金融科技：供給、需求與監管

【培訓對象】
公司股東、董事長(cháng)/副董事長(cháng)、董事、監事、經(jīng)理/副經(jīng)理、董事會(huì )秘書(shū)、投資總監、風(fēng)控總監、財務(wù)總監、審計總監、投資經(jīng)理、風(fēng)控經(jīng)理、財務(wù)經(jīng)理、審計經(jīng)理、證券事務(wù)代表/IRM人員、項目經(jīng)理、風(fēng)控人員、財務(wù)人員、審計人員、公司其他管理人員；投行人員、會(huì )計師、律師、資產(chǎn)評估師；資產(chǎn)管理機構人員、政府從業(yè)人員、金融機構從業(yè)人員、財務(wù)顧問(wèn)機構人員、資本愛(ài)好者等

【培訓收益】
全面掌握金融科技的供給端（技術(shù)提供端）的投資機會(huì ) 全面掌握金融科技的需求端主要應用方向及其投資機會(huì ) 全面理解金融科技監管的政策方向與產(chǎn)業(yè)走勢

模塊一 需求端：松茂竹苞，百花齊放
金融科技需求端概述
金融科技產(chǎn)業(yè)商業(yè)模式分析
金融業(yè)數字化升級的驅動(dòng)力
中外金融科技發(fā)展狀況對比
金融業(yè)對科技需求趨勢分析
銀行業(yè)對于金融科技的需求分析
銀行業(yè)金融科技投入及效能分析
金融科技在企業(yè)借貸與融資業(yè)務(wù)上的應用分析
金融科技在支付業(yè)務(wù)上的應用分析
金融科技在資管業(yè)務(wù)上的應用分析
金融科技在清結算上的應用分析
金融科技在風(fēng)控上的應用分析
金融科技在DCEP上的應用分析
金融科技在開(kāi)放銀行上的應用分析
保險業(yè)對于金融科技的需求分析
保險業(yè)金融科技投入及效能分析
保險業(yè)的數字化升級需求分析
金融科技在保險業(yè)渠道及營(yíng)銷(xiāo)上的應用分析
金融科技在保險業(yè)數據中臺上的應用分析
證券業(yè)對于金融科技的需求分析
證券業(yè)金融科技投入及效能分析
證券業(yè)數字化升級需求分析
金融科技在資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)上的應用分析
基金業(yè)對于金融科技的需求分析
基金業(yè)業(yè)金融科技投入及效能分析

模塊二 供給端：十年磨劍，厚積薄發(fā)
金融科技的技術(shù)戰略矩陣簡(jiǎn)介
隱私計算技術(shù)在金融領(lǐng)域的應用
人工智能技術(shù)在金融領(lǐng)域的應用
區塊鏈技術(shù)在金融領(lǐng)域的應用
大數據技術(shù)在金融領(lǐng)域的應用
云計算技術(shù)在金融領(lǐng)域的應用

模塊三 監管端：行穩致遠，砥礪前行
金融科技是國家戰略的重要支柱
本輪金融科技監管的背景
互聯(lián)網(wǎng)金融監管的延續，監管重心轉移至互聯(lián)網(wǎng)頭部平臺
金融科技的監管原則和目標：注重全面性和平衡性，終極目標是防范風(fēng)險
主體監管：金控集團監管和平臺反壟斷
金控集團監管：加強資本約束，減少監管套利，防范風(fēng)險
平臺反壟斷：主要針對互聯(lián)網(wǎng)平臺的主業(yè)，金融業(yè)務(wù)涉及較少
功能監管：細化各業(yè)務(wù)板塊的監管要求
數據：加強金融科技領(lǐng)域的數據要素管理
支付：數字錢(qián)包端集中度高，監管首提反壟斷
借貸/征信：規范平臺與資金方的合作及征信業(yè)務(wù)
資管/理財：線(xiàn)上化趨勢明顯，規范平臺銷(xiāo)售行為
保險：線(xiàn)上化率有較大的提升空間，強調持牌經(jīng)營(yíng)
 

曲老師擁有豐富的宏觀(guān)經(jīng)濟和行業(yè)研究及一線(xiàn)投資管理經(jīng)驗。擅長(cháng)以量化視角進(jìn)行行業(yè)趨勢研判、優(yōu)秀投資標的挖掘與價(jià)值判定相關(guān)工作，并通過(guò)專(zhuān)業(yè)咨詢(xún)提高企業(yè)估值和未來(lái)融資成功概率。所管理基金自成立以來(lái)，鎖定政策利好的主賽道：數字經(jīng)濟、專(zhuān)精特新和綠色金融、雙碳領(lǐng)域，在3年內取得超10倍收益，其中最高項目收益超1300倍。
曲老師曾任職于國家級金融監管機構，參與重要金融政策的制定，編寫(xiě)過(guò)金融科技行業(yè)發(fā)展指數；參與中國金融科技行業(yè)的統計體系及互聯(lián)網(wǎng)金融監測體系的構建；為國家級金融自律協(xié)會(huì )構建了互聯(lián)網(wǎng)金融廣告監測體系，且已作為國家金融消費者保護的重要工具，規范了國家互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)； 近來(lái)，參與征信數據體系完善，推動(dòng)社會(huì )信用體系建設相關(guān)工作。
曲老師總結了十余年來(lái)研究與投資的經(jīng)驗，對于行業(yè)深度研究與優(yōu)質(zhì)企業(yè)的發(fā)掘與培育進(jìn)行了深入的研究，總結出了一套關(guān)于企業(yè)投資與升級的方法論，提出了企業(yè)股權投資的實(shí)戰系統模型（E-model）以及債權評估模型（D-model），獲得眾多投資行業(yè)專(zhuān)家和企業(yè)高管的高度認同并用于實(shí)戰，取得價(jià)值倍增的效果：
天使輪投資多方安全計算龍頭企業(yè)HKQJ，3年時(shí)間獲得約1300倍收益；
天使輪投資商用密碼龍頭DLSK，9個(gè)月獲得30倍收益；
先后投資人工智能龍頭企業(yè)DSFS1.5億元，2年獲得獲得超8倍收益；
投資IDC龍頭企業(yè)DHSJ4000萬(wàn)元，6個(gè)月獲得約2倍收益； 

• 金融科技背景下商業(yè)銀行個(gè)人消費營(yíng)銷(xiāo)、產(chǎn)品設計和風(fēng)控方面的應用解決方案

   

  一、商業(yè)銀行與互金公司消費信貸商業(yè)模式比較分析與經(jīng)驗借鑒1、銀行：線(xiàn)下——互金平臺：線(xiàn)上、O2O2、銀行：散客模式、白名單模式——互金平臺：數據驅動(dòng)模式、場(chǎng)景驅動(dòng)模式3、銀行：銀行高貢獻客戶(hù)——互金平臺：學(xué)生、農民、工人、白領(lǐng)、中低收入客群、買(mǎi)房人，租房人、買(mǎi)車(chē)人、租車(chē)人..

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• 金融科技與商業(yè)銀行個(gè)人消費信貸結合 在產(chǎn)品設計、營(yíng)銷(xiāo)方面的應用解決方案

   

  一、金融科技的現狀與發(fā)展趨勢（一）宏觀(guān)背景（二）移動(dòng)互聯(lián)技術(shù)的發(fā)展使互聯(lián)網(wǎng)金融成為可能（三）互聯(lián)網(wǎng)金融對傳統銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)的顛覆和沖擊（四）互聯(lián)網(wǎng)金融成為大勢所趨（五）傳統商業(yè)銀行的應對策略二、互聯(lián)網(wǎng)金融的創(chuàng )新模式介紹（一）總體介紹（二）網(wǎng)絡(luò )銀行（三）第三方支付（四）網(wǎng)絡(luò )資產(chǎn)交易平臺 （五）財富管理（六）個(gè)人..

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• 金融科技—商業(yè)銀行科技轉型與金融生態(tài)重建

   

  第一講：為什么我們對“金融科技”如此興奮？一、金融科技的內涵1. 現階段“金融科技”的定義2. 關(guān)鍵的金融科技產(chǎn)品和服務(wù)3. 金融科技的規模有多大？4. 金融科技給我們帶來(lái)了什么？二、當前金融科技的發(fā)展趨勢1. 依靠數據和科技變革傳統金融業(yè)2. 借助技術(shù)優(yōu)化產(chǎn)品、服務(wù)、形態(tài) ..

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• 2020金融科技背景下的銀行客戶(hù)精準營(yíng)銷(xiāo)

   

  第一講：為什么我們對金融科技如此興奮，又充滿(mǎn)恐慌一、金融科技為什么讓人如此興奮1. 2020“金融科技”重新定義2. 金融行業(yè)科技發(fā)展現狀二、金融科技影響傳統銀行三個(gè)主要方向1. 支付（電子支付與傳統支付）2. 負債（線(xiàn)上理財與傳統理財）3. 資產(chǎn)（新型普惠與傳統信貸）三、“恐慌&rdq..

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• 2020金融科技——商業(yè)銀行數字化轉型科技變革

   

  第一講：為什么我們對金融科技如此興奮，又充滿(mǎn)恐慌一、金融科技為什么讓人如此興奮1. 2020“金融科技”重新定義2. 金融行業(yè)科技發(fā)展現狀二、金融科技影響傳統銀行三個(gè)主要方向1. 支付（電子支付與傳統支付）2. 負債（線(xiàn)上理財與傳統理財）3. 資產(chǎn)（新型普惠與傳統信貸）三、“恐慌&rdq..

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