高凈值人群的財富保全與傳承——年金險產(chǎn)說(shuō)會(huì )

【培訓對象】
年金險客戶(hù)

【培訓收益】
引發(fā)客戶(hù)對于財富風(fēng)險的危機感 促使客戶(hù)立即采取財富規劃措施 幫助營(yíng)銷(xiāo)伙伴促成年金險的銷(xiāo)售

 課程背景：

當下中國保險市場(chǎng)正面臨年金險銷(xiāo)售的黃金時(shí)期，市場(chǎng)呈現出巨大空間和絕佳機遇。宏觀(guān)經(jīng)濟環(huán)境、中美貿易、投資市場(chǎng)的安全性，而中高凈值人群的重要的財富目標是財富保全與傳承，而他們對于這個(gè)財富目標的實(shí)現也越來(lái)越青睞于保險工具的使用，使得中國保險年金險市場(chǎng)空間凸顯。

 課程方式：講師講授、案例講解

 

課程大綱

導入：高凈值人群的財富目標

第一講：財富保全與傳承所面臨的風(fēng)險

一、企業(yè)經(jīng)營(yíng)連帶風(fēng)險

1. 不同企業(yè)形態(tài)的債務(wù)連帶程度

2. 有限責任公司一定保險嗎？

案例：富貴鳥(niǎo)繼承人放棄繼承

案例：樂(lè )視網(wǎng)CEO財產(chǎn)凍結

二、婚姻和財富的持久保衛戰

1. 第十七條婚姻法啟示

案例：土豆網(wǎng)被吞并

三、財富代際傳承背后的坑

1. 遺產(chǎn)稅距離我們到底有多遠？

2. 傳承的僅僅是財富嗎?

案例：王永慶的巨額遺產(chǎn)稅

案例：從首富到老賴(lài)

四、常用的財富保全方式的風(fēng)險

1. 資產(chǎn)代持的風(fēng)險

2. CRS下境外資產(chǎn)配置風(fēng)險

3. 生前贈予背后的隱患

4. 家族信托并非人人托的起

 

第二講：解構年金險價(jià)值、還原年金險真相

一、年金險的5大特質(zhì)

1. 絕對安全性

2. 適度流動(dòng)性

案例：杜鵑保險金

3. 私密可控性

案例：定向傳承

4. 合法合規性

5. 穩定收益性

二、年科學(xué)規劃財富傳承

1. 巧用年金險科學(xué)傳承的建議

案例：張總家的保險金信托式遺產(chǎn)

三、合理規避婚姻風(fēng)險導致財富縮水

1. 子女婚姻財富風(fēng)險規避建議

2. 自身婚姻財富風(fēng)險規避建議

案例：趙阿姨嫁女的保險嫁妝

課程結束

• 直面健康“灰犀?！薄咔楹蟮挠X(jué)醒健康險產(chǎn)說(shuō)會(huì )

   

  一、風(fēng)云莫測——“黑天鵝”1.新冠疫情“黑天鵝”突如其來(lái)2.新冠“黑天鵝”帶來(lái)的影響1）疫情數據的背后2）經(jīng)濟數據的背后3.新冠“黑天鵝”帶來(lái)的反思二、一身嘆息——“灰犀牛&r..

  ￥   元/ 天

  人氣：760  

  

• 法商思維與財富智慧——保險高凈值人群財富管理

   

  課程背景：● 不要在離婚時(shí)才想起《婚姻法》；● 不要在傳承時(shí)才想起《繼承法》；● 不要在風(fēng)險來(lái)臨時(shí)才想起保險、信托、遺囑等工具；作為保險客戶(hù)經(jīng)理需要對相關(guān)法律有全面的認識，提升自己的“法商思維”，然后再把這些知識合理地運用到客戶(hù)的身上，為客戶(hù)設計選擇全面到位的財富傳承方式、減少傳承支出，減少稅負水平，本培訓課程就是..

  ￥25,400   元/ 天

  人氣：2429  

  

• 新稅法下的家庭財富管理策略（保險產(chǎn)說(shuō)會(huì )）

   

  課程背景：2020年是中國新個(gè)稅改革的第一個(gè)匯算年，以前遙遠的稅局和國家金庫，第一次與每個(gè)個(gè)人和家庭進(jìn)行點(diǎn)對點(diǎn)的鏈接，家庭財富管理的稅務(wù)風(fēng)險從理財的概念變成了實(shí)際?！缎露惙ㄏ碌募彝ヘ敻还芾聿呗浴氛n程，通過(guò)對新稅法改革的相關(guān)政策梳理講解，引導高凈值客戶(hù)關(guān)注個(gè)人家庭資產(chǎn)風(fēng)險，提前做好應對準備。課程通過(guò)對保險工具資產(chǎn)保全方面獨特優(yōu)勢分析和客戶(hù)自身產(chǎn)品優(yōu)勢講..

  ￥22,300   元/ 天

  人氣：1292  

  

• 新經(jīng)濟形勢下的家庭財富管理策略（保險產(chǎn)說(shuō)會(huì )）

   

  課程背景：今年是一個(gè)多災多難的年份，中美貿易戰還沒(méi)有結束，一場(chǎng)席卷全球的疫情讓每個(gè)行業(yè)都感受到陣陣寒意，一首“雪花飄飄，北風(fēng)蕭蕭”傳唱全球。中國的疫情基本可控，海外的感染人數還在不斷創(chuàng )出新高。每個(gè)家庭都在這場(chǎng)突發(fā)的災難前重新思考生活與財富。這是一場(chǎng)影響深遠的疫情，從這場(chǎng)災難中我們學(xué)會(huì )了哪些理財技能，后疫情時(shí)代家庭理財將如何變化..

  ￥22,300   元/ 天

  人氣：1244  

  

• 保險產(chǎn)說(shuō)會(huì )——財富在于“智贏(yíng)”

   

  課程背景：產(chǎn)說(shuō)會(huì )最早源自臺灣的會(huì )議營(yíng)銷(xiāo)，這種營(yíng)銷(xiāo)模式可以集中保險公司的優(yōu)勢資源，創(chuàng )造直接面對準客戶(hù)的機會(huì )，是用公司信用取代營(yíng)銷(xiāo)員個(gè)人信用促進(jìn)銷(xiāo)售，展示保險公司自我形象的絕好機會(huì )。而由于是面對面接觸，使得產(chǎn)說(shuō)會(huì )更容易贏(yíng)得客戶(hù)信任。所以，一場(chǎng)高規格的產(chǎn)說(shuō)會(huì )對潛在客戶(hù)的觸動(dòng)和說(shuō)服力是非常驚人的?；诖?，每逢營(yíng)銷(xiāo)節點(diǎn)、階段沖刺、開(kāi)門(mén)紅等關(guān)鍵時(shí)點(diǎn)，保險公司..

  ￥19,100   元/ 天

  人氣：973  

  

• 高端產(chǎn)說(shuō)會(huì )項目落地及種子講師培訓班

   

  課程背景：專(zhuān)項培訓通過(guò)常規理財目標、特殊理財目標等切入點(diǎn)，令學(xué)員能多角度、全方位考量客戶(hù)需求，并找準方案設計依據“高產(chǎn)會(huì )模塊化”營(yíng)銷(xiāo)主旨，運用產(chǎn)品的人群差異化運用，使產(chǎn)品具有多個(gè)營(yíng)銷(xiāo)方向切入點(diǎn)，進(jìn)行團隊活動(dòng)開(kāi)展業(yè)務(wù)推廣、服務(wù)延伸等操作，同時(shí)也是提升團隊專(zhuān)業(yè)素養影響力、擴大業(yè)務(wù)美譽(yù)度極佳舉措。課程目標：高產(chǎn)會(huì )具有團隊..

  ￥19,100   元/ 天

  人氣：1122