業(yè)銀行大數據應用創(chuàng )新

   

  一、大數據核心理念及數字化營(yíng)銷(xiāo)1、大數據的核心理念及思維Ø大數據是探索事物發(fā)展和變化規律的工具Ø一切不以解決業(yè)務(wù)問(wèn)題為導向的大數據都是耍流氓Ø大數據的核心能力發(fā)現業(yè)務(wù)運行規律及問(wèn)題探索業(yè)務(wù)未來(lái)發(fā)展趨勢Ø從案例看大數據的核心本質(zhì)2、數字營(yíng)銷(xiāo)時(shí)代的到來(lái)Ø..

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