貿易戰重塑新格局，新政策決定財富新形勢 ——中高端客群資產(chǎn)配置特訓營(yíng)

【培訓對象】
理財顧問(wèn)、中高層管理崗

【培訓收益】
● 了解中美對抗的核心問(wèn)題，把握我國未來(lái)經(jīng)濟轉型的方向 ● 了解金融行業(yè)及監管變局，把握未來(lái)財富走向 ● 學(xué)會(huì )中高端客戶(hù)分析模型，掌握專(zhuān)業(yè)資產(chǎn)配置方法

 課程背景：

2018年以來(lái)中美貿易戰開(kāi)啟，而隨著(zhù)2020年新冠疫情的流行中美趨向于全面對抗。此時(shí)，我國提出“經(jīng)濟雙循環(huán)”，產(chǎn)業(yè)結構、消費結構和融資結構全面轉向。伴隨著(zhù)經(jīng)濟迎來(lái)新的成長(cháng)環(huán)境，我國金融體系也正在經(jīng)歷一場(chǎng)深刻的變革。如何應對經(jīng)濟轉型期，做好資產(chǎn)配置，對中高端客戶(hù)再說(shuō)至關(guān)重要。而作為金融從業(yè)者，應該通過(guò)解析宏觀(guān)形勢、了解未來(lái)發(fā)展趨勢，站在更高的角度幫助客戶(hù)精準的把握經(jīng)濟轉型脈搏，提供綜合化、專(zhuān)業(yè)化、個(gè)性化的財富管理服務(wù)。

本課程通過(guò)“中美貿易戰”為切入點(diǎn)，為學(xué)員解析我國政策導向、經(jīng)濟發(fā)展方向，從而理解中高端客戶(hù)所面臨的核心風(fēng)險及財富管理需求。通過(guò)典型客戶(hù)案例訓練，使學(xué)員掌握專(zhuān)業(yè)資產(chǎn)配置技能，幫助客戶(hù)做出科學(xué)的財富管理方案，為客戶(hù)提供專(zhuān)業(yè)、優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。

 課程方式：政策解讀+案例分析+實(shí)務(wù)訓練

 

課程大綱

第一講：中美對抗下，我國經(jīng)濟格局的轉變

一、美國是逆全球化還是去中國化？

1. 美元+石油體系：躺贏(yíng)二十年的美國

1）美元新秩序：錨定石油的全球貨幣體系

2）美元霸權：SWIFT+ Fedwire+ CHIPS，全球美元結算清算體系

3）美元的國際大循環(huán)：國際貿易貨幣結算+美國國債

4）收割世界財富：貨幣貶值周期

5）美元霸權地位維護：戰爭打擊

6）長(cháng)臂管轄：美國發(fā)動(dòng)經(jīng)濟戰爭的“核武器”

7）高科技：美國獲取超額壟斷利潤的“收割機”

8）貿易訛詐：美國獲取額外財富的重要手段

9）網(wǎng)絡(luò )霸權：美國重要的經(jīng)濟武器

2. 中國制造，兩頭在外：全球體系中的“打工仔”

1）招商引資，匯率貶值，促進(jìn)出口

2）東南沿海，大進(jìn)大出，兩頭在外

3）人口紅利，國際分工，民企創(chuàng )富

4）金融危機，出口疲軟

5）債權驅動(dòng)，基建主導

6）房產(chǎn)騰飛，工業(yè)化VS城市化

7）三降一去一補

3. 中美核心矛盾：第四次工業(yè)革命“制高點(diǎn)”的爭奪

1）走出去：一帶一路

2）中國的“世界銀行”：亞投行

3）中國崛起：中國制造2025

4）中美走向全面對抗

4. 美國的期望：收割中國

二、中國的應對：舉國體制，深化改革

思考討論：改革四十年的“得”與“失”

1. 定海神針：央企、國企的作用

2. 財稅改革：強監管下的減稅降費

1）后“土地財政”時(shí)代的財政困境

2）稅務(wù)扶持疫情下的就業(yè)危局，企業(yè)減稅降費

3）行業(yè)稅收優(yōu)惠，加大產(chǎn)業(yè)升級扶持力度

4）加快稅務(wù)改革，健全地方財政制度

5）資產(chǎn)“透明化”，先富帶動(dòng)后富

3. 金融改革：融資結構轉變，助力科創(chuàng )產(chǎn)業(yè)

1）擴大中等收入群體，增加低收入者收入

2）調節過(guò)高收入，取締非法收入

3）打破剛兌，凈值化產(chǎn)品

4）合格投資人：投資者分層

5）間接融資VS直接融資

6）科創(chuàng )板設立的意義

4. 構建經(jīng)濟“雙循環(huán)”：中國的“去美國化”

1）招商引資：外國研發(fā)——中國生產(chǎn)——外國消費

2）供給側改革：中國研發(fā)——中國生產(chǎn)——外國消費

3）經(jīng)濟雙循環(huán)：中國研發(fā)——中國/外國生產(chǎn)——中國消費

4）推動(dòng)以中國為核心的全球化，應對“晚年”社會(huì )保障

5. 疫情后復蘇的基礎：六保+六穩

1）世界經(jīng)濟危機倒計時(shí)

2）六保+六穩：危機后崛起的基礎

 

第二講：經(jīng)濟新格局下財富新形勢

一、金融行業(yè)與資產(chǎn)管理發(fā)展趨勢

1. 監管趨嚴，債券違約頻發(fā)

2. 信托業(yè)——風(fēng)險資產(chǎn)增加，主動(dòng)性管理

3. 類(lèi)固收行業(yè)——強監管，破剛兌

4. 保險行業(yè)——主動(dòng)性管理，多元化資產(chǎn)配置

二、經(jīng)濟新格局下客戶(hù)財富面臨的變化

1. 產(chǎn)業(yè)周期：行業(yè)困境，收入面臨不確定性

2. 金融周期：股權時(shí)代開(kāi)啟，投資專(zhuān)業(yè)化

3. 房產(chǎn)周期：家庭資產(chǎn)結構需調整

4. 財政周期：資產(chǎn)透明化，稅務(wù)、法律風(fēng)險加大

5. 人口周期：養老需求上升，教育的“馬太效應”

 

第三講：中高端客戶(hù)財富管理服務(wù)經(jīng)營(yíng)策略

一、中高端客戶(hù)新經(jīng)濟格局下的風(fēng)險

1. 中高端客戶(hù)主要風(fēng)險分析

1）資產(chǎn)配置失衡風(fēng)險（案例解析）

2）流動(dòng)性失衡風(fēng)險（案例解析）

3）稅務(wù)和法律風(fēng)險（案例解析）

4）人身風(fēng)險（案例解析）

5）喪失財產(chǎn)控制權風(fēng)險（案例解析）

2. 中高端客戶(hù)真實(shí)需求梳理方法訓練

1）生命周期需求梳理法

2）資產(chǎn)配置檢視梳理法

3）家庭成員結構梳理法

表格工具：金融工具特性分析及對比

表格工具：法律工具特性分析及對比

二、中高端客戶(hù)財富管理服務(wù)場(chǎng)景

1. 中高端客戶(hù)“畫(huà)像”繪制邏輯

1）客戶(hù)目標

2）風(fēng)險容忍度

3）行為偏好

4）客戶(hù)約束條件

5）生命周期資產(chǎn)負債表

2. 中高端客戶(hù)財富管理需求KYC

案例：客戶(hù)需求KYC分析

3. 梳理自身資源與服務(wù)營(yíng)銷(xiāo)流程

工具：資源與流程經(jīng)營(yíng)卡

4. 自我營(yíng)銷(xiāo)，人設設置

5. 客戶(hù)拜訪(fǎng)DOME分析技術(shù)

6. 財富管理與資產(chǎn)配置技術(shù)應用

1）確定財富管理目標

2）建立需求、風(fēng)險分析框架

3）投資者資產(chǎn)配置周期

4）資產(chǎn)配置方法

5）資產(chǎn)配置再平衡

 

中高端客戶(hù)經(jīng)營(yíng)案例訓練

案例訓練：中小企業(yè)主的財富管理訓練

案例訓練：個(gè)體工商戶(hù)的財富管理訓練

案例訓練：白領(lǐng)家庭的財富管理訓練

10年金融培訓管理經(jīng)驗

人民大學(xué)公共財政與公共政策碩士

理財規劃師委員會(huì )委員

國家高級理財規劃師（CHFP）

曾任：某大型金融咨詢(xún)公司丨事業(yè)部經(jīng)理

曾任：山東中啟創(chuàng )優(yōu)（上市）丨法稅項目負責人

曾任：鑫茂榮信財富投資管理有限公司丨培訓部經(jīng)理

擅長(cháng)領(lǐng)域：理財規劃、財富管理、資產(chǎn)配置、家企法稅規劃、客戶(hù)沙龍……

→受CHFP委員會(huì )邀請編寫(xiě)執業(yè)能力等級認證教材：《理財規劃師(CHFP)》統編教材第六版

→山東中啟創(chuàng )優(yōu)校企專(zhuān)業(yè)共建院校教材：《新金融財富管理方向》

 

財富管理項目輔導師——10年金融培訓管理經(jīng)驗，深諳國內財富管理市場(chǎng)，是中國平安/中國人壽/北京農商行/廣東南海農商行等多家金融企業(yè)長(cháng)期項目導師，累計輔導100余個(gè)項目。同時(shí)，老師在財富管理與家企法稅方面有自己的獨到見(jiàn)解，能夠將理論與實(shí)踐融為一體，曾與朋友創(chuàng )建《曉財研習社》公眾號，普及大眾理財教育，受到讀者的高度追捧。

 

理財規劃人才培育師——趙老師善于金融教學(xué)及培訓研究，一直致力于中國財富管理人才的培養及輸送，曾為中國平安/泰康人壽/光大人壽/廣州農商行/北京農商行/恒昌等多家企業(yè)搭建理財規劃人才培育平臺及理財規劃線(xiàn)上學(xué)習微課體系，累計授課高達900場(chǎng)次，學(xué)員10萬(wàn)人次，輸送課程累計點(diǎn)擊量累計突破千萬(wàn)人次學(xué)習。

 

部分成功案例：

中國平安超過(guò)6年特邀理財顧問(wèn)

→進(jìn)行《新稅改形勢下的家庭資產(chǎn)配置》、《科學(xué)“安家”，留住“夕陽(yáng)紅”》等10+門(mén)課程培訓，為北京、上海、廣東、江蘇、浙江等10余省市進(jìn)行課程輪訓，累計培養學(xué)員1萬(wàn)多人次。

→對24家分支機構開(kāi)展“國家理財規劃師”認證推廣項目，促進(jìn)整體代理人隊伍向理財規劃方向轉型，通過(guò)3年項目實(shí)施累計開(kāi)班級800多期，累計輸送3萬(wàn)多名理財規劃師。

新華人壽超過(guò)6年特邀理財顧問(wèn)

→進(jìn)行《新華人壽人生財富規劃班》《精準營(yíng)銷(xiāo)》等課程培訓，為北京、石家莊、福州、哈爾濱、山東等城市分公司進(jìn)行輪訓，累計培養學(xué)員數千名，并成功輸送300名優(yōu)質(zhì)金融培訓師。

→主導《人生財富規劃班》項目，輔導團隊有效提升銀代業(yè)務(wù)專(zhuān)業(yè)水平和授課指導能力，提高新華銀代業(yè)務(wù)團隊的核心競爭力，其中，3期項目累計輸送200多名專(zhuān)業(yè)化銀代講師。

山東商業(yè)職業(yè)技術(shù)學(xué)院特邀1+年財富管理講師

→進(jìn)行《財富管理與法律服務(wù)》、《財富管理與稅籌服務(wù)》等課程項目研發(fā)及授課，為山東商業(yè)職業(yè)技術(shù)學(xué)院培養100余名校企專(zhuān)業(yè)財富管理人才，現人才都已進(jìn)入各金融公司從業(yè)，反饋良好。

 

部分大賽輔導案例：

北京理財規劃師協(xié)會(huì )丨《全國十佳理財規劃師大賽》

參與歷屆大賽項目的組織搭建；設計比賽賽程、晉級標準，負責出具比賽題型；擔任大賽評委；旨在通過(guò)“優(yōu)中評優(yōu)、知識推動(dòng)服務(wù)”的方式提高金融從業(yè)人員理財服務(wù)的質(zhì)量和水平，促進(jìn)全金融知識與技能的融合。大賽參賽人數3000多人次，覆蓋銀行、證券、保險、財富管理公司等40多家參賽單位。

廣州農商行丨《廣州農商行理財規劃大賽》

參與大賽平臺及訓練體系搭建，負責比賽題型設計，采用線(xiàn)上平臺與線(xiàn)下賽程結合的模式開(kāi)始理財規劃大賽，旨在通過(guò)“賽中學(xué)、學(xué)中賽”的樹(shù)立機構理財標桿、展示標桿風(fēng)采、通過(guò)標桿帶動(dòng)全行綜合金融服務(wù)轉型，大賽覆蓋廣州農商行全體員工，參賽人數2000人次，覆蓋4000多名機構員工。

 

主講課程：

《新經(jīng)濟環(huán)境下宏觀(guān)經(jīng)濟解析》

《透析財稅改革下的財富新格局——中高端客戶(hù)經(jīng)營(yíng)策略》

《做好理財，規劃一生的幸福——多場(chǎng)景實(shí)務(wù)理財規劃訓練營(yíng)》

《中高端客群資產(chǎn)配置特訓營(yíng)》

《家庭財富傳承規劃——法律助力保險營(yíng)銷(xiāo)》

《家企財富管理實(shí)務(wù)——法稅訓練營(yíng)》

《美晚生活、今生無(wú)憂(yōu)——科學(xué)規劃養老》

 

• 地 產(chǎn) 鐵 軍 ——引爆房地產(chǎn)銷(xiāo)售團隊執行力及凝聚力成長(cháng)特訓營(yíng)

   

  一、創(chuàng )建房地產(chǎn)團隊1.熱身2.介紹培訓目的、形式和守則。3.樹(shù)立團隊目標4.組建團隊1)房地產(chǎn)人員為什么要設定目標2)目標對人生及事業(yè)的影響3)目標的游戲 4)制定銷(xiāo)售目標的SMART原則 5)如何分段實(shí)現大目標6)游戲目標與障礙5.教練視頻二、房地產(chǎn)團隊關(guān)鍵信念培植1.打破固有信念，改變只在一..

  ￥   元/ 天

  人氣：1770  

  

• 金牌店長(cháng)特訓營(yíng)之銷(xiāo)售篇

   

  【課程背景】現代門(mén)店管理者經(jīng)常遇到這樣的問(wèn)題：1. 在互聯(lián)網(wǎng)的今天，銷(xiāo)售渠道如何拓展；2.店長(cháng)對銷(xiāo)售計劃、分析、把控能力不足；3.商品陳列等對銷(xiāo)售的影響；4.顧客對商品產(chǎn)生不滿(mǎn)時(shí)，我們通常以敷衍為解決手段?！　”菊n程從店長(cháng)對銷(xiāo)售的認識為導向，讓店長(cháng)們轉變原有的銷(xiāo)售思維，從銷(xiāo)售渠道、商品陳列、員工激勵等方面進(jìn)一步..

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  人氣：1033  

  

• 金牌店長(cháng)特訓營(yíng)之管理篇

   

  【課程背景】現代門(mén)店管理者經(jīng)常遇到這樣的問(wèn)題：1. 店長(cháng)們每天都很忙，成為“三mang”管理者，但業(yè)績(jì)并不理想；2.店長(cháng)就像大海里航行的舵手，店長(cháng)管理能力不足導致店整體管理不理想；　　本課程從店長(cháng)自我角色認知，基本工作流程入手，讓店長(cháng)們在管理上有所提升?！臼谡n方式】課程講授—Lectur..

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  人氣：960  

  

• 禮儀服務(wù)隊特訓營(yíng)

   

  【培訓方式】講師講授、環(huán)節展示、實(shí)踐練習、游戲互動(dòng)，精彩比賽、效果展示等【課程大綱】每節課的設置運用“不同形式”授課，用意深厚，環(huán)環(huán)相扣，能夠深入人心。 對于新員工入職時(shí)陌生環(huán)境的適應及心態(tài)的調整到服務(wù)行業(yè)中對禮儀的認知程度都是一個(gè)破冰的過(guò)程；課程中采用“分組競爭”的模式將現實(shí)的接待場(chǎng)景搬進(jìn)..

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  人氣：942  

  

• “創(chuàng )意私享家”——保險沙龍策劃講師特訓營(yíng)

   

  課程背景：保險沙龍（產(chǎn)說(shuō)會(huì )，以下同）一直都是保險團隊，銀行，財富管理機構拓客、關(guān)單，品牌，服務(wù)的主要形式之一，也是一對一營(yíng)銷(xiāo)的有效補充。但沙龍營(yíng)銷(xiāo)已成常態(tài)，客戶(hù)對于這一營(yíng)銷(xiāo)形式已經(jīng)產(chǎn)生了一定的厭倦和抗拒心理，過(guò)于常規或營(yíng)銷(xiāo)目的過(guò)于明確的沙龍陷入死循環(huán)，勞民傷財，收效甚微。馬云說(shuō)：“不是宏觀(guān)不行,那是你的宏觀(guān)不行”，沙龍作為..

  ￥22,300   元/ 天

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• 增百成千——保險增員特訓營(yíng)

   

  課程背景：“不想當將軍的士兵不是好兵”，這句話(huà)頻繁出現在保險公司組織發(fā)展啟動(dòng)大會(huì )的現場(chǎng)，激勵著(zhù)一個(gè)又一個(gè)渴望在保險行業(yè)“升官發(fā)財”的優(yōu)秀伙伴。的確，保險是當今最朝陽(yáng)的行業(yè)之一，因為它的吸引力實(shí)在巨大。比方說(shuō)：收入上不封頂，時(shí)間自由能更好地照顧家庭，能得到更多的學(xué)習成長(cháng)和環(huán)游世界的機會(huì )等等。隨著(zhù)國家政..

  ￥19,100   元/ 天

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