從全球宏觀(guān)經(jīng)濟剖析到私人銀行客戶(hù)的資產(chǎn)配置

【培訓對象】
私人銀行客戶(hù)經(jīng)理、支行長(cháng)、理財經(jīng)理、保險理財顧問(wèn)、投資顧問(wèn)等

【培訓收益】
● 讓學(xué)員了解全球利率，全球通膨，全球能源，全球糧食的考慮層面及地域戰爭，地緣政治的考慮層面，學(xué)會(huì )疫情發(fā)展，新興產(chǎn)業(yè)，古老歷史為鑒的方式。 ● 讓學(xué)員深刻了解，盡全力幫助私人銀行客戶(hù)的投資獲利及穩定金融服務(wù)。 ● 深刻了解，動(dòng)蕩的時(shí)代是與客戶(hù)的關(guān)系更加緊密，私人銀行客戶(hù)的投資組合求穩為先，鞏固私人銀行團隊與客戶(hù)的關(guān)聯(lián)

第一講：目前全球宏觀(guān)經(jīng)濟注意的焦點(diǎn)事件
事件一：俄烏戰爭（速戰效果不佳）
原因1：美國及北約的背后之持
原因2：蘇俄的天然氣，烏克蘭的全球糧食供應
結果：蘇俄改采瓜分烏克蘭國土策略，時(shí)間托長(cháng)（美國善用策反敵國反對派）
事件二：美國調升利率
工具：利率圖表
原因1：壓制通貨膨漲
原因2：美債被拋售，中國，日本，瑞士，巴西…
原因3：維持強勢美元，收割其他小國家資產(chǎn)
原因4：吸引全世界資金回流美國
原因5：賣(mài)武器賺錢(qián)
事件三：全球匯市波動(dòng)
工具：利率圖表全球匯市圖表
原因1：美國急升利率，全球資金回流美國
原因2：小國的美元外匯存底不夠，當地貨幣大貶，國家破產(chǎn)
原因3：能源及糧食危機，進(jìn)口國的購買(mǎi)成本提升，當地通膨危機，匯率走貶
原因4：匯市走貶，海外投資不會(huì )進(jìn)來(lái)，經(jīng)濟循環(huán)不振，國家破產(chǎn)
事件四：全球股市高檔波動(dòng)（風(fēng)險極大）
工具：全球股市圖
事件五：全球通貨膨漲
聯(lián)合國公布：全球2022年GDP2.5%，2023年2.2%
事件六：全球能源危機（舉例歐洲能源危機）
事件七：全球糧食危機（舉例烏克蘭糧食供應不足）
事件八：全球疫情危機
原因1：病株變異快，無(wú)根本解決之道
原因2：防止疫情擴散，亦阻止了經(jīng)濟活動(dòng)
原因3：全球各國防疫策略不同，全球重新流通的時(shí)間點(diǎn)難測
事件九：地緣戰爭（舉例俄烏地區，中東地區）

第二講：全球宏觀(guān)經(jīng)濟的焦點(diǎn)預測（課堂討論）
導入：全球宏觀(guān)經(jīng)濟圖
一、美國維持相對高利率態(tài)勢會(huì )有一段時(shí)間
1. Fed調升利率的機率高
2. 長(cháng)天期債券利率水準回到正常軌道
3. 美債不斷被拋售，不維持高利率，美債會(huì )崩盤(pán)
4. 美國長(cháng)短期國債收益率倒掛，表示市場(chǎng)對美國經(jīng)濟或存硬著(zhù)陸
二、俄烏戰爭持續
1. 美國與北約借此拖垮蘇俄
2. 中蘇的大聯(lián)盟國家數愈來(lái)愈多
3. 能源危機持續
三、美元持續強勢
1. 紙老虎必需演下去.全球其他國家匯率往貶值方向
2. 美元指數113創(chuàng )近10年新高，挑戰1970年初美國大通漲時(shí)的120
四、新興產(chǎn)業(yè)
綠色產(chǎn)業(yè)，太空航空，新能源產(chǎn)業(yè)，文化產(chǎn)業(yè)，宗教行業(yè)，心理學(xué)產(chǎn)業(yè)
五、地緣區域最安全之處
南海，東盟+中國
六、下元九運
——離卦，南方，火運
工具：運勢圖表

第三講：目前全球宏觀(guān)經(jīng)濟情況下，對高端私人銀行客戶(hù)的投資策略建議
1. 現金流及美元貨幣基金，人民幣貨幣基金，提升比例
2. 黃金增加比例
工具：黃金比例圖
3. 股票或浮動(dòng)型收益產(chǎn)品比例減少到20%以下，或更低
4. 保險產(chǎn)品的母公司集團作追蹤了解
5. 了解保險貸款的流程，必要時(shí)，可以先貸出來(lái)，維持高現金在手
6. 重新研究手中持有的債券公司等級狀況，A級以上為標準
7. 本業(yè)企業(yè)若有債信額度可用，盡量借貸出來(lái)，不用，放著(zhù)都沒(méi)有關(guān)系
8. 縮小本業(yè)的規模，甚至關(guān)閉，重新省思賽道
9. 發(fā)展線(xiàn)上經(jīng)營(yíng)方式，各行業(yè)都通.線(xiàn)上引流，線(xiàn)下體驗

第四講：目前全球宏觀(guān)經(jīng)濟情況下，對高端私人銀行客戶(hù)的投資組合建議
重點(diǎn)：未來(lái)12個(gè)月的金融類(lèi)產(chǎn)品
1. 現金流+ 貨幣型基金(人民幣) + 固定收益理財產(chǎn)品(公司自己) > 40%
2. 保險產(chǎn)品持有比例， 在10% 左右， 可以隨時(shí)貸款出來(lái)
3. 國債 + 海外債券(A級以上) > 20%
4. 債券型基金 ( 擔心持有爆雷公司，再追蹤) < 10%
5. 股票 + 浮動(dòng)型收益型基金 < 20%
6. 黃金加碼時(shí)間尚未到，跌破1500美元再考慮，目前1700美元水準 

25年金融市場(chǎng)實(shí)操經(jīng)驗
曾任：漢紅股權|董事總經(jīng)理
曾任：渣打銀行（世界500強）|私人銀行部董事
曾任：法國巴黎銀行（世界500強）|私人銀行董事
曾任：美國保德信（世界500強）|副總裁
曾任：英國保誠（世界500強）|亞洲科技型基金經(jīng)理
擅長(cháng)領(lǐng)域：私人銀行、資產(chǎn)配置、基金營(yíng)銷(xiāo)、財富管理、客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)、信托營(yíng)銷(xiāo)等

深度專(zhuān)研國際金融觀(guān)，擔任各類(lèi)知名企業(yè)金融職位歷練，熟悉中國高端客戶(hù)的市場(chǎng)及發(fā)展
☀ 美國俄亥俄州克利夫蘭州立大學(xué)（全美公立前十大）MBA
☀ 長(cháng)春長(cháng)發(fā)集團（香港）（國企）專(zhuān)家評審委員、高級顧問(wèn)
☀ 深圳前海磐石基金投資集團|廣東鵬文律師事務(wù)所合伙人
☀ 美國孫中山基金會(huì )大中華區|山東沛蘭股權公司執行董事長(cháng)

資深金融商品實(shí)操經(jīng)驗，為醫藥、金融、地產(chǎn)、新興科技等多行業(yè)操盤(pán)過(guò)投融資、資產(chǎn)規劃等多個(gè)金融業(yè)務(wù)：
→ 曾為50+家全國知名企業(yè)提供金融咨詢(xún)服務(wù)，累計咨詢(xún)業(yè)務(wù)創(chuàng )收6000萬(wàn)元
→ 曾引進(jìn)大型企業(yè)稅務(wù)規劃及不良資產(chǎn)業(yè)務(wù)，累計大型業(yè)務(wù)創(chuàng )收達20億+元
→ 曾參與盡調12個(gè)新能源、人工智能等新興產(chǎn)業(yè)融資項目，累計引進(jìn)投資資金3億+元
→ 曾參加評估800+件境內外融資，大健康、制藥業(yè)行業(yè)投資項目，累計投資資金30+億元

鄭宇成老師曾擔任多家世界500強金融企業(yè)高管，深耕投資銀行、基金、私人銀行、投資、信托等國內外銀行深層業(yè)務(wù)，負責的產(chǎn)品在年度當中取得大幅度的突破，其中：
臺灣地區亞洲科技型公募基金類(lèi)第1名—在英國保誠集團負責臺灣、日本、韓國、香港各地的科技股（主要投資標的），管理公募基金10億美元以上的成果，實(shí)現年度報酬率102%。
渣打銀行全國私人銀行第2名—曾負責華東區私人銀行業(yè)務(wù)、離案信托業(yè)務(wù)，2年內實(shí)現管理高凈值客戶(hù)資產(chǎn)30億人民幣以上。
美國保德信集團臺灣地區私人銀行前3名—曾負責私人銀行高端財富業(yè)務(wù)，著(zhù)重于高端客戶(hù)財富的投資組合的投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)，管理高凈值客戶(hù)資產(chǎn)5億美元以上。
法國巴黎銀行亞洲區私人銀行前10名—曾作為高端私人銀行客戶(hù)的投資組合的投資顧問(wèn)，負責公司私人銀行部業(yè)務(wù)及家族信托業(yè)務(wù)，4年多的時(shí)間實(shí)現高凈值客戶(hù)資產(chǎn)15億美元以上。

主講課程：
《私人銀行客戶(hù)的投資再沖刺——S基金篇》（私募基金）
《推陳致新——私人銀行家的自我打造及精進(jìn)》
《私人銀行產(chǎn)品產(chǎn)售躍增——實(shí)戰投資工具應用》
《同頻服務(wù)——高端私人銀行客戶(hù)的投資心理學(xué)》
《從宏觀(guān)經(jīng)濟的剖析到私人銀行客戶(hù)的資產(chǎn)配置》
《高端私人銀行客戶(hù)開(kāi)發(fā)及營(yíng)銷(xiāo)維護的精細化管理》
《私人銀行客戶(hù)的營(yíng)銷(xiāo)大單——與企業(yè)戶(hù)的相生相愛(ài)》
《從資產(chǎn)配置到海內外家族信托——高端私人銀行客戶(hù)的財富管理需求》 

• 銀行客戶(hù)資產(chǎn)配置方案與綜合理財規劃

   

  課程背景：我們通常會(huì )定立人生規劃，就是一個(gè)人根據社會(huì )發(fā)展的需要和個(gè)人發(fā)展的志向，對自己的未來(lái)的發(fā)展道路做出一種預先的策劃和設計。沒(méi)有規劃的人生，就象是沒(méi)有目標和計劃的航行，燃料完了，陷在太平洋喊救命?；ㄖx了還會(huì )開(kāi)，人誰(shuí)有來(lái)生?活不出個(gè)人樣來(lái)，最對不起的是自己。生就是一場(chǎng)競賽。要學(xué)運動(dòng)員，我有教練我怕誰(shuí)!從需要、條件到“思想..

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• 保險財富管理之資產(chǎn)配置

   

  課程背景：處于高速增長(cháng)的中國經(jīng)濟受歐美國家經(jīng)濟危機的拖累，出現了增長(cháng)放緩的態(tài)勢。企業(yè)深感冬天的陣陣寒意，出口下滑，股市震蕩，房市景氣度一度下降。這些不斷動(dòng)搖著(zhù)企業(yè)家的信心。中國當前政策趨勢如何？2019年經(jīng)濟發(fā)展正確的解讀方式是什么？面對2019年我們對于市場(chǎng)的應對策略是什么？2019年保險行業(yè)又有怎樣的機遇？我們將關(guān)注高端客戶(hù)關(guān)注的問(wèn)題，對當前..

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• 保險大單銷(xiāo)售秘訣——資產(chǎn)配置與私人財富管理

   

  課程背景：根據招商銀行發(fā)布《2017年中國私人財富報告》、建設銀行發(fā)布《中國私人銀行2019》兩份報告，雖然中國經(jīng)濟社會(huì )發(fā)展面臨的內外部挑戰增多，但國內居民的私人金融財富仍實(shí)現了8%的正增長(cháng)。中國高凈值人數的數量逐年實(shí)現增長(cháng)，截止2018年高凈值人士數量已達到167萬(wàn)人；高凈值人群的財富目標開(kāi)始從單純的“創(chuàng )造更多財富”過(guò)渡..

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• 高凈值客戶(hù)開(kāi)發(fā)和資產(chǎn)配置

   

  課程背景：隨著(zhù)2018遠去，股市、房市、匯市、P2P等都給中國不斷增長(cháng)的高凈值人群選擇金融產(chǎn)品產(chǎn)生了很多不確定也在不斷變化著(zhù)，這些挑戰是我們2019年發(fā)展的良好機會(huì )，良幣驅逐劣幣，真正好的企業(yè)和金融產(chǎn)品都顯露其實(shí)力，與此同時(shí)據胡潤排行榜的最新統計，目前中國高凈值人群增長(cháng)速度依然占據全球的第一位，所以對于財富領(lǐng)域特別是保險、信托、第三方、證券等行業(yè)帶來(lái)..

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• 資產(chǎn)配置——宏觀(guān)環(huán)境分析與資產(chǎn)配置

   

  課程背景：全球宏觀(guān)格局正處于百年一遇的變局之中，中美格局轉變、三期疊加與危疾影響，致使中國富裕家庭財富增長(cháng)與風(fēng)險疊加并存。財富管理顧問(wèn)如何在這一時(shí)期中服務(wù)客戶(hù)？如何為客戶(hù)提供專(zhuān)業(yè)資產(chǎn)配置服務(wù)？該課程將使財富管理師掌握資產(chǎn)配置原理與實(shí)踐應用，洞悉金融市場(chǎng)各類(lèi)資產(chǎn)在家庭財富管理中的價(jià)值與功用，從而具備資產(chǎn)配置方案制作與呈現能力。課程風(fēng)格：源至實(shí)戰..

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• 貿易戰重塑新格局，新政策決定財富新形勢 ——中高端客群資產(chǎn)配置特訓營(yíng)

   

  課程背景：2018年以來(lái)中美貿易戰開(kāi)啟，而隨著(zhù)2020年新冠疫情的流行中美趨向于全面對抗。此時(shí)，我國提出“經(jīng)濟雙循環(huán)”，產(chǎn)業(yè)結構、消費結構和融資結構全面轉向。伴隨著(zhù)經(jīng)濟迎來(lái)新的成長(cháng)環(huán)境，我國金融體系也正在經(jīng)歷一場(chǎng)深刻的變革。如何應對經(jīng)濟轉型期，做好資產(chǎn)配置，對中高端客戶(hù)再說(shuō)至關(guān)重要。而作為金融從業(yè)者，應該通過(guò)解析宏觀(guān)形勢、了解..

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