保險行業(yè)未來(lái)趨勢

【培訓對象】
相關(guān)需求者

【培訓收益】
回顧保險行業(yè)數十年歷程 分析保險行業(yè)熱點(diǎn)：保險科技、網(wǎng)絡(luò )互助、國內養老需求 展望未來(lái)發(fā)展趨勢

一、宏觀(guān)背景下金融領(lǐng)域何去何從
1、財稅、貨幣與金融政策方面
看一看財政的賬本
案例：財政部的收入與支出
目前稅收問(wèn)題的反思
案例：2018、2019增值稅率下降，企業(yè)普遍未感覺(jué)輕松
《綱要》提出“建立現代財稅金融體制”：
“加快建立現代財政制度”，“完善現代稅收制度”
案例：史鑒“營(yíng)改增”、“國地稅合并”
央行不搞大水漫灌
案例：回顧2009年四萬(wàn)億財政刺激、2015年連續降準降息的副作用
《綱要》提出“深化金融供給側結構性改革”
案例：2020年金融領(lǐng)域給實(shí)體經(jīng)濟讓利1.5萬(wàn)億，后續如何建立常態(tài)化機制
未來(lái)的方向：投商行一體化、資產(chǎn)證券化
關(guān)于金融的表述則更多在于完善監管和防范風(fēng)險
案例：P2P爆雷、信托爆雷、私募基金失聯(lián)、螞蟻集團IPO未成功的秘密
未來(lái)監管的重點(diǎn)：行業(yè)自律
案例：2019年銀行業(yè)協(xié)會(huì )發(fā)布《職業(yè)操守》
2、綜合金融將是未來(lái)的趨勢
金融七大牌照
七大牌照——銀、保、信、券、金、期、基
以往的金融領(lǐng)域：客戶(hù)圍著(zhù)機構——銀行，坐等客戶(hù)上門(mén)；證券，吸引客戶(hù)來(lái)炒股；保險，只說(shuō)保險不談其他
未來(lái)的金融領(lǐng)域：機構圍著(zhù)客戶(hù)轉——流量時(shí)代轉向存量時(shí)代，新客戶(hù)開(kāi)拓越來(lái)越難
案例：CHFP理財師的前世今生，香港保誠第一總監的經(jīng)歷

二、從保險發(fā)展歷程看未來(lái)政策趨勢
1、保險業(yè)起步
中美保險不歡而散
央行對平安的忠告
反思：中國是個(gè)大市場(chǎng)，外資始終覬覦
2、破冰之旅
友邦的代理人制度
中國第一部《保險法》：人民保險正式分家
反思：外國的經(jīng)再好，不能念歪
3、坎坷道路
投連險風(fēng)波——方向是對的，時(shí)機是錯的
保險經(jīng)紀公司
代理人轉型——獨立代理人是個(gè)啥
反思：轉型必定艱難，需打提前量

三、保險科技，趨勢已起
1、保險科技新階段
國內監管互聯(lián)網(wǎng)保險渠道的發(fā)展
重大技術(shù)重塑保險各個(gè)環(huán)節
各方主體參與保險科技
2、傳統保險公司轉型之路
科技賦能代理人
案例：五大險企加碼“保險+”生態(tài)、AIG的組織架構探討
3、互聯(lián)網(wǎng)直銷(xiāo)公司
眾安在線(xiàn)：轉型健康生態(tài)
泰康在線(xiàn)：布局“大健康+互聯(lián)網(wǎng)”

四、相互保險與網(wǎng)絡(luò )互助
1、相互保險——共有、共治、共享的保險組織
相互保險與傳統保險公司差異
政策推動(dòng)我國相互保險組織近兩年快速發(fā)展
案例：信美相互
2、網(wǎng)絡(luò )互助不是保險
網(wǎng)絡(luò )互助是一種新型健康風(fēng)險分散機制
監管空白導致我國網(wǎng)絡(luò )互助平臺井噴式發(fā)展
網(wǎng)絡(luò )互助如何解決“劣幣驅逐良幣”？
案例：水滴互助、相互寶

五、國內養老金的現狀及發(fā)展探討
1、中國老齡化有多嚴重
數據說(shuō)話(huà)：老齡化
遠水解不了近渴，況且遠水還不夠——老齡化牽涉到住房、教育
2、第一支柱：社保
社保缺口究竟有多大
社保缺口的成因不只是老齡化
社保缺口的解決方向
3、第二支柱：年金
推了若干年，始終推不開(kāi)
4、第三支柱：多類(lèi)養老產(chǎn)品
商業(yè)養老保險公司會(huì )是主力嗎
養老市場(chǎng)趨勢：商業(yè)養老保險、資管產(chǎn)品、養老保障產(chǎn)品
養老產(chǎn)品推不動(dòng)的根本原因：個(gè)人意識尚未轉變 

獨立宏觀(guān)經(jīng)濟研究者
曾任A股創(chuàng )優(yōu)股份（831259） 研發(fā)副總裁
曾任美地東方投資咨詢(xún) 宏觀(guān)及行業(yè)研究員
曾任東方華爾金融咨詢(xún) 首席研究員
曾任華爾金服網(wǎng)絡(luò )科技 宏觀(guān)策略分析師

【個(gè)人簡(jiǎn)介】
2012年以宏觀(guān)經(jīng)濟數據支持，與前東亞銀行營(yíng)銷(xiāo)專(zhuān)家合作，在國內開(kāi)展海外地產(chǎn)投資咨詢(xún)項目推廣，至2016年投資收益率超過(guò)100%。
作為在全國培養了超過(guò)三十萬(wàn)理財師的東方華爾金融培訓集團首席講師，恪守“知行合一”。理論聯(lián)系實(shí)際的原則，將培訓、投資顧問(wèn)、實(shí)戰三者結合，相輔相成。
個(gè)人投資組合，連續多年，年平均收益率超過(guò)20%。
帶領(lǐng)團隊，為多家私募基金提供宏觀(guān)、行業(yè)、企業(yè)研究服務(wù)，幫助某私募基金于2020年底抄底鐵礦石期貨，收益率超過(guò)100%。為多家企業(yè)提供投融資咨詢(xún)（梳理企業(yè)資料、尋找潛在投資者、促成企業(yè)融資），將市場(chǎng)中的實(shí)戰經(jīng)驗，融入到金融培訓的認證類(lèi)及實(shí)戰類(lèi)課程之中。
宋老師曾以宏觀(guān)經(jīng)濟研究為多個(gè)領(lǐng)域投資提供幫助指導。2012年協(xié)助投資美國西海岸奧蘭治縣多個(gè)房地產(chǎn)投資項目，五年內收益率超100%。2014年，以賣(mài)方顧問(wèn)身份協(xié)助東方華爾完成4000萬(wàn)元A輪融資。2018年，協(xié)助創(chuàng )優(yōu)股份實(shí)現教育培訓轉型，完成戰略重組。2016-2019年，為華爾金服網(wǎng)絡(luò )科技提供宏觀(guān)研究、行業(yè)研究，協(xié)助公司實(shí)現多項目年均復合利潤率超17%。
宋老師多年宏觀(guān)經(jīng)濟研究、宏觀(guān)投資咨詢(xún)，最大特點(diǎn)“從投資角度看宏觀(guān)”，因此重點(diǎn)在于“分析行業(yè)發(fā)展未來(lái)、研究企業(yè)利潤增長(cháng)”，針對不同行業(yè)，以靜態(tài)、經(jīng)濟周期、生命周期等多個(gè)維度，建立統一數學(xué)模型，總結出一套關(guān)于企業(yè)升級與轉型的方法論，獲得眾多企業(yè)家及政府機構的高度認同并用于實(shí)戰，取得良好的效果。
宋老師多年來(lái)始終堅持獨立客觀(guān)的執業(yè)準則，協(xié)助多家公司完成戰略目標，應對經(jīng)濟周期波動(dòng)，幫助企業(yè)健康發(fā)展，實(shí)現價(jià)值持續增長(cháng)。

【主講課程】
宏觀(guān)經(jīng)濟類(lèi)
《宏觀(guān)類(lèi)-2021年宏觀(guān)經(jīng)濟展望》
《宏觀(guān)類(lèi)-2021年兩會(huì )政府工作報告六大核心看點(diǎn)》
《宏觀(guān)類(lèi)-汽車(chē)產(chǎn)業(yè)形勢》
《宏觀(guān)類(lèi)-中國商業(yè)教育輔導市場(chǎng)分析及政策解讀》
《宏觀(guān)類(lèi)-十九屆四中全會(huì )精神解讀》
《宏觀(guān)類(lèi)-中美貿易戰背景下企業(yè)發(fā)展之路.》
《宏觀(guān)類(lèi)-宏觀(guān)經(jīng)濟與市政行業(yè)形勢解讀》
《宏觀(guān)類(lèi)-宏觀(guān)經(jīng)濟形勢與房地產(chǎn)行業(yè)發(fā)展.》
《宏觀(guān)類(lèi)-“一帶一路”倡議與重慶對外開(kāi)放研究》
《宏觀(guān)類(lèi)-中國經(jīng)濟”雙循環(huán)“解讀》
《宏觀(guān)類(lèi)-混合所有制改革最新政策解讀》
金融類(lèi)
《金融類(lèi)-當前宏觀(guān)經(jīng)濟形勢分析與銀行應對建議》
《金融類(lèi)-當前金融環(huán)境下的投融資與資本運作》
《金融類(lèi)-資管新規解讀與金融從業(yè)者新挑戰》
《金融類(lèi)-零售金融趨勢與創(chuàng )新》
《金融類(lèi)-互聯(lián)網(wǎng)金融與商業(yè)銀行創(chuàng )新》
《金融類(lèi)-融資租賃運作模式與業(yè)務(wù)能力提升》
《金融類(lèi)-金融防詐騙.》
《金融類(lèi)-理財經(jīng)理訓練營(yíng)》
個(gè)人投資類(lèi)
《個(gè)人投資類(lèi)-揭秘公募基金投資的秘密.》
《個(gè)人投資類(lèi)-中國宏觀(guān)經(jīng)濟解析與家庭理財之路. 》
《個(gè)人投資類(lèi)-家庭綜合理財設計與實(shí)施》
《個(gè)人投資類(lèi)-宏觀(guān)經(jīng)濟與資產(chǎn)配置》
《個(gè)人投資類(lèi)-從宏觀(guān)及企業(yè)稅負看高凈值及中產(chǎn)客戶(hù)需求》
行業(yè)研究類(lèi)
《行業(yè)研究類(lèi)-建筑行業(yè)發(fā)展形勢展望》
《行業(yè)研究類(lèi)-2021年兩會(huì )“精神”與十四五規劃2035遠景目標綱要-建筑工程》
《行業(yè)研究類(lèi)-財務(wù)分析在投融資公司估值中的應用》
《行業(yè)研究類(lèi)-“新基建”相關(guān)政策解讀與工程企業(yè)應對政策. 》
《行業(yè)研究類(lèi)-當前宏觀(guān)經(jīng)濟形勢分析與實(shí)體經(jīng)濟融資應對》
《行業(yè)研究類(lèi)-從疫情前后財政與稅收看企業(yè)負擔》

【學(xué)員評價(jià)】
宋老師的宏觀(guān)觀(guān)點(diǎn)，獨到犀利，深入淺出，聽(tīng)得懂、學(xué)得會(huì )、用得上！
——北京市藥師協(xié)會(huì )副秘書(shū)長(cháng) 田見(jiàn)龍

宋老師學(xué)富五車(chē)，能表達的東西太多了！ ——經(jīng)濟日報出版社 陳莎莎

你給我這么專(zhuān)業(yè)的資料，這不是讓我羨慕嫉妒恨嗎！哈！ ——CCTV證券資訊 楊橋

我們領(lǐng)導也特別認可您，所以想請您多講一些，我們正在學(xué)習，內容太豐富了！
——新華社旗下中國財富網(wǎng) 陳曉燕 

• 保險行業(yè)的機遇與挑戰

   

  課程背景壽險行業(yè)在黨中央，國務(wù)院的關(guān)懷下，近幾年來(lái)持續，穩健的發(fā)展，特別是保監會(huì )提出”保險姓保““保監姓監”的要求以后，保險行業(yè)進(jìn)入了治理整頓，健康轉型的新發(fā)展階段。我國已于2017 年超越日本成為僅次于美國的全球第二大保險市場(chǎng)。2019年，我國保險業(yè)在高質(zhì)量發(fā)展的道路上穩步前行，發(fā)展勢頭良好。..

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