高凈值客戶(hù)開(kāi)發(fā)和資產(chǎn)配置

【培訓對象】
金融行業(yè)的中層和基層管理者、銷(xiāo)售經(jīng)理、客戶(hù)經(jīng)理、理財師及想成為銷(xiāo)售精英的人士。

【培訓收益】
● 了解中國財富管理和資產(chǎn)重配大時(shí)代正在到來(lái)，了解中國高凈值人士未來(lái)投資傾向 ● 學(xué)習高凈值客戶(hù)合理資產(chǎn)配置 ● 以團隊共創(chuàng )的方式，共同繪出中國高凈值客戶(hù)的畫(huà)像 ● 學(xué)習一套適合中國目前高凈值客戶(hù)的銷(xiāo)售心法和技法 ● 讓團隊主管通過(guò)學(xué)習銷(xiāo)售漏斗管理之方法，帶領(lǐng)團隊創(chuàng )佳績(jì) ● 通過(guò)行動(dòng)學(xué)習方法，實(shí)戰演練、互動(dòng)討論等方式，發(fā)現銷(xiāo)售中可能碰到的問(wèn)題，并知道如何進(jìn)行有效預防、處理，獲得一套成功的系統銷(xiāo)售流程與實(shí)戰銷(xiāo)售技巧，增加成交率

 課程背景：

隨著(zhù)2018遠去，股市、房市、匯市、P2P等都給中國不斷增長(cháng)的高凈值人群選擇金融產(chǎn)品產(chǎn)生了很多不確定也在不斷變化著(zhù)，這些挑戰是我們2019年發(fā)展的良好機會(huì )，良幣驅逐劣幣，真正好的企業(yè)和金融產(chǎn)品都顯露其實(shí)力，與此同時(shí)據胡潤排行榜的最新統計，目前中國高凈值人群增長(cháng)速度依然占據全球的第一位，所以對于財富領(lǐng)域特別是保險、信托、第三方、證券等行業(yè)帶來(lái)了新的發(fā)展機遇，2018年底“一行三會(huì )”牽頭出臺的資管新規又會(huì )給行業(yè)未來(lái)的金融產(chǎn)品發(fā)展帶來(lái)新的業(yè)務(wù)格局。

為了更好迎接這樣的機會(huì )，布局2019，行業(yè)人員的專(zhuān)業(yè)度和營(yíng)銷(xiāo)能力提升，成為行業(yè)發(fā)展的重中之重，本課程旨在幫助學(xué)員深入剖析高凈值客戶(hù)的價(jià)值挖掘和提升，高凈值客戶(hù)的渠道資源拓展與整合，從客戶(hù)價(jià)值提升與增量客戶(hù)拓展開(kāi)發(fā)雙管齊下，提升高凈值客戶(hù)規模和客戶(hù)關(guān)系質(zhì)量，獲得客戶(hù)企業(yè)和個(gè)人發(fā)展的多贏(yíng)。

  

課程大綱

第一部分：了解市場(chǎng)，資產(chǎn)配置

第一講：行業(yè)機遇與挑戰

一、中國私人財富市場(chǎng)有多大？

1. 中國高凈值人群的快速發(fā)展

2. 中國高凈值人群的區域分布

圖表：中國高凈值人群資產(chǎn)規模與構成分析

二、中國高凈值人群的投資心態(tài)和投資行為分析

1. 高凈值人群的投資心態(tài)分析

2. 財富傳承——高凈值人群的首要目標

案例：首富王健林與“全民老公”王思聰

三、高凈值人群的資產(chǎn)配置結構分析

圖表：近五年來(lái)高凈值人群資產(chǎn)配置的變化

四、CRS對高凈值客戶(hù)的影響

1. CRS政策解讀

2. CRS環(huán)境下三大風(fēng)險

3. 是否會(huì )推出遺產(chǎn)稅

五、對業(yè)務(wù)開(kāi)展“危“、”機”在那里

1. 危險

2. 機會(huì )

3. 應對

案例演練：CRS背景下，陳先生如何從5萬(wàn)提升到500萬(wàn)資產(chǎn)？

 

第二講：資產(chǎn)配置策略

一、中國人的資產(chǎn)重配大時(shí)代正在到來(lái)

1. 為什么要做資產(chǎn)配置

2. 資產(chǎn)配置的價(jià)值

3. 標準普爾家庭資產(chǎn)象限圖

4. 資產(chǎn)配置的4個(gè)邏輯

5. 資產(chǎn)配置常見(jiàn)誤區

案例：請指出王總家庭配置中誤區

 

第三講：資產(chǎn)配置演練

一、真實(shí)沙盤(pán)模擬背景

1. 游戲規則

2. 各大類(lèi)資產(chǎn)的特點(diǎn)

1）現金管理類(lèi)

2）固定收益類(lèi)

3）權益類(lèi)

4）保障類(lèi)產(chǎn)品

5）人壽保險的功能

案例：人壽保險的價(jià)值

資產(chǎn)配置游戲

小組討論：合理的資產(chǎn)配置模型

 

第二部分：了解客戶(hù)，找到客戶(hù)

第四講：找對人——如何尋找并發(fā)現有價(jià)值的客戶(hù)

一、高凈值客戶(hù)定義

1. 我們對于高端客戶(hù)如何定義？

2. 客戶(hù)畫(huà)像——團隊共創(chuàng )

互動(dòng)： 分小組分別畫(huà)出理想客戶(hù)畫(huà)像

3. 20/80 銷(xiāo)售策略

案例：保有現有高端客戶(hù)及深度開(kāi)發(fā)客戶(hù)關(guān)系vs開(kāi)發(fā)新客戶(hù)時(shí)有效識別高端客戶(hù)

二、高端客戶(hù)的十八大來(lái)源

1. 緣故關(guān)系法——利用即有人脈開(kāi)拓客戶(hù)的方法

2. 陌生拜訪(fǎng)法——隨時(shí)隨地交換名片，陌生人變熟人，熟人變關(guān)系

3. 電話(huà)行銷(xiāo)法——深耕加廣播全方位營(yíng)銷(xiāo)

4. 問(wèn)卷調查法——借機接觸和交流

5. 交叉銷(xiāo)售法——用第三只眼睛看客戶(hù)

6. 轉介紹——客戶(hù)自動(dòng)倍增良策

7. 職團開(kāi)拓法——善用團隊的力量

8. 優(yōu)質(zhì)服務(wù)法——營(yíng)銷(xiāo)客戶(hù)再次購買(mǎi)的機會(huì )

9. 目標市場(chǎng)法——找到適合自己的細分市場(chǎng)

案例：一份目標市場(chǎng)的行銷(xiāo)計劃的價(jià)值

10. 聚會(huì )參與法——-到人多的地方找客戶(hù)

11. 交換名片法——重復利用客戶(hù)資源

12. 舉辦講座法——專(zhuān)業(yè)展示吸引客戶(hù)

13. 報紙資訊法

14. 客戶(hù)挖角法——競爭對手的不足就是我們的需求

15. 購買(mǎi)名單法

16. 網(wǎng)絡(luò )交流法——牢記互聯(lián)網(wǎng)的財富

17. 特定群體開(kāi)拓法——-行業(yè)協(xié)會(huì )、商圈、旅伴、俱樂(lè )部、客戶(hù)家等

18. 培養教父法，寫(xiě)下20個(gè)教父名單

三、影響一生的十種人脈

1. 房地長(cháng)中介

2. 銀行高職

3. 當地稅警

4. 靈通人士

5. 獵頭公司

6. 當地名人

7. 理財專(zhuān)家

8. 媒體新聞

9. 醫生律師

10. 維修專(zhuān)家

互動(dòng)：請小組共同討論，小組成員可以呈現的20條以上關(guān)鍵人脈關(guān)系

 

第五講：說(shuō)對話(huà)——如何吸引并擁有有價(jià)值的客戶(hù)

一、成功挖掘高凈值客戶(hù)十大需求點(diǎn)

1. 資產(chǎn)保全

2. 投資理財

3. 跨境移民

4. 婚姻財產(chǎn)

5. 順利傳承

6. 保護幼子

7. 稅務(wù)籌劃

8. CRS規劃

9. 高端養老

10. 家企隔離

互動(dòng)：針對目前2019全球經(jīng)濟狀況下，高凈值人群具體的需求和渴望

二、有效防范十大風(fēng)險點(diǎn)

1. 企業(yè)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險

2. 婚姻變動(dòng)風(fēng)險

3. 代際不分風(fēng)險

4. 世代傳承風(fēng)險

5. 稅務(wù)風(fēng)險

6. 法律風(fēng)險

7. 投資風(fēng)險

8. 債務(wù)風(fēng)險

9. 移民風(fēng)險

10. 意外風(fēng)險

案例分析：徐先生55歲，20年來(lái)經(jīng)營(yíng)企業(yè)相當成功，在我行從50萬(wàn)存量提升至5000萬(wàn)資產(chǎn)配置過(guò)程。

三、客戶(hù)喜歡的十個(gè)理由

1. 說(shuō)話(huà)要真誠

2. 給客戶(hù)一個(gè)購買(mǎi)的理由

3. 讓客戶(hù)知道不只是他一個(gè)人購買(mǎi)了這款產(chǎn)品

4. 熱情的銷(xiāo)售員最容易成功

5. 不要在客戶(hù)面前表現得自以為是

6. 注意傾聽(tīng)客戶(hù)的話(huà)，了解客戶(hù)的所思所想

7. 你能夠給客戶(hù)提供什么樣的服務(wù)

8. 不要在客戶(hù)面前詆毀別人

9. 當客戶(hù)無(wú)意購買(mǎi)時(shí)，千萬(wàn)不要用老掉牙的銷(xiāo)售伎倆向他施壓

10. 攻心為上，攻城為下

互動(dòng)：小組討論，自己最佳實(shí)踐案例

 

第六講：做對事——如何長(cháng)期、大量、持續擁有有價(jià)值的客戶(hù)

一、現代銷(xiāo)售人員十要

1. 一表人才

2. 兩套西裝

3. 三杯酒量

4. 四圈麻將

5. 五方交友

6. 六出祁山

7. 七術(shù)打馬

8. 八口吹牛

9. 九分忍耐

10. 十種人脈

互動(dòng)：指出小組成員身上可能存在的幾大盲區

二、大客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)的準備

1. 準備一：知識（專(zhuān)業(yè)與非專(zhuān)業(yè)）

互動(dòng)討論：需要做哪些準備？

1）專(zhuān)業(yè)知識：投資產(chǎn)品的專(zhuān)業(yè)知識、國際及國內宏觀(guān)經(jīng)濟環(huán)境的專(zhuān)業(yè)知識、主流投資產(chǎn)品的專(zhuān)業(yè)知識（現階段經(jīng)濟狀況、市場(chǎng)行情、私募、信托、股票、基金、房地產(chǎn)）。

2）非專(zhuān)業(yè)知識：高爾夫、國際風(fēng)土人情、子女教育、企業(yè)管理、時(shí)尚奢侈品、女性可談生活話(huà)題（美容、健身、美食）

2. 準備二：資料

1）行業(yè)和宏觀(guān)信息相關(guān)資料：本期產(chǎn)品項目所屬行業(yè)的利好報告、信托相關(guān)報告，政府政策導向

2）產(chǎn)品資料：產(chǎn)品簡(jiǎn)介、信托相關(guān)文件、與其他產(chǎn)品相對比的收益明細表等。

3）公司資料：公司簡(jiǎn)介、營(yíng)業(yè)執照復印件

4）個(gè)人資料：名片、合同、相關(guān)職業(yè)資格

3. 準備三：心理

1）信心：對自己的信心、對產(chǎn)品的信心、對公司的信心、對客戶(hù)的信心。

2）平常心：要做到不卑不亢、不急不躁、不緊張（建議深呼吸）接人待物彬彬有禮、言談舉止穩重大方。

3）耐心：不急于求成、明確會(huì )談目的、設定主要目標和次要目標。

4. 準備四：形象

1）男士：深色無(wú)皺紋西裝、袖扣襯衫、西服襯衫和領(lǐng)帶的顏色不超過(guò)三色、深色襪子、正裝無(wú)灰塵皮鞋、皮包為商務(wù)包、高級名片夾、可適當噴男士香水、忌有佩戴物、頭皮屑、長(cháng)指甲、頭發(fā)不整、有胡須。

2）女士：職業(yè)套裝、一色襯衫、不超過(guò)10厘米的深色高跟鞋、穿套裙著(zhù)淺色絲襪、穿套裝著(zhù)深色襪子、需化淡妝、頭發(fā)以深色調為主、長(cháng)發(fā)不得散開(kāi)、高級名片夾、皮包不可過(guò)于花哨、忌有頭皮屑、涂染指甲油、夸張配飾。

5. 準備五：時(shí)間

1）要提前15分鐘到達約定地點(diǎn)，如客戶(hù)來(lái)訪(fǎng)需提前30分鐘做好前期準備工作

三、高凈值客戶(hù)的需求和匹配

1. 富翁理財的七個(gè)全球性特征

1）理財客戶(hù)擁有成熟的金融知識

2）普遍擁有多個(gè)銀行關(guān)系

3）親朋推薦和傳統渠道是客戶(hù)選擇財富管理機構的重要因素

4）富?？蛻?hù)對私人銀行和客戶(hù)經(jīng)理非常的忠誠

5）富有投資人一般不期望從私人銀行獲得額外的服務(wù)

6）富?？蛻?hù)分離公司和私人銀行業(yè)務(wù)

7）客戶(hù)更擔心價(jià)格的公平性，而不是費用和收費的絕對值水平

2. 個(gè)人高端客戶(hù)不同的需求

1）只需要告訴我事情的重點(diǎn)就可以了，你能夠給我解決什么問(wèn)題，不要浪費我的寶貴時(shí)間。

告訴我實(shí)情，不要欺騙我。

2）我需要一位有道德的推銷(xiāo)人員，不是為達目的，不擇手段。

3）給我一個(gè)理由，告訴我為什么這個(gè)產(chǎn)品對于我來(lái)說(shuō)是適合的，目前價(jià)格是合理的，這樣的理由對我來(lái)說(shuō)是充分的，而不是單薄無(wú)力。

4）讓我知道我并不是你產(chǎn)品的唯一客戶(hù)，如果不是定制化的個(gè)性服務(wù)，告訴我一個(gè)與我類(lèi)似客戶(hù)的成功案例，讓我相信你。

5）我關(guān)心的是當我購買(mǎi)你們的產(chǎn)品后，未來(lái)會(huì )有怎樣的投資回報，請說(shuō)給我聽(tīng)，并提示相應風(fēng)險，讓我相信。以往成功案例分享。

6）當我面臨做出最后決定時(shí)，請提供幾個(gè)選擇方案，讓我有比較。

7）我希望受到尊重，在我提出反對意見(jiàn)時(shí)，不要和我爭辯，讓我感到很難堪。

8）創(chuàng )造客戶(hù)價(jià)值永遠是你的工作職責，強化我的決定，讓我感到受重視。

9）不要認為你的學(xué)識超群，不要用瞧不起我的語(yǔ)氣和我談話(huà)。

10）我永遠希望聽(tīng)到贊美的話(huà)語(yǔ)，需要提示風(fēng)險，不過(guò)不要用輕視的口氣告訴我負面的事情。

11）創(chuàng )造我的價(jià)值，為我提供最大的方便，告訴我最方便，費率最優(yōu)惠的購買(mǎi)方式。（如網(wǎng)上交易）

四、判斷：是不是我的“菜” –客戶(hù)與理財顧問(wèn)的匹配度

1. 夏洛克的客戶(hù)特征分析框架

2. 我們按照理財顧問(wèn)在不同象限承擔角色的不同，提煉出MI3模型（理財師角色模型），幫助大家在更多維度上獲取和維護更多的客戶(hù)

3. 針對于客戶(hù)的專(zhuān)業(yè)度和控制欲，四個(gè)象限客戶(hù)的匹配

互動(dòng)：小組討論，每個(gè)理財師自己身上的特質(zhì)和需要提升的方面

五、演練成交四部曲

1. 開(kāi)場(chǎng)

2. KYC

3. 異議

4. 成交

實(shí)戰演練：如何對新客戶(hù)張先生進(jìn)行快速而有效KYC訓練？

實(shí)戰演練：對張先生做資產(chǎn)配置練習

 

第三部分：了解自己，提升素養

第七講： 專(zhuān)業(yè)素養提升

1. 按照特征分類(lèi)

2. 培訓內容體系

3. 綜合專(zhuān)業(yè)素養

4. 日常工作流程

互動(dòng)：理財師的一天，討論一天生活與工作場(chǎng)進(jìn)下，每天自我可以提升5個(gè)方面

 

第八講：情商提升

1. 成交后最重要的六件事

2. 與客戶(hù)保持長(cháng)期聯(lián)系的八大工具

3. 防止失去客戶(hù)的良策

4. 高端客戶(hù)服務(wù)注意要點(diǎn)

5. 轉介紹的威力

案例：如何通過(guò)轉介紹獲得客戶(hù)資源

 

第九講：自我包裝能力提升

1. 微信營(yíng)銷(xiāo)時(shí)代的自我包裝

2. 建立社群的整合營(yíng)銷(xiāo)

案例：微信營(yíng)銷(xiāo)讓小王成功成為top sales

 

第十講：小結

1. 小組討論2天的收獲

互動(dòng)：小組代表成果展示

 復旦大學(xué)工商管理碩士

26年跨國和民營(yíng)企業(yè)工作和管理經(jīng)驗

國家注冊二級心理咨詢(xún)師

全球壽險管理師（LOMA）證券從業(yè)/基金從業(yè)等資格證書(shū)

中宏保險/友邦保險企業(yè)傳播、品牌宣傳、整合營(yíng)銷(xiāo)負責人

現任：復旦管理學(xué)院MBA校友導師/MBA面試官

曾任：金恪集團丨新商幫資本總裁

曾任：中國平安陸金所丨市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)部總監及VIP部總監

曾任：諾亞財富集團（美股代碼：NOAH）丨市場(chǎng)部總監、培訓部總監

擅長(cháng)領(lǐng)域：高凈值客戶(hù)開(kāi)拓、客戶(hù)心理學(xué)、資產(chǎn)配置、壽險大額保單開(kāi)拓、產(chǎn)說(shuō)會(huì )營(yíng)銷(xiāo)策劃

 

李燕老師擁有26年跨國和民營(yíng)企業(yè)工作經(jīng)驗，22年市場(chǎng)運營(yíng)管理、渠道運營(yíng)管理具備多年大中型企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理經(jīng)驗，曾擔任大型集團公司子公司總經(jīng)理一職，長(cháng)期任職于紐交所上市金融集團，擁有在資產(chǎn)管理規模800億的資產(chǎn)管理公司的管理與實(shí)踐經(jīng)驗，對于多層次資本市場(chǎng)有深刻理解，在高凈值人群財富管理和資產(chǎn)配置、互聯(lián)網(wǎng)金融、中小企業(yè)投融資、海內外保險等領(lǐng)域積累了豐富實(shí)戰經(jīng)驗。老師至今累計授課近150場(chǎng)，參訓學(xué)員也高達上萬(wàn)人，課程好評率達95%，被學(xué)員稱(chēng)為“最親和”的實(shí)戰型導師。

 

實(shí)戰經(jīng)驗：

中國平安陸金所——市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)部總監及VIP會(huì )員部總監：

★ 老師任職期間，主負責互聯(lián)網(wǎng)核心客戶(hù)的開(kāi)拓和維護，并且通過(guò)開(kāi)發(fā)新的營(yíng)銷(xiāo)工具，直接有效增加了客戶(hù)的參與度，二次購買(mǎi)率，以及客戶(hù)忠誠度計劃，年化創(chuàng )造了400億業(yè)績(jì)。

★ 老師擔任VIP會(huì )員部總監時(shí)，從零到有的建立公司VIP體系，根據VIP用戶(hù)的生命周期不同需求，進(jìn)行接觸點(diǎn)管理和深挖營(yíng)銷(xiāo)。為企業(yè)超額完成指標，提升10%客戶(hù)為vip，帶來(lái)的業(yè)績(jì)占據整個(gè)公司業(yè)務(wù)量65%。

諾亞財富集團（美股代碼：NOAH）——市場(chǎng)部總監、培訓部總監：

★ 任職期內主要負責整合公司內外資源，打造公司品牌形象，用創(chuàng )新發(fā)展的眼光，制定公司市場(chǎng)開(kāi)拓戰略，帶領(lǐng)全公司6個(gè)區域57家分公司高品質(zhì)的執行力達成目標，建立了獲客、轉化到留存的市場(chǎng)流程和體系，對全國的高凈值和超高凈值人群的投資需求和消費心理有深入的了解，通過(guò)市場(chǎng)體系搭建，支持200多名理財師，全年募集資金超過(guò)百億。

中宏保險/友邦保險——整合營(yíng)銷(xiāo)負責人：

★ 老師參與了中國第一個(gè)兒童分紅產(chǎn)品—“聰明寶寶”的設計和推廣，當年度該產(chǎn)品銷(xiāo)售業(yè)績(jì)占整個(gè)公司的50%以上，同時(shí)在2008年中宏保險作為全球奧運合作伙伴的階段，全面參與市場(chǎng)品牌和營(yíng)銷(xiāo)相結合的推進(jìn)，幫助公司業(yè)績(jì)提升超過(guò)30%，取得了空前成功。

★ 在友邦工作期間站高一線(xiàn)，站在集團和亞太區層面，充分參與和管理全中國友邦代理人品牌和文化建設，為全國營(yíng)銷(xiāo)隊伍創(chuàng )建了想贏(yíng)敢贏(yíng)的氛圍，通過(guò)全球性曼聯(lián)球隊等贊助事宜，對全中國整體業(yè)績(jì)提升帶來(lái)了長(cháng)足的影響，招募了更多優(yōu)秀代理人加入，當年度業(yè)績(jì)提升超過(guò)30%。

金恪集團——新商幫資本總裁：

★ 老師與團隊從零到一創(chuàng )辦新商幫資本，搭建中小企業(yè)服務(wù)投融資服務(wù)平臺，為超過(guò)1萬(wàn)家企業(yè)提供各類(lèi)企業(yè)服務(wù)，優(yōu)化其商業(yè)模式，對接資本市場(chǎng)。

★ 老師同時(shí)創(chuàng )新獨特有效的城市合伙人模式，與濰坊、馬鞍山、蕪湖各地設立高達30億產(chǎn)業(yè)引導基金，推動(dòng)當地優(yōu)質(zhì)企業(yè)迅速發(fā)展，并為河北清河、河南修武、山東蓬萊等地產(chǎn)業(yè)升級，設立特色小鎮模式，以市長(cháng)和縣長(cháng)的角度，為政府出謀劃策，導入產(chǎn)業(yè)，招商引資，做產(chǎn)業(yè)升級。

 

主講課程：

《宏觀(guān)經(jīng)濟分析與資產(chǎn)配置策略——為中高凈值客戶(hù)開(kāi)發(fā)賦能》

《識人攻心，用心理學(xué)解碼中國中高凈值客戶(hù)》

《客戶(hù)服務(wù)心理學(xué)的應用》

《法商- 讓保險銷(xiāo)售更簡(jiǎn)單》

《了解宏觀(guān)政策，提升銀保大額保單銷(xiāo)售能力》

《把握客戶(hù)心理，打造新經(jīng)濟形勢下的年金保險銷(xiāo)售系統》

《把握客戶(hù)心理，提升電話(huà)營(yíng)銷(xiāo)成功率》

《新時(shí)代下的養老保險營(yíng)銷(xiāo)技巧》

《“微表情”看客戶(hù)狀態(tài)進(jìn)行營(yíng)銷(xiāo)》

《如何舉辦一場(chǎng)成功的網(wǎng)沙實(shí)操訓練》

《保險團隊管理訓練營(yíng)》

《產(chǎn)說(shuō)會(huì )營(yíng)銷(xiāo)策劃與組織》

《高效溝通和談判技巧》

《家庭保險保障需求與規劃》

《高凈值存量客戶(hù)維護提升與增量客戶(hù)拓展開(kāi)發(fā)》

 部分學(xué)員評價(jià)：

李老師的課程非常精彩，讓我有茅塞頓開(kāi)之感，形式多樣，案例敘述深入淺出，并可以舉一反三….我們的學(xué)員都非常喜歡上李老師的課

——浙江金融學(xué)院教研室主任

導師各項工作認真負責，導入技巧很接地氣，網(wǎng)點(diǎn)收益良多，網(wǎng)點(diǎn)廳堂營(yíng)銷(xiāo)有很大提升

——農行曲陽(yáng)支行 陳行長(cháng)

李老師非常實(shí)戰，理論結合實(shí)際，在此次互聯(lián)網(wǎng)營(yíng)銷(xiāo)課程中，我們從電銷(xiāo)思維更加延伸到了互聯(lián)網(wǎng)營(yíng)銷(xiāo)思維，對業(yè)績(jì)提升非常有幫助

——平安西安電銷(xiāo) 莫學(xué)員

為期三天的集訓給我感受最深的李老師的營(yíng)銷(xiāo)課程，無(wú)任是營(yíng)銷(xiāo)話(huà)術(shù)還是異議處理，老師都教會(huì )了我們許多，也給了我們很多新的靈感，在接下來(lái)的工作會(huì )將所學(xué)融入更好的營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)客戶(hù)。

——平安電銷(xiāo)某學(xué)員

李老師NLP顧問(wèn)式營(yíng)銷(xiāo)課程授課生動(dòng)、有趣、吸引力強，尤其是電話(huà)邀約、產(chǎn)品話(huà)術(shù)推薦技巧，給我全新的感知，非常實(shí)用。

——廣發(fā)上海某學(xué)員

培訓師講課氣氛活躍、講的生動(dòng)，內容切合實(shí)際度高，給市場(chǎng)拓展工作很大的引導，幫助非常大。

—工商銀行淮海東路支行培訓負責人

 

• 銀行客戶(hù)資產(chǎn)配置方案與綜合理財規劃

   

  課程背景：我們通常會(huì )定立人生規劃，就是一個(gè)人根據社會(huì )發(fā)展的需要和個(gè)人發(fā)展的志向，對自己的未來(lái)的發(fā)展道路做出一種預先的策劃和設計。沒(méi)有規劃的人生，就象是沒(méi)有目標和計劃的航行，燃料完了，陷在太平洋喊救命?；ㄖx了還會(huì )開(kāi)，人誰(shuí)有來(lái)生?活不出個(gè)人樣來(lái)，最對不起的是自己。生就是一場(chǎng)競賽。要學(xué)運動(dòng)員，我有教練我怕誰(shuí)!從需要、條件到“思想..

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• 法商思維與財富智慧——保險高凈值人群財富管理

   

  課程背景：● 不要在離婚時(shí)才想起《婚姻法》；● 不要在傳承時(shí)才想起《繼承法》；● 不要在風(fēng)險來(lái)臨時(shí)才想起保險、信托、遺囑等工具；作為保險客戶(hù)經(jīng)理需要對相關(guān)法律有全面的認識，提升自己的“法商思維”，然后再把這些知識合理地運用到客戶(hù)的身上，為客戶(hù)設計選擇全面到位的財富傳承方式、減少傳承支出，減少稅負水平，本培訓課程就是..

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• 保險財富管理之資產(chǎn)配置

   

  課程背景：處于高速增長(cháng)的中國經(jīng)濟受歐美國家經(jīng)濟危機的拖累，出現了增長(cháng)放緩的態(tài)勢。企業(yè)深感冬天的陣陣寒意，出口下滑，股市震蕩，房市景氣度一度下降。這些不斷動(dòng)搖著(zhù)企業(yè)家的信心。中國當前政策趨勢如何？2019年經(jīng)濟發(fā)展正確的解讀方式是什么？面對2019年我們對于市場(chǎng)的應對策略是什么？2019年保險行業(yè)又有怎樣的機遇？我們將關(guān)注高端客戶(hù)關(guān)注的問(wèn)題，對當前..

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• 保險大單銷(xiāo)售秘訣——資產(chǎn)配置與私人財富管理

   

  課程背景：根據招商銀行發(fā)布《2017年中國私人財富報告》、建設銀行發(fā)布《中國私人銀行2019》兩份報告，雖然中國經(jīng)濟社會(huì )發(fā)展面臨的內外部挑戰增多，但國內居民的私人金融財富仍實(shí)現了8%的正增長(cháng)。中國高凈值人數的數量逐年實(shí)現增長(cháng)，截止2018年高凈值人士數量已達到167萬(wàn)人；高凈值人群的財富目標開(kāi)始從單純的“創(chuàng )造更多財富”過(guò)渡..

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• 高凈值人群的財富保全與傳承——年金險產(chǎn)說(shuō)會(huì )

   

  課程背景：當下中國保險市場(chǎng)正面臨年金險銷(xiāo)售的黃金時(shí)期，市場(chǎng)呈現出巨大空間和絕佳機遇。宏觀(guān)經(jīng)濟環(huán)境、中美貿易、投資市場(chǎng)的安全性，而中高凈值人群的重要的財富目標是財富保全與傳承，而他們對于這個(gè)財富目標的實(shí)現也越來(lái)越青睞于保險工具的使用，使得中國保險年金險市場(chǎng)空間凸顯。課程方式：講師講授、案例講解課程大綱導入：高凈值人群的財富目標第一講..

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• 高凈值客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)實(shí)戰

   

  課程背景：高凈值客戶(hù)金融資產(chǎn)配置意識日趨提升，高凈值客戶(hù)是財富管理業(yè)務(wù)的核心，金融機構和產(chǎn)品的選擇也在不斷增加。面對經(jīng)濟趨勢的下行，以及巨大的市場(chǎng)競爭，財富管理者如何透過(guò)專(zhuān)業(yè)及系統性的資產(chǎn)配置方式開(kāi)發(fā)及維系這群尊貴的客戶(hù)，財富管理者需要能夠有意識地提高個(gè)人專(zhuān)業(yè)度，與客戶(hù)加速建立信任關(guān)系，并深度挖掘客戶(hù)的金融需求，分析并匹配相應方案，促成成交從而提..

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