商業(yè)銀行合規風(fēng)險管理

【培訓對象】
銀行中高層、網(wǎng)點(diǎn)負責人、客戶(hù)經(jīng)理、合規部、風(fēng)險管理部、信貸部專(zhuān)職人員等

【培訓收益】
培訓銀行員工樹(shù)立正確的人生觀(guān)和價(jià)值觀(guān)，深入了解從業(yè)銀行的商業(yè)銀行文化內涵，重點(diǎn)培養員工的現代誠信意識和合規意識，強化員工的團隊意識。掌握各業(yè)務(wù)條線(xiàn)合規風(fēng)險管理的方法與技術(shù)，全面提升員工隊伍的整體素質(zhì)，提高銀行的綜合競爭能力。

 一、商業(yè)銀行合規風(fēng)險的現狀及基本內容
1.我國商業(yè)銀行合規風(fēng)險管理的現狀
1) 合規意識淡薄
2) 合規制度缺陷
3) 制度執行不力
4) 重任務(wù)輕風(fēng)險

2．我國商業(yè)銀行合規風(fēng)險的成因分析
1) 信息不對稱(chēng)
2) 商業(yè)銀行內部合規風(fēng)險
3) 不正當競爭
4) 社會(huì )誠信度偏低

3.商業(yè)銀行合規風(fēng)險管理的整體框架
1) 樹(shù)立一個(gè)中心――以客戶(hù)為中心
2) 培養兩種意識―現代誠信意識和合規意識
3) 培養三種能力――缺少三種能力引發(fā)的合規風(fēng)險
4) 掌握四種方法――迷失四種方法的合規風(fēng)險
5) 處理好五種關(guān)系――業(yè)務(wù)關(guān)系處理中的合規風(fēng)險

二、信貸業(yè)務(wù)的合規風(fēng)險管理
1.信貸業(yè)務(wù)合規風(fēng)險及其防范措施
1) 信貸決策行為的合規風(fēng)險
2) 信貸調查環(huán)節的合規風(fēng)險
3) 信貸審查環(huán)節的合規風(fēng)險
4) 信貸審批環(huán)節的合規風(fēng)險
5) 授信執行環(huán)節的合規風(fēng)險

2．信貸業(yè)務(wù)合規風(fēng)險管理案例解析
1) 訴訟時(shí)效管理的合規風(fēng)險管理
2) 協(xié)議處置抵押物的合規風(fēng)險管理
3) 借新還舊的合規風(fēng)險管理
4) 實(shí)現擔保物權的合規風(fēng)險管理

3. 不良資產(chǎn)催收的合規風(fēng)險管理
1) 以物抵債的合規風(fēng)險
2) 申請支付令的合規風(fēng)險
3) 行使代位權的合規風(fēng)險
4) 行使撤銷(xiāo)權合規風(fēng)險
5) 行使不安抗辯權的合規風(fēng)險
6) 申請抵銷(xiāo)權合規風(fēng)險
7) 申請貸款人破產(chǎn)的合規風(fēng)險
8) 協(xié)調借款人重組的合規風(fēng)險

三、負債業(yè)務(wù)的合規風(fēng)險管理
1．負債業(yè)務(wù)的風(fēng)險特征及其成因
1) 負債業(yè)務(wù)的風(fēng)險特征
2) 負債業(yè)務(wù)的風(fēng)險成因
2．負債業(yè)務(wù)風(fēng)險類(lèi)型及案例分析
1) 儲蓄業(yè)務(wù)合規風(fēng)險管理
2) 票據業(yè)務(wù)合規風(fēng)險管理
3) 銀行卡業(yè)務(wù)合規風(fēng)險管理
4) 電子銀行業(yè)務(wù)合規風(fēng)險管理
5) 中間業(yè)務(wù)合規風(fēng)險管理
6) 會(huì )計出納業(yè)務(wù)合規風(fēng)險管理

四、合規風(fēng)險管理的整體思路
1、建立全流程風(fēng)險管理思路
1) 重在事前防范
2) 事中防控的方法與手段
3) 事后管控的方法與思路

2、合規風(fēng)險的基本防控措施和手段
1) 曲突徒薪的故事
2) 牢固樹(shù)立防控意識
3) 建立健全防控措施
4) 充分運用現代科技手段進(jìn)行實(shí)時(shí)監控

課程小結

卜范濤，國家注冊信用管理師培訓師，亞洲風(fēng)險與危機管理協(xié)會(huì )高級講師，中稅網(wǎng)特聘講師，中國企業(yè)教育十佳培訓師，中國管理科學(xué)研究院風(fēng)險管理研究所所長(cháng)，中國創(chuàng )新管理研究院高級研究員，山東省知識經(jīng)濟促進(jìn)會(huì )首席風(fēng)險專(zhuān)家，清華大學(xué).北京大學(xué).上海財經(jīng)大學(xué).中山大學(xué)等多所高校MBA/EMBA客座教授，幾十家電視臺聯(lián)播節目特聘專(zhuān)家，中國智慧工程研究會(huì )理事，北京培訓師聯(lián)合會(huì )常務(wù)理事，RMCTTC企業(yè)風(fēng)險內控落地執行系統國家知識產(chǎn)權擁有者。

2013年，被搜狐一言堂.《企業(yè)大學(xué)》雜志社.北京培訓聯(lián)誼會(huì )聯(lián)合授予“全國最具影響力的風(fēng)險內控實(shí)戰專(zhuān)家”榮譽(yù)稱(chēng)號。

從業(yè)經(jīng)歷：

在全球500強企業(yè)任職15年，熟悉大型企業(yè)運營(yíng)的流程和規則。在企業(yè)全面風(fēng)險管理和內部控制方面積累了十多年的培訓和咨詢(xún)實(shí)戰經(jīng)驗，擅長(cháng)企業(yè)財務(wù)分析與管理，精通企業(yè)風(fēng)險內控落地執行。是目前國內最早一批從事企業(yè)內控和風(fēng)險管理研究和實(shí)踐的專(zhuān)家型咨詢(xún)師和培訓師，成功為數百家大中小型企業(yè)提供內訓及咨詢(xún)服務(wù)，一致獲得客戶(hù)好評。

精品課程有：

企業(yè)風(fēng)險內控落地執行系統.企業(yè)財務(wù)風(fēng)險管理.企業(yè)全面預算管理與內控.集團管控與財務(wù)風(fēng)險管理.企業(yè)成本管理.企業(yè)危機管理.企業(yè)應收賬款管理體系建設.企業(yè)人力資源風(fēng)險管理.企業(yè)合同風(fēng)險管理.企業(yè)市場(chǎng)風(fēng)險管控.企業(yè)信用風(fēng)險管理.數據庫營(yíng)銷(xiāo)管理等。商業(yè)銀行信貸法律風(fēng)險管理.商業(yè)銀行柜面業(yè)務(wù)法律風(fēng)險與防范等。服務(wù)過(guò)的行業(yè)領(lǐng)域有商業(yè)銀行.電信.建筑.房地產(chǎn).餐飲.電網(wǎng).電力.化工.鋼鐵等。

著(zhù)作及作品：

《企業(yè)全面風(fēng)險管理落地執行系統》.《銀行信貸風(fēng)險管理》.《管理學(xué)基礎與誠信管理》.《內控條件下的全面預算管理》.《企業(yè)成本分析與管理》.《民營(yíng)企業(yè)的風(fēng)險管理》等多部專(zhuān)著(zhù)。

常駐地：北 京 移動(dòng)電話(huà)：13522486158 電子郵箱：tkgsbft@163.com

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