商業(yè)銀行信用風(fēng)險管理

【培訓對象】


【培訓收益】
1.作為金融機構面臨的主要風(fēng)險類(lèi)別，加深對信用風(fēng)險的認識和學(xué)習的重要性不言而喻。通過(guò)對本課程的學(xué)習，使學(xué)員理解金融機構，特別是商業(yè)銀行信用風(fēng)險管理的一般方法與策略。 2.介紹與分享國內和國際金融機構的信用風(fēng)險管理流程與方法，提升學(xué)員對信用風(fēng)險管理的理解并應用于實(shí)際工作。

第一章風(fēng)險與風(fēng)險管理
1.什么是風(fēng)險，風(fēng)險的不同類(lèi)別與含義
2.商業(yè)銀行風(fēng)險管理的一般流程與方法
3.中國銀行金融機構日常經(jīng)營(yíng)中所面臨的主要風(fēng)險及其應對方式
4.深入理解：風(fēng)險與收益匹配的基本原理
5.其他分享

第二章 信用風(fēng)險的日常管理
1.信用風(fēng)險：商業(yè)銀行的最大風(fēng)險來(lái)源
2.信用風(fēng)險的識別與評估方法
3.集中度風(fēng)險與大額風(fēng)險暴露
4.信用風(fēng)險，信用評級，風(fēng)險遷移與映射Mapping and Migration
對公評級：概念，方法與實(shí)踐
零售信用評分與模型
評級在貸后管理和投后管理中的應用
5.日常信貸業(yè)務(wù)的信用風(fēng)險管理
貸前調查及其要點(diǎn)
貸中審查及其要點(diǎn)
貸后檢查及其要點(diǎn)
6.客戶(hù)拜訪(fǎng)，客戶(hù)策略，客戶(hù)分層與產(chǎn)品定價(jià)
7.大中小型客戶(hù)授信的要點(diǎn)
8.授信中的行業(yè)分析：基本方法與要點(diǎn)
9.授信中的交叉分析：交叉驗證經(jīng)營(yíng)與財務(wù)數據的實(shí)踐做法
10.授信中的信用分析
現金流分析與流動(dòng)性分析
識別客戶(hù)債務(wù)水平，償債能力與過(guò)度負債
擔保，擔保能力，母子公司與控股公司下的考慮因素
財務(wù)預測與財務(wù)模型
識別財務(wù)欺詐線(xiàn)索
11.早期預警，預警信號及追蹤
12.信用風(fēng)險管理與授信中的操作風(fēng)險防范
13.集團授信及實(shí)踐分享
14.衍生品授信中的風(fēng)險管理
15.分享:大型銀行的日常授信管理工作實(shí)踐分享
16.其他分享

第三章 信用風(fēng)險的高層面管理
1.結構化風(fēng)險與錯向風(fēng)險
2.信用風(fēng)險與交易對手信用風(fēng)險
3.信用風(fēng)險集中度管理與限額管理
4.信用風(fēng)險計量中的相關(guān)概念和要點(diǎn)
5.撥備，準備金與金融資產(chǎn)預期損失模型
6.理解信用利差
7.信用風(fēng)險度量的基本方法與信用風(fēng)險資產(chǎn)
8.信用風(fēng)險管理與資本管理
9.經(jīng)濟資本，RAROC及其相關(guān)應用
10.實(shí)踐：當前國內銀行日常信用風(fēng)險管理的一般方法
11.實(shí)踐：當前跨國銀行的日常信用風(fēng)險管理方法，流程與架構設置
12.銀行賬戶(hù)與交易賬戶(hù)，信用風(fēng)險與其他風(fēng)險的關(guān)聯(lián)
13.提升：信貸資產(chǎn)證券化
14.國內信用風(fēng)險分析與管理的不足與思考
15.其他分享

第四章 巴塞爾協(xié)議最終版
1.巴塞爾Ⅲ新資本協(xié)議（巴塞爾最終版）主要修改及其重要影響
2.信用風(fēng)險的計量與調整要點(diǎn)
權重法的主要影響
內評法的主要影響
3.協(xié)議的修訂對商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)的影響：對公，零售，同業(yè)，投資，表外，內部管理與考核等方面
4.其他分享

第五章 金融機構的全面風(fēng)險管理
1.商業(yè)銀行全面風(fēng)險管理
2.全面風(fēng)險管理的內部職責劃分
3.風(fēng)險偏好，經(jīng)營(yíng)策略與風(fēng)險限額
4.風(fēng)險偏好的制定方法
5.全面風(fēng)險管理與公司治理及其相關(guān)監管要求
6.內部控制，三道防線(xiàn)與內部審計
7.國內與國外金融機構的風(fēng)險管理架構
8.國內大型機構全面風(fēng)險管理實(shí)踐
9.理解ESG與公司治理
10.其他分享

第六章 總結與展望
1.風(fēng)險管理的發(fā)展軌跡
2.新時(shí)代對商業(yè)銀行的挑戰
3.金融科技對商業(yè)銀行風(fēng)險管理的影響
4.其他分享

 

賈老師在金融行業(yè)從業(yè)20余年，在中資銀行，外資銀行，汽車(chē)金融，信用評級等行業(yè)擁有從前臺公司客戶(hù)關(guān)系管理到中后臺風(fēng)險分析與控制的全面經(jīng)驗，并曾在評級機構負責中國大型公司的信用評級業(yè)務(wù)。特別是在長(cháng)期的金融工作實(shí)踐中，所負責和審批的全部業(yè)務(wù)（從中小企業(yè)到大型企業(yè)）無(wú)任何不良資產(chǎn)產(chǎn)生。
在工商銀行工作期間，主要負責國有企業(yè)的客戶(hù)開(kāi)發(fā)和維護，以及各類(lèi)對公業(yè)務(wù)授信產(chǎn)品，國際結算產(chǎn)品的銷(xiāo)售和客戶(hù)風(fēng)險管理工作，并曾在資金與結算部門(mén)工作，了解商業(yè)銀行資金運行及相關(guān)內部處理。
在招商銀行工作期間，主要負責國內大中型企業(yè)，外資企業(yè)與民營(yíng)企業(yè)客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)，維護與風(fēng)險管理等相關(guān)工作，并曾參與設計客戶(hù)經(jīng)理考評體系。
作為花旗銀行，澳大利亞西太平洋銀行和美國銀行美銀美林中國風(fēng)險團隊的成員，主要負責不同類(lèi)型和不同規模的對公國內貸款，一帶一路、海外投資并購項目等各類(lèi)產(chǎn)品與服務(wù)的風(fēng)險管理工作，并對國際金融機構的風(fēng)控理念和業(yè)務(wù)實(shí)踐有深入領(lǐng)會(huì )。
賈老師對于電力，金屬，采掘，公用事業(yè)，建筑，貿易，傳統能源和可再生能源等行業(yè)，有著(zhù)深入和透徹的理解，曾參與中國大型企業(yè)在上述行業(yè)的并購交易(規模超過(guò)百億美元)，同時(shí)對金融機構各類(lèi)金融產(chǎn)品有著(zhù)深入的實(shí)踐功底。
賈老師具有深厚的宏觀(guān)經(jīng)濟學(xué)和金融學(xué)理論功底，并諳熟金融相關(guān)國際、國內慣例及政策法規，并對普通金融工具和衍生金融工具的運作機理有深入的理解。此外，賈老師還曾在內部培訓中擔任講師，其深入淺出的講解受到內部學(xué)員好評。 

• 工程項目風(fēng)險管理實(shí)務(wù)

   

  一、緒論1、項目與項目管理（1）項目的內涵（2）項目管理的內涵2、風(fēng)險與項目風(fēng)險（1）風(fēng)險（2）項目風(fēng)險3、項目風(fēng)險管理（1）項目風(fēng)險管理的概念（2）項目風(fēng)險管理的產(chǎn)生及發(fā)展（3）主動(dòng)風(fēng)險管理（4）項目風(fēng)險管理的主要內容（5）項目風(fēng)險管理的主要方法（6）項目風(fēng)險管理的意義及作用4、案例1 中國鐵建沙..

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• 商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)全流程管理

   

  一、貸前風(fēng)險識別技巧貸前準備常用調查網(wǎng)站貸前調查的要點(diǎn)（一）客戶(hù)信用調查還款意愿還款能力科學(xué)合理地確定客戶(hù)的還款方式（二）客戶(hù)經(jīng)營(yíng)情況調查經(jīng)營(yíng)的合規合法性經(jīng)營(yíng)的商譽(yù)經(jīng)營(yíng)的盈利能力和穩定性（三）擔保情況調查抵押文件資料的真實(shí)有效性抵押物的合法性抵押物權屬的完整性抵押物存續狀況的完好性貸款金..

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• 建設工程項目全過(guò)程合同風(fēng)險管理實(shí)務(wù)操作

   

  一、工程合同1.工程合同基本原理（1）工程合同的概念及作用（2）工程合同原則（3）工程合同的法律基礎（4）工程合同內容和文本形式（5）工程合同的生命期過(guò)程（6）現代工程合同的特點(diǎn)和發(fā)展趨向2.工程合同體系和工程承包合同（1）工程項目中的主要合同關(guān)系（2）工程施工合同（3）工程分包合同3.工程中的其他合同..

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• 商業(yè)銀行出納業(yè)務(wù)及一日工作流程

   

  第一節 商業(yè)銀行 出納業(yè)務(wù)概念和作用第二節 基礎知識1.名詞解釋2.現金業(yè)務(wù)處理基本要求3.人民幣的整理清點(diǎn)要求4.票幣兌換與票幣折算第三節 出納的主要工作和業(yè)務(wù)流程1.綜合柜員出納業(yè)務(wù)主要工作任務(wù)1)七個(gè)方面的工作要求2.收款業(yè)務(wù)操作應遵循的原則：3.收款業(yè)務(wù)操作流程1)有二種現金歸檔情況應掌握2)清點(diǎn)現..

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• 商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)

   

  1.商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)涵義1)分業(yè)經(jīng)營(yíng)條件下狹義和廣義的中間業(yè)務(wù)涵義介紹2)巴塞爾協(xié)議解析的中間業(yè)務(wù)3)中間業(yè)務(wù)和表外業(yè)務(wù)的聯(lián)系和區別2.目前我國中間業(yè)務(wù)分類(lèi)1)基本劃分為九大類(lèi)3.中間業(yè)務(wù)體現的性質(zhì)1)不是資產(chǎn)或負債業(yè)務(wù)2)自營(yíng)和委托的關(guān)系3)收費4)風(fēng)險5)體現出銀行的信譽(yù)4.中間業(yè)務(wù)得到發(fā)展的原因 ..

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• QRM質(zhì)量風(fēng)險管理

   

  【課程介紹】如何做到真正的降低質(zhì)量風(fēng)險？　　如何做到真正的預防質(zhì)量風(fēng)險？　　如何做到有效的持續改善？　　三鹿奶粉事件、汽車(chē)召回事件、光伏業(yè)倒閉、服裝業(yè)庫存危機、煙草業(yè)遭遇國際化沖擊等，很顯然風(fēng)險無(wú)處不在，而且風(fēng)險發(fā)生的頻率越來(lái)越高、影響程度越來(lái)越大，甚至會(huì )造成滅鼎之災。作為企業(yè)的管理者您知道如何識別質(zhì)量風(fēng)險、分析質(zhì)量風(fēng)險并在此基礎上有效管..

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