商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理

【培訓對象】


【培訓收益】
1.介紹商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理的相關(guān)理論與監管要求，提升學(xué)員對商業(yè)銀行日常運營(yíng)中面臨的第二大風(fēng)險即操作風(fēng)險的理解。 2.通過(guò)案例分析與交流，使學(xué)員對操作風(fēng)險本身及操作風(fēng)險與其他風(fēng)險的關(guān)聯(lián)性，以及操作風(fēng)險產(chǎn)生與預防有進(jìn)一步的認識。 3.分享國內外金融機構操作風(fēng)險管理的相關(guān)業(yè)務(wù)實(shí)踐，拓展學(xué)員思路。

第一章操作風(fēng)險管理框架與體系
1.風(fēng)險與風(fēng)險管理
2.金融機構日常運營(yíng)中面臨的主要風(fēng)險及應對方式
3.商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理的監管發(fā)展主線(xiàn)
4.操作風(fēng)險管理的演變
5.操作風(fēng)險管理，全面風(fēng)險管理與公司治理
6.金融機構操作風(fēng)險管理的一般架構
7.其他分享

第二章操作風(fēng)險的深入理解
1.操作風(fēng)險相關(guān)案例
2.操作風(fēng)險的定義，分類(lèi)，性質(zhì)，特點(diǎn)與損失形態(tài)
3.操作風(fēng)險產(chǎn)生的深層因素
4.操作風(fēng)險事件及其內部傳導流程
5.操作風(fēng)險與內部控制
6.操作風(fēng)險與合規風(fēng)險管理
7.操作風(fēng)險與案件防控和員工行為管理：關(guān)聯(lián)，案例與分析
8.操作風(fēng)險的基本管理策略
9.國內外商業(yè)銀行操作風(fēng)險的一般防范措施
10.思考：減少操作風(fēng)險與案件，員工應該如何做
11.其他分享

第三章操作風(fēng)險識別與日常管理
1.什么是固有風(fēng)險
2.操作風(fēng)險識別與管理的一般方法
3.風(fēng)險和控制自我評價(jià)（RCSA）
4.關(guān)鍵風(fēng)險指標法（KRI）
5.其他方法
情景分析法
問(wèn)卷調查與評分方法
混合方法
6.操作風(fēng)險與業(yè)務(wù)連續性管理管理：相關(guān)要求與行業(yè)實(shí)踐
7.緩釋操作風(fēng)險緩釋的相關(guān)方法與內容
8.什么是信息科技風(fēng)險
9.外包及其對操作風(fēng)險管理的影響
10.操作風(fēng)險量化
11.其他分享

第四章操作風(fēng)險資本計量，監管與趨勢
1.當前國內商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理的思考
2.現行操作風(fēng)險資本計量的框架：
基本指標法
標準法
高級計量法
3.巴塞爾協(xié)議最終版本對操作風(fēng)險計量的更新
巴塞爾協(xié)議的演進(jìn)與國內監管政策的發(fā)展
巴塞爾協(xié)議最終版：主要變化要點(diǎn)
巴塞爾協(xié)議最終版操作風(fēng)險計量變化要點(diǎn)及其背景
修訂對商業(yè)銀行日常經(jīng)營(yíng)的影響
其他分享
4.風(fēng)險管理的發(fā)展歷程
5.金融科技對商業(yè)銀行風(fēng)險管理的影響
6.其他分享 

賈老師在金融行業(yè)從業(yè)20余年，在中資銀行，外資銀行，汽車(chē)金融，信用評級等行業(yè)擁有從前臺公司客戶(hù)關(guān)系管理到中后臺風(fēng)險分析與控制的全面經(jīng)驗，并曾在評級機構負責中國大型公司的信用評級業(yè)務(wù)。特別是在長(cháng)期的金融工作實(shí)踐中，所負責和審批的全部業(yè)務(wù)（從中小企業(yè)到大型企業(yè)）無(wú)任何不良資產(chǎn)產(chǎn)生。
在工商銀行工作期間，主要負責國有企業(yè)的客戶(hù)開(kāi)發(fā)和維護，以及各類(lèi)對公業(yè)務(wù)授信產(chǎn)品，國際結算產(chǎn)品的銷(xiāo)售和客戶(hù)風(fēng)險管理工作，并曾在資金與結算部門(mén)工作，了解商業(yè)銀行資金運行及相關(guān)內部處理。
在招商銀行工作期間，主要負責國內大中型企業(yè)，外資企業(yè)與民營(yíng)企業(yè)客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)，維護與風(fēng)險管理等相關(guān)工作，并曾參與設計客戶(hù)經(jīng)理考評體系。
作為花旗銀行，澳大利亞西太平洋銀行和美國銀行美銀美林中國風(fēng)險團隊的成員，主要負責不同類(lèi)型和不同規模的對公國內貸款，一帶一路、海外投資并購項目等各類(lèi)產(chǎn)品與服務(wù)的風(fēng)險管理工作，并對國際金融機構的風(fēng)控理念和業(yè)務(wù)實(shí)踐有深入領(lǐng)會(huì )。
賈老師對于電力，金屬，采掘，公用事業(yè)，建筑，貿易，傳統能源和可再生能源等行業(yè)，有著(zhù)深入和透徹的理解，曾參與中國大型企業(yè)在上述行業(yè)的并購交易(規模超過(guò)百億美元)，同時(shí)對金融機構各類(lèi)金融產(chǎn)品有著(zhù)深入的實(shí)踐功底。
賈老師具有深厚的宏觀(guān)經(jīng)濟學(xué)和金融學(xué)理論功底，并諳熟金融相關(guān)國際、國內慣例及政策法規，并對普通金融工具和衍生金融工具的運作機理有深入的理解。此外，賈老師還曾在內部培訓中擔任講師，其深入淺出的講解受到內部學(xué)員好評。 

• 工程項目風(fēng)險管理實(shí)務(wù)

   

  一、緒論1、項目與項目管理（1）項目的內涵（2）項目管理的內涵2、風(fēng)險與項目風(fēng)險（1）風(fēng)險（2）項目風(fēng)險3、項目風(fēng)險管理（1）項目風(fēng)險管理的概念（2）項目風(fēng)險管理的產(chǎn)生及發(fā)展（3）主動(dòng)風(fēng)險管理（4）項目風(fēng)險管理的主要內容（5）項目風(fēng)險管理的主要方法（6）項目風(fēng)險管理的意義及作用4、案例1 中國鐵建沙..

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• 商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)全流程管理

   

  一、貸前風(fēng)險識別技巧貸前準備常用調查網(wǎng)站貸前調查的要點(diǎn)（一）客戶(hù)信用調查還款意愿還款能力科學(xué)合理地確定客戶(hù)的還款方式（二）客戶(hù)經(jīng)營(yíng)情況調查經(jīng)營(yíng)的合規合法性經(jīng)營(yíng)的商譽(yù)經(jīng)營(yíng)的盈利能力和穩定性（三）擔保情況調查抵押文件資料的真實(shí)有效性抵押物的合法性抵押物權屬的完整性抵押物存續狀況的完好性貸款金..

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• 建設工程項目全過(guò)程合同風(fēng)險管理實(shí)務(wù)操作

   

  一、工程合同1.工程合同基本原理（1）工程合同的概念及作用（2）工程合同原則（3）工程合同的法律基礎（4）工程合同內容和文本形式（5）工程合同的生命期過(guò)程（6）現代工程合同的特點(diǎn)和發(fā)展趨向2.工程合同體系和工程承包合同（1）工程項目中的主要合同關(guān)系（2）工程施工合同（3）工程分包合同3.工程中的其他合同..

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• 商業(yè)銀行出納業(yè)務(wù)及一日工作流程

   

  第一節 商業(yè)銀行 出納業(yè)務(wù)概念和作用第二節 基礎知識1.名詞解釋2.現金業(yè)務(wù)處理基本要求3.人民幣的整理清點(diǎn)要求4.票幣兌換與票幣折算第三節 出納的主要工作和業(yè)務(wù)流程1.綜合柜員出納業(yè)務(wù)主要工作任務(wù)1)七個(gè)方面的工作要求2.收款業(yè)務(wù)操作應遵循的原則：3.收款業(yè)務(wù)操作流程1)有二種現金歸檔情況應掌握2)清點(diǎn)現..

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• 商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)

   

  1.商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)涵義1)分業(yè)經(jīng)營(yíng)條件下狹義和廣義的中間業(yè)務(wù)涵義介紹2)巴塞爾協(xié)議解析的中間業(yè)務(wù)3)中間業(yè)務(wù)和表外業(yè)務(wù)的聯(lián)系和區別2.目前我國中間業(yè)務(wù)分類(lèi)1)基本劃分為九大類(lèi)3.中間業(yè)務(wù)體現的性質(zhì)1)不是資產(chǎn)或負債業(yè)務(wù)2)自營(yíng)和委托的關(guān)系3)收費4)風(fēng)險5)體現出銀行的信譽(yù)4.中間業(yè)務(wù)得到發(fā)展的原因 ..

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• QRM質(zhì)量風(fēng)險管理

   

  【課程介紹】如何做到真正的降低質(zhì)量風(fēng)險？　　如何做到真正的預防質(zhì)量風(fēng)險？　　如何做到有效的持續改善？　　三鹿奶粉事件、汽車(chē)召回事件、光伏業(yè)倒閉、服裝業(yè)庫存危機、煙草業(yè)遭遇國際化沖擊等，很顯然風(fēng)險無(wú)處不在，而且風(fēng)險發(fā)生的頻率越來(lái)越高、影響程度越來(lái)越大，甚至會(huì )造成滅鼎之災。作為企業(yè)的管理者您知道如何識別質(zhì)量風(fēng)險、分析質(zhì)量風(fēng)險并在此基礎上有效管..

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