2021年民法典下的信貸業(yè)務(wù)風(fēng)控能力提升全案例解析

【培訓對象】
信貸業(yè)務(wù)條線(xiàn)工作人員

【培訓收益】
結合新法下業(yè)務(wù)案例真實(shí)落地，貼近實(shí)際工作，為更多的條線(xiàn)人員解決切實(shí)的問(wèn)題。

 第一講：《民法典》下合同編內容

實(shí)務(wù)難題：《民法典》數據電文是在新法中是什么形式，我們要注意什么問(wèn)題？

實(shí)務(wù)難題：業(yè)務(wù)中照片和錄音取證要點(diǎn)解析？

實(shí)務(wù)難題：實(shí)際業(yè)務(wù)中錄音、錄像證據取證的技巧？

實(shí)務(wù)難題：采取數據電文證據保全是否有效（微信、QQ上的截屏等）如何有效？

實(shí)務(wù)難題：《民法典》合同條款變化是什么，我們要注意什么問(wèn)題？

實(shí)務(wù)難題：簽章、蓋章或者按指??？

實(shí)務(wù)難題：《民法典》采用格式條款訂立合同有沒(méi)有變化？

實(shí)務(wù)難題：《民法典》什么是重大利害關(guān)條款呢？

案例解析：合同落款時(shí)間處理問(wèn)題解析？

實(shí)務(wù)難題：簽約主體有多人時(shí)候且簽約日期不同時(shí)候，如何簽署合同日期？

實(shí)務(wù)難題：信貸人員要認真審核簽約日期的邏輯關(guān)系？

實(shí)務(wù)難題：限制民事行為能力（借款人突發(fā)精神?。┑娜撕贤炇鸷蟮难a救措施？

 

 

第二講：《民法典》下物權編全案例解析

實(shí)務(wù)難題：《民法典》不動(dòng)產(chǎn)登記機構辦理業(yè)務(wù)需要提供材料？

案例解析：《九民紀要》中冒名貸款責任承擔問(wèn)題解析？

實(shí)務(wù)難題：公房改造的房證上要重視名字問(wèn)題？

實(shí)務(wù)難題：如何預防處置房產(chǎn)時(shí)候客戶(hù)不配合遷戶(hù)口問(wèn)題發(fā)生呢？

實(shí)務(wù)難題：《民法典》在抵押物上設定租賃權？

實(shí)務(wù)難題：《民法典》實(shí)際業(yè)務(wù)中，客戶(hù)的租賃期最多可以設定多長(cháng)時(shí)間？

實(shí)務(wù)難題：實(shí)際業(yè)務(wù)中，工業(yè)園區、酒店公寓等出現轉租和租賃權轉讓的情形，我們要如何應對？

實(shí)務(wù)難題：謹防續租情形發(fā)生？

實(shí)務(wù)難題：謹防部分出租情形？

實(shí)務(wù)難題：實(shí)際業(yè)務(wù)中，名為承包或者合伙實(shí)為租賃的情形我們怎么界定？

實(shí)務(wù)難題：實(shí)際業(yè)務(wù)中，同一房屋簽署合同或者合法占有房屋或者辦理房屋租賃登記備案手續，優(yōu)先權如何排隊？

實(shí)務(wù)難題：承租人的優(yōu)先購買(mǎi)權問(wèn)題解析？

實(shí)務(wù)難題：《民法典》下居住權被法律承認的大背景下，銀行如何維護自己的抵押權？

實(shí)務(wù)難題：信貸人員如何防止后期客戶(hù)的各種“租賃不破抵押”“居住權”等的事情發(fā)生？

實(shí)務(wù)難題：《民法典》下抵押期間抵押物轉讓問(wèn)題？

實(shí)務(wù)難題：《民法典》抵押權競合使用原則？

實(shí)務(wù)難題:《民法典》如何理解以公益為目的社會(huì )團體對外擔保效力問(wèn)題？

實(shí)務(wù)難題：未成年人產(chǎn)權的房產(chǎn)貸款是否受理問(wèn)題？

實(shí)務(wù)難題：《民法典》土地承包經(jīng)營(yíng)權問(wèn)題解析？

實(shí)務(wù)難題：《民法典》交通工具的物權設立問(wèn)題？

實(shí)務(wù)難題：《民法典》應收賬款質(zhì)押范圍的規定？

 

第三講：《民法典》下夫妻借款問(wèn)題注意事項

實(shí)務(wù)難題：《民法典》下的親屬，近親屬，家庭成員如何界定？

實(shí)務(wù)難題：《民法典》的夫妻財產(chǎn)分配是什么意思？

實(shí)務(wù)難題：涉及債務(wù)是否用于共同生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)的認定案例？

實(shí)務(wù)難題：夫妻債務(wù)涉及如何分配舉證責任？

實(shí)務(wù)難題：主張夫妻共同債務(wù)，應如何舉證？

實(shí)務(wù)難題：借款人欠款，其賬戶(hù)內沒(méi)有錢(qián)，可否扣劃（限額）其配偶在我行的賬戶(hù)內資金？

 

第四講：《民法典》保證與最高額保證案例解析

實(shí)務(wù)難題：《民法典》債權人與保證人非書(shū)面約定保證責任承擔問(wèn)題？

實(shí)務(wù)難題：《民法典》債權人在保證期間未向保證人提起訴訟仲裁或者主張權利認定？

實(shí)務(wù)難題：《民法典》一般保證人的先訴抗辯權有權拒絕承擔擔保責任？

實(shí)務(wù)難題：《民法典》債權人欺詐保證人或債務(wù)人欺詐保證人債權人知情的，保證人可以訴訟撤銷(xiāo)該保證行為?

實(shí)務(wù)難題：《民法典》保證人不知情為債權人借新還舊而提供擔保的，從無(wú)效變?yōu)槌蜂N(xiāo)?

實(shí)務(wù)難題：《民法典》債務(wù)人提供的抵押與保證人的保證并存時(shí)，保證人有可能免責?

實(shí)務(wù)難題：《民法典》非營(yíng)利機構不能做保證人?

實(shí)務(wù)難題：《民法典》保證合同約定事由是否成立？

實(shí)務(wù)難題：《民法典》保證合同無(wú)約定或者約定不明確的保證方式如何處理？

實(shí)務(wù)難題：《民法典》保證合同在保證期間約定不明確，有沒(méi)有變化？

實(shí)務(wù)難題：《民法典》獨立保證問(wèn)題解析？

實(shí)務(wù)難題：《民法典》國家機關(guān)擔保問(wèn)題解析？

案例解析：《民法典》最高額抵押前后合同共享的合同簽署問(wèn)題？

實(shí)務(wù)難題：保證金賬戶(hù)被有權機關(guān)凍結扣劃及應對措施？

實(shí)務(wù)難題：貸款賬戶(hù)被有權機關(guān)凍結扣劃及應對措施？

5年中國人民銀行管理經(jīng)驗

12年高校金融及運用經(jīng)濟管理教學(xué)經(jīng)驗

風(fēng)控課程全案例講解首創(chuàng )講師

曾任：人民銀行某分行

王婻默老師主修金融條線(xiàn)法律合規及應用經(jīng)濟學(xué)，致力研究銀行業(yè)務(wù)范疇，基于中國人民銀行業(yè)務(wù)線(xiàn)條的操作管理經(jīng)驗，在銀行合規法律風(fēng)險有獨特的見(jiàn)解與分析，老師致力于用全案例的方式授課，案例的實(shí)用性極強。

王婻默老師專(zhuān)注國內高端的銀行風(fēng)險防控培訓產(chǎn)品的講解，尤其是在風(fēng)險防控授課中有很深的造詣，課程以實(shí)用性強著(zhù)稱(chēng)。自2001年起，全國銀行培訓學(xué)員近10萬(wàn)人，培訓中外資銀行企業(yè)300多家。

▲ 課程方向：金融業(yè)務(wù)條線(xiàn)的風(fēng)控課程

▲ 擅長(cháng)銀行信貸業(yè)務(wù)（含保全處置案例實(shí)操）、網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)（傳統業(yè)務(wù)和新型金融業(yè)務(wù)風(fēng)控）、票據業(yè)務(wù)、司法協(xié)助業(yè)務(wù)、介入點(diǎn)控制和不良資產(chǎn)控制及清收和資產(chǎn)保全的實(shí)際操作和案例分析；

▲ 善于對商業(yè)銀行業(yè)務(wù)實(shí)操風(fēng)險案例結合金融法律法規和監管層面的解讀及避讓及操作收集分析整理，風(fēng)險案例主要結合法律特征預防措施和風(fēng)險案例分析及共享，全部案例推進(jìn)講解

▲ 曾為中國銀行、招商銀行、交通銀行、建設銀行、工商銀行、光大銀行、浦發(fā)銀行、郵儲銀行農業(yè)銀行、各城市商業(yè)銀行及政策性銀行和省聯(lián)社等多家銀行授課，感性授課風(fēng)格、理性業(yè)務(wù)解決方式相結合，案例推進(jìn)多種授課形式引導啟發(fā)學(xué)生對金融經(jīng)濟分析。僅以2018年為例，服務(wù)34家機構，29家機構當年返聘，3家機構2019年第一季度返聘。

 

主講課程：

《查凍扣業(yè)務(wù)全案例解析》

《賬戶(hù)管理風(fēng)險全案例解析》（賬戶(hù)）

《柜面業(yè)務(wù)防范與控制全案例解析》

《銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險防范與控制全案例解析》

《支行長(cháng)（內勤主任）業(yè)務(wù)風(fēng)險控制全案例解析》

《銀行運營(yíng)業(yè)務(wù)風(fēng)險全案例解析》（查凍扣+賬戶(hù)+柜面）

（信貸）《民法典下信貸風(fēng)控能力提升全案例解析》

• VDA6.3：2023過(guò)程審核升版培訓

  開(kāi)課時(shí)間：已開(kāi)課

  開(kāi)課地點(diǎn)： 廣東-深圳

  一、2023新版的變化1、2023新版思路2、2023新版P1-P7提問(wèn)表變化：由58項到59項3、2023新版刪除項目4、2023新版主要變化內容：如軟件要求、采購、遠程審核等二、過(guò)程審核對審核員的要求1、ISO19011的要求2、專(zhuān)業(yè)知識要求3、證書(shū)要求4..

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• 2025宏觀(guān)經(jīng)濟政策與商業(yè)機會(huì )

  開(kāi)課時(shí)間：已開(kāi)課

  開(kāi)課地點(diǎn)： 廣東-廣州

  一．2025年全球宏觀(guān)經(jīng)濟形勢及熱點(diǎn)1、2025全球經(jīng)濟展望及全球金融市場(chǎng)形勢綜述：全球經(jīng)濟三大最新趨勢分析2、全球央行：2025年美聯(lián)儲貨幣政策調整及影響分析3、美國經(jīng)濟：2025美國經(jīng)濟形勢熱點(diǎn)、科技創(chuàng )新、美國大選、美元趨勢4、歐元區經(jīng)濟：2025歐洲面臨的問(wèn)題、歐洲政經(jīng)變局..

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• VDA6.3（2023年）過(guò)程審核培訓

  開(kāi)課時(shí)間：已開(kāi)課

  開(kāi)課地點(diǎn)： 廣東-深圳

  一、審核基礎知識1、為什么做審核？2、什么是過(guò)程審核：-質(zhì)量、過(guò)程、審核、審核準則、審核發(fā)現、審核結論、審核范圍等3、2023新版的變化（第一次學(xué)VDA6.3的企業(yè)不講這部分）1）2023新版思路2）2023新版P1-P7提問(wèn)表變化：由58項到59項3）2023新版刪..

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• 2024年5月16-17日 石家莊 HR必須掌握最頭疼200疑難問(wèn)題

  開(kāi)課時(shí)間：已開(kāi)課

  開(kāi)課地點(diǎn)： 河北-石家莊

  HR必須掌握最頭疼200疑難問(wèn)題及員工常見(jiàn)問(wèn)題情形分析操作實(shí)務(wù)技巧及案例分析高級培訓班【課程背景】員工入職、員工在職、員工離職，勞動(dòng)法律風(fēng)險融于始終，我們聘請專(zhuān)家為您整理解答必備的200個(gè)系列問(wèn)題，成為您實(shí)務(wù)法典，減輕工作壓力，降低用工風(fēng)險?！菊n程收益】針對HR必須掌握的、最頭疼..

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• 2024診斷級戰略執行力

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  開(kāi)課地點(diǎn)： 廣東-廣州

  2024診斷級戰略執行力——凝心聚力，高效協(xié)同，提質(zhì)增效————————楊天河老師事半功倍的領(lǐng)導力三級開(kāi)發(fā)體系———&mdash..

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