識人攻心，用心理學(xué)解碼中國中高凈值客戶(hù)

【培訓對象】
保險行業(yè)的中層和基層管理者、銷(xiāo)售經(jīng)理、客戶(hù)經(jīng)理、代理人及想成為銷(xiāo)售精英的人士

【培訓收益】
● 了解中國財富管理和保險朝陽(yáng)大時(shí)代正在到來(lái)，了解中國大眾富裕家庭未來(lái)保險需求傾向，特別是關(guān)于對養老問(wèn)題、子女教育、稅務(wù)籌劃、財富傳承等方面的關(guān)注 ● 學(xué)習中高凈值客戶(hù)的心理，解讀客戶(hù)的心理需求，購買(mǎi)習慣，肢體語(yǔ)言，洞悉客戶(hù)的弦外之音，察其言觀(guān)其色，通過(guò)不同性格特征和需求來(lái)了解認識客戶(hù) ● 掌握本公司保險產(chǎn)品優(yōu)勢及心理學(xué)銷(xiāo)售策略，并且為客戶(hù)量身定做保險規劃和資產(chǎn)配置 ● 讓學(xué)員掌握不同年齡層次的客戶(hù)感性心理學(xué)銷(xiāo)售技巧，對不同細分人群整理一套行之有效的話(huà)術(shù)

 課程背景：

中國壽險市場(chǎng)在過(guò)去20年經(jīng)歷了高速增長(cháng)，對比歐美等成熟市場(chǎng)，中國壽險市場(chǎng)目前滲透率仍相對較低。展望未來(lái)，大眾富裕階級崛起、老齡化、科技應用等因素保險行業(yè)將迎來(lái)巨大的發(fā)展契機，中高凈值客戶(hù)對養老保障、子女教育、財富管理等等需求將為壽險帶來(lái)持續的發(fā)展動(dòng)力。

截止 2020年，大眾富裕家庭的數量將以年均 7.8%的速度增長(cháng)，在城市家庭戶(hù)數中的占比將提升至59%。大眾富裕家庭有著(zhù)較強的保險意識與支付能力，支撐著(zhù)對養老、子女教育等產(chǎn)品的剛性需求，對資產(chǎn)的保障需求也會(huì )持續提高。 二是老齡化加劇為健康和養老類(lèi)產(chǎn)品所帶來(lái)的新需求。中國社會(huì )的老齡化進(jìn)程正在加速。截止 2018年底，全國65歲以上人口占人口總數的比例達到11.4%。我們預計到2030年，65歲以上人口占比將上升至15%，老齡化對生活與消費方式產(chǎn)生的變化將引起整個(gè)保險業(yè)的結構調整。

這是一次世紀性的機遇，我們的保險從業(yè)人員是否已經(jīng)做好了充足的準備？本課程從國家保險行業(yè)的頂層設計價(jià)值入手，研究中高凈值客戶(hù)心理，認識了解客戶(hù)的心理活動(dòng)，帶領(lǐng)保險銷(xiāo)售人員找到中國中高凈值銷(xiāo)售的突破口，再結合還原場(chǎng)景的培訓方式，訓練銷(xiāo)售人員掌握感性心理學(xué)銷(xiāo)售的溝通技巧，從解讀中國人的10大風(fēng)險為起點(diǎn)，到客戶(hù)需求挖掘把握，通過(guò)案例解讀，從而讓保險銷(xiāo)售人員打開(kāi)中高凈值客戶(hù)保險銷(xiāo)售的格局，創(chuàng )造2019年的嶄新局面。

  

課程大綱

第一部分：了解市場(chǎng)，資產(chǎn)配置

第一講：行業(yè)機遇與挑戰

一、中國中高端市場(chǎng)有多大？

1. 中國中高凈值人群的快速發(fā)展

2. 中國中高凈值人群的區域分布

圖表：中國中高凈值人群資產(chǎn)規模與構成分析

3. 中高凈值人群的投資心態(tài)分析

二、中國人的資產(chǎn)重配大時(shí)代正在到來(lái)

1. 為什么要做資產(chǎn)配置

2. 資產(chǎn)配置的價(jià)值

3. 家庭資產(chǎn)配置的4個(gè)邏輯

4. 資產(chǎn)配置常見(jiàn)誤區

圖表：近五年來(lái)中高凈值人群資產(chǎn)配置的變化

案例：請指出王總家庭配置中誤區

三、從宏觀(guān)市場(chǎng)到頂層設計判斷銷(xiāo)售方向

1. 國家政策支持商業(yè)保險的發(fā)展

解讀1：國務(wù)院辦公廳關(guān)于加快發(fā)展商業(yè)保險的若干意見(jiàn)

案例：２018年醫保新政策：用醫?？ㄒ材苜徺I(mǎi)商業(yè)保險了

2. 中國壽險市場(chǎng)下一個(gè)五年的增長(cháng)引擎: 產(chǎn)品保障升級與創(chuàng )新

全面深化壽險費率市場(chǎng)化改革，費率市場(chǎng)化新產(chǎn)品不斷涌現

3. 習近平的“健康中國”策－實(shí)施健康中國戰略

十九大報告中指出，要完善國民健康政策，為人民群眾提供全方位全周期健康服務(wù)，以人民健康為中心 實(shí)施健康中國戰略

４. 國家需要一個(gè)強大的保險業(yè)來(lái)分擔政府壓力

保險行業(yè)的后十年將會(huì )是過(guò)去房地產(chǎn)的黃金十年

 

第二部分：了解客戶(hù)，找到客戶(hù)

第二講：找對人——如何維護并發(fā)現有價(jià)值的客戶(hù)

一、如何中高凈值客戶(hù)建立聯(lián)系？

1. 客戶(hù)畫(huà)像——團隊共創(chuàng )

互動(dòng)： 分小組分別畫(huà)出理想客戶(hù)畫(huà)像

2. 20/80 銷(xiāo)售策略

案例：保有現有高端客戶(hù)及深度開(kāi)發(fā)客戶(hù)關(guān)系vs開(kāi)發(fā)新客戶(hù)時(shí)有效識別高端客戶(hù)

二、識人攻心—洞察中高凈值客戶(hù)的9種心理現象

1. 首因效應：第一印象的重要性，其實(shí)每一個(gè)人內心里面，都是一個(gè)外貌協(xié)會(huì )的人

2. 自己人效應：人們往往會(huì )因為彼此間存在著(zhù)某種共同之處或近似之處，容易建立起親切友好的關(guān)系。

3. 從眾效應：我們在潛意識里，常常會(huì )認為“別人是這么做的，我也這么做，就不會(huì )犯錯。”

4. 權威效應：運用權威的力量，可以快速說(shuō)服客戶(hù)相信你的產(chǎn)品和觀(guān)點(diǎn)

5. 萊斯托夫效應：當一個(gè)獨特的、與眾不同的刺激出現時(shí)，人們往往會(huì )更容易注意到這個(gè)刺激

6. 心理賬戶(hù)：除了錢(qián)包這種實(shí)際賬戶(hù)外，在人們的大腦里還存在著(zhù)另一種心理賬戶(hù)

7. 誘餌效應：客戶(hù)想買(mǎi)什么一定程度上不是由客戶(hù)決定的，而是會(huì )被聰明的商家誘導

8. 互惠原理：先給客戶(hù)一些好處，激發(fā)客戶(hù)的虧欠心理，讓客戶(hù)獲得好處之后然后再成交客戶(hù)

9. 占便宜心理：人們感興趣的不是便宜，而是占便宜

 

第三講：說(shuō)對話(huà)——如何吸引并擁有有價(jià)值的客戶(hù)

一、心理吸引術(shù)—建立好感和信任

1. 給顧客良好的第一印象

2. 你喜歡客戶(hù)，客戶(hù)就喜歡你

3. 用好“寒暄”這個(gè)武器

4. 熱情地贊美你的客戶(hù)

贊美的方法和案例分享

5. 學(xué)習六種贏(yíng)得信任的開(kāi)場(chǎng)方式

練習：贊美的力量

二、心理迎合術(shù)—投其所好，輕松搞定你的客戶(hù)

1. 做一個(gè)察言觀(guān)色的高手

2. 4種類(lèi)型客戶(hù)辨識—disc

3. 掌握自己和洞悉他人的DISC測試

4. DISC個(gè)性特征行為表現分析

5. DISC面面觀(guān)：從客戶(hù)的言行服飾快速識別客戶(hù)的性格特征與行為訴求

討論：掌握不同行為風(fēng)格的溝通策略，自我調適，找出與客戶(hù)有效溝通的應對策略

6. 了解客戶(hù)需求的幾大方面

1）你的客戶(hù)希望什么？

2）你的客戶(hù)需要什么？

3）你的客戶(hù)在想什么？

4）你的客戶(hù)感覺(jué)如何？

5）你的客戶(hù)是否滿(mǎn)意？

6）你的客戶(hù)是否還會(huì )回來(lái)？

7. 高端客戶(hù)不同的需求

1）只需要告訴我事情的重點(diǎn)就可以了，你能夠給我解決什么問(wèn)題，不要浪費我的寶貴時(shí)間。

2）告訴我實(shí)情，不要欺騙我。

3）我需要一位有道德的推銷(xiāo)人員，不是為達目的，不擇手段。

4）給我一個(gè)理由，告訴我為什么這個(gè)產(chǎn)品對于我來(lái)說(shuō)是適合的，目前價(jià)格是合理的，這樣的理由對我來(lái)說(shuō)是充分的，而不是單薄無(wú)力。

5）讓我知道我并不是你產(chǎn)品的唯一客戶(hù)，如果不是定制化的個(gè)性服務(wù)，告訴我一個(gè)與我類(lèi)似客戶(hù)的成功案例，讓我相信你。

6）我關(guān)心的是當我購買(mǎi)你們的產(chǎn)品后，未來(lái)會(huì )有怎樣的投資回報，請說(shuō)給我聽(tīng)，并提示相應風(fēng)險，讓我相信。以往成功案例分享。

7）當我面臨做出最后決定時(shí)，請提供幾個(gè)選擇方案，讓我有比較。

8）我希望受到尊重，在我提出反對意見(jiàn)時(shí)，不要和我爭辯，讓我感到很難堪。

9）創(chuàng )造客戶(hù)價(jià)值永遠是你的工作職責，強化我的決定，讓我感到受重視。

10）不要認為你的學(xué)識超群，不要用瞧不起我的語(yǔ)氣和我談話(huà)。

11）我永遠希望聽(tīng)到贊美的話(huà)語(yǔ)，我需要提示風(fēng)險，不過(guò)不要用輕視的口氣告訴我負面的事情。

12）創(chuàng )造我的價(jià)值，為我提供最大的方便，告訴我最方便，費率最優(yōu)惠的購買(mǎi)方式。（如網(wǎng)上交易）

三、心理打動(dòng)術(shù)—針對客戶(hù)心理決策模型層層遞進(jìn)

客戶(hù)決策模型：為什么買(mǎi)—買(mǎi)什么—怎么買(mǎi)

1. 識別客戶(hù)購買(mǎi)動(dòng)機—疏通客戶(hù)客戶(hù)理念

1）尋找客戶(hù)最關(guān)心和最困擾的問(wèn)題

2）詢(xún)問(wèn)客戶(hù)目前針對目標準備的如何？

3）含蓄地指出原規劃的盲點(diǎn)如何調整

案例分享：成功挖掘中高凈值客戶(hù)十大需求點(diǎn)

a養老規劃

b意外以及重疾防范

c家庭棟梁失業(yè)壓力

d子女教育

e投資理財

f父母贍養

g婚姻財產(chǎn)

h子女傳承

i稅務(wù)籌劃

j家企隔離

二、提出解決方案—解決客戶(hù)“買(mǎi)什么”

1）心理學(xué)在產(chǎn)品解決方案中的應用：產(chǎn)品介紹中“加、減、乘、除”的應用

乘法策略：給客戶(hù)的“傷口上再撒上一把鹽”

我們要這樣理解這種做“乘法”的方式，就是將客戶(hù)的麻煩變成燃眉之急的問(wèn)題，如果客戶(hù)還不能及時(shí)將它解決掉，后果將不堪設想。

加法策略：幫客戶(hù)進(jìn)行利益匯總

“加法效應”，顧名思義，就是將相關(guān)因素作一匯總，提升商品帶給客戶(hù)的價(jià)值感。

除法策略：將客戶(hù)的投入進(jìn)行分解

將客戶(hù)的投入進(jìn)行分解的策略，要根據客戶(hù)的具體情況靈活運用。

減法策略：將附贈價(jià)值從客戶(hù)投入中扣除

演練：如何用各種心理策略介紹各類(lèi)產(chǎn)品

三、購買(mǎi)行動(dòng)建議—客戶(hù)怎么買(mǎi)

1. 給出客戶(hù)購買(mǎi)產(chǎn)品的建議、順序、保額

2. 客戶(hù)家庭保險建議書(shū)

案例分析：徐先生42歲，10多年來(lái)作為企業(yè)高管一直過(guò)著(zhù)舒適的生活，但目前面臨企業(yè)整體轉型，上有老下有小的生活壓力下，如何規劃自己與太太如何面對退休后的生活，以及子女教育等請為客戶(hù)設計保險方案，并充分理解客戶(hù)的心理需求

 

第五講：做對事——如何長(cháng)期、大量、持續擁有有價(jià)值的客戶(hù)

一、心理修習術(shù)—塑造陽(yáng)光心態(tài)，是與中高凈值客戶(hù)溝通先決條件

銷(xiāo)售人員擁有陽(yáng)光心態(tài)是提升自我感受，做好銷(xiāo)售的重要前提

1. 不同心智模式下的行為差異

2. 心態(tài)模型“A-B-C”法則

3. 提升自尊體系的四種方法

二、心理體驗術(shù)—以情動(dòng)人，提升客戶(hù)體驗

1. 請教客戶(hù)如何使我們的服務(wù)變得更好

2. 讓客戶(hù)方便隨時(shí)聯(lián)系我

3. 邀請客戶(hù)體驗我們新的服務(wù)

4. 邀請客戶(hù)進(jìn)行轉介紹

5. 維護經(jīng)營(yíng)客戶(hù)的方法分享

1）客戶(hù)服務(wù)的方式和頻次

2）客戶(hù)服務(wù)的最佳時(shí)間點(diǎn)

3）客戶(hù)的分層次服務(wù)

4）提高客戶(hù)忠誠度的7個(gè)關(guān)鍵要素

討論：小組討論，如何做好讓客戶(hù)感動(dòng)的創(chuàng )新服務(wù)，并為我們進(jìn)行轉介紹？

 

第六講：實(shí)操模擬訓練

一、中青年的中高凈值客戶(hù)的保險規劃及心理溝通技巧（30-45）

1. 了解中青年人的生活及工作心態(tài)

2. 與中青年人溝通理財價(jià)值打開(kāi)心門(mén)的邏輯

1）先理解再溝通

2）理解客戶(hù)的壓力 

3）有重點(diǎn)的逐步引導

場(chǎng)景訓練：青年人銷(xiāo)售邏輯及話(huà)術(shù)訓練

二、中老年人的保險規劃及溝通技巧（45-65）

1. 了解中老年人的生活及工作心態(tài)

2. 與中老年人溝通理財價(jià)值打開(kāi)心門(mén)的邏輯

1）先走心，再走財

2）共情式溝通方式的核心

3）小錢(qián)做養老，大錢(qián)要傳承

場(chǎng)景訓練：中老年人銷(xiāo)售邏輯及話(huà)術(shù)訓練

 

第七講：課程總結

1. 課程主要內容回顧，一起迎接保險朝陽(yáng)10年

2. 每人介紹一個(gè)最有收獲之處

3. 頒發(fā)最佳團隊

 復旦大學(xué)工商管理碩士

26年跨國和民營(yíng)企業(yè)工作和管理經(jīng)驗

國家注冊二級心理咨詢(xún)師

全球壽險管理師（LOMA）證券從業(yè)/基金從業(yè)等資格證書(shū)

中宏保險/友邦保險企業(yè)傳播、品牌宣傳、整合營(yíng)銷(xiāo)負責人

現任：復旦管理學(xué)院MBA校友導師/MBA面試官

曾任：金恪集團丨新商幫資本總裁

曾任：中國平安陸金所丨市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)部總監及VIP部總監

曾任：諾亞財富集團（美股代碼：NOAH）丨市場(chǎng)部總監、培訓部總監

擅長(cháng)領(lǐng)域：高凈值客戶(hù)開(kāi)拓、客戶(hù)心理學(xué)、資產(chǎn)配置、壽險大額保單開(kāi)拓、產(chǎn)說(shuō)會(huì )營(yíng)銷(xiāo)策劃

 

李燕老師擁有26年跨國和民營(yíng)企業(yè)工作經(jīng)驗，22年市場(chǎng)運營(yíng)管理、渠道運營(yíng)管理具備多年大中型企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理經(jīng)驗，曾擔任大型集團公司子公司總經(jīng)理一職，長(cháng)期任職于紐交所上市金融集團，擁有在資產(chǎn)管理規模800億的資產(chǎn)管理公司的管理與實(shí)踐經(jīng)驗，對于多層次資本市場(chǎng)有深刻理解，在高凈值人群財富管理和資產(chǎn)配置、互聯(lián)網(wǎng)金融、中小企業(yè)投融資、海內外保險等領(lǐng)域積累了豐富實(shí)戰經(jīng)驗。老師至今累計授課近150場(chǎng)，參訓學(xué)員也高達上萬(wàn)人，課程好評率達95%，被學(xué)員稱(chēng)為“最親和”的實(shí)戰型導師。

 

實(shí)戰經(jīng)驗：

中國平安陸金所——市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)部總監及VIP會(huì )員部總監：

★ 老師任職期間，主負責互聯(lián)網(wǎng)核心客戶(hù)的開(kāi)拓和維護，并且通過(guò)開(kāi)發(fā)新的營(yíng)銷(xiāo)工具，直接有效增加了客戶(hù)的參與度，二次購買(mǎi)率，以及客戶(hù)忠誠度計劃，年化創(chuàng )造了400億業(yè)績(jì)。

★ 老師擔任VIP會(huì )員部總監時(shí)，從零到有的建立公司VIP體系，根據VIP用戶(hù)的生命周期不同需求，進(jìn)行接觸點(diǎn)管理和深挖營(yíng)銷(xiāo)。為企業(yè)超額完成指標，提升10%客戶(hù)為vip，帶來(lái)的業(yè)績(jì)占據整個(gè)公司業(yè)務(wù)量65%。

諾亞財富集團（美股代碼：NOAH）——市場(chǎng)部總監、培訓部總監：

★ 任職期內主要負責整合公司內外資源，打造公司品牌形象，用創(chuàng )新發(fā)展的眼光，制定公司市場(chǎng)開(kāi)拓戰略，帶領(lǐng)全公司6個(gè)區域57家分公司高品質(zhì)的執行力達成目標，建立了獲客、轉化到留存的市場(chǎng)流程和體系，對全國的高凈值和超高凈值人群的投資需求和消費心理有深入的了解，通過(guò)市場(chǎng)體系搭建，支持200多名理財師，全年募集資金超過(guò)百億。

中宏保險/友邦保險——整合營(yíng)銷(xiāo)負責人：

★ 老師參與了中國第一個(gè)兒童分紅產(chǎn)品—“聰明寶寶”的設計和推廣，當年度該產(chǎn)品銷(xiāo)售業(yè)績(jì)占整個(gè)公司的50%以上，同時(shí)在2008年中宏保險作為全球奧運合作伙伴的階段，全面參與市場(chǎng)品牌和營(yíng)銷(xiāo)相結合的推進(jìn)，幫助公司業(yè)績(jì)提升超過(guò)30%，取得了空前成功。

★ 在友邦工作期間站高一線(xiàn)，站在集團和亞太區層面，充分參與和管理全中國友邦代理人品牌和文化建設，為全國營(yíng)銷(xiāo)隊伍創(chuàng )建了想贏(yíng)敢贏(yíng)的氛圍，通過(guò)全球性曼聯(lián)球隊等贊助事宜，對全中國整體業(yè)績(jì)提升帶來(lái)了長(cháng)足的影響，招募了更多優(yōu)秀代理人加入，當年度業(yè)績(jì)提升超過(guò)30%。

金恪集團——新商幫資本總裁：

★ 老師與團隊從零到一創(chuàng )辦新商幫資本，搭建中小企業(yè)服務(wù)投融資服務(wù)平臺，為超過(guò)1萬(wàn)家企業(yè)提供各類(lèi)企業(yè)服務(wù)，優(yōu)化其商業(yè)模式，對接資本市場(chǎng)。

★ 老師同時(shí)創(chuàng )新獨特有效的城市合伙人模式，與濰坊、馬鞍山、蕪湖各地設立高達30億產(chǎn)業(yè)引導基金，推動(dòng)當地優(yōu)質(zhì)企業(yè)迅速發(fā)展，并為河北清河、河南修武、山東蓬萊等地產(chǎn)業(yè)升級，設立特色小鎮模式，以市長(cháng)和縣長(cháng)的角度，為政府出謀劃策，導入產(chǎn)業(yè)，招商引資，做產(chǎn)業(yè)升級。

 

主講課程：

《宏觀(guān)經(jīng)濟分析與資產(chǎn)配置策略——為中高凈值客戶(hù)開(kāi)發(fā)賦能》

《識人攻心，用心理學(xué)解碼中國中高凈值客戶(hù)》

《客戶(hù)服務(wù)心理學(xué)的應用》

《法商- 讓保險銷(xiāo)售更簡(jiǎn)單》

《了解宏觀(guān)政策，提升銀保大額保單銷(xiāo)售能力》

《把握客戶(hù)心理，打造新經(jīng)濟形勢下的年金保險銷(xiāo)售系統》

《把握客戶(hù)心理，提升電話(huà)營(yíng)銷(xiāo)成功率》

《新時(shí)代下的養老保險營(yíng)銷(xiāo)技巧》

《“微表情”看客戶(hù)狀態(tài)進(jìn)行營(yíng)銷(xiāo)》

《如何舉辦一場(chǎng)成功的網(wǎng)沙實(shí)操訓練》

《保險團隊管理訓練營(yíng)》

《產(chǎn)說(shuō)會(huì )營(yíng)銷(xiāo)策劃與組織》

《高效溝通和談判技巧》

《家庭保險保障需求與規劃》

《高凈值存量客戶(hù)維護提升與增量客戶(hù)拓展開(kāi)發(fā)》

 部分學(xué)員評價(jià)：

李老師的課程非常精彩，讓我有茅塞頓開(kāi)之感，形式多樣，案例敘述深入淺出，并可以舉一反三….我們的學(xué)員都非常喜歡上李老師的課

——浙江金融學(xué)院教研室主任

導師各項工作認真負責，導入技巧很接地氣，網(wǎng)點(diǎn)收益良多，網(wǎng)點(diǎn)廳堂營(yíng)銷(xiāo)有很大提升

——農行曲陽(yáng)支行 陳行長(cháng)

李老師非常實(shí)戰，理論結合實(shí)際，在此次互聯(lián)網(wǎng)營(yíng)銷(xiāo)課程中，我們從電銷(xiāo)思維更加延伸到了互聯(lián)網(wǎng)營(yíng)銷(xiāo)思維，對業(yè)績(jì)提升非常有幫助

——平安西安電銷(xiāo) 莫學(xué)員

為期三天的集訓給我感受最深的李老師的營(yíng)銷(xiāo)課程，無(wú)任是營(yíng)銷(xiāo)話(huà)術(shù)還是異議處理，老師都教會(huì )了我們許多，也給了我們很多新的靈感，在接下來(lái)的工作會(huì )將所學(xué)融入更好的營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)客戶(hù)。

——平安電銷(xiāo)某學(xué)員

李老師NLP顧問(wèn)式營(yíng)銷(xiāo)課程授課生動(dòng)、有趣、吸引力強，尤其是電話(huà)邀約、產(chǎn)品話(huà)術(shù)推薦技巧，給我全新的感知，非常實(shí)用。

——廣發(fā)上海某學(xué)員

培訓師講課氣氛活躍、講的生動(dòng)，內容切合實(shí)際度高，給市場(chǎng)拓展工作很大的引導，幫助非常大。

—工商銀行淮海東路支行培訓負責人

 

• 高凈值客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)實(shí)戰

   

  課程背景：高凈值客戶(hù)金融資產(chǎn)配置意識日趨提升，高凈值客戶(hù)是財富管理業(yè)務(wù)的核心，金融機構和產(chǎn)品的選擇也在不斷增加。面對經(jīng)濟趨勢的下行，以及巨大的市場(chǎng)競爭，財富管理者如何透過(guò)專(zhuān)業(yè)及系統性的資產(chǎn)配置方式開(kāi)發(fā)及維系這群尊貴的客戶(hù)，財富管理者需要能夠有意識地提高個(gè)人專(zhuān)業(yè)度，與客戶(hù)加速建立信任關(guān)系，并深度挖掘客戶(hù)的金融需求，分析并匹配相應方案，促成成交從而提..

  ￥19,100   元/ 天

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• 法商思維——高凈值客戶(hù)銷(xiāo)售秘訣

   

  課程背景：近年來(lái)我國宏觀(guān)經(jīng)濟發(fā)展呈現L型走勢，這一經(jīng)濟走勢并沒(méi)有影響我國高凈值人群的高速增長(cháng)?！?018中國私人財富報告》資產(chǎn)超600萬(wàn)元的中國富裕家庭，總財富133萬(wàn)億，同比增長(cháng)6.4%。巨大的藍海市場(chǎng)給我們銀行各類(lèi)金融產(chǎn)品銷(xiāo)售提供了無(wú)限的可能，這些高凈值人士的財富積累與投資偏好有哪些？目前所面對的財富管理問(wèn)題有哪些？壽險在高凈值人群財富管理中..

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• 高凈值客戶(hù)開(kāi)發(fā)和資產(chǎn)配置

   

  課程背景：隨著(zhù)2018遠去，股市、房市、匯市、P2P等都給中國不斷增長(cháng)的高凈值人群選擇金融產(chǎn)品產(chǎn)生了很多不確定也在不斷變化著(zhù)，這些挑戰是我們2019年發(fā)展的良好機會(huì )，良幣驅逐劣幣，真正好的企業(yè)和金融產(chǎn)品都顯露其實(shí)力，與此同時(shí)據胡潤排行榜的最新統計，目前中國高凈值人群增長(cháng)速度依然占據全球的第一位，所以對于財富領(lǐng)域特別是保險、信托、第三方、證券等行業(yè)帶來(lái)..

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• 私人財富管理與傳承 ——以專(zhuān)業(yè)服務(wù)為核心的高凈值客戶(hù)經(jīng)營(yíng)

   

  課程背景：過(guò)去40多年，我國人民所思所想的核心命題是如何創(chuàng )造財富，但隨著(zhù)中美對抗、國內產(chǎn)業(yè)結構重組、金融強監管開(kāi)啟、先富者年齡越來(lái)越大、人們家庭婚姻理念的改變，使未來(lái)的不確定性越來(lái)越大，從而導致我們的財富面臨諸多困局與尬局。在這種情況下，財富如何能有安全保障及平穩傳承給子孫后代？這引起了越來(lái)越多的中高端客戶(hù)的重視。本課程通過(guò)對中高端客戶(hù)面臨的風(fēng)險..

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