新形勢下銀行業(yè)金融機構亂象整治

【培訓對象】
銀行行長(cháng)及中高管理、各業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)負責人、信貸部、風(fēng)險管理部、合規部高級管理人員

【培訓收益】
洞悉兩會(huì )金融監管政策方向，全面了解監管部門(mén)監管的著(zhù)力點(diǎn)和發(fā)力點(diǎn)；先人一步采取風(fēng)險防控措施，爭取市場(chǎng)競爭主動(dòng)權。學(xué)習本課程，可以有效識別公司治理、宏觀(guān)調控政策、影子銀行、交叉金融產(chǎn)品、侵害金融消費者權益、利益輸送、違規展業(yè)、案件操作、行業(yè)廉潔等方面的易發(fā)風(fēng)險，并剖析這些風(fēng)險產(chǎn)生的內生外化的原因，根據風(fēng)險屬性與特點(diǎn)，制定不同的控制策略，確保業(yè)務(wù)開(kāi)展符合監管要求，為銀行的健康穩定和可持續發(fā)展保駕護航。

第一部分 新形勢下金融監管新特征
一、兩會(huì )關(guān)于金融風(fēng)險防范精神解讀
1.兩會(huì )當中關(guān)于金融風(fēng)險防范制定怎樣的政策方向與基調
2.兩會(huì )關(guān)于金融監管有哪些具體要求
二、十九大后金融監管新特征
1、創(chuàng )氛圍（注重營(yíng)造風(fēng)險監管文化氛圍）
1)早發(fā)現、早預警、早干預
2)恪盡職守、敢于監管、精于監管、嚴格問(wèn)責
3)有風(fēng)險沒(méi)有及時(shí)發(fā)現就是失職、發(fā)現風(fēng)險沒(méi)有及時(shí)提示和處置就是瀆職
2、強基礎（實(shí)現四個(gè)轉變）
1)從“三三四十”主營(yíng)業(yè)務(wù)監管轉變?yōu)槿珮I(yè)務(wù)范圍監管
2)從總行層面監管轉變?yōu)楦鞣中惺聵I(yè)部及支行網(wǎng)點(diǎn)監管
3)由事后監管轉變?yōu)槿鞒瘫O管
4)由傳統監管轉變?yōu)榻鹑诳萍急O管
3、固本質(zhì)（兩個(gè)觸角延伸）
1)由業(yè)務(wù)監管向黨風(fēng)廉政建設延伸
2)由日常運營(yíng)管理向治理結構延伸
3)治理結構違規被查處案例解析
第二部分 深化整治銀行業(yè)市場(chǎng)亂象的主要內容及案例解析
一、公司治理不健全主要風(fēng)險點(diǎn)及案例解析
1.股東與股權方面
2.履職與考評方面
3.從業(yè)資質(zhì)方面
4.公司治理風(fēng)險案例解析
案例1. 某聯(lián)社理事長(cháng)嚴重違紀受黨紀處分案件解讀
案例2. 獨立董事超期任職被查處案件解讀
案例3. 某銀行行長(cháng)濫用職權被判刑案件解讀
案例4.支行長(cháng)收受賄賂被逮捕案件解讀
案例5.行長(cháng)職務(wù)侵占終身禁業(yè)案件解讀
二、違反宏觀(guān)調控政策主要風(fēng)險點(diǎn)及案例解析
1.違反信貸政策
2.違反房地產(chǎn)行業(yè)政策
3.違反宏觀(guān)調控政策風(fēng)險案例解析
違規房地產(chǎn)貸款行政處罰案件解讀
發(fā)放零首付貸款被行政處罰案件解讀
行長(cháng)違規發(fā)放貸款被免職案件解讀
三、影子銀行和交叉金融產(chǎn)品主要風(fēng)險點(diǎn)及案例解析
1.違規開(kāi)展同業(yè)業(yè)務(wù)
2.違規開(kāi)展理財業(yè)務(wù)
3.違規開(kāi)展表外業(yè)務(wù)
4.違規開(kāi)展合作業(yè)務(wù)
5.影子銀行和交叉金融產(chǎn)品風(fēng)險案例解析
廣發(fā)銀行因僑興債被罰7.22億-影子銀行案例解析
四、侵害金融消費者權益主要風(fēng)險點(diǎn)及案例解析
1.不當銷(xiāo)售
2.不當收費
3.侵害金融消費者權益風(fēng)險案例解析
30萬(wàn)存款變保險案
五、利益輸送主要風(fēng)險點(diǎn)及案例解析
1.向股東輸送利益
2.向關(guān)系人員輸送利益
3.利益輸送風(fēng)險案例解析
某行長(cháng)受賄利益輸送案
六、違法違規展業(yè)主要風(fēng)險點(diǎn)及案例解析
1.違規開(kāi)展信貸業(yè)務(wù)
2.違規開(kāi)展信貸業(yè)務(wù)案例
3.違規開(kāi)展信貸業(yè)務(wù)被處罰的主要原因
信貸資金回流并繳存承兌保證金
違規發(fā)放貸款
放松風(fēng)險管理和授信條件
虛增存貸款規模
4.違規開(kāi)展票據業(yè)務(wù)
5.違規掩蓋或處置不良資產(chǎn)
虛報報表隱匿不良被處罰案件解讀
票據操作違規行長(cháng)終身禁業(yè)案件解讀
承兌匯票無(wú)真實(shí)貿易背景被處罰案件解讀
隱形回購掩蓋不良被處罰案件解讀
七、案件與操作風(fēng)險主要風(fēng)險點(diǎn)及案例解析
1.員工管理不到位
2.內控管理不到位
3.案件查處不到位
4.操作風(fēng)險案例解析
支行長(cháng)非法吸收公眾存款被公訴案件解讀
貸款三查不嚴行政處罰案件解讀
存貸掛鉤搭售保險被處罰案件解讀
內控缺陷被罰1670萬(wàn)案件解讀
同業(yè)違規被行政處罰案件解讀
通道業(yè)務(wù)違規行政處罰案件解讀
八、行業(yè)廉潔風(fēng)險主要風(fēng)險點(diǎn)及案例解析
1.業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)方面
2.信息管理方面
3.黨風(fēng)廉政建設查處案例解析
違規收受同事禮金受處罰案件解讀
銀行干部公車(chē)私用被查處案件解讀
銀行職工公款旅游被處罰案件解讀
第三部分深化整治銀行業(yè)市場(chǎng)亂象的總體思路與工作抓手
一、深化整治銀行業(yè)市場(chǎng)亂象必須處理好四個(gè)關(guān)系
1.處理好“穩”和“進(jìn)”的關(guān)系
2.處理好短期化和常態(tài)化的關(guān)系
3.處理好合規發(fā)展和金融創(chuàng )新的關(guān)系
4.處理好防范金融風(fēng)險和服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟的關(guān)系
二、2018年整治銀行業(yè)市場(chǎng)亂象的十大工作抓手及重點(diǎn)
1.抓住服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟這個(gè)根本
2.抓住完善公司治理這個(gè)基礎
3.抓住影子銀行及交叉金融產(chǎn)品風(fēng)險這個(gè)重點(diǎn)
4.抓住依法合規經(jīng)營(yíng)這個(gè)著(zhù)力點(diǎn)
5.抓住金融消費者權益這個(gè)關(guān)鍵，嚴查
6.按照“一案三查、上追兩級”的要求
7.循序漸進(jìn)，密切關(guān)注宏觀(guān)形勢和市場(chǎng)變化
8.新老劃斷
9.分類(lèi)施策，堅持自查自糾從寬、監管發(fā)現從嚴
10.堅持“靶向”治療和重點(diǎn)整治

課程小結 

卜范濤，國家注冊信用管理師培訓師，亞洲風(fēng)險與危機管理協(xié)會(huì )高級講師，中稅網(wǎng)特聘講師，中國企業(yè)教育十佳培訓師，中國管理科學(xué)研究院風(fēng)險管理研究所所長(cháng)，中國創(chuàng )新管理研究院高級研究員，山東省知識經(jīng)濟促進(jìn)會(huì )首席風(fēng)險專(zhuān)家，清華大學(xué).北京大學(xué).上海財經(jīng)大學(xué).中山大學(xué)等多所高校MBA/EMBA客座教授，幾十家電視臺聯(lián)播節目特聘專(zhuān)家，中國智慧工程研究會(huì )理事，北京培訓師聯(lián)合會(huì )常務(wù)理事，RMCTTC企業(yè)風(fēng)險內控落地執行系統國家知識產(chǎn)權擁有者。

2013年，被搜狐一言堂.《企業(yè)大學(xué)》雜志社.北京培訓聯(lián)誼會(huì )聯(lián)合授予“全國最具影響力的風(fēng)險內控實(shí)戰專(zhuān)家”榮譽(yù)稱(chēng)號。

從業(yè)經(jīng)歷：

在全球500強企業(yè)任職15年，熟悉大型企業(yè)運營(yíng)的流程和規則。在企業(yè)全面風(fēng)險管理和內部控制方面積累了十多年的培訓和咨詢(xún)實(shí)戰經(jīng)驗，擅長(cháng)企業(yè)財務(wù)分析與管理，精通企業(yè)風(fēng)險內控落地執行。是目前國內最早一批從事企業(yè)內控和風(fēng)險管理研究和實(shí)踐的專(zhuān)家型咨詢(xún)師和培訓師，成功為數百家大中小型企業(yè)提供內訓及咨詢(xún)服務(wù)，一致獲得客戶(hù)好評。

精品課程有：

企業(yè)風(fēng)險內控落地執行系統.企業(yè)財務(wù)風(fēng)險管理.企業(yè)全面預算管理與內控.集團管控與財務(wù)風(fēng)險管理.企業(yè)成本管理.企業(yè)危機管理.企業(yè)應收賬款管理體系建設.企業(yè)人力資源風(fēng)險管理.企業(yè)合同風(fēng)險管理.企業(yè)市場(chǎng)風(fēng)險管控.企業(yè)信用風(fēng)險管理.數據庫營(yíng)銷(xiāo)管理等。商業(yè)銀行信貸法律風(fēng)險管理.商業(yè)銀行柜面業(yè)務(wù)法律風(fēng)險與防范等。服務(wù)過(guò)的行業(yè)領(lǐng)域有商業(yè)銀行.電信.建筑.房地產(chǎn).餐飲.電網(wǎng).電力.化工.鋼鐵等。

著(zhù)作及作品：

《企業(yè)全面風(fēng)險管理落地執行系統》.《銀行信貸風(fēng)險管理》.《管理學(xué)基礎與誠信管理》.《內控條件下的全面預算管理》.《企業(yè)成本分析與管理》.《民營(yíng)企業(yè)的風(fēng)險管理》等多部專(zhuān)著(zhù)。

常駐地：北 京 移動(dòng)電話(huà)：13522486158 電子郵箱：tkgsbft@163.com

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