“傳承無(wú)常勢，家族財富管理”沙龍（私行）

【培訓對象】
銀行業(yè)個(gè)金條線(xiàn)/財富管理條線(xiàn)/私人銀行條線(xiàn)高客+理財經(jīng)理

【培訓收益】
● 幫助私行高客了解家族財富管理與傳承的趨勢與動(dòng)態(tài) ● 幫助私行高客了解高客家族財富管理與傳承的工具與架構 ● 協(xié)助私行理財經(jīng)理通過(guò)高客沙龍講座進(jìn)行營(yíng)銷(xiāo)轉化

第一講：中國大陸境內高客家族財富透視
一、高客資產(chǎn)類(lèi)別分布
第一類(lèi)：金融資產(chǎn)
第二類(lèi)：非金融資產(chǎn)
第三類(lèi)：動(dòng)產(chǎn)
第四類(lèi)：不動(dòng)產(chǎn)
二、高客資產(chǎn)特點(diǎn)分析
特點(diǎn)一：類(lèi)別
特點(diǎn)二：品種
特點(diǎn)三：幣種
特點(diǎn)四：國別
特點(diǎn)五：地域
特點(diǎn)六：代際
特點(diǎn)七：所有權
特點(diǎn)八：受益權
特點(diǎn)九：控制權
三、高客家族財富管理與傳承架構構成要素
1. 法律
2. 稅務(wù)
3. 所有權
4. 受益權
5. 控制權
6. 架構工具：遺囑、保險金信托、遺囑信托、家族信托
7. 金融工具：保險、股權、慈善基金等
8. 法律工具：《民法典》繼承篇及其遺產(chǎn)管理人制度

第二講：私行高客的遺囑與信托解決方案
一、遺囑及其設立
1. 遺囑的法定構成要件
2. 遺囑的法定有效要件
3. 遺囑的無(wú)效與撤銷(xiāo)
4. 標準遺囑形態(tài)分析
案例：遺囑典型案例
二、保險金信托
1. 可納入保險金信托的保險品種
品種一：終身壽險
品種二：終身年金險
品種三：終身重疾險
2. 保險金信托的要求：保額、保費，財務(wù)核保與高額保單
3. 保險金信托解析
4. 保險金信托的功能
5. 保險金信托的形態(tài)（1.0/2.0/3.0）
案例：保險金信托案例分析
三、私行高客遺囑信托
1. 遺囑信托的概念與法律依據
2. 遺囑信托的設立 、結構與要件
3. 遺囑信托的無(wú)效與撤銷(xiāo)
4. 遺囑信托的功能
5. 遺囑信托的典型問(wèn)題
案例：遺囑信托案例分析
四、私行高客家族信托
1. 家族信托的概念與法律依據
2. 家族信托的設立、結構與要件
3. 家族信托的無(wú)效與撤銷(xiāo)
4. 家族信托的功能
5. 家族信托的典型問(wèn)題
案例：家族信托案例分析
五、私行高客家族財富管理與傳承的最小MVP單元
1. 高額保單在家族財富管理中的應用場(chǎng)景
2. 高客家族財富傳承的保單架構設計
3. 高額保單的功能分析
案例：高額保單的案例分析 

曾德飛老師 財富管理專(zhuān)家
15年金融培訓管理經(jīng)驗
中國人民大學(xué)金融學(xué)碩士
編寫(xiě)《理財規劃師（CHFP）》第六版教材（CHFP委員會(huì )特邀）
輸送金融理財線(xiàn)上微課突破千萬(wàn)人次點(diǎn)擊率
曾任：中國平安（世界500強）|某省營(yíng)業(yè)區總經(jīng)理
曾任：某金融職業(yè)教育機構|上海分公司總經(jīng)理
曾任：大象保險（金融科技前十企業(yè)）|運營(yíng)支持總監
曾任：天首資本|培訓總監
多個(gè)專(zhuān)業(yè)證書(shū)持有者：CPB認證、AWIP認證、CWMA國際認證、認證遺產(chǎn)管理人、ChFP國家認證、CDC職業(yè)任職
多家金融企業(yè)長(cháng)期財富管理項目輔導師：郵儲銀行/招商銀行/平安銀行/農商行/諾亞財富/宜信財富/鉅派財富/中國平安/泰康人壽/光大人壽等，累計輔導100+個(gè)項目
【理財顧問(wèn)】理財規劃師委員會(huì )委員、全國十佳理財規劃師大賽顧問(wèn)&評委、金融企業(yè)學(xué)習與人才發(fā)展咨詢(xún)顧問(wèn)、財富管理企業(yè)管理咨詢(xún)顧問(wèn)
【課程設計者】校企專(zhuān)業(yè)共建版權課程教材《新金融財富管理專(zhuān)業(yè)系列》（中啟創(chuàng )優(yōu)特邀）及為某公司進(jìn)行5門(mén)版權課程申報并獲得版權認證，完成教育部校企合作本科教學(xué)課程申報并入選教育部校企合作企業(yè)名錄
擅長(cháng)領(lǐng)域：宏觀(guān)經(jīng)濟與資產(chǎn)配置、大類(lèi)資產(chǎn)分析、財富管理法律實(shí)務(wù)、財富管理與資產(chǎn)傳承、風(fēng)險管理與保險配置、境內外財富管理與資產(chǎn)配置等

實(shí)戰經(jīng)驗：
『專(zhuān)“一”』：擔任知名金融企業(yè)管理層，取得“一”的突破
保費全省第一：任職中國平安某省營(yíng)業(yè)區總經(jīng)理，分管省內最大營(yíng)業(yè)區域，負責年度保費達標及人力增長(cháng)，取得營(yíng)銷(xiāo)團隊800+人力規模，年度全省保費達3600萬(wàn)
占當地市場(chǎng)第一：任職某知名金融職業(yè)教育機構上海分公司總經(jīng)理，分管5家分公司，負責公司人才梯隊建設及團隊業(yè)績(jì)，取得年度營(yíng)收1500萬(wàn)，分管的5家分公司在認證類(lèi)金融咨詢(xún)培訓項目市占率當地市場(chǎng)第一
用戶(hù)運營(yíng)增長(cháng)100萬(wàn)：任職大象保險（金融科技前十企業(yè)）運營(yíng)總監，分管內容運營(yíng)工作、險種商務(wù)對接工作，推動(dòng)運營(yíng)業(yè)務(wù)取得巨大增長(cháng)。
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『專(zhuān)“研”』深耕理財規劃之道，搭建培育平臺及線(xiàn)上學(xué)習體系，拓大理財師平臺
專(zhuān)業(yè)體系搭建：為天首資本負責財富管理人才培養、公司學(xué)習與發(fā)展體系搭建、海外資產(chǎn)營(yíng)銷(xiāo)管理推動(dòng)，搭建公司理財師三大級別專(zhuān)業(yè)課程體系
專(zhuān)業(yè)平臺評審：為北京理財規劃師協(xié)會(huì )負責歷屆《全國十佳理財規劃師大賽》組織搭建，并擔任大賽評委，促進(jìn)全金融知識與技能的融合，大賽參賽人數3000多人次，覆蓋銀行、證券、保險、財富管理公司等40多家參賽單位。
專(zhuān)業(yè)標桿引領(lǐng)：為廣州農商行負責《理財規劃大賽》平臺及訓練體系搭建和題型設計，采用線(xiàn)上平臺與線(xiàn)下賽程結合的模式，通過(guò)標桿帶動(dòng)全行綜合金融服務(wù)轉型，覆蓋廣州農商行全體員工，參賽人數2000人次，覆蓋4000多名機構員工。
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『專(zhuān)“助”』助力金融行業(yè)優(yōu)秀人才培養，培養優(yōu)秀的金融人才團隊
6年+新華人壽特邀金融咨詢(xún)顧問(wèn)：進(jìn)行《新華人壽人生財富規劃班》《精準營(yíng)銷(xiāo)》等課程培訓，為北京、石家莊、哈爾濱等城市分公司進(jìn)行輪訓，累計培養學(xué)員數千名，并成功輸送300名優(yōu)質(zhì)金融培訓師。并輔導理財師團隊提升業(yè)務(wù)專(zhuān)業(yè)水平及授課能力，提升團隊核心競爭力，3期便輸送200+名專(zhuān)業(yè)化銀代講師。
6年+中國平安人壽特邀金融咨詢(xún)顧問(wèn)：進(jìn)行《新稅改形勢下的家庭資產(chǎn)配置》、《科學(xué)“安家”，留住“夕陽(yáng)紅”》等10+門(mén)課程，為北京、上海、廣東等10余省市進(jìn)行輪訓，累計培養1w+人次。并為24家分支機構開(kāi)展“理財規劃師認證”項目，促進(jìn)整體代理人隊伍向理財規劃方向轉型，3年累計開(kāi)班800+期，累計輸送3w+名理財規劃師。
1年+山東商業(yè)職業(yè)技術(shù)學(xué)院特邀財富管理講師：進(jìn)行《財富管理與法律服務(wù)》、《財富管理與稅籌服務(wù)》等課程項目研發(fā)及授課，為山東商業(yè)職業(yè)技術(shù)學(xué)院培養100+名校企專(zhuān)業(yè)財富管理人才，現人才都已進(jìn)入各金融公司從業(yè)，反饋良好。
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『專(zhuān)“項”』3年+為平安銀行主導多個(gè)管理及營(yíng)銷(xiāo)項目，反饋良好，其中：
→平安銀行北區《高績(jì)效團隊》項目
→平安銀行北區《5G趨勢下銀行網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)攻略》項目
→平安銀行北區《理財經(jīng)理復雜金融產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)》項目
→平安銀行普惠&消金事業(yè)部《新晉管理干部領(lǐng)導力與團隊管理》項目
→平安銀行普惠&消金事業(yè)部《新晉管理干部領(lǐng)導力與團隊管理》項目
主講課程：
《宏觀(guān)經(jīng)濟與資產(chǎn)配置實(shí)戰訓練營(yíng)（銀行）》
《高客經(jīng)營(yíng)：家族財富管理與傳承營(yíng)銷(xiāo)實(shí)戰訓練營(yíng)》
《中高端客戶(hù)留存：理財經(jīng)理儲蓄險營(yíng)銷(xiāo)》
《留客增益：公募基金組合營(yíng)銷(xiāo)》
《“傳承無(wú)常勢，家族財富管理”沙龍（私行）》
《銀行業(yè)中高凈值客戶(hù)財富管理“法保”（沙龍講座）》

授課風(fēng)格：
邏輯嚴謹且不失幽默：結合老師多年課程制作及實(shí)戰經(jīng)驗，講授專(zhuān)業(yè)的財富內容，并結合老師詼諧幽默的表達方式，讓學(xué)員們能夠輕松接收內容。
案例分析與情景訓練：課堂分享理論知識與實(shí)戰工具，并進(jìn)行情境演練，加深專(zhuān)業(yè)知識落地性，并落實(shí)到日常工作中。
引導教學(xué)與體系搭建：引導教學(xué)使學(xué)員形成自己的思維體系，在課后能夠自主的將學(xué)習到的思維體系能夠落實(shí)到工作管理中。

部分服務(wù)客戶(hù)：
保險行業(yè)：中國平安、中國人壽、中國人保、新華人壽、泰康人壽、太平人壽、太平洋人壽、華夏人壽、中美大都會(huì )、中英人壽、中意人壽、陽(yáng)光人壽（10期）、光大永明、天安人壽、明亞保險、黎明經(jīng)濟、大童保險……
銀行行業(yè)：中國農行、中國工行、交通銀行、建設銀行、中國銀行、中國郵儲銀行、平安銀行、招商銀行、北京銀行、廣發(fā)銀行、北京農商行、寧波銀行、江蘇銀行、徽商銀行、蘭州銀行、廣州農商行、廣東南海農商行、佛山農商行……
三方財富：諾亞財富、宜信財富、鉅派財富、恒天財富……

部分客戶(hù)評價(jià)：
視野開(kāi)闊，案例詳實(shí)，剖析精確，沙龍講座效果非常贊，老師講授的沙龍課程能夠深抓客戶(hù)的痛點(diǎn)，為客戶(hù)直觀(guān)呈現產(chǎn)品及理財的方式及特點(diǎn)，場(chǎng)均保費預收達成效果很好。
——中國平安人壽總公司培訓部 馬經(jīng)理
專(zhuān)業(yè)、負責、邏輯清晰，老師的客戶(hù)服務(wù)經(jīng)驗豐富，為我行私行客戶(hù)經(jīng)理如何留存高凈值客戶(hù)講授了實(shí)戰高效的方法經(jīng)驗，從基礎到實(shí)戰，老師的輔導項目目標和效果達成都很棒。
——廣發(fā)銀行佛山分行財富管理與私人銀行部 李經(jīng)理
不只是一場(chǎng)簡(jiǎn)單的沙龍分享，老師的私行沙龍為高凈值客戶(hù)更全面的介紹了理財產(chǎn)品，以及財富管理的必要性，給客戶(hù)的體驗和感受度都很好。
——恒天財富私人銀行部 王經(jīng)理
專(zhuān)業(yè)知識扎實(shí)，營(yíng)銷(xiāo)經(jīng)驗豐富，授課訓練有效，對復雜金融產(chǎn)品如保險、基金的銷(xiāo)售轉化等方面經(jīng)驗豐富，并將經(jīng)驗融入到了課程當中，幫助我行的理財經(jīng)理能夠明確自己的定位與工作內容，更好的服務(wù)客戶(hù)。
——中國郵儲銀行吉林分行 邢經(jīng)理
授課效果很好，為我行理財經(jīng)理們進(jìn)行的培訓課程，幫助理財經(jīng)理能夠更清晰理財產(chǎn)品，能夠更好的為客戶(hù)介紹理財產(chǎn)品以及最適合客戶(hù)的服務(wù)方式，在培訓后人均保險、基金銷(xiāo)售業(yè)績(jì)增長(cháng)明顯。
——平安銀行北區事業(yè)部 劉經(jīng)理
私行高客理財經(jīng)理專(zhuān)項能力培訓給到我行私行理財經(jīng)理全新的視角去理解高客服務(wù)于營(yíng)銷(xiāo)的底層邏輯，讓他們能夠更自主的進(jìn)行高客服務(wù)，提升對高客的服務(wù)質(zhì)量。
——諾亞財富上海分公司培訓部 劉經(jīng)理
曾老師的產(chǎn)說(shuō)會(huì )講座助推我司開(kāi)門(mén)紅保費達成，產(chǎn)說(shuō)會(huì )從法商角度為客戶(hù)們提供了更清晰的財富管理的內容介紹，這次法商講座促成高額保單成交創(chuàng )新高。
——太平人壽海南分公司教育培訓部 康經(jīng)理

部分授課照片：

郵儲銀行
《理財經(jīng)理復雜產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)訓練》 友邦保險
《透析財稅改革下的財富新格局》

泰康人壽
《美晚生活、今生無(wú)憂(yōu)——科學(xué)規劃養老》 陽(yáng)光人壽
《應對“經(jīng)濟寒冬”的秘訣—家庭資產(chǎn)配置》

中國平安（23期）
《新稅改形勢下的家庭財富配置》 中國平安（28期）
《新經(jīng)濟環(huán)境下宏觀(guān)經(jīng)濟解析》

 

• “傳承紅船精神 爭做時(shí)代尖兵”黨性教育專(zhuān)題培訓班

   

  2017年10月31日習近平總書(shū)記帶領(lǐng)中央政治局常委瞻仰上海中共一大會(huì )址和浙江嘉興南湖紅船時(shí)指出，小小紅船承載千鈞，播下了中國革命的火種，開(kāi)啟了中國共產(chǎn)黨的跨世紀航程。我們要結合時(shí)代特點(diǎn)大力弘揚“紅船精神”。 課程..

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