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二十一世紀的虛擬恐龍 ——贏(yíng)在新常態(tài)下的互聯(lián)網(wǎng)金融

二十一世紀的虛擬恐龍 ——贏(yíng)在新常態(tài)下的互聯(lián)網(wǎng)金融

課程編號：21506

課程價(jià)格：￥21200/天

課程時(shí)長(cháng)：2 天

課程人氣：871

行業(yè)類(lèi)別：銀行金融

專(zhuān)業(yè)類(lèi)別：運營(yíng)管理

授課講師：萬(wàn)里

課程說(shuō)明
講師介紹
選擇同類(lèi)課

【培訓對象】
金融機構零售業(yè)務(wù)負責人、銀行支行行長(cháng)、零售客戶(hù)經(jīng)理、個(gè)人信貸從業(yè)人員、風(fēng)控專(zhuān)員/消費金融及互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)人員等。

【培訓收益】
● 認識我國互聯(lián)網(wǎng)金融； ● 了解互聯(lián)網(wǎng)金融對傳統銀行的沖擊； ● 大數據在信貸風(fēng)控中的應用； ● 學(xué)會(huì )用互聯(lián)網(wǎng)思維經(jīng)營(yíng)銀行。

第一講：解讀互聯(lián)網(wǎng)金融

一、與互聯(lián)網(wǎng)相關(guān)的幾個(gè)知識點(diǎn)

1. 互聯(lián)網(wǎng)的力量

案例：王者榮耀的“皮膚”交易

案例：天貓雙11的購物狂歡盛宴

案例：微商營(yíng)銷(xiāo)——脂老虎

2. 大數據

案例：淘寶網(wǎng)購的行為分析

3. 互聯(lián)網(wǎng)+

案例：共享單車(chē)

案例：餓了嗎

二、互聯(lián)網(wǎng)金融是什么?

1. 定義及基本特點(diǎn)

1）金融為本，互聯(lián)網(wǎng)為思路

2. 互聯(lián)網(wǎng)金融的形態(tài)

1）互聯(lián)網(wǎng)銀行

案例：微眾銀行

2）互聯(lián)網(wǎng)理財

案例：余額寶

3）眾籌

案例：國內十大經(jīng)典眾籌案例

4）P2P小額信貸

案例：宜人貸

5）第三方支付

案例：新四大發(fā)明

6）金融電子貨幣

案例：比特幣

第二講：虛擬恐龍對實(shí)體大象的沖擊

1. 從Bench到Online

2. 從8H*5D到24H*7D

案例：信匯、電匯到網(wǎng)銀、手機銀行的變革

3. 對實(shí)體金融貨幣的沖擊

案例：比特幣的橫空出世

4. 成本沖擊

案例：共享單車(chē)與共享汽車(chē)的成本效應

5. 服務(wù)領(lǐng)域和空間的延伸

6. 打破金融格局，成就“虛擬恐龍”

案例：一個(gè)產(chǎn)品干掉一家銀行的零售線(xiàn)

7. 產(chǎn)融結合

8. 改變金融競爭策略

9. 沖擊現有規則

10. 沖擊監管理念

第三講：傳統銀行應對互聯(lián)網(wǎng)金融的轉型

一、建立互聯(lián)網(wǎng)金融思維方式

1. 修池塘——金融科技的頂層設計

2. 引魚(yú)苗——改變場(chǎng)景招攬客戶(hù)

3. 喂魚(yú)兒——網(wǎng)格化服務(wù)體系培養客戶(hù)

4. 篩目標——大數據客群分析

5. 進(jìn)市場(chǎng)——平臺資源整合

課堂實(shí)操：怎樣用互聯(lián)網(wǎng)思維賣(mài)“梳子”

課堂實(shí)操：賣(mài)包子中的互聯(lián)網(wǎng)金融思路

二、智慧銀行的打造

1. 富國銀行案例

2. 匯豐銀行案例

3. 國內銀行的嘗試

案例：北京銀行、長(cháng)沙銀行

三、互聯(lián)網(wǎng)金融案例剖析

1. 京東白條

2. 花唄與借唄

3. 招聯(lián)消費模式

第四講：大數據風(fēng)控的應用

課間游戲：大數據畫(huà)像

一、互聯(lián)網(wǎng)大數據風(fēng)控的九種維度

1. 身份驗證

2. 信息識別

3. 行為識別

4. 黑名單匹配

5. 通訊設別

6. 消費記錄識別

7. 社會(huì )關(guān)系

8. 社會(huì )屬性和行為

9. 司法信息

二、大數據風(fēng)控運營(yíng)

1. 貸前調查：以人工智能給客戶(hù)畫(huà)像更精確

2. 貸中審批：你是來(lái)騙錢(qián)的嗎?

3. 貸后管理：互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代的你，無(wú)處遁形

實(shí)訓：傳統銀行+互聯(lián)網(wǎng)金融的思維模式建立

零售信貸業(yè)務(wù)專(zhuān)家

金融機構營(yíng)銷(xiāo)與管理資深顧問(wèn)

二十年金融從業(yè)經(jīng)驗

曾任：國有銀行省分行銀行卡部丨信用卡風(fēng)險審查

曾任：招商銀行分行個(gè)貸部丨小微團隊團隊長(cháng)

曾任：廣發(fā)銀行分行個(gè)金部丨總經(jīng)理/個(gè)貸業(yè)務(wù)負責人

現任：某全國性互聯(lián)網(wǎng)金融公司丨華中區域總經(jīng)理

個(gè)人主要執案經(jīng)歷 ：

-2002 年，“金融超市”項目，地市主要執行人；

-2004 年，全國“操作風(fēng)險”風(fēng)險大排查，優(yōu)秀合規審查專(zhuān)員；

-2006 年，準貸記卡及信用卡評分模型設計，核心成員；

-2008 年，全國貴賓理財經(jīng)理排名TOP50，內訓師；

-2009 年，全國“理財公益行”執行人；

-2012 年，全國優(yōu)秀小微團隊，全國優(yōu)秀小微團隊長(cháng)；

-2013 年，“廣貸會(huì )”營(yíng)銷(xiāo)品牌創(chuàng )建人；

-2014 年，“八大工程”項目發(fā)起人、總負責人；

-2016 年，省消費金融及互聯(lián)網(wǎng)金融聯(lián)盟發(fā)起人，

-2017年，多家全國性互聯(lián)網(wǎng)金融公司顧問(wèn)。

實(shí)戰經(jīng)驗：

※ 二十年的金融工作經(jīng)驗，熟悉銀行業(yè)整體工作流程；從事過(guò)銀行一線(xiàn)各崗位基礎業(yè)務(wù)；擔任過(guò)支行零售部負責人、個(gè)貸中心主任、團隊長(cháng)、分行個(gè)銀部總經(jīng)理助理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理。任職期間，所帶領(lǐng)的團隊被任職銀行總行評為“全國小微優(yōu)秀團隊”、其個(gè)人被評為“總行優(yōu)秀個(gè)貸團隊長(cháng)”。曾分管儲蓄、理財、個(gè)貸、⼤堂、私人銀行五大專(zhuān)職團隊，大力推行“八大工程”，從規模、營(yíng)收、客群等方面全面開(kāi)花，超額完成任職銀行零售業(yè)務(wù)各項指標，屢次得到分行、總行嘉獎。創(chuàng )建個(gè)貸營(yíng)銷(xiāo)品牌——“廣貸會(huì )”，通過(guò)一年近百場(chǎng)的產(chǎn)說(shuō)會(huì )模式，實(shí)現個(gè)貸業(yè)務(wù)營(yíng)收占比達零售銀行總收入的60%，開(kāi)創(chuàng )任職銀行“個(gè)貸統領(lǐng)個(gè)金”新局面。

※ 熟悉消費金融公司及互聯(lián)網(wǎng)金融公司的運作流程，具有很強的市場(chǎng)開(kāi)拓、風(fēng)險控制及新產(chǎn)品設計能力。在短短一個(gè)月時(shí)間內，成功開(kāi)拓多個(gè)北上廣深合作渠道，包括小牛資本、大數金融、大道金服、投哪金融、樂(lè )融金融、微云金服等合作伙伴；設計并研發(fā)“家電一卡通項目”、“省高速ETC 分期項目”。牽頭成立省級消費金融及互聯(lián)網(wǎng)金融聯(lián)盟，任秘書(shū)長(cháng)。

項目案例：

★2002年8月，參與輔導農業(yè)銀行某分行《金融超市營(yíng)銷(xiāo)策略方案制定》，根據選址、客群分析、營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)策劃、品牌宣傳、服務(wù)流程梳理、主營(yíng)產(chǎn)品規劃、銷(xiāo)售促成、售后回訪(fǎng)機制的整體推進(jìn)流程進(jìn)行項目實(shí)施。在近一個(gè)月的持續跟進(jìn)輔導和參與下，成功打造湘潭分行首家汽車(chē)金融超市、首家房產(chǎn)金融超市。短短一個(gè)月的項目設計和推進(jìn)，兩家金融超市共計攬存1.5億元，拓展電子銀行業(yè)務(wù)1450戶(hù)，簽訂個(gè)人消費貸款3586萬(wàn)元，攻克拆遷項目2個(gè)，攬存865萬(wàn)元。

項目輔導及實(shí)施期為期一個(gè)月。

★2004年6月，參與輔導工商銀行某分行《銀行卡推廣項目實(shí)施方案》，通過(guò)對營(yíng)銷(xiāo)團隊流程化梳理，目標客群定位分析，機構客戶(hù)批量營(yíng)銷(xiāo)方案制定及實(shí)施、項目跟蹤反饋機制建立等流程，共計營(yíng)銷(xiāo)“牡丹卡（借記卡）”855戶(hù)，存款沉淀1350萬(wàn)元，準貸記卡240戶(hù)，當期透支余額480萬(wàn)元。此輔導項目開(kāi)創(chuàng )湘潭工行階段性營(yíng)銷(xiāo)之最。

項目整體推進(jìn)期14天。

★2007年4月，參與并輔導農業(yè)銀行某分行《貸記卡評分模型設計及制作》，根據借鑒經(jīng)驗、確定框架、定義客群、細化評分、模擬測試、完善模型的項目實(shí)施流程，參與并輔導開(kāi)展信用卡評分模型設計。該方案的落地實(shí)施，開(kāi)啟了最初形態(tài)的大數據風(fēng)控模式建立和第三方數據融合，在一定程度上有效防范了前端欺詐、中端審查定額、后端實(shí)時(shí)監控及二次營(yíng)銷(xiāo)，成為多家金融機構借鑒及推廣的標桿。

項目實(shí)施為期一個(gè)月。

★2008年9月，參與輔導招商銀行長(cháng)沙分行某支行《個(gè)人貸款營(yíng)銷(xiāo)推廣實(shí)施方案》。通過(guò)定位產(chǎn)品、客群，擬定目標客戶(hù)（機構）、制定一戶(hù)一策營(yíng)銷(xiāo)計劃、確定營(yíng)銷(xiāo)方式、實(shí)施營(yíng)銷(xiāo)步驟、落地簽約方案、建立后續跟蹤機制等項目流程設計，完成該支行個(gè)人信貸業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)推廣目標。整個(gè)項目推進(jìn)實(shí)施期內，成功營(yíng)銷(xiāo)和記黃埔、恒基地產(chǎn)、湘核佳苑、東塘瑞府等八個(gè)住房按揭樓盤(pán)，并成功營(yíng)銷(xiāo)福特汽車(chē)貼息車(chē)貸項目,為該支行提前半年完成年度目標任務(wù)奠定堅實(shí)基礎。

項目實(shí)施業(yè)績(jì)：按揭樓盤(pán)8個(gè)，個(gè)人住房按揭貸款投放2.8億元，個(gè)人汽車(chē)消費貸款投放3200萬(wàn)元，零售客戶(hù)新增3865戶(hù)，信用卡2800戶(hù)，儲蓄存款沉淀1.6億元，支行當年零售業(yè)務(wù)排名全轄第一；

項目輔導期：12天；

項目實(shí)施期：三個(gè)月。

★2013年6月，參與并輔導廣發(fā)銀行某分行《個(gè)貸品牌建立與產(chǎn)說(shuō)會(huì )模式在個(gè)貸營(yíng)銷(xiāo)中的應用》。通過(guò)品牌意識建立、品牌設計、品牌推廣方式、產(chǎn)說(shuō)會(huì )流程、產(chǎn)說(shuō)會(huì )實(shí)操等授課流程，建立并推廣該行個(gè)貸品牌，通過(guò)產(chǎn)說(shuō)會(huì )模式營(yíng)銷(xiāo)推廣個(gè)貸產(chǎn)品，課程及項目均取得了圓滿(mǎn)的結果。

項目實(shí)施業(yè)績(jì)：成功建立并推廣了“廣貸會(huì )”品牌，營(yíng)銷(xiāo)生意人卡3600戶(hù)，自信卡1200戶(hù)，投放小微業(yè)主個(gè)人經(jīng)營(yíng)性貸款4.5億元，個(gè)人消費信貸1.3億元，儲蓄存款沉淀3.8億元。

課程時(shí)間：2天 ;

項目輔導期：7天；

項目實(shí)施期：半年。

★2017年3月，授課某消費金融公司長(cháng)沙分中心《誰(shuí)能撬動(dòng)萬(wàn)億藍海——全面解讀消費金融》。通過(guò)全面解讀消費金融、認識我國消費金融公司、認識我國互聯(lián)網(wǎng)金融、銀行系消費金融公司風(fēng)險點(diǎn)、大數據風(fēng)控在消費金融中的應用、我國消費金融發(fā)展前景等授課流程，全面系統地對從業(yè)人員進(jìn)行了一次消費金融的頭腦風(fēng)暴，提升了該公司員工的風(fēng)險控制能力，促進(jìn)后續營(yíng)銷(xiāo)及風(fēng)控的各方面提升。通過(guò)該課程，華融消費長(cháng)沙分中心半年完成全年工作目標，投放消費信貸4.3億元，新增客戶(hù)5375戶(hù)，不良率控制在0.3%。

課程時(shí)間：2天

項目輔導期：14天。

主講課程：

《銀行系消費金融風(fēng)險管控》

《贏(yíng)在新常態(tài)下的互聯(lián)網(wǎng)金融》

《小額個(gè)人信貸的營(yíng)銷(xiāo)與風(fēng)控》

《傳統銀行應對互聯(lián)網(wǎng)金融沖擊的轉型路》

《誰(shuí)能撬動(dòng)萬(wàn)億藍海——全面解讀消費金融》

互聯(lián)網(wǎng)金融戰爭

引入：這是最好的時(shí)代1. TAB的時(shí)代2. 我們面臨的市場(chǎng)現狀3. 互聯(lián)網(wǎng)思維綜述4.互聯(lián)網(wǎng)金融對傳統銀行的機遇與挑戰教學(xué)方法：講授、練習、提問(wèn)第一講：認識互聯(lián)網(wǎng)金融實(shí)況一、進(jìn)擊的互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)1.互聯(lián)網(wǎng)公司對金融的沖擊2.互聯(lián)網(wǎng)公司典型金融產(chǎn)品介紹3.互聯(lián)網(wǎng)公司的優(yōu)勢與劣勢教學(xué)方法：講授演示二、傳統金融何..

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