民法典時(shí)代的財富保全與傳承——年金險產(chǎn)說(shuō)會(huì )

【培訓對象】
年金險客戶(hù)

【培訓收益】
★ 引發(fā)客戶(hù)對于財富風(fēng)險的危機感 ★ 促使客戶(hù)立即采取財富規劃措施 ★ 幫助營(yíng)銷(xiāo)伙伴促成年金險的銷(xiāo)售

導入：
1. 民法典誕生開(kāi)啟民法典時(shí)代
2. 民法典改動(dòng)最大的婚姻家庭編、繼承編
第一講：婚姻財富保全所面臨的風(fēng)險與規劃思路
一、婚姻財富保全風(fēng)險
1. 夫妻共同債務(wù)風(fēng)險
1）從熱播劇“三十而已”看婚姻風(fēng)險
2）民法典：夫妻共同債務(wù)的約定
2. 夫妻共同財產(chǎn)分割風(fēng)險
1）民法典：夫妻共同財產(chǎn)
案例：當當網(wǎng)“慶渝年”
案例：土豆網(wǎng)被吞并
2. 二代婚姻財富風(fēng)險
案例：趙女士的300萬(wàn)嫁妝
二、民法典時(shí)代的婚姻財富保全規劃思路
1. 顯性資產(chǎn)VS隱性資產(chǎn)
案例：保險作為隱性資產(chǎn)優(yōu)勢
2. 共同資產(chǎn)VS個(gè)人資產(chǎn)
1）民法典：個(gè)人資產(chǎn)的約定
2）法律手段VS金融工具
案例：趙女士嫁女的年金保險嫁妝

第二講：財富傳承所面臨的風(fēng)險與規劃思路
導入：
1.傳承不是有錢(qián)人的專(zhuān)利
2.傳承不是年老者才應該考慮的事情
案例：35歲張女士的擔憂(yōu)
一、財富代際傳承背后的坑
1. 被動(dòng)傳承引發(fā)親人反目
2. 遺囑傳承糾紛不斷
1）民法典時(shí)代遺囑傳承的變化
3. 逆向傳承造成的財富外流
案例：李總夫婦的傷心事
4.遺產(chǎn)稅距離我們到底有多遠？
1）民法典時(shí)代再看遺產(chǎn)稅
案例：王永慶的巨額遺產(chǎn)稅
二、利用年金保險規劃傳承新思路
1. 定向私密傳承
2. 科學(xué)稅務(wù)籌劃
1）保險的免稅資產(chǎn)優(yōu)勢
案例：最高院批復
3. 防止逆向傳承
案例：張總的年金險傳承思路
4. 提前主動(dòng)規劃 

• 直面健康“灰犀?！薄咔楹蟮挠X(jué)醒健康險產(chǎn)說(shuō)會(huì )

   

  一、風(fēng)云莫測——“黑天鵝”1.新冠疫情“黑天鵝”突如其來(lái)2.新冠“黑天鵝”帶來(lái)的影響1）疫情數據的背后2）經(jīng)濟數據的背后3.新冠“黑天鵝”帶來(lái)的反思二、一身嘆息——“灰犀牛&r..

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• 民法典對財富的影響解析

   

  課程背景：2020 年 5 月 28 日十三屆全國人大三次會(huì )議表決通過(guò)了《中華人民共和國民法典》，民法典在把現行的民事法律科學(xué)整合的基礎上，獨立設計人格權編、侵權責任編，解決了很多有爭議的內容。民法典是中國第一部以法典命名的法律，開(kāi)創(chuàng )了我國法典編纂立法的先河，具有里程碑意義?！吨腥A人民共和國民法典》將于 2021 年 1 月 1 日起實(shí)施。在我國保險..

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• 新經(jīng)濟形勢下的家庭財富管理策略（保險產(chǎn)說(shuō)會(huì )）

   

  課程背景：今年是一個(gè)多災多難的年份，中美貿易戰還沒(méi)有結束，一場(chǎng)席卷全球的疫情讓每個(gè)行業(yè)都感受到陣陣寒意，一首“雪花飄飄，北風(fēng)蕭蕭”傳唱全球。中國的疫情基本可控，海外的感染人數還在不斷創(chuàng )出新高。每個(gè)家庭都在這場(chǎng)突發(fā)的災難前重新思考生活與財富。這是一場(chǎng)影響深遠的疫情，從這場(chǎng)災難中我們學(xué)會(huì )了哪些理財技能，后疫情時(shí)代家庭理財將如何變化..

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• 新稅法下的家庭財富管理策略（保險產(chǎn)說(shuō)會(huì )）

   

  課程背景：2020年是中國新個(gè)稅改革的第一個(gè)匯算年，以前遙遠的稅局和國家金庫，第一次與每個(gè)個(gè)人和家庭進(jìn)行點(diǎn)對點(diǎn)的鏈接，家庭財富管理的稅務(wù)風(fēng)險從理財的概念變成了實(shí)際?！缎露惙ㄏ碌募彝ヘ敻还芾聿呗浴氛n程，通過(guò)對新稅法改革的相關(guān)政策梳理講解，引導高凈值客戶(hù)關(guān)注個(gè)人家庭資產(chǎn)風(fēng)險，提前做好應對準備。課程通過(guò)對保險工具資產(chǎn)保全方面獨特優(yōu)勢分析和客戶(hù)自身產(chǎn)品優(yōu)勢講..

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• 保險產(chǎn)說(shuō)會(huì )——財富在于“智贏(yíng)”

   

  課程背景：產(chǎn)說(shuō)會(huì )最早源自臺灣的會(huì )議營(yíng)銷(xiāo)，這種營(yíng)銷(xiāo)模式可以集中保險公司的優(yōu)勢資源，創(chuàng )造直接面對準客戶(hù)的機會(huì )，是用公司信用取代營(yíng)銷(xiāo)員個(gè)人信用促進(jìn)銷(xiāo)售，展示保險公司自我形象的絕好機會(huì )。而由于是面對面接觸，使得產(chǎn)說(shuō)會(huì )更容易贏(yíng)得客戶(hù)信任。所以，一場(chǎng)高規格的產(chǎn)說(shuō)會(huì )對潛在客戶(hù)的觸動(dòng)和說(shuō)服力是非常驚人的?；诖?，每逢營(yíng)銷(xiāo)節點(diǎn)、階段沖刺、開(kāi)門(mén)紅等關(guān)鍵時(shí)點(diǎn)，保險公司..

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• 高端產(chǎn)說(shuō)會(huì )項目落地及種子講師培訓班

   

  課程背景：專(zhuān)項培訓通過(guò)常規理財目標、特殊理財目標等切入點(diǎn)，令學(xué)員能多角度、全方位考量客戶(hù)需求，并找準方案設計依據“高產(chǎn)會(huì )模塊化”營(yíng)銷(xiāo)主旨，運用產(chǎn)品的人群差異化運用，使產(chǎn)品具有多個(gè)營(yíng)銷(xiāo)方向切入點(diǎn)，進(jìn)行團隊活動(dòng)開(kāi)展業(yè)務(wù)推廣、服務(wù)延伸等操作，同時(shí)也是提升團隊專(zhuān)業(yè)素養影響力、擴大業(yè)務(wù)美譽(yù)度極佳舉措。課程目標：高產(chǎn)會(huì )具有團隊..

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