商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)運營(yíng)合規及法律風(fēng)險管理

【培訓對象】
網(wǎng)點(diǎn)負責人，運營(yíng)管理部、風(fēng)險經(jīng)理、風(fēng)險合規部、信貸部等骨干員工，客戶(hù)經(jīng)理、綜合柜員等

【培訓收益】

一、銀行網(wǎng)點(diǎn)運營(yíng)管理中的法律風(fēng)險
1、銀行人員“非法集資”是條不歸路
1)“行長(cháng)”設下驚天“騙局”，非法集資最終入獄
2)“幫助客戶(hù)轉貸”涉嫌非法集資
3)一定要分清民間借貸、委托理財與非法集資
2、員工“飛單”，“飛”來(lái)橫禍
1)銀行員工為拿傭金“飛單”銷(xiāo)售違法金融產(chǎn)品
2)“飛單”的后果是觸犯非法吸收公眾存款罪
3)“飛單”的構成要素以及“飛單”屢禁不止的原因
4)銀行員工“飛單”會(huì )“招來(lái)”哪些罪責
3、覬覦公款犯下職務(wù)侵占罪
1)銀行員工自制憑證侵占單位資金
2)非法占有單位財物屬于職務(wù)侵占犯罪行為
3)發(fā)生“職務(wù)侵占”主要是因為管理有漏洞
4、挪用資金觸刑律，鐵窗漫漫恨終身
1)行長(cháng)與會(huì )計合謀挪用銀行承兌匯票
2)行長(cháng)和會(huì )計的行為構成挪用資金罪
3)挪用資金罪是怎樣的一種罪
4)犯罪得逞的原因還是存在管理問(wèn)題
5、行長(cháng)柜員合伙詐騙，客戶(hù)資金有去無(wú)回
1)行長(cháng)柜員合謀詐騙客戶(hù)資金
2)行長(cháng)判重刑，銀行亦擔責
3)行長(cháng)看品行，銀行靠管理
6、銀行網(wǎng)點(diǎn)運營(yíng)管理中的法律風(fēng)險防范思路
1)提高法律合規意識
2)系統學(xué)習法律法規知識
3)具備必要的法律合規能力
4)學(xué)法知法懂法用法
互動(dòng)提問(wèn)、疑難解答
二、銀行網(wǎng)點(diǎn)運營(yíng)中的信貸業(yè)務(wù)法律風(fēng)險
1、貸款人主體資格的合規風(fēng)險管理
1)農民自然人名義借款的主體資格確定風(fēng)險
2)農戶(hù)家庭名義借款的主體資格風(fēng)險
3)加工戶(hù)及小微企業(yè)主
2、擔保的合規風(fēng)險控制
1)抵押風(fēng)險管理
2)質(zhì)押風(fēng)險管理
3、全流程信貸風(fēng)險管理
1)貸前盡職調查中的風(fēng)險管理
2)貸中審查審批中的風(fēng)險管理
3)貸后催收和預警中的風(fēng)險管理
4、客戶(hù)騙取銀行貸款的風(fēng)險案例解析
1)用鋅塊冒充銀錠騙貸致銀行損失8000萬(wàn)元騙貸案
2)虛假資料騙取銀行3000萬(wàn)案
3)客戶(hù)經(jīng)理做“內鬼” 致銀行巨額損失案
4)客戶(hù)經(jīng)理偽造擔保合同違規放貸案
5)銀行員工借過(guò)橋貸詐騙客戶(hù)資金案
三、銀行網(wǎng)點(diǎn)日常操作運營(yíng)當中法律風(fēng)險防范
1、“真行長(cháng)”出借辦公室給“假行長(cháng)”，涉嫌共同犯罪
1)出借辦公室提供方便，來(lái)的不是客戶(hù)，而是罪犯
2)協(xié)議雖假，辦公室是真，銀行難脫干系
3)隨意出借辦公室，銀行人員可能成為共犯
2、加蓋“蘿卜章”，銀行承擔責任
1)行長(cháng)鋌而走險刻假章
2)加蓋“假”公章的《承諾函》，給銀行帶來(lái)“真”責任
3、見(jiàn)利忘義，銀行員工私自出售客戶(hù)個(gè)人信息
不義之財終將落空，自由之身深陷囹圄
如何界定侵犯公民個(gè)人信息罪的行為邊界
國家和監管機構對商業(yè)銀行個(gè)人金融信息保護的要求很高
4、銀行留存印鑒與客戶(hù)印鑒不一致導致存款被騙
1)假印鑒轉走存款，銀行、客戶(hù)都違約
2)未能識別假印鑒是銀行承擔責任的主要原因
3)怎樣才能截住每一枚假印鑒
5、名“存”實(shí)“借”，銀行賠償部分損失
1)名為存款實(shí)為民間借貸的情形很復雜
2)銀行要切實(shí)避免為非法民間借貸背書(shū)
6、銀行通風(fēng)報信妨礙法院執行承擔刑事責任
1)通風(fēng)報信，單位和個(gè)人均受處罰
2)銀行協(xié)助執行有些要求不能提，有些心思必須用
7、未履行反洗錢(qián)義務(wù)，銀行遭重罰
1)銀行涉嫌幫助嫌疑人洗錢(qián)遭重罰
2)加快反洗錢(qián)制度建設

互動(dòng)提問(wèn)、疑難解答 

卜范濤，國家注冊信用管理師培訓師，亞洲風(fēng)險與危機管理協(xié)會(huì )高級講師，中稅網(wǎng)特聘講師，中國企業(yè)教育十佳培訓師，中國管理科學(xué)研究院風(fēng)險管理研究所所長(cháng)，中國創(chuàng )新管理研究院高級研究員，山東省知識經(jīng)濟促進(jìn)會(huì )首席風(fēng)險專(zhuān)家，清華大學(xué).北京大學(xué).上海財經(jīng)大學(xué).中山大學(xué)等多所高校MBA/EMBA客座教授，幾十家電視臺聯(lián)播節目特聘專(zhuān)家，中國智慧工程研究會(huì )理事，北京培訓師聯(lián)合會(huì )常務(wù)理事，RMCTTC企業(yè)風(fēng)險內控落地執行系統國家知識產(chǎn)權擁有者。

2013年，被搜狐一言堂.《企業(yè)大學(xué)》雜志社.北京培訓聯(lián)誼會(huì )聯(lián)合授予“全國最具影響力的風(fēng)險內控實(shí)戰專(zhuān)家”榮譽(yù)稱(chēng)號。

從業(yè)經(jīng)歷：

在全球500強企業(yè)任職15年，熟悉大型企業(yè)運營(yíng)的流程和規則。在企業(yè)全面風(fēng)險管理和內部控制方面積累了十多年的培訓和咨詢(xún)實(shí)戰經(jīng)驗，擅長(cháng)企業(yè)財務(wù)分析與管理，精通企業(yè)風(fēng)險內控落地執行。是目前國內最早一批從事企業(yè)內控和風(fēng)險管理研究和實(shí)踐的專(zhuān)家型咨詢(xún)師和培訓師，成功為數百家大中小型企業(yè)提供內訓及咨詢(xún)服務(wù)，一致獲得客戶(hù)好評。

精品課程有：

企業(yè)風(fēng)險內控落地執行系統.企業(yè)財務(wù)風(fēng)險管理.企業(yè)全面預算管理與內控.集團管控與財務(wù)風(fēng)險管理.企業(yè)成本管理.企業(yè)危機管理.企業(yè)應收賬款管理體系建設.企業(yè)人力資源風(fēng)險管理.企業(yè)合同風(fēng)險管理.企業(yè)市場(chǎng)風(fēng)險管控.企業(yè)信用風(fēng)險管理.數據庫營(yíng)銷(xiāo)管理等。商業(yè)銀行信貸法律風(fēng)險管理.商業(yè)銀行柜面業(yè)務(wù)法律風(fēng)險與防范等。服務(wù)過(guò)的行業(yè)領(lǐng)域有商業(yè)銀行.電信.建筑.房地產(chǎn).餐飲.電網(wǎng).電力.化工.鋼鐵等。

著(zhù)作及作品：

《企業(yè)全面風(fēng)險管理落地執行系統》.《銀行信貸風(fēng)險管理》.《管理學(xué)基礎與誠信管理》.《內控條件下的全面預算管理》.《企業(yè)成本分析與管理》.《民營(yíng)企業(yè)的風(fēng)險管理》等多部專(zhuān)著(zhù)。

常駐地：北 京 移動(dòng)電話(huà)：13522486158 電子郵箱：tkgsbft@163.com

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