基金從業(yè)一次性通關(guān)取證攻略、考綱分析與命題規律講解

【培訓對象】
基金從業(yè)資格考試報名人員

【培訓收益】
● 快速掌握基金資格考試科目一、二的重點(diǎn)與難點(diǎn)； ● 學(xué)習基金從業(yè)人員必備的基本知識和專(zhuān)業(yè)技能，幫助學(xué)員順利通過(guò)考試； ● 提升學(xué)員的銷(xiāo)售合規意識，提升基金專(zhuān)業(yè)知識。

第一講：考情分析
一、考試科目
1. 科目一：基金法律法規、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規范
2. 科目二：證券投資基金基礎知識
二、考試形式
1. 機考：題庫制
2. 時(shí)長(cháng)：120分鐘
3. 題型題量：100道單選（40道組合式單選）
4. 合格要求：滿(mǎn)分100分，60分通過(guò)。（學(xué)員需具備2分鐘完成一道題的能力）
5. 掌握程度：60%掌握，35%理解，5%了解（抓大放?。?br /> 6. 出題方向
1）考察概念、定義
舉例：證券投資基金的類(lèi)型、衍生工具的類(lèi)型種類(lèi)等。
2）知識點(diǎn)對比
舉例：公募基金與私募基金的對比、封閉式基金與開(kāi)放式基金的對比等。
3）數字題在法律法規中考察較多。
4）計算題（總共46個(gè)公式，掌握常用的16個(gè)）
舉例：申購贖回費的計算、贖回份額的計算、財務(wù)報表分析、債券估值、資本資產(chǎn)定價(jià)模型等
7. 重點(diǎn)章節的劃分
1）科目一分值分布
2）科目二分值分布

第二講：基金法律法規、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規范（科目一）
上冊：
一、金融市場(chǎng)、資產(chǎn)管理與投資基金
1. 居民理財與金融市場(chǎng)
2. 金融資產(chǎn)與資產(chǎn)管理行業(yè)
3. 我國資產(chǎn)管理行業(yè)的狀況
4. 投資基金簡(jiǎn)介
二、證券投資基金概述
1. 證券投資基金的概念和特點(diǎn)
2. 證券投資基金的運作與參與主體
3. 證券投資基金的法律形式和運作方式
4. 證券投資基金的起源與發(fā)展
5. 我國證券投資基金業(yè)的發(fā)展歷程
6. 證券投資基金業(yè)在金融體系中的地位與作用
三、證券投資基金的類(lèi)型
1. 證券投資基金分類(lèi)概述
2. 基本的基金類(lèi)別：股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)
3. 特殊的證券投資基金類(lèi)別：避險策略基金，ETF,QDII,分級基金、基金中基金
四、證券投資基金的監管（重點(diǎn)章節）
1. 基金監管概述
2. 基金監管機構和自律組織
3. 對基金機構的監管
4. 對公開(kāi)募集基金的監管
5. 對非公開(kāi)募集基金的監管
五、基金職業(yè)道德（重點(diǎn)章節）
1. 道德與職業(yè)道德
2. 基金職業(yè)道德規范
3. 基金職業(yè)道德教育與修養
下冊：
十六、基金的募集、交易與登記（重點(diǎn)章節）
1. 基金的募集與認購
2. 基金的交易、申購和贖回
3. 基金的登記
二十、基金的信息披露（重點(diǎn)章節）
1. 基金信息披露概述
2. 基金主要當事人的信息披露義務(wù)
3. 基金募集信息披露
4. 基金運作信息披露
5. 特殊基金品種的信息披露
二十一、基金客戶(hù)和銷(xiāo)售機構
1. 基金客戶(hù)的分類(lèi)
2. 基金銷(xiāo)售機構
3. 基金銷(xiāo)售機構的銷(xiāo)售理論、方式與策略
二十二、基金銷(xiāo)售行為規范及信息管理（重點(diǎn)章節）
1. 基金銷(xiāo)售機構人員行為規范
2. 基金宣傳推介材料規范
3. 基金銷(xiāo)售費用規范
4. 基金銷(xiāo)售適用性與投資者適當性
5. 基金銷(xiāo)售信息管理
6. 非公開(kāi)募集基金的銷(xiāo)售行為規范
二十三、基金客戶(hù)服務(wù)
1. 客戶(hù)服務(wù)概述
2. 客戶(hù)服務(wù)流程
3. 投資者保護工作
二十四、基金管理公司治和風(fēng)險管理（重點(diǎn)章節）
1. 治理結構
2. 組織架構
3. 風(fēng)險管理
二十五、基金管理的內部控制
1. 內部控制的目標和原則
2. 內部控制機制
3. 內部控制制度
4. 內部控制的主要內容
二十六、基金管理人的合規管理
1. 合規管理概述
2. 合規管理機構設置
3. 合規管理的主要內容
4. 合規風(fēng)險
第三講：證券投資基金基礎知識（科目二）
上冊：
六、投資管理基礎（重點(diǎn)章節）
1. 財務(wù)報表
2. 財務(wù)報表分析
3. 貨幣的時(shí)間價(jià)值與利率
4. 常用描述性統計概念
七、權益投資（重點(diǎn)章節）
1. 資本結構
2. 權益類(lèi)證券
3. 股票分析方法
4. 股票估值方法
八、固定收益投資（重點(diǎn)章節）
1. 債券與債券市場(chǎng)
2. 債券價(jià)值分析
3. 貨幣市場(chǎng)工具
九、衍生工具
1. 衍生工具概述
2. 遠期合約和期貨合約
3. 期權合約
4. 互換合約
十、另類(lèi)投資
1. 另類(lèi)投資概述
2. 私募股權投資
3. 不動(dòng)產(chǎn)投資
4. 大宗商品投資
十一、投資者需求與投資管理流程
1. 投資管理流程
2. 投資者類(lèi)型和特征
3. 投資者需求和投資政策說(shuō)明書(shū)
4. 基金公司投資管理架構
十二、投資組合管理（重點(diǎn)章節）
1. 現代投資組合理論
2. 資本市場(chǎng)理論
3. 被動(dòng)投資和主動(dòng)投資
4. 資產(chǎn)配置和投資組合構建
十三、投資交易管理（重點(diǎn)章節）
1. 證券市場(chǎng)的交易機制
2. 交易執行
3. 基金公司投資交易管理
十四、投資風(fēng)險的管理與控制（重點(diǎn)章節）
1. 證券市場(chǎng)的交易機制
2. 交易執行
3. 基金公司投資交易管理
十五、基金業(yè)績(jì)評價(jià)（重點(diǎn)章節）
1. 基金業(yè)績(jì)評價(jià)概述
2. 絕對收益與相對收益
3. 業(yè)績(jì)歸因
4. 基金主動(dòng)管理能力分析
5. 基金業(yè)績(jì)評價(jià)業(yè)務(wù)體系
6. 全球投資業(yè)績(jì)標準
下冊：
十七、基金的投資交易與結算（重點(diǎn)章節）
1. 基金參與證券交易所二級市場(chǎng)的交易與結算
2. 銀行間債券市場(chǎng)的交易與結算
3. 海外證券市
4. 場(chǎng)投資的交易與結算
十八、基金估值、費用與會(huì )計核算（重點(diǎn)章節）
1. 基金資產(chǎn)估值
2. 基金費用
3. 基金會(huì )計核算
4. 基金財務(wù)會(huì )計報告分析
十九、基金的利潤分配與稅收
1. 基金利潤及利潤分配
2. 基金稅收
二十七、基金國際化的發(fā)展概況
1. 海外市場(chǎng)發(fā)展
2. 中國基金國際化發(fā)展

實(shí)戰：真題串講
1. 科目一真題
2. 科目二真題
 

趙亦冰老師 銀行零售產(chǎn)能提升教練
12年銀行零售營(yíng)銷(xiāo)實(shí)戰經(jīng)驗
現任：互聯(lián)網(wǎng)第三方金融企業(yè) | 華北區負責人
曾任：興業(yè)銀行 | 貴賓理財經(jīng)理
曾任：中信銀行 | 零售主管行長(cháng)、十佳內訓師
曾任：民生信托 | 私人銀行總監
——專(zhuān)業(yè)-持多證上崗——
→CCBP/AMAC/SAC/CICE/CFP/會(huì )計從業(yè)資格
——實(shí)戰-理財行家——
→現存量合格投資者客戶(hù)150名，服務(wù)高凈值客戶(hù)500+人，管理資產(chǎn)高達10+億
→在興業(yè)銀行、中信銀行獲得“中收TOP1貢獻獎、十佳保險內訓師、年度存款先鋒”等榮譽(yù)
——擅長(cháng)領(lǐng)域——
→私人銀行/資產(chǎn)配置/理財經(jīng)理營(yíng)銷(xiāo)技巧/零售轉型/廳堂營(yíng)銷(xiāo)策劃/客戶(hù)關(guān)系維護與營(yíng)銷(xiāo)

實(shí)戰經(jīng)驗：
趙老師12年一直在銀行零售業(yè)務(wù)的路上奮斗，先后在股份制銀行、信托公司、互聯(lián)網(wǎng)金融等多類(lèi)型的金融企業(yè)工作，對客戶(hù)關(guān)系維護與營(yíng)銷(xiāo)、資產(chǎn)配置、財富管理等私人銀行業(yè)務(wù)有獨到的見(jiàn)解和扎實(shí)的理論基礎：
01-在銀行電話(huà)營(yíng)銷(xiāo)的存量激活與拉新方面：
（1）在中信銀行任職時(shí)，曾自創(chuàng )一套【電話(huà)營(yíng)銷(xiāo)話(huà)術(shù)】，成功激活睡眠戶(hù)中的15名私人銀行級別的客戶(hù)，2年內吸引客戶(hù)在銀行個(gè)人存款規模達1.5億，個(gè)人業(yè)績(jì)一直在全行保持TOP3；并榮獲中信銀行頒發(fā)的“開(kāi)門(mén)紅AUM貢獻獎”“存款突出貢獻獎”等稱(chēng)號。
（2）在信托公司任職時(shí)，通過(guò)電話(huà)邀約、沙龍組織、產(chǎn)品路演等活動(dòng)，使得個(gè)人入職第一年客戶(hù)管理資產(chǎn)規模就達到5億，快速進(jìn)入公司“高峰論壇精英會(huì )”。
（3）在互聯(lián)網(wǎng)第三方金融企業(yè)任職時(shí)，通過(guò)線(xiàn)上經(jīng)營(yíng)、直播的形式，落地合格投資者客戶(hù)42名，私募基金銷(xiāo)量達4億，期繳一百萬(wàn)以上的大額保單15張，提任華北區負責人。

02-在高凈值客戶(hù)財富管理方面：
（1）曾利用自身的專(zhuān)業(yè)能力，對私人銀行客戶(hù)進(jìn)行盤(pán)點(diǎn)分類(lèi)，促使興業(yè)銀行7戶(hù)私人銀行客戶(hù)的存量率提升30%，總資產(chǎn)管理規模達3億，并多次獲得年度“十佳理財經(jīng)理”。
（2）曾通過(guò)產(chǎn)品資產(chǎn)配置、客戶(hù)關(guān)系維護、外拓沙龍活動(dòng)等方式，助力中信鄭州分行支行存量的160名貴賓客戶(hù)躍升至310位，將私行客戶(hù)戶(hù)均資產(chǎn)由720萬(wàn)提升至1600萬(wàn)。
（3）曾通過(guò)引導客戶(hù)由固收類(lèi)投資偏好轉型為權益類(lèi)投資，為民生信托公司開(kāi)發(fā)22名600萬(wàn)以上高凈值客戶(hù)，其中資產(chǎn)量?jì)|萬(wàn)級別客戶(hù)5位，實(shí)現每月基金業(yè)績(jì)均在500萬(wàn)以上，客戶(hù)平均年化收益15%-20%。

03-在營(yíng)銷(xiāo)團隊管理賦能方面：
（1）曾每年輔導新晉員工一次性通過(guò)基金從業(yè)資格證、保險從業(yè)資格證等從業(yè)資格考試，累計幫助近20000名員工獲得各類(lèi)金融行業(yè)從業(yè)資格證。
（3）曾每年為團隊進(jìn)行《新晉大堂經(jīng)理崗前培訓》、《廳堂服務(wù)營(yíng)銷(xiāo)一體化》、《廳堂沙龍營(yíng)銷(xiāo)秘籍》、《如何挑選非標固收產(chǎn)品》《基金銷(xiāo)售與維護》《高凈值客戶(hù)的營(yíng)銷(xiāo)與維護》等課程賦能，累計150天，大大提升學(xué)員的綜合技能。

主講課程：
《資產(chǎn)配置的底層邏輯與實(shí)戰方案》
《私人銀行客戶(hù)的獲客攻略與經(jīng)營(yíng)之術(shù)》
《從陌電到客戶(hù)轉介——全流程標準化鍛造》
《精耕“魚(yú)塘”——存量客戶(hù)深度經(jīng)營(yíng)與提升》
《高客崛起——私募基金營(yíng)銷(xiāo)產(chǎn)能提升強訓營(yíng)》
《基金從業(yè)一次性通關(guān)取證攻略、考綱分析與命題規律講解》
《家族財富傳承的法律基礎知識與各類(lèi)主流信托工具實(shí)務(wù)操作》
《基業(yè)長(cháng)青——全員營(yíng)銷(xiāo)的客戶(hù)開(kāi)拓與挖掘》
《重獲信任—基金售后維護標準化流程鍛造》
《凈值型理財專(zhuān)業(yè)提升與客戶(hù)售后技巧》
《新財富管理格局下的銀行沙龍活動(dòng)與營(yíng)銷(xiāo)模式創(chuàng )新》

授課風(fēng)格：
● 邏輯思維清晰，語(yǔ)言表達通俗敏捷，風(fēng)格多元而靈動(dòng)，幽默且不失嚴謹；
● 重視學(xué)員的參與，極富親和力，擅長(cháng)捕捉培訓的重難點(diǎn)，培訓節奏根據學(xué)員反映實(shí)時(shí)調整；
● 結合多年工作積累的真實(shí)而豐富的案例，把“實(shí)戰落地”作為培訓目標，搭配提升營(yíng)銷(xiāo)效率的各種APP，課程中即可進(jìn)行實(shí)戰的操作。

部分服務(wù)客戶(hù)：
近兩年內老師共授課140+期，授課學(xué)員高達8800余人，獲得中信銀行、光大銀行、匯添富基金、華夏基金、交通銀行等多家銀行高層的認可，指定多次復購，其中部分如下：
中國銀行（中山、順德、韶關(guān)、盤(pán)龍、南沙、番禺、蘇州）、興業(yè)銀行（大連、廈門(mén)）、農業(yè)銀行（成都、黃山、安慶、滁州、池州、銅陵、石家莊）、浦發(fā)銀行（青島、武漢）、工商銀行（廣州、高新、大德）、郵儲銀行（山西、黑河、哈爾濱、鹽城、常熟）、建設銀行（許昌、洛陽(yáng)、西安）、交通銀行（江蘇、孝感）、中原銀行總行、云南省聯(lián)社、南陽(yáng)方城鳳裕村鎮銀行、河南省農信社、寧波鄞州農商行、河南許昌村鎮銀行、安圖農商行……

部分客戶(hù)評價(jià)：



一張口就知道趙老師是干過(guò)一線(xiàn)的，我突然明白，找到自己的營(yíng)銷(xiāo)方法至關(guān)重要，也許是耐心，也許是坦誠，也許是敏銳，也許是專(zhuān)業(yè)。挑選適合自己氣質(zhì)的方法然后結合她傳達的技巧和方案，能事半功倍。只有業(yè)績(jì)好了，才會(huì )真正愛(ài)上營(yíng)銷(xiāo)。
——建設銀行山東分行某支行 王經(jīng)理
在證券公司工作，我們的優(yōu)勢是投研，分析各種研報、報表，之前一直是做經(jīng)紀業(yè)務(wù)，突然讓賣(mài)基金，客戶(hù)都不熟悉，這兩年做客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)面對業(yè)績(jì)，真是痛苦。聽(tīng)了趙老師的課，了解了銀行是如何服務(wù)客戶(hù)、營(yíng)銷(xiāo)客戶(hù)的，為我們今后的轉型帶來(lái)了很大的指導性意見(jiàn)和建議。
——民生證券鄭州分部 焦經(jīng)理
我是一個(gè)不善言辭和套路的人。銀行營(yíng)銷(xiāo)越來(lái)越累，遇到瓶頸?？蛻?hù)越來(lái)越精明，油鹽不進(jìn)。聽(tīng)了趙老師的課，哎，才知道我是多少單純簡(jiǎn)單，原來(lái)做業(yè)務(wù)是需要掌握獲取客戶(hù)信任和營(yíng)銷(xiāo)產(chǎn)品的套路技巧，我要立馬用起來(lái)
——河南南陽(yáng)農商行 學(xué)員感悟
我是轉崗一年多的理財經(jīng)理，之前提起基金銷(xiāo)售就頭疼，不敢賣(mài)，擔心自己專(zhuān)業(yè)度不夠。上過(guò)課之后，我明白了基金投資的邏輯，也釋然了行里下基金任務(wù)的負面情緒。我認清了基金投資是維系客戶(hù)感情最深的工具，工作這么多年第一次超額完成了基金任務(wù)。
——浦發(fā)銀行長(cháng)沙分行 李經(jīng)理
很佩服趙老師的線(xiàn)上沙龍方系列，我們日常是五天給二十多臺ATM機加三天鈔，忙完之后每周剩下一天維護客戶(hù)。聽(tīng)了趙老師的課，覺(jué)得工作得有方法才能出效率，又對營(yíng)銷(xiāo)燃起了熱情
——郵儲銀行西安分行某支行 學(xué)員感悟
已經(jīng)考過(guò)兩次基金從業(yè)了，試過(guò)上網(wǎng)校聽(tīng)課、看書(shū)，感覺(jué)知識點(diǎn)太多，看著(zhù)忘著(zhù)。影響自己也影響支行。聽(tīng)了趙老師的考前集訓，直接簡(jiǎn)單粗暴的劃重點(diǎn)，講做題技巧，真是很適合突擊考試
——工商銀行焦作分行 崔主任

部分授課照片：

交通銀行青島分行
《零售營(yíng)銷(xiāo)產(chǎn)能提升》 安圖農商行
《全員營(yíng)銷(xiāo)與存款實(shí)戰訓練營(yíng)》

中原銀行總行
《資產(chǎn)配置訓練營(yíng)》 工商銀行東莞分行
《理財經(jīng)理營(yíng)銷(xiāo)訓練營(yíng)》

光大銀行鄭州分行
《基金售后技巧與營(yíng)銷(xiāo)訓練》 興業(yè)大連分行
《基金從業(yè)考試通關(guān)培訓》