共同富裕背景下的財富管理配置策略

【培訓對象】
銀行產(chǎn)品經(jīng)理

【培訓收益】
● 讓學(xué)員了解掌握共同富裕的目標與意義；認清未來(lái)發(fā)展形勢，市場(chǎng)導向、趨勢； ● 讓學(xué)員清晰共同富裕的內涵、發(fā)展方向，并結合共同富裕的特征，在財富管理方向上找準規劃思路； ● 提升市場(chǎng)分析能力，通過(guò)投資法則協(xié)助客戶(hù)尋找合適的證券投資機遇；給客戶(hù)合理的資產(chǎn)配置建議； ● 結合投資市場(chǎng)最新行情與未來(lái)方向，讓學(xué)員能把握證券投資種類(lèi)選擇上達到有的放矢的效果； ● 并有針對性地把理財產(chǎn)品融入客戶(hù)的需求，達到客戶(hù)采購有目的，金融產(chǎn)品配置有效果，工具運用合理到位； ● 提升市場(chǎng)分析能力，通過(guò)投資法則協(xié)助客戶(hù)尋找合適的證券投資機遇；給客戶(hù)合理的資產(chǎn)配置建議。

第一講：共同富裕意義與價(jià)值
一、先富起來(lái)VS共同富裕
1. 建黨百年目標與建國百年目標
2. 改革開(kāi)放后財富分配策略
3. 讓一部分人富起來(lái)的現狀
4. 脫貧致富后下一階段任務(wù)
5. 十八大與十九大五中啟示
6. 共同富裕就是均富嗎？
7. 共同富裕的目標與意義
8. 共同富裕的有哪些參照
二、共同富裕實(shí)現近期舉措
1. 稅制改革
2. 打破壟斷
3. 打擊炒房
4. 打擊資本大鱷
5. 雙減政策
6. 娛樂(lè )圈整治
7. 三次分配策略
8. 共同富裕后的變化趨勢
9. 社會(huì )變化趨勢
10. 財富變化趨勢
11. 超級富豪還會(huì )誕生嗎？

第二講：共同富裕后的財富管理趨勢
一、財富管理發(fā)展趨勢變化
1. 高凈值人士財富管理趨勢
1）高凈值人士財富潛在風(fēng)險
2）高凈值人士財富變化格局
3）高凈值人士財富管理方向
2. 中產(chǎn)人士財富管理趨勢
1）中產(chǎn)人士財富管理八大規劃變化
2）中產(chǎn)人士財富格局變化
3. 低收入人士財富管理趨勢
二、投資發(fā)展趨勢變化
1. 房地產(chǎn)市場(chǎng)趨勢分析
1）房住不炒策略
2）房地產(chǎn)市場(chǎng)近期舉措
3）房產(chǎn)稅潛在影響
2. 資本市場(chǎng)走勢分析

第三講：未來(lái)投資市場(chǎng)熱點(diǎn)分析與金融產(chǎn)品配置
1. 投資板塊選擇邏輯
2. 熱點(diǎn)行業(yè)解讀
1）科技板塊
2）醫藥板塊
3）環(huán)保板塊
4）金融板塊
5）新能源板塊
6）新基建板塊 

暨南大學(xué)金融管理碩士
注冊理財規劃師（CFP）
國家高級理財規劃師（SChFP）
金融行業(yè)沙龍活動(dòng)指導顧問(wèn)
家庭財富法務(wù)法商（LQ）顧問(wèn)
成人與兒童財商（FQ）開(kāi)發(fā)顧問(wèn)
中山大學(xué)特聘理財講師、美國注冊財務(wù)策劃師協(xié)會(huì )特約講師、亞洲魅力導師研究院金牌講師、《廣州日報》特約理財顧問(wèn)、中國注冊理財規劃師協(xié)會(huì )特約講師、專(zhuān)家組成員。

實(shí)戰經(jīng)驗：

黃國亮老師是國內首批持證理財規劃師，多年來(lái)一直從事金融投資及金融市場(chǎng)研究，成果頗豐。曾任中國環(huán)境資源集團有限公司投資項目經(jīng)理、中凱實(shí)業(yè)集團有限公司投資項目部總監、多家公司的投資理財高管，現任廣州市某理財咨詢(xún)公司董事長(cháng)。

近年來(lái)，黃老師專(zhuān)注于把理財實(shí)務(wù)轉化，設計了面向金融從業(yè)人員的理財營(yíng)銷(xiāo)、理財專(zhuān)業(yè)服務(wù)實(shí)戰系列課程，指引學(xué)員如何為客戶(hù)提供專(zhuān)業(yè)的資產(chǎn)配置服務(wù)，并從資產(chǎn)配置切入理財產(chǎn)品的高效營(yíng)銷(xiāo)。

黃老師從2004年開(kāi)始投資理財實(shí)戰運作，并從2006年起經(jīng)營(yíng)管理理財咨詢(xún)公司，從2008年至今已經(jīng)為近百個(gè)金融機構數萬(wàn)名金融行業(yè)學(xué)員提供專(zhuān)業(yè)的理財課程培訓，讓他們從了解投資理財管理之術(shù)到掌握投資理財管理之道。

另一方面，黃老師亦憑借多年的理財團隊管理經(jīng)驗、理財規劃師專(zhuān)業(yè)評審經(jīng)驗與理財實(shí)操經(jīng)驗，為銀行、保險等金融機構提供打造專(zhuān)業(yè)理財規劃師精英團隊的解決方案，從人員選拔、基礎技能訓練、專(zhuān)業(yè)技能升級、客戶(hù)資產(chǎn)整體配置服務(wù)、理財比賽等一籃子系統服務(wù)。