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    形勢喜人卻不忘監管，強國之路仍需要專(zhuān)業(yè)

    課程編號：23303

    課程價(jià)格：￥17000/天

    課程時(shí)長(cháng)：1 天

    課程人氣：770

    行業(yè)類(lèi)別：銀行金融     

    專(zhuān)業(yè)類(lèi)別：財務(wù)管理 

    授課講師：馬國亮

    • 課程說(shuō)明
    • 講師介紹
    • 選擇同類(lèi)課
    【培訓對象】
    銀行、保險業(yè)業(yè)務(wù)管理人員

    【培訓收益】
    通過(guò)課程的學(xué)習交流
    1.讓學(xué)員了解我國保險行業(yè)新形勢的發(fā)展目標、相關(guān)政策、自身優(yōu)勢、未來(lái)目標等，
    2.讓學(xué)員了解并深刻理解《商業(yè)銀行代理保險業(yè)務(wù)管理辦法》
    3.讓學(xué)員認識到在新時(shí)代下保險行業(yè)發(fā)展，其監管的必要性，只有在嚴格的監管下，才能保證從保險大國走向保險強國
    4.讓學(xué)員掌握銀行保險銷(xiāo)售市場(chǎng)管理方法及業(yè)務(wù)推動(dòng)的專(zhuān)業(yè)技能，積極投身于保險行業(yè)轉型發(fā)展的運動(dòng)中并取得優(yōu)異的成績(jì)。

     課程背景：
    保險行業(yè)在黨中央，國務(wù)院的關(guān)懷下，近幾年來(lái)持續，穩健的發(fā)展。2016年12月13日保監會(huì )會(huì )議指出“必須全面落實(shí)保險業(yè)姓保，保監會(huì )姓監“的要求以后，保險行業(yè)進(jìn)入了治理整頓，健康轉型的新發(fā)展階段。
    《中國保險業(yè)發(fā)展“十三五”規劃綱要》明確了“十三五”時(shí)期（2016－2020年）我國保險業(yè)的指導思想、發(fā)展目標、重點(diǎn)任務(wù)和政策措施，是過(guò)去五年保險業(yè)科學(xué)發(fā)展的宏偉藍圖，是全行業(yè)改革創(chuàng )新的行動(dòng)綱領(lǐng)，是保險監管部門(mén)履行職責的重要依據。
    隨著(zhù)保監會(huì )2017年134號，283號文件的下達與執行，吹響了保險行業(yè)轉型沖鋒號。
    2019年8月27日，銀保監會(huì )成立后第一次就銀行代理保險業(yè)務(wù)提出了關(guān)于《商業(yè)銀行代理保險業(yè)務(wù)管理辦法》，對于商業(yè)銀行代理保險業(yè)務(wù)的行為進(jìn)行明確和規范。
    2020年8月23日，銀保監會(huì )發(fā)表《關(guān)于保險公司發(fā)展獨立個(gè)人保險代理人有關(guān)事項的通知（征求意見(jiàn)稿）》內容涉及獨立個(gè)人保險代理人的定位、條件標準、甄選機制、支持舉措、執業(yè)管理、行為規范、監督管理等方面。獨立個(gè)人保險代理人，本質(zhì)特征是破除層級結構、不隸屬團隊，更加專(zhuān)業(yè)化、職業(yè)化和穩定化。
    近期，銀保監會(huì )確定了2025年健康險目標2萬(wàn)億，在2019年7000億元的基礎上年增長(cháng)20%。
    銀郵代理銷(xiāo)售保險憑借著(zhù)自身渠道、客群、產(chǎn)品、服務(wù)、網(wǎng)點(diǎn)、人員等優(yōu)勢，在新形勢下正發(fā)揮不可替代的作用。
    提升保險深度、密度；改變業(yè)務(wù)結構；治理市場(chǎng)環(huán)境等還有很大的發(fā)展空間。銀郵代理銷(xiāo)售保險將恢復第一大渠道的優(yōu)勢，為從保險大國成功走向保險強國作出應用的貢獻。
    課程大綱：
    第一部分 保險行業(yè)發(fā)展勢頭形勢喜人
    一、2016年8月23日，保監會(huì )發(fā)布《中國保險業(yè)發(fā)展“十三五”規劃綱要》
    1、《綱要》編制依據
    2、《綱要》具體指標
    3、《綱要》明確定位“穩定器”“助推器”
    4、《綱要》遠大目標　
    二、2017年，我國已超越日本成為僅次于美國的全球第二大保險市場(chǎng)。
    三、2019年，我國保險業(yè)在高質(zhì)量發(fā)展的道路上穩步前行，發(fā)展勢頭良好。
    四、保險產(chǎn)品結構趨勢向好，
    五、遞延型養老保險政策，健康險稅前抵扣政策推廣落實(shí)。
    六、與發(fā)達國家相比深度、密度仍在低位，特別是密度差距懸殊
    專(zhuān)家預測中國有可能在2030年代中期成為全球最大的保險市場(chǎng)。
    保險深度、密度，業(yè)務(wù)結構、市場(chǎng)環(huán)境等還有很大的發(fā)展空間。要從保險大國成功走向保險強國，仍需要不懈的努力。
    第二部分  監管新政
    一、2017年10月保監會(huì )134號文：產(chǎn)品開(kāi)發(fā)明確規定
    二、2017年12月保監會(huì )283號文：銷(xiāo)售亂象整治，銀郵渠道是亂象重災區
    三、2019年8月27日銀保監會(huì )辦公廳下發(fā)了《商業(yè)銀行代理保險業(yè)務(wù)管理辦法》，
    四、2019年9月27日銀保監會(huì )182號文預定利率下調
    五、2020年8月23日，銀保監會(huì )發(fā)表《關(guān)于保險公司發(fā)展獨立個(gè)人保險代理人有關(guān)事項的通知（征求意見(jiàn)稿）》
    第三部分《商業(yè)銀行代理保險業(yè)務(wù)管理辦法》深度解讀
    一、銀行與保險合作要“門(mén)當戶(hù)對”：
    二、總對總協(xié)議：原則上由雙方法人機構簽訂書(shū)面委托代理協(xié)議；
    三、銀行保代業(yè)務(wù)核算：保險代理業(yè)務(wù)單獨核算；
    四、保代業(yè)務(wù)傭金結算：
    五、保代業(yè)務(wù)傭金入賬：
    六、建立保代業(yè)務(wù)臺賬：
    七、制度管理和檔案管理：
    八、從業(yè)人員培訓：
    九、文件公示：
    十、業(yè)務(wù)產(chǎn)品宣傳：
    十一、風(fēng)險評估：
    十二、合同材料內容：
    十三、投保單填寫(xiě)：
    十四、保代業(yè)務(wù)保費收?。?/span>
    十五、15天猶豫期：
    十六、銷(xiāo)售專(zhuān)區：
    十七、保費收入之和不得低于代理總保費收入的20%：
    十八、網(wǎng)點(diǎn)合作期限/數量：
    十九、未經(jīng)授權，禁止銷(xiāo)售：不得銷(xiāo)售未經(jīng)授權的保險產(chǎn)品或私自銷(xiāo)售保險產(chǎn)品；
    二十、不得駐點(diǎn)銷(xiāo)售：
    二十一、不得轉委托：
    二十二、第三方合作：
    二十三、客戶(hù)信息管理：
    二十四、雙錄：
    二十五、審慎經(jīng)營(yíng)“八不得”：
    1、將保險產(chǎn)品混淆銷(xiāo)售；
    2、將保險產(chǎn)品收益與儲蓄存款比，
    3、將不確定收益承諾為保證收益；
    4、將保險產(chǎn)品宣傳為其他金融機構開(kāi)發(fā)的產(chǎn)品進(jìn)行銷(xiāo)售；
    5、誘導消費者提前解除保險合同；
    6、隱瞞免除保險人責任的條款、
    7、向保險公司及其人員收取、索要協(xié)議約定以外的任何利益；
    8、其他違反審慎經(jīng)營(yíng)規則的行為。
    二十六、代理保險業(yè)務(wù)“十不得”：
    1、 欺騙保險公司、投保人、被保險人或者受益人；
    2、 隱瞞與保險合同有關(guān)的重要情況；
    3、 阻礙投保人履行如實(shí)告知義務(wù)；
    4、給予或者承諾給予保險合同約定以外的利益；
    5、利用行政權力、職務(wù)或者職業(yè)便利以及其他不正當手段強迫、
    6、偽造、擅自變更保險合同，
    7、挪用、截留、侵占保險費或者保險金；
    8、利用業(yè)務(wù)便利牟取不正當利益；
    9、串通騙取保險金；
    10、泄露在業(yè)務(wù)活動(dòng)中知悉的商業(yè)秘密
    二十七，投訴處理：
    二十八、應急機制：
    二十九、數據報送：
    第四部分  專(zhuān)業(yè)是實(shí)現保險強國的基礎
    一、專(zhuān)業(yè)化團隊建設
    1、團隊組織架構
    2、團隊組織目標
    3、團隊核心層
    4、團隊成員訓練
    5、團隊成員激勵
    6、團隊管理的核心：凝聚力、收入、晉升、榜樣
    二、專(zhuān)業(yè)化的保險知識
    1、核保知識：最常被拒保和加費的九種病癥
    2、不可抗辯：《保險法》中第十六條條款
    3、如實(shí)告知：詢(xún)問(wèn)制
    4、綠色通道：二次診療，
    5、理賠知識：理賠大數據
    6、保險原理：分類(lèi)及功能
    7、現金價(jià)值：
    8、復利計息：
    三、與保險相關(guān)的知識
    1、保險法：
    2、稅收政策：理財產(chǎn)品的繳稅情況
    3、婚姻法：
    4、六位一體：保險六位一體的意義
    5、養老政策：領(lǐng)養比、替代率、養老金缺口
    6、醫保制度：起付線(xiàn)、封頂線(xiàn)，藥品報銷(xiāo)總種類(lèi)，甲、乙、丙類(lèi)
    四、推動(dòng)保險銷(xiāo)售的專(zhuān)業(yè)化技能
    1、專(zhuān)業(yè)人才的培養
    2、師資力量的儲備
    3、產(chǎn)品優(yōu)勢的挖掘
    4、家庭保障需求分析
    5、營(yíng)銷(xiāo)項目活動(dòng)方案的制定與推動(dòng)

    咨詢(xún)電話(huà)：
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