2023專(zhuān)項債特輯 新形勢下地方政府專(zhuān)項債券的業(yè)務(wù)機遇

第一部分 控風(fēng)險，早介入—地方債融智服務(wù)
一、二十大后的新常態(tài)---中國的宏觀(guān)政策將會(huì )呈現出低利率、寬信用、寬財政（中央）的特征
(一)政府財政變成本會(huì )計為市值會(huì )計、收支會(huì )計為經(jīng)營(yíng)會(huì )計、政府會(huì )計為投行會(huì )計
(二)幫助政府做大做強城投
1.毫不動(dòng)搖鞏固和發(fā)展公有制經(jīng)濟，推動(dòng)國有資本和國有企業(yè)做強做優(yōu)做大。
2.深化國資國企改革，加快國有經(jīng)濟布局優(yōu)化和結構調整，推動(dòng)國有資本和國有企業(yè)做強做優(yōu)做大，提升企業(yè)核心競爭力”“完善中國特色現代企
3、相關(guān)受益行業(yè)方向分析
A、交通及公共事業(yè)：地鐵、高速、鐵路、港口類(lèi)最優(yōu)；公交、水電氣熱廢其次；
B、基建等傳統業(yè)務(wù)：土地開(kāi)發(fā)整理、基建、棚改/保障房/安置房、水利建設；
C、國有資本運營(yíng)：重點(diǎn)投資優(yōu)質(zhì)股權、優(yōu)質(zhì)產(chǎn)業(yè)類(lèi)、優(yōu)質(zhì)文旅項目方面；
D、弱產(chǎn)業(yè)類(lèi)：如地產(chǎn)、建工、貿易、金融、擔保、租賃、小額貸款等。
三、地方債開(kāi)年發(fā)行加速--統籌推進(jìn)基礎設施建設下的資金潮
1、城市管網(wǎng)建設、水利。這是最新消息，要求補報的重點(diǎn)領(lǐng)域。
2、保障房建設《關(guān)于保障性租賃住房有關(guān)貸款不納入房地產(chǎn)貸款集中度管理的通知》
3、城鄉電網(wǎng)。
4、城鎮污水垃圾處理。
四、先顧問(wèn)后引存
1、專(zhuān)項債項目上報基礎知識
1)需要準備哪些材料
2)專(zhuān)項債基礎資料清單
3)如何編制資金平衡方案--為公益性項目建立穩定可靠的資金來(lái)源
4)如何優(yōu)化項目收入
5)發(fā)行額度、期限和方式
6)信息評級及信息披露
7)哪些領(lǐng)域可發(fā)專(zhuān)項債
8)使用領(lǐng)域負面清單
9)專(zhuān)項債資金如何使用
10)專(zhuān)項債券如何償還
11)調整專(zhuān)項債資金用途須經(jīng)哪些程序
2、專(zhuān)項債項目如何策劃上報成功？
1)景區項目如何做？
2)專(zhuān)項債+片區開(kāi)發(fā)如何做？
3)遷并集聚—鄉村資源循環(huán)如何做？
3、專(zhuān)項債申報難如何攻破？--加強本地金融機構協(xié)同效應
1)誰(shuí)來(lái)謀劃
2)謀劃的實(shí)施路徑—某行的四專(zhuān)服務(wù)
3)金融機構早參與--城市停車(chē)場(chǎng)項目發(fā)行地方政府專(zhuān)項債券操作實(shí)務(wù)

第二部分、源頭活水---地方債鏈式營(yíng)銷(xiāo)
一、地方債跟蹤信息收集渠道與系統方案
1、A行專(zhuān)項債全周期管理解決方案系統特色
2、隨著(zhù)財政專(zhuān)項資金的管理使用不斷規范，資金在商業(yè)銀行體系停留的時(shí)間將延長(cháng)。
案例：利用交易銀行產(chǎn)品留存資金的五種進(jìn)階模式
3、城投平臺承接專(zhuān)項債項目的融資模式和自平衡模式搭建
案例分析：鏈式營(yíng)銷(xiāo)地方債的十一步
4、政客群經(jīng)營(yíng)重點(diǎn)——地方政府債資金鏈
案例：T市土儲專(zhuān)項債與土地整理中心專(zhuān)用賬戶(hù)聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷(xiāo)
二、債貸結合怎么做？
1、債貸結合政策---項目準入標準
2、債貸組合”的新模式案例分析：
1)片區開(kāi)發(fā)方式九步法
2)老舊小區改造的市場(chǎng)空間
3)交通運輸領(lǐng)域的債貸結合
4)鄉村振興業(yè)務(wù)方案設計
5)全域綜合整治債券全流程方案
三、政府類(lèi)公司承接專(zhuān)項債項目的融資模式
1、充分認識到現階段在土地財政與新型城鎮化投融資中的核心作用，做大做強平臺公司。
融資平臺市場(chǎng)化轉型方向
明確的融資平臺轉型案例分享
2、政府投資如何構建有效資產(chǎn)？
3、地方政府對城投公司的注資四種策略

第三部分 新形勢下園區開(kāi)發(fā)模式的建議
一、我國相繼出臺園區相關(guān)政策分析
1、2019年5月，國務(wù)院印發(fā)《關(guān)于推進(jìn)國家級經(jīng)濟技術(shù)開(kāi)發(fā)區創(chuàng )新提升打造改革開(kāi)放新高地的意見(jiàn)》
2、2019年11月，中共中央國務(wù)院《關(guān)于保持土地承包關(guān)系穩定并長(cháng)久不變的意見(jiàn)》
3、9月23日中辦、國辦《關(guān)于調整完善土地出讓收入使用范圍優(yōu)先支持鄉村振興的意見(jiàn)》
4、園區的基礎設施如何發(fā)行專(zhuān)項債
5、政府投資+社會(huì )資本投資+長(cháng)期債券資金；
6、財政資金這么用：變無(wú)償撥款為資本金注入！
資本金增加注入的四種模式與案例
促進(jìn)地方融資主要由“政府信用”轉向“政府信用+項目/企業(yè)信用”的雙輪驅動(dòng)。
二、新政策背景下“土地成片開(kāi)發(fā)” 模式案例分析
某空港工業(yè)園發(fā)展模式詳細分析
三、城投借助園區開(kāi)發(fā)實(shí)現轉型
1、園區業(yè)主職責—投融建管
2、國資重組上市公司控股股東
3、國資協(xié)議受讓上市公司股份

第四部分 銀行固定資產(chǎn)貸款與項目評估
一、固定資產(chǎn)項目貸款操作要點(diǎn)
1、如何審查項目貸款外部審批材料的齊備性？
2、城市更新貸款怎么審？
3、從流貸和固貸的角度看為什么你的片區項目貸款難？
二、項目評估的科學(xué)體系、貸款評估的地位和作用
1、項目評估的理論方法
借款人評價(jià)
項目概況評估
產(chǎn)品及市場(chǎng)分析
投資估算與融資方案評估
財務(wù)效益評估
不確定性分析和風(fēng)險評估
交易結構安排及授信方案
總評估
舉例：固定資產(chǎn)貸款測算實(shí)務(wù)――水星家紡
舉例：為何否決――南通盈港市場(chǎng)有限公司向我行申請8000萬(wàn)元經(jīng)營(yíng)性物業(yè)抵押貸款
2、銀行固定資產(chǎn)貸款項目評估的作用
三、項目貸款的常見(jiàn)難點(diǎn)
1、項目貸款中，自有資金與項目資本金有何區別，自有資金及項目資本金具體涵蓋哪些財務(wù)數據，兩者有何共同之處，能否視為同一概念？
2、土地自然增值部分的價(jià)值能否納入項目資本金（或自有資金）范圍？在何種情況下可按照現階段的實(shí)際價(jià)值納入項目資本金（或自有資金）范圍？
3、項目貸款的總投資計劃里能否包含未來(lái)投產(chǎn)所需的部分運營(yíng)資金？
4、各種類(lèi)型的項目貸款，其最低項目資本金（或自有資金）比例的要求為多少？如房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)貸款、廠(chǎng)房建設貸款、物業(yè)購建貸款等的最低項目資本金（或自有資金）比例？
5、不同類(lèi)型的項目貸款，其最長(cháng)的貸款期限為多久？
6、不同類(lèi)型的項目建設，如何核算其合理的建設成本？如房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)貸款，其建安成本主要包含哪些？廠(chǎng)房建設中，標準廠(chǎng)房、特種廠(chǎng)房的標準如何認定，成本差異體現在哪里？
7、項目資本金（或自有資金）的投入在達到最低要求后，剩余部分是否需要先行到位并存放在銀行賬戶(hù)？還是可逐步到位？同時(shí)，剩余未投入部分需與貸款資金同比例投入使用，需具體解釋何為同比例，具體計算方法是怎樣的？
8、中長(cháng)期的項目貸款，如何合理設置分期還款計劃？
9、房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)貸款中，如項目達到預售條件需解除項目抵押擔保后，有何控制手段可有效防范抵押物懸空的風(fēng)險？

【資歷背景】
安徽財貿學(xué)院金融學(xué)碩士
中國科技大學(xué)MBA
注冊會(huì )計師
國際金融理財師
注冊企業(yè)理財師
國家高級客戶(hù)服務(wù)管理師
【自我解讀】
20年銀行從業(yè)經(jīng)驗、10年投資銀行管理經(jīng)驗、總行級內訓師，針對銀行、證券、保險行業(yè)10年的培訓經(jīng)驗。歷任中資銀行行長(cháng)、公司業(yè)務(wù)部總經(jīng)理、財富中心總經(jīng)理、總行產(chǎn)品開(kāi)發(fā)處長(cháng)、投資銀行企業(yè)融資部總經(jīng)理。
目前任職雙A級券商企業(yè)融資部董事總經(jīng)理，同時(shí)兼任國有行投資決策委員會(huì )高級顧問(wèn)。
課程可以量身定制??！
老師授課生動(dòng)、貼近實(shí)戰！案例指導！業(yè)績(jì)提升！
【課程目錄】
《對公存款業(yè)務(wù)開(kāi)門(mén)紅--低成本機構存款強力突圍與鏈式營(yíng)銷(xiāo)》
《戰略客戶(hù)的業(yè)務(wù)機會(huì )分析與營(yíng)銷(xiāo)策略》
《商業(yè)銀行對公產(chǎn)品組合開(kāi)門(mén)紅營(yíng)銷(xiāo)及金融服務(wù)方案設計》
《金融營(yíng)銷(xiāo)策劃方案與客戶(hù)金融服務(wù)方案制作能力提升》
《商業(yè)銀行重點(diǎn)機構類(lèi)業(yè)務(wù)渠道拓展與營(yíng)銷(xiāo)推動(dòng)》
《目標客戶(hù)尋找與開(kāi)發(fā)》
《對公存款方案化營(yíng)銷(xiāo)實(shí)戰案例精講》
《對公客戶(hù)經(jīng)理典型工作全景案例模擬》
《集團公司供應鏈金融創(chuàng )新方案及產(chǎn)品組合》
《公司業(yè)務(wù)轉型趨勢下綜合金融產(chǎn)品創(chuàng )新與營(yíng)銷(xiāo)案例解析》
《公私聯(lián)動(dòng)機會(huì )發(fā)掘與交叉營(yíng)銷(xiāo)》
《戰略新興行業(yè)分析與顧問(wèn)式銷(xiāo)售》
《對公產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)新策略——產(chǎn)品組合方案營(yíng)銷(xiāo)》
《存量客戶(hù)價(jià)值提升與挖掘》
《供應鏈金融：如何立足本地市場(chǎng)贏(yíng)得突破式發(fā)展》
《平臺獲客與批量營(yíng)銷(xiāo)的創(chuàng )新體系》 

• 2020年電商格局與O2O營(yíng)銷(xiāo)實(shí)戰秘籍

   

  【課程背景】2019年的雙11突破2684億的目標，阿里巴巴集團在*和香港上市的紅利，標志著(zhù)電商已發(fā)展到2.0時(shí)代，無(wú)論您做與不做，互聯(lián)網(wǎng)電商的渠道革命已經(jīng)來(lái)臨！銀泰+阿里：O2O能否拯救傳統百貨？銀泰百貨在群剛剛結束的雙11促銷(xiāo)中銷(xiāo)售額超過(guò)2億元，門(mén)店雙11銷(xiāo)售是去年銷(xiāo)售額的328%，線(xiàn)下增長(cháng)速度超過(guò)線(xiàn)上。雙11當天，門(mén)店共迎接90萬(wàn)客流，是去..

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• 2021點(diǎn)爆保險開(kāi)門(mén)紅

   

  課程背景：保險行業(yè)在黨中央，國務(wù)院的關(guān)懷下，近幾年來(lái)持續，穩健的發(fā)展，2016年12月13日保監會(huì )會(huì )議指出“必須全面落實(shí)保險業(yè)姓保，保監會(huì )姓監“的要求以后，保險行業(yè)進(jìn)入了治理整頓，健康轉型的新發(fā)展階段。隨著(zhù)保監會(huì )2017年134號，283號文件的下達與執行，吹響了保險行業(yè)轉型沖鋒號。2017年，我國已超越日本成為僅次于..

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• 穩發(fā)展 保民生 惠世界 ——2020年全國“兩會(huì )”精神全方位解讀

   

  一、2020年全國“兩會(huì )”簡(jiǎn)介（一）“兩會(huì )”的由來(lái)與歷史發(fā)展（二）2020年全國“兩會(huì )”社會(huì )歷史背景透析（三）十三屆全國人大三次會(huì )議議程 二、2019年工作回顧（一）經(jīng)濟運行總體平穩（二）發(fā)展新動(dòng)能不斷增強（三）改革開(kāi)放邁..

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• 2021全國兩會(huì )與十九屆五中全會(huì )

   

  第一講：十九屆五中全會(huì )公報解讀一、1個(gè)重要判斷二、決勝全面建成小康社會(huì )取得的10方面決定性成就三、我國發(fā)展環(huán)境面臨的深刻復雜變化四、國際上的機遇和挑戰五、國內的機遇和挑戰六、2035年要實(shí)現的9方面遠景目標七、“十四五”時(shí)期經(jīng)濟社會(huì )發(fā)展的6個(gè)方面主要目標八、實(shí)現奮斗目標的12方面具體舉措九、十九..

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• 數字化引領(lǐng)商業(yè)變革：德國工業(yè)4.0與中國制造2025

   

  1數字經(jīng)濟概述1.1數字經(jīng)濟的概念和內涵1.1.1“兩化”到“三化”的認知進(jìn)化1.2產(chǎn)業(yè)數字化概述和案例1.2.1數字化工業(yè)1.2.2數字化農業(yè)1.2.3數字化商業(yè)1.2.4數字化金融業(yè)1.2.5數字化服務(wù)業(yè)1.3數字產(chǎn)業(yè)化概述和案例1.3.1軟件產(chǎn)業(yè)1.3.2云..

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• 2020新常態(tài)背景時(shí)代下的銀行零售營(yíng)銷(xiāo)新思路與新方法

   

  第一講：新金融時(shí)期對商業(yè)銀行的深遠影響一、中國金融L型未來(lái)走向1.銀行三十年變化與分水嶺2.2020年中國銀行業(yè)發(fā)展以及相關(guān)數據二、新金融對于傳統銀行三個(gè)影響方向1.支付業(yè)務(wù)2. 負債業(yè)務(wù)3. 資產(chǎn)業(yè)務(wù)三、中國幸福指數最高的銀行四、三大高危領(lǐng)域影響中國銀行零售產(chǎn)業(yè)1. 房產(chǎn)相關(guān)2. 地方/互聯(lián)網(wǎng)融資平臺3...

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