劉子敏

國家理財規劃師

理財規劃師鑒定委員會(huì )委員

北京薦財咨詢(xún)合伙人

經(jīng)濟學(xué)學(xué)士

曾參與理財規劃師教材編寫(xiě)及修訂，并參與出題與審核，多年致力于理財師的培訓和個(gè)人理財實(shí)操技能研究。

擅長(cháng)家庭財務(wù)分析、資產(chǎn)配置與產(chǎn)品分析，積累了豐富的家庭財務(wù)規劃經(jīng)驗，并為客戶(hù)提供了大量的理財咨詢(xún)。

講授課程：銀行從業(yè)資格系列培訓。理財規劃師課程培訓（包括：宏觀(guān)經(jīng)濟、經(jīng)濟基礎、財務(wù)會(huì )計、稅收基礎等。）

培訓對象：銀行、證券、保險等金融行業(yè)的從業(yè)人員，以及對理財有興趣的人員

銀行從業(yè)資格培訓系列主講課程：

《個(gè)人貸款》、《個(gè)人理財》、《銀行業(yè)法律法規與綜合能力》

 

理財規劃師職業(yè)資格培訓系列主講課程：

《宏觀(guān)經(jīng)濟》、《金融基礎》、《財務(wù)會(huì )計》、《稅收籌劃》等

 

特色課程：《家庭資產(chǎn)配置與實(shí)務(wù)訓練》

課程背景：

經(jīng)濟的不斷地發(fā)展帶來(lái)了居民財富水平迅速提高以及金融市場(chǎng)的迅猛發(fā)展，然而金融工具以及金融產(chǎn)品的同質(zhì)化現象愈演愈烈，行業(yè)競爭不斷加劇，普通大眾的財富管理水平發(fā)展緩慢等等一系列的問(wèn)題卻嚴重困擾著(zhù)我們的金融從業(yè)者，如何讓自己從嚴峻的市場(chǎng)競爭中脫穎而出？如何開(kāi)啟客戶(hù)的理財思維及理財需求？如何讓自己從傳統的銷(xiāo)售模式中快速轉變？如何通過(guò)提高專(zhuān)業(yè)能力讓自己進(jìn)入銷(xiāo)售的“藍海”？本堂課程便是從專(zhuān)業(yè)實(shí)務(wù)能力抓起，通過(guò)提高業(yè)務(wù)人員的理財水平與技能，擺脫傳統的競爭模式，進(jìn)入市場(chǎng)的空白領(lǐng)域，從未達到提升業(yè)績(jì)的目的。

 

課程收益：

課程以國內當前流行的標準普爾模型為切入點(diǎn)，闡述當前客戶(hù)家庭進(jìn)行資產(chǎn)配置的必要性和方法，并通過(guò)對傳統營(yíng)銷(xiāo)手段與顧問(wèn)式營(yíng)銷(xiāo)的對比，引導學(xué)員營(yíng)銷(xiāo)思維的創(chuàng )新，并通過(guò)理財水庫、馬斯洛需求以及生命周期圖等理論，全面闡釋為客戶(hù)進(jìn)行家庭理財應遵循的科學(xué)方法以及工具，并通過(guò)現金規劃、消費支出規劃、子女教育規劃和退休養老規劃等四個(gè)方面的家庭核心需求進(jìn)行具有針對性的實(shí)戰演練，從而幫助我們的業(yè)務(wù)人員從更加專(zhuān)業(yè)的角度去分析與挖掘客戶(hù)需求，并提升大家利用專(zhuān)業(yè)工具對客戶(hù)的需求進(jìn)行一一解決的能力。

 

培訓課時(shí)：6小時(shí)/一天

培訓對象：銀行、保險、投資等行業(yè)的業(yè)務(wù)精英人員

課程形式：授課+演練

課程風(fēng)格：情景結合，由淺及深，由表及里，娓娓道來(lái)

 

課程大綱：

一、理財觀(guān)念樹(shù)立

1.標準普爾家庭資產(chǎn)配置模型的意義與功能

2.傳統營(yíng)銷(xiāo)與顧問(wèn)式營(yíng)銷(xiāo)“功與過(guò)”

3.生命周期與人生八大規劃的“緣與份”

4.“理財水庫”揭示人生理財真諦與理財訣竅

二、現金規劃在家庭理財實(shí)務(wù)中的應用

三、消費支出規劃在家庭理財實(shí)務(wù)中的應用

四、子女教育規劃在家庭理財實(shí)務(wù)中的應用

五、退休養老規劃在家庭理財實(shí)務(wù)中的應用

 

授課通俗易懂！授課氣氛活躍，案例+知識點(diǎn)的講授！

郵政儲蓄、郵政銀行、中國平安、新華、同安經(jīng)紀、太平、河南農商行、太平洋等

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